ООО «Айди Коллект» — 2019

Молодая, 2017 года рождения, контора по выбиванию долгов. И этой конторе нужны деньги в долг для покупки долгов должников, чтобы самим выбраться из долгов. Сложно? Может быть тогда всё проще с их финансовым состоянием? Давайте выясним, стоит ли конторе давать в долг и не придут ли её коллекторы к нам для выбивания долгов.

Финансовый анализ ООО «Айди Коллект»

Анализ финансового состояния ООО «Айди Коллект» проводится с целью оценки:

1. финансовой устойчивости;
2. риска ведения бизнеса;
3. инвестиционного риска

с использованием бухгалтерской отчётности по российским стандартам (РСБУ)

Все выводы о финансовом состоянии предприятия действительны на момент составления бухгалтерского баланса и актуальны в течение следующего финансового года.

Отчётный период — 2019 г.

Расчёт финансовых показателей ООО «Айди Коллект» проводился с помощью специализированного программного обеспечения программного обеспечения «ЛИСП» — Личный Инвестиционный Советник Профессиональный, по авторской скоринговой модели финансового анализа.

Ликвидность баланса

⭐⭐⭐ — ликвидность баланса 50%. По сравнению с предыдущими периодами ликвидность падает. Это можно объяснить тем, что предприятие только становится на ноги, а в период становления ликвидность несколько выше, так как есть наличность и нет долгов. Тем не менее, предприятие имеет достаточно наиболее ликвидных активов, чтобы закрыть все обязательства. Правда такая структура баланса не совсем рациональна, но победителей не судят.

Имущественное положение

⭐⭐⭐⭐⭐ — заёмный капитал ЗК меньше собственного СК в 4 раза и он увеличился за отчётный период на 19%. Рост СК составил 53%. Практически все собственные средства в обороте СС и этого достаточно, чтобы справится как с текущими обязательствами ТО, так и с долгосрочными ДО.

Показатели ликвидности

⭐⭐⭐⭐⭐ — платёжеспособность предприятия L1 выше минимально допустимой в 7 раз. Связано это с тем, что кроме денег в обороте, или в наличности, у предприятия больше ничего нет.

Текущая ликвидность L4 снижается бешенными темпами, но денег у предприятия пока хватает, чтобы рассчитываться с долгами в течение года.

Показатели финансовой устойчивости

⭐⭐⭐⭐ — финансовая устойчивость предприятия на высоком уровне. Закредитованность, как таковая отсутствует. Весь капитал предприятия только на четверть состоит из займов. Тем не менее, темпы роста предприятия U12 резко снизились относительно 2017 года. Запасов нет и деньги кончились?

Финансовое состояние

⭐⭐⭐⭐⭐ — Абсолютное финансовое состояние. Обязательства выполняются своевременно. Структура имущества и источников их финансирования на должном уровне. Достаточная рентабельность. Угроза потери инвестиций крайне низка.

Общий уровень финансового состояния оценивается как высокий. Общий показатель — 100 баллов.

Финансовая устойчивость

⭐⭐⭐⭐⭐ — Финансовая устойчивость предприятия на высоком уровне. Имеется запас прочности по погашению краткосрочных и долгосрочных обязательств.

Общий уровень финансовой устойчивости оценивается как стабильный. Общий показатель — 85 баллов.

Финансовые результаты

Предприятие из молодого и убыточного, превратилось в доходное и перспективное. Выручка составили 185 млн рублей. Рост выручки — 1135%. Предприятие вышло из минусов и получило 42 миллиона рублей прибыли.

Рентабельность достаточная — 23%

Инвестиционный риск

Уровень инвестиционного риска — минимальный. Доля облигаций ООО «Айди Коллект» от общей доли активов может достигать 4,63%

Экспертное заключение

? ООО «Айди Коллект» с идеальным финансовым состоянием и это настораживает. Понятное дело, что они только на пути развития и обходятся теми небольшими деньгами, которые у них есть. Но у денег есть способность кончаться, особенно если не работать или работать неэффективно.

Анализ показывает резкое падение ликвидности за последних два года. Если темпы падения ликвидности сохранятся, а выручка и прибыль не увеличатся, то предприятие вынуждено будет брать заём.

Сама по себе сфера деятельности предприятия связана с финансами, а значит все инвестиционные риски надо умножать на 2 или 3. Своё отношение к финансовым организациям я изложил в статье «Какие ВДО не надо покупать!? 7 фактов о дефолтах!«

Расчётный рейтинг ЛИСП: ruAA+

Мониторинг финансового состояния: 2 раза в год

Вероятность дефолта (среди предприятий с таким же рейтингом): менее 1%

Анализ финансового состояния ООО «Айди Коллект» за 2020 отчётный период

Посмотреть рейтинг-статистику ООО «Айди Коллект» по годам

Будьте рассудительны и неподкупны при выборе ВДО и пусть ваши инвестиции не знают дефолтов. С уважением, Алексей Степанович Галицкий.

Вы можете оставить заявку на анализ интересующей вас конторы в комментарии под статьёй.

Обязательные условия: 1 коммент -> 1 контора; полное название и ИНН предприятия.

Важные ссылки

❗ Политика предоставления информации
? Рекомендуемая литература
? Справочник терминов и понятий