Деньги России 2014-2015: ввоз и вывоз валюты в цифрах и графиках

Ежегодно многомиллиардные суммы пересекают границу России и оседают в иностранных банках. Введенные санкции и падение курса рубля напрямую повлияли на объемы трансграничных операций с валютой, в результате чего многие граждане поспешили вывезти из страны свои средства в 2014 году.

Сколько денег выводится из России

Традиционно объем денежных средств, выводимых из России, огромен. Чистый отток капитала в 2014 году превысил все ранее сделанные прогнозы в 2,5 раза и составил 61 млрд долларов. При этом основной пик пришелся на последний квартал года (вывоз капитала возрос в 4,3 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года). При этом увеличились, как отчисления, сделанные юридическими лицами, так и обычными гражданами.

По данным Центробанка, в 2014 году перечисления физических лиц из Российской Федерации составили 68,8 млрд рублей, это больше чем в 2013 году на 17%. При этом основной пик пришелся на последний квартал года - объем перечислений составил 18,6 млрд долларов. Дело в том, что к концу года физические лица стремятся погасить кредиты в российских и зарубежных банках, высылают семьям заработанные деньги, покупают больше товаров к праздникам. Однако все это происходит ежегодно, в конце же 2014 года с началом падения рубля многие обменяли национальную валюту на доллары и переправляли её в зарубежные банки, где и инфляция не страшна, и других рисков меньше.

Деньги России 2014-2015: ввоз и вывоз валюты в цифрах и графиках


Основной объем средств, выводимых из страны, приходится на страны дальнего зарубежья. Как полагают эксперты и аналитики, на поведение российских граждан влияет недоверие к российской банковской системе и стран СНГ и желание перевести деньги в развитые страны и офшоры.

В первом квартале 2015 года ослаб рубль: при переводе средств из страны в большинстве случаев валюту необходимо конвертировать в доллары и евро, что в нынешних условиях стало невыгодно. В результате этого, показатели перечислений в Россию в первом квартале упали более чем в половину - на 53,3%.

По группам стран также наблюдается снижение, резко поднявшись к концу 2014 года объёмы перечисления в страны дальнего зарубежья сократились на 55% до 5,8 млрд рублей, а в страны СНГ на 47% до 1,9 млрд рублей.

Заметно уменьшились и суммы самих трансграничных операций, при этом они снижались на протяжении всего 2014 года. В первом квартале 2014 года в среднем сумма одной такой операции составляла 1265 долларов для стран дальнего зарубежья, и в итоге в первом квартале 2015 года упала до всего лишь 191 доллара. Причина тому – рост числа операций по переводу денег. Благодаря развитию интернета, все больше и больше людей пользуются электронными платежными системами и перечисляют деньги через онлайн-сервисы. В результате, если в январе-марте 2014 года число зарегистрированных операций по переводу средств составляло 10,39 миллионов, то в аналогичном периоде 2015 года – 40,9 миллионов, и это не смотря на низкий спрос, падение платежеспособности, инфляцию и ухудшение многих других экономических показателей.

Деньги России 2014-2015: ввоз и вывоз валюты в цифрах и графиках


Любопытную динамику демонстрируют и платежи, осуществляемые через системы денежных переводов Anelik, BLIZKO, Contact, InterExpress, ЮНИСТРИМ, Вестерн Юнион, Колибри, Золотая корона, ЛИДЕР, Почта России, которые регистрируются Центробанком. Они представляют собой часть общего объема перечислений физических лиц из России. В январе – марте 2015 года она составила 8%.

Через эти системы деньги отправляют, в основном, в страны СНГ. Всего за 2014 год таким образом из России было перечислено 20,9 млрд долларов (это меньше, чем в прошлом году на 11%). Отчисления в страны СНГ по этим системам составляли 18,3 млрд долларов, а в страны дальнего зарубежья 2,6 млрд долларов. Денежные суммы, же отправляемые в дальнее зарубежье были выше более чем в два раза. Это связано с тем, что основной объем трансграничных переводов в ближнее зарубежье осуществляется гастарбайтерами, которые получают свои доходы в рублях. Отсылаемые суммы меньше, но число переводов гораздо выше. Основной объем отчислений пришелся на лето 2014 года наибольший объем работы для мигрантов.

Деньги России 2014-2015: ввоз и вывоз валюты в цифрах и графиках


Падение курса рубля в два раза обусловило снижение динамики таких отчислений в первом квартале 2015 года. Снизилось и число мигрантов - по данным ФМС, в начале 2015 года число въехавших в страну уменьшилось на 70%, в результате этого с января объем их отчислений на родину сократился до 1,8 млрд долларов за первый квартал.

Наибольший объем вывезенных денежных средств относится к категории «перечисления собственных средств» и именно по ним наблюдается наибольшее снижение – спад на 61% в январе –марте 2015 года по сравнению с аналогичным периодом 2014 года.

Традиционно преобладают перечисления средств на собственные счета в иностранных банках Швейцарии, Испании и Великобритании. На 40-45% снизились и переводы в других целях: безвозмездные поступления, погашение и привлечение кредитов, оплата товаров и услуг. Рост показали лишь переводы электронных денежных средств (+33%) благодаря росту интернет-торговли и повышению удобства работы с электронными платежами.

Деньги России 2014-2015: ввоз и вывоз валюты в цифрах и графиках


Снижение перечислений по большинству направлений свидетельствует и о снижении инвестиционной активности России, ужались суммы по операциям с недвижимостью, доверительному управлению имуществом.

По большинству стран, в которые граждане перечисляют денежные средства, также наблюдается снижение в первом квартале, и более того, изменился перечень государств-контрагентов.

Первое место по объемам пересылаемых средств занимает по-прежнему Швейцария, зарекомендовавшая себя самыми надежными банками. Объем отчислений физических лиц в эту страну сократился больше чем в три раза – с 3349 млн долларов за квартал до 962 млн долларов. Сократилась и средняя сумма одной операции – с 51 тысячи долларов до всего лишь 4,3 тысячи долларов. В рамках денежных переводов в эту страну традиционно большая часть средств пересылалась нерезидентами, и огромное снижение наблюдается и в их обмене – сумма операций сократилась с 223 млн долларов до 60 млн долларов, а средняя величина единовременной суммы со 105 тысяч долларов до 17,6 тысяч долларов.

Деньги России 2014-2015: ввоз и вывоз валюты в цифрах и графиках


Аналогичный спад наблюдается и с другими странами – преимущественно дальнего зарубежья, объемы переводов в СНГ сократились меньше. Это связано с тем, что безналичные переводы денежных средств физическими лицами в большинстве своем связаны с наличием собственных счетов в иностранных банках. Введенные зарубежные санкции существенно ограничили возможности банков и работу со счетами отдельных лиц.

Также в 2014 году огромный объем средств переправлялся в государства-офшоры, при этом средние объемы перечисляемых средств были просто колоссальны. За первый квартал 2014 года в Лихтенштейн было выслано 434 млн долларов (средняя операция составляла 1,96 млн долларов), в Монако – 256 млн долларов (средняя операция 0,36 млн долларов), в Люксембург – 169 млн долларов, (средняя сумма – 6,2 тысячи долларов), а Кипр и вовсе входил в десятку стран по объемам отчислений – 311 млн долларов (объемы отчислений ниже 2013 года из-за банковского кризиса на Кипре).

В первом квартале 2015 года ажиотаж отправлений в офшоры сократился, сопоставимый с прошлым годом объем денег демонстрирует лишь Монако – 146 млн долларов (средняя сумма 0,2 млн долларов).

Сколько денег в Россию поступает

Объем денежных средств, поступающих в Россию из вне, традиционно ниже показателей по оттоку валюты. В 2014 году объем таких перечислений составил 19,2 млрд рублей (это менее трети по сравнению с объёмами средств, которые уходят из России в ходе операций физических лиц). В целом, динамика стабильна, однако экономические трудности повлияли и на эти показатели. Поступления в 2014 году по сравнению с прошлым годом сократились на 3%. Это связано с экономическими санкциями и усложнением отношений в банковской сфере, а также резким спадом инвестиционной активности. Из-за низкого курса стало невыгодно конвертировать в рубли другие иностранные валюты.

В первом квартале 2015 года эта сумма ещё больше сократилась – до 4,5 млрд долларов.

Деньги России 2014-2015: ввоз и вывоз валюты в цифрах и графиках


Наибольшая доля средств поступает в Россию из стран дальнего зарубежья. В первом квартале их объем составил 3,4 млрд долларов, в то время, как из стран СНГ перечисляется только 1,1 млрд долларов. Россия является не столь привлекательной страной с точки зрения хранения средств на счетах в банках, а также не так много Россия работает за границей. Этим и объясняются низкие показатели. Однако, если общие объемы перечисляемых средств изменились незначительно, то заметно снизились средние суммы одной операции. Так, в первом квартале 2014 года из стран дальнего зарубежья в среднем пересылалось 3190 долларов, а в 2015 году уже в три раза меньше - 998 рублей, из стран СНГ – 381 доллар (против 1340 долларов годом ранее). Как и в случае с поступлениями из России это связано с ростом числа проводимых операций.

Деньги России 2014-2015: ввоз и вывоз валюты в цифрах и графиках


Через системы денежных переводов в Россию в 2014 году поступило 4174 млн долларов, что составляет 22% от общего объема трансграничных перечислений в Россию. Данный показатель также демонстрирует стабильную динамику с начала 2014 года вплоть до первого квартала 2015 года за исключением резкого подъема в декабре 2014 года, когда было перечислено 511 млн долларов. В декабре произошел резкий скачок спроса граждан стран СНГ и некоторых стран дальнего зарубежья, на машины и бытовую технику, на приобретение которых было переведено в 3-5 раз больше денег, чем обычно. Основная часть денежных переводов приходится на Казахстан и Беларусь, граждане которых пользуются льготами Таможенного союза. После этого пика объем отчислений с января 2015 года снизился в январе, но с февраля стал вновь увеличиваться, Россия стала «высасывать» средства из стран СНГ. В Россию перечисляются денежные средства для покупки подешевевших в долларовом исчислении товаров и недвижимости.

В структуре поступающих в Россию средств наибольшую долю занимают перечисления собственных средств. В первом квартале 2015 года они возросли на 35%. Также увеличились в 5 раз электронные переводы, на 29% выросли перечисления на оплату товаров и на 26% услуг.

Деньги России 2014-2015: ввоз и вывоз валюты в цифрах и графиках


Самое сильное снижение затронуло погашение кредитов в зарубежных банках, объем денежных переводов в этих целях снизился на 77%. При снижении покупательной способности населения и сокращении реальной заработной платы многие граждане стали просто неспособны перечислять средства в иностранной валюте.

В первом квартале 2015 года изменилась и структура стран – отправителей денежных средств в Россию. На первое место по объемам денежных перечислений вышла Швейцария. По сравнению с первым кварталом 2014 года объем её отчислений увеличился на 32%. Это связано с тем, что санкции Швейцарии пока менее обширны, чем стран ЕС, и состоятельные россияне активно пользуются средствами на счетах (именно на лиц-резидентов Росси приходится 90% объема всех денежных операций, и средняя сумма одной операции составляет 25 тысяч долларов). Латвия же, которая ранее занимала первое место, опустилась на второе с объемом перечисленных средств в Россию в 505 млн долларов.

Деньги России 2014-2015: ввоз и вывоз валюты в цифрах и графиках


Третье место по объемам отчислений занимает Казахстан. Объемы его переводов увеличились на 67% до 447 млн долларов. Россия является лидером среди стран-получателей денежных средств из Казахстана. Из-за девальвации российского рубля увеличились объемы средств, переводимых жителями государства для оплаты покупок. В первом квартале 2015 года по-прежнему сохранились высокие показатели поступления средств из офшоров. Средняя сумма средств, поступающих из Монако, в первом квартале 2015 года составляет 47,7 тысяч долларов, из Люксембурга 10,2 тысячи долларов.

Таким образом, существующая ситуация в сфере денежных переводов отражает все негативные тенденции полугодия, на фоне роста чистого оттока капитала в 2014 году резко возросли и трансграничные отчисления из России в зарубежные страны, сохраняется высокий объем отчислений в офшоры. Объем поступающих в страну финансовых потоков невысок, несмотря даже на низкий курс рубля, в результате которого иностранным гражданам стало в России выгодно закупать многие товары. Не достаточно благополучно развивается финансовое сотрудничество со странами Европы и США из-за санкций в банковской сфере, а также со странами СНГ из-за сокращения переводов средств лиц, работающих на территории России.
Источник http://провэд.рф/
При копировании ссылка http://elitetrader.ru/index.php?newsid=258391 обязательна
Условия использования материалов

Лучший европейский брокер

Вчера, 10:58
HYCM | Обзор рынка | Oil | Gold (XAU/USD) | EUR|USD | GBP|USD | AUD|USD | Silver (XAG/USD)

Технический Анализ

Вчера, 10:57

40 лет На финансовом рынке. 20 лет Лицензирована в Великобритании. 0.2 pips спреды с быстрым исполнением. 24/5 Служба поддержки клиентов с персональным менеджером
Открыть торговый счет

Брокер бинарных опционов

Binarium предоставляет профессиональные услуги начиная с 2012 года. Получите бонус 100% на депозит от 2000 рублей