На страницах деловой прессы уже не первый год идёт дискуссия о целях и методах монетарной политики Центрального банка России. Основной лейтмотив дискуссии – какова должна быть эта политика, чтобы мы могли поддержать реальный сектор экономики России и ограничить финансовые спекуляции. Особо остро вопрос встаёт во времена валютной нестабильности, которую мы сегодня наблюдаем.
Однако есть опасение, что практической пользы от дискуссии не будет, даже если власти начнут прислушиваться к мнению бизнес-сообщества. И вообще, споры о политике ЦБ РФ напоминают нам разговоры о том, как лучше применить автоген при строительстве деревянного дома. Никак, потому что автоген предназначен для совершенно иных целей.
Дело в том, что мы пользуемся денежной системой, нацеленной, увы, не на развитие реального производства. Западная модель, воспроизведённая в нашей стране с небольшими отличиями, предназначена для обслуживания постиндустриальной экономики, где центр прибыли образуют банки, а предприятия реального сектора, по определению, должны изначально сидеть в долгах. Собственно, так нас и учат: «Хочешь открыть свой бизнес – возьми кредит. Хочешь расширить или модернизировать производство – возьми кредит».
Без якоря
Не вдаваясь глубоко в подробности, отметим, что за два-три десятилетия после августа 1971 г., когда президент США Ричард Никсон разорвал последнюю связь между долларом и золотом, западная денежная система кардинально переродилась. Сегодня в основе мировых финансов лежат уже не реальные ценности, добытые кровью и потом из недр матушки Земли, а обещания вернуть долги в форме гособлигаций Соединённых Штатов и других государств.
Если бы центральные банкиры, жившие ещё 50 лет назад, узнали, что государственные резервы можно будет наполнить долговыми бумагами другой державы, они не поверили бы своим глазам и ушам. С точки зрения здравой логики, вверять благополучие своего народа чужим обещаниям – это полная глупость. Как и то, что кредиты можно приравнять к активам или считать адекватным обеспечением для новых кредитов. Совсем недавно, когда правительство Греции грозило одним своим заявлением о дефолте «испарить» капиталы центральных и коммерческих банков на сотни миллиардов евро, нелепость современной финансовой системы стала совершенно очевидной. Однако мы отвлеклись от темы.
Энергия ликвидности
Взгляните на состояние российской энергетики – базовой отрасли народного хозяйства, определяющей надёжность работы и, во многом, конкурентоспособность других отраслей. После того, как прошлой осенью начались скачки валютных курсов, долги потребителей перед энергетиками (и без того немалые) начали стремительно расти. Так, задолженность за покупки электроэнергии с 1 января по 14 мая 2015 г. на розничном рынке увеличилась на 54,1 млрд руб., достигнув 208,8 млрд руб. Промышленные потребители обнаружили, что им выгоднее «кредитоваться у энергетиков», затягивая платежи за потреблённый ресурс. Потому что пени на уровне 1/300 базовой ставки ЦБ за день просрочки оказались намного ниже стоимости подскочившего в цене банковского кредита. Задерживать платежи начали даже бюджетные учреждения.
У предприятий отрасли резко увеличились кассовые разрывы, закрытие которых дорогими коммерческими кредитами – прямая дорога к банкротству. Министерство энергетики было вынуждено принимать экстренные меры – вплоть до выхода на высшее руководство страны. 1 апреля 2015 г. на совещании с членами правительства в Ново-Огарево президент России Владимир Путин указал на недопустимость снижения платёжной дисциплины и посоветовал поскорее сделать всё необходимое для предлагаемого Минэнерго повышения пени до 1/130 базовой ставки за день просрочки.
При всей серьёзности ситуации в ней есть и ирония. Министерство энергетики, не имея на то совершенно никаких правовых оснований, было вынуждено заняться денежным регулированием – поднимать стоимость «кредитов от энергетиков». И этот факт отражает истину: электрическая энергия действительно в определённой мере выполняет роль денег.
Вообще говоря, электроэнергия имеет немало свойств, которые должны быть в идеале присущи деньгам. Электроэнергия измерима и легко делима, она востребована всеми, кто вовлечён в реальную экономику, мало подвержена влиянию геополитики и спекулянтов.
Если судить с психологической точки зрения, более устойчивую валюту придумать трудно. Каждый из нас прекрасно понимает, что киловатт-час можно потратить на обогрев жилья, приготовление пищи, освещение, производство, научные эксперименты, компьютерные вычисления, обучение и т. д. Более того, благодаря внедрению энергосберегающих технологий и приборов ценность киловатт-часа для каждого предприятия и отдельного человека постепенно растёт (в отличие от покупательной способности декретных денег).
Конечно, следует признать, что при нынешнем развитии технологий электроэнергия для накопления капиталов непригодна. Мы вернёмся к этому вопросу ниже.
Lectro
Давайте вспомним, что ещё в 1993 г. академик Владимир Накоряков в газете «Поиск» опубликовал статью «Экономику России спасёт “ТЭКО-рубль”», в которой предлагал ввести в России «второй» рубль, то есть рубль, обеспеченный производством электроэнергии (см. здесь). А уже относительно недавно, в 2011 г., бывший учёный НАСА (ныне публицист и радиоведущий) американец Майкл Риверо предложил в дополнение к традиционным деньгам ввести универсальную энергетическую валюту lectro, приравняв одну денежную единицу к киловатт-часу электроэнергии. По замыслу Майкла Риверо, эта энерговалюта тоже будет обеспечена электроэнергией, и эмитировать её должны электрогенерирующие предприятия в объёме собственного её производства.
Монета lectro (дизайн Майкла Риверо)
Идея Владимира Накорякова и Майкла Риверо, если будет реализована в России, способна дать очень интересные результаты и эффекты. Во-первых, упростится управление ликвидностью (рост промышленного производства будет автоматически поддержан ростом денежных ресурсов). Во-вторых, предприятия электроэнергетики переместятся из конца денежной цепочки в её начало, отрасль перестанет задыхаться от хронической нехватки денег, получит средства для модернизации. Другие базовые отрасли народного хозяйства, потребляющие электроэнергию в больших количествах, тоже смогут воспользоваться новым источником ликвидности.
Важно напомнить, что электроэнергия потребляется ровно в момент её производства (подобно тому, как кредитные деньги возникают в момент подписания кредитного договора) и, поскольку практически все предприятия реального сектора нуждаются в электроэнергии, устойчивый спрос на энерговалюту обеспечен.
В-третьих, возможности манипулировать стоимостью lectro в рублях, долларах и других валютах будут ограничены. В этом смысле, как отмечает Майкл Риверо, lectro превзойдёт даже золото, которое можно физически накопить ради манипуляций с ценами на рынках.
В-четвёртых, проблему бесконечно нарастающих долгов в регионах, где господствует культура неплатежей на электроэнергию (в первую очередь это Северный Кавказ), можно будет решать принципиально новым способом – часть дотационных денег из федерального бюджета конвертировать в lectro.
Положительный заряд
Конечно, система обращения и погашения энерговалюты должна быть тщательно продумана, своё место в ней должны занять сетевые компании – «проводники» товарно-денежных потоков. А генерирующие предприятия будут образовывать многочисленные центры эмиссии. Подчеркнём, что Майкл Риверо задумал lectro как универсальную международную валюту, не имеющую единого центра эмиссии, а потому способствующую справедливому мироустройству и прогрессу, снижающую геополитические напряжения. Но, следует оговориться, что lectro никак не заменит всех валют – хотя бы потому, что не сможет наполнять государственные резервы. Речь идёт о стабилизирующем дополнении. Хотя, конечно, на основе долгосрочных контрактов на поставку электроэнергии можно построить надёжную систему «длинных» денег. Она поможет России со временем наработать собственный национальный капитал, сегодня практически отсутствующий.
Из положительных эффектов от введения lectro также отметим то, что официально провозглашённый в нашей стране приоритет когенерации (то есть одновременной выработки тепловой и электрической энергии) будет реально поддержан на местах. Муниципалитеты наверняка постараются подпитать свои бюджеты, переоборудуя малоэффективные городские котельные в теплоэлектроцентрали. Кроме того, введение lectro помогло бы справиться с разрушительной для ЕЭС России тенденцией перехода крупных промышленных потребителей на собственные источники электроэнергии. Возможность самим эмитировать деньги – отличный аргумент в пользу игры по общим правилам. Вполне вероятно, что потребность в накоплении lectro-капитала подстегнёт научные исследования и разработки по системам хранения электроэнергии.
В денежном эквиваленте сложно оценить тот положительный импульс, который реальный сектор российской экономики получит от широкого внедрения lectro, но ясно, что возможности для финансовых санкций у Запада будут сильно ограничены. Для нас смягчится и угроза долгового кризиса, который сегодня вызревает во многих развитых странах мира. Другими словами, Западу труднее будет экспортировать свои долговые проблемы, инфляцию или дефляцию в Россию. Также отметим, что всевозможные финансовые центры и «налоговые гавани» неизбежно потеряют часть своего влияния на экономику нашей страны.
Своя песочница
В противовес Западу Россия создает и развивает альтернативные финансовые структуры в рамках БРИКС, ШОС и других международных объединений. Идея – создать реальную конкуренцию для таких институтов, как Международный валютный фонд, Всемирный банк и Международный банк реконструкции и развития.
Эта стратегия, несомненно, действенна, поскольку Запад отлично понимает законы конкуренции. Однако в долгосрочном плане замена неуправляемых нами финансовых институтов на аналогичные по устройству, но более управляемые, к добру не приведёт. Потому что они строятся по тем же моделям со всеми вытекающими из них принципиальными недостатками, включая приоритет финансового сектора перед ресурсным и обрабатывающим.
Вспоминается известный анекдот о сборке трактора: «…сколько специалисты ни старались, всё время вместо трактора получался танк…» Так и у нас, при нынешней финансовой системе, как ни старайся, будешь работать не на себя, а на дядю банкира.
* * *
По данным Международного энергетического агентства, за последние 40 лет потребление электрической энергии в мире увеличилось почти вчетверо, в то время как потребление природного газа – примерно в два раза, а нефти – на 60% с небольшим. Это значит, в частности, что на роль преемника нефтедоллара, как энергетической валюты, лучше годится lectro, чем что-либо иное. Тем более что через пару десятилетий на дороги массово выедут электромобили. Когда это случится, по всему миру будут построены сети зарядных станций и поддерживающие их системы электронных платежей. Нужно ли говорить, что в их транзакциях обязательно будут фигурировать киловатт-часы? Вы понимаете, читатель, куда ветер дует?
http://oilru.com/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Однако есть опасение, что практической пользы от дискуссии не будет, даже если власти начнут прислушиваться к мнению бизнес-сообщества. И вообще, споры о политике ЦБ РФ напоминают нам разговоры о том, как лучше применить автоген при строительстве деревянного дома. Никак, потому что автоген предназначен для совершенно иных целей.
Дело в том, что мы пользуемся денежной системой, нацеленной, увы, не на развитие реального производства. Западная модель, воспроизведённая в нашей стране с небольшими отличиями, предназначена для обслуживания постиндустриальной экономики, где центр прибыли образуют банки, а предприятия реального сектора, по определению, должны изначально сидеть в долгах. Собственно, так нас и учат: «Хочешь открыть свой бизнес – возьми кредит. Хочешь расширить или модернизировать производство – возьми кредит».
Без якоря
Не вдаваясь глубоко в подробности, отметим, что за два-три десятилетия после августа 1971 г., когда президент США Ричард Никсон разорвал последнюю связь между долларом и золотом, западная денежная система кардинально переродилась. Сегодня в основе мировых финансов лежат уже не реальные ценности, добытые кровью и потом из недр матушки Земли, а обещания вернуть долги в форме гособлигаций Соединённых Штатов и других государств.
Если бы центральные банкиры, жившие ещё 50 лет назад, узнали, что государственные резервы можно будет наполнить долговыми бумагами другой державы, они не поверили бы своим глазам и ушам. С точки зрения здравой логики, вверять благополучие своего народа чужим обещаниям – это полная глупость. Как и то, что кредиты можно приравнять к активам или считать адекватным обеспечением для новых кредитов. Совсем недавно, когда правительство Греции грозило одним своим заявлением о дефолте «испарить» капиталы центральных и коммерческих банков на сотни миллиардов евро, нелепость современной финансовой системы стала совершенно очевидной. Однако мы отвлеклись от темы.
Энергия ликвидности
Взгляните на состояние российской энергетики – базовой отрасли народного хозяйства, определяющей надёжность работы и, во многом, конкурентоспособность других отраслей. После того, как прошлой осенью начались скачки валютных курсов, долги потребителей перед энергетиками (и без того немалые) начали стремительно расти. Так, задолженность за покупки электроэнергии с 1 января по 14 мая 2015 г. на розничном рынке увеличилась на 54,1 млрд руб., достигнув 208,8 млрд руб. Промышленные потребители обнаружили, что им выгоднее «кредитоваться у энергетиков», затягивая платежи за потреблённый ресурс. Потому что пени на уровне 1/300 базовой ставки ЦБ за день просрочки оказались намного ниже стоимости подскочившего в цене банковского кредита. Задерживать платежи начали даже бюджетные учреждения.
У предприятий отрасли резко увеличились кассовые разрывы, закрытие которых дорогими коммерческими кредитами – прямая дорога к банкротству. Министерство энергетики было вынуждено принимать экстренные меры – вплоть до выхода на высшее руководство страны. 1 апреля 2015 г. на совещании с членами правительства в Ново-Огарево президент России Владимир Путин указал на недопустимость снижения платёжной дисциплины и посоветовал поскорее сделать всё необходимое для предлагаемого Минэнерго повышения пени до 1/130 базовой ставки за день просрочки.
При всей серьёзности ситуации в ней есть и ирония. Министерство энергетики, не имея на то совершенно никаких правовых оснований, было вынуждено заняться денежным регулированием – поднимать стоимость «кредитов от энергетиков». И этот факт отражает истину: электрическая энергия действительно в определённой мере выполняет роль денег.
Вообще говоря, электроэнергия имеет немало свойств, которые должны быть в идеале присущи деньгам. Электроэнергия измерима и легко делима, она востребована всеми, кто вовлечён в реальную экономику, мало подвержена влиянию геополитики и спекулянтов.
Если судить с психологической точки зрения, более устойчивую валюту придумать трудно. Каждый из нас прекрасно понимает, что киловатт-час можно потратить на обогрев жилья, приготовление пищи, освещение, производство, научные эксперименты, компьютерные вычисления, обучение и т. д. Более того, благодаря внедрению энергосберегающих технологий и приборов ценность киловатт-часа для каждого предприятия и отдельного человека постепенно растёт (в отличие от покупательной способности декретных денег).
Конечно, следует признать, что при нынешнем развитии технологий электроэнергия для накопления капиталов непригодна. Мы вернёмся к этому вопросу ниже.
Lectro
Давайте вспомним, что ещё в 1993 г. академик Владимир Накоряков в газете «Поиск» опубликовал статью «Экономику России спасёт “ТЭКО-рубль”», в которой предлагал ввести в России «второй» рубль, то есть рубль, обеспеченный производством электроэнергии (см. здесь). А уже относительно недавно, в 2011 г., бывший учёный НАСА (ныне публицист и радиоведущий) американец Майкл Риверо предложил в дополнение к традиционным деньгам ввести универсальную энергетическую валюту lectro, приравняв одну денежную единицу к киловатт-часу электроэнергии. По замыслу Майкла Риверо, эта энерговалюта тоже будет обеспечена электроэнергией, и эмитировать её должны электрогенерирующие предприятия в объёме собственного её производства.
Монета lectro (дизайн Майкла Риверо)
Идея Владимира Накорякова и Майкла Риверо, если будет реализована в России, способна дать очень интересные результаты и эффекты. Во-первых, упростится управление ликвидностью (рост промышленного производства будет автоматически поддержан ростом денежных ресурсов). Во-вторых, предприятия электроэнергетики переместятся из конца денежной цепочки в её начало, отрасль перестанет задыхаться от хронической нехватки денег, получит средства для модернизации. Другие базовые отрасли народного хозяйства, потребляющие электроэнергию в больших количествах, тоже смогут воспользоваться новым источником ликвидности.
Важно напомнить, что электроэнергия потребляется ровно в момент её производства (подобно тому, как кредитные деньги возникают в момент подписания кредитного договора) и, поскольку практически все предприятия реального сектора нуждаются в электроэнергии, устойчивый спрос на энерговалюту обеспечен.
В-третьих, возможности манипулировать стоимостью lectro в рублях, долларах и других валютах будут ограничены. В этом смысле, как отмечает Майкл Риверо, lectro превзойдёт даже золото, которое можно физически накопить ради манипуляций с ценами на рынках.
В-четвёртых, проблему бесконечно нарастающих долгов в регионах, где господствует культура неплатежей на электроэнергию (в первую очередь это Северный Кавказ), можно будет решать принципиально новым способом – часть дотационных денег из федерального бюджета конвертировать в lectro.
Положительный заряд
Конечно, система обращения и погашения энерговалюты должна быть тщательно продумана, своё место в ней должны занять сетевые компании – «проводники» товарно-денежных потоков. А генерирующие предприятия будут образовывать многочисленные центры эмиссии. Подчеркнём, что Майкл Риверо задумал lectro как универсальную международную валюту, не имеющую единого центра эмиссии, а потому способствующую справедливому мироустройству и прогрессу, снижающую геополитические напряжения. Но, следует оговориться, что lectro никак не заменит всех валют – хотя бы потому, что не сможет наполнять государственные резервы. Речь идёт о стабилизирующем дополнении. Хотя, конечно, на основе долгосрочных контрактов на поставку электроэнергии можно построить надёжную систему «длинных» денег. Она поможет России со временем наработать собственный национальный капитал, сегодня практически отсутствующий.
Из положительных эффектов от введения lectro также отметим то, что официально провозглашённый в нашей стране приоритет когенерации (то есть одновременной выработки тепловой и электрической энергии) будет реально поддержан на местах. Муниципалитеты наверняка постараются подпитать свои бюджеты, переоборудуя малоэффективные городские котельные в теплоэлектроцентрали. Кроме того, введение lectro помогло бы справиться с разрушительной для ЕЭС России тенденцией перехода крупных промышленных потребителей на собственные источники электроэнергии. Возможность самим эмитировать деньги – отличный аргумент в пользу игры по общим правилам. Вполне вероятно, что потребность в накоплении lectro-капитала подстегнёт научные исследования и разработки по системам хранения электроэнергии.
В денежном эквиваленте сложно оценить тот положительный импульс, который реальный сектор российской экономики получит от широкого внедрения lectro, но ясно, что возможности для финансовых санкций у Запада будут сильно ограничены. Для нас смягчится и угроза долгового кризиса, который сегодня вызревает во многих развитых странах мира. Другими словами, Западу труднее будет экспортировать свои долговые проблемы, инфляцию или дефляцию в Россию. Также отметим, что всевозможные финансовые центры и «налоговые гавани» неизбежно потеряют часть своего влияния на экономику нашей страны.
Своя песочница
В противовес Западу Россия создает и развивает альтернативные финансовые структуры в рамках БРИКС, ШОС и других международных объединений. Идея – создать реальную конкуренцию для таких институтов, как Международный валютный фонд, Всемирный банк и Международный банк реконструкции и развития.
Эта стратегия, несомненно, действенна, поскольку Запад отлично понимает законы конкуренции. Однако в долгосрочном плане замена неуправляемых нами финансовых институтов на аналогичные по устройству, но более управляемые, к добру не приведёт. Потому что они строятся по тем же моделям со всеми вытекающими из них принципиальными недостатками, включая приоритет финансового сектора перед ресурсным и обрабатывающим.
Вспоминается известный анекдот о сборке трактора: «…сколько специалисты ни старались, всё время вместо трактора получался танк…» Так и у нас, при нынешней финансовой системе, как ни старайся, будешь работать не на себя, а на дядю банкира.
* * *
По данным Международного энергетического агентства, за последние 40 лет потребление электрической энергии в мире увеличилось почти вчетверо, в то время как потребление природного газа – примерно в два раза, а нефти – на 60% с небольшим. Это значит, в частности, что на роль преемника нефтедоллара, как энергетической валюты, лучше годится lectro, чем что-либо иное. Тем более что через пару десятилетий на дороги массово выедут электромобили. Когда это случится, по всему миру будут построены сети зарядных станций и поддерживающие их системы электронных платежей. Нужно ли говорить, что в их транзакциях обязательно будут фигурировать киловатт-часы? Вы понимаете, читатель, куда ветер дует?
http://oilru.com/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter