Наталья Приходко Новости | Вести Экономика

Сомнительные операции внесли в “черный“ список

11 октября 2013  Источник / http://www.vestifinance.ru/
Российский Центробанк начал реализацию комплекса мер, призванных противодействовать массовому распространению сомнительных операций. В их числе отслеживание компаний, злоупотребляющих подобными операциями. Центробанк, начавший летом этого года программу консолидации надзора за финансовыми рынками, в первую очередь активизировал борьбу с сомнительными операциями. По оценке Сергея Игнатьева, покинувшего в июне пост главы ЦБ, только в 2012 г. было выявлено подобных операций на сумму $49 млрд. При этом к сомнительным в основном относятся операции, подразумевающие платежи российских организаций в пользу нерезидентов, заявленные цели которых явно не соответствуют действительным. И предполагают, например, перевод средств за не отправленную далее продукцию или неоказанные услуги.

В сентябре регулятор отозвал лицензии у трех банков – “Басманного“, “Трансинвестбанка“ и “Бизнесбанка“ – вменив им в вину в том числе осуществление сомнительных операций. Так, “Басманный“ неоднократно осуществлял вывод денег за рубеж – в рамках платежей по фиктивному импорту товаров. Аналогичная претензия также была предъявлена КБ “Национальный республиканский банк“, у которого лицензию отозвали в начале октября.

ЦБ постоянно и планомерно ведет мониторинг и отслеживает компании, подозреваемые в незаконном выводе средств за границу и легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем. Эксперты предполагают, что возможно разделение компаний на две группы: на тех, кому иностранные контрагенты задолжали 80% суммы платежей по контрактам, и тех, кому нерезиденты должны порядка 20-80%. Фигурантам из первой группы кредитные организации будут вправе отказывать в заключении договора банковского счета и проведении операций, а резидентов из второй – должны взять под особый контроль, направляя сведения об их операциях в Росфинмониторинг.

Наряду с этим Центробанк поддержал представленный Минфином в Госдуму РФ законопроект об ограничении наличных расчетов.

“Это очень важное направление – снижение доли расчетов наличными, потому что часть этих расчетов связана с сомнительными операциями“, - отметила глава Банка России Эльвира Набиуллина. Минфин предложил с 2014 г. ограничить все наличные платежи между частными и юридическими лицами суммой свыше 600 тыс руб., снизив планку в следующем году до 300 тыс руб. Споры по поводу самих цифр и механизма их обозначения пока продолжаются. Как ожидается, законопроект может быть принят парламентариями до конца текущего года.

Предложенные меры должны сыграть позитивную роль в борьбе с сомнительными операциями, считает начальник аналитического управления “БКФ-Банка” Максим Осадчий. Как он напомнил, до сих пор банкиры были не вправе отказывать клиентам, даже если сомневались в законности осуществляемых ими операций. А теперь такое право банкам будет предоставлено. Также, по мнению Осадчего, перспективна и идея ограничения наличных расчетов. Хотя существуют определенные сомнения относительно того, насколько в различных регионах России и в глубинке окажутся готовы к этой новации, в том числе с точки зрения охвата банковским обслуживанием. Впрочем, без сомнения, заинтересованные лица и тут постараются найти лазейки и приспособятся, например, дробить суммы платежей, не исключил Осадчий.

Как уточнил вице-президент Ассоциации региональных банков России Олег Иванов, предполагается, что по различным пунктам данного документа будут предусмотрены переходные периоды, к примеру, в полтора года. Что поможет лучше подготовиться к нововведениям прежде всего в торговой сфере, через которую осуществляется немалая доля сомнительных операций. В этой связи, в частности, оговаривается необходимость оснащения торговых точек платежными терминалами. “Практика ограничения наличных расчетов хорошо зарекомендовала себя в целом ряде стран, также сталкивавшихся со сходными проблемами – на Украине, скажем, и в Южной Корее, или в Италии, где деньги носили в чемоданах“, - отметил Иванов. А что до “черных списков“, то на вопрос “Вестей Экономика“, воспользуются ли банки на практике предоставленным им правом отказывать в проведении операций сомнительным клиентам, Иванов ответил утвердительно. Как он пояснил, в противном случае банки сами станут нарушителями законодательства, в том числе в сфере противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем.

Очевидно, заметил управляющий директор Saxo Bank в России Игорь Домброван, краткосрочной целью мер по ограничению наличных расчетов является пополнение бюджета. Но, так или иначе, эта задача не противоречит долгосрочной цели по наведению порядка в сфере расчетов в целом. В эффективности заявленной новации также убеждает пример Дании, где даже расчеты с таксистами и официантами в ресторанах осуществляются по карточке. И все проводится через банковские счета, все прозрачно и подконтрольно, констатировал Домброван. Тогда как составление "черных" списков, по его словам, в российских условиях рискует усилить коррупционную составляющую, поскольку вопрос о включении-исключении из такого перечня способен стать предметом манипулирования со стороны чиновников.

В свою очередь ведущий консультант по финансам компании “Нексиа Пачоли Консалтинг” Андрей Коровенков отметил, что создание “черного” списка участников внешнеторговой деятельности вряд ли приведет к существенному сокращению объемов денежных средств, незаконно выводимых за границу. В результате, предположил он, эффект будет таким же, как от многотомных рекомендаций регулятора по выявлению сомнительных сделок, которые лежат на столах в отделах валютного контроля каждой кредитной организации. При том, что за последние 18 лет таких сомнительных сделок было произведено на сумму более 13 трлн руб., и это только по официальным данным, подчеркнул Коровенков. По его определению, добиться существенного снижения доли сомнительных операций возможно лишь при системном подходе, предполагающем кооперацию всех заинтересованных ведомств при внесении необходимых законодательных корректив.

Актуальность начатой властями консолидации надзора за финансовыми рынками также повышают последние выводы экспертов МВФ о том, что до весны 2015 г. развивающимся экономикам предстоит пауза в притоке капиталов. И чтобы благополучно пережить этот период, развивающимся странам необходимо усилить регулирования собственных финансовых рынков, указали в МВФ.

Пока же вместо притока в России по-прежнему наблюдается отток капитала, усугубляющий общую экономическую ситуацию. За три квартала 2013 г. отток капитала из России составил $49,8 млрд против прошлогоднего показателя в $47,9 млрд. Причем, по оценке ЦБ, порядка 60% из этой суммы приходится на сомнительные операции. И, без сомнения, пора, наконец, предпринять самые энергичные системные меры против того, чтобы сомнительные суммы и далее продолжали сомнительным образом утекать из отечественной экономики.
При полном или частичном использовании материалов - ссылка обязательна http://elitetrader.ru/index.php?newsid=190586. Об использовании информации.