7 октября 2015 finanz.ru
Минфин решил не блокировать сайты "теневых" казино, постоянно перемещающихся по разным серверам, а намерен запретить банкам вообще проводить платежи физических лиц в в пользу организаторов азартных игр и лотерей, не имеющих лицензий. Согласно обнародованной информации о разработке ведомством соответствующего законопроекта, поправку планируется внести в "антиотмывочный" закон N115-ФЗ.
Согласно паспорту проекта, он устранит возможность переводов денежных средств российскими гражданами организаторам азартных игр и лотерей (в том числе и в иностранных юрисдикциях), работающих без лицензии, уточняет "Коммерсант". В настоящий момент "антиотмывочный" закон не содержит норм, запрещающих платежи, за исключением переводов в пользу лиц и организаций, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Представитель Минфина напомнил о том, что по закону гражданам РФ запрещено участвовать в азартных играх и лотереях в России и за ее пределами, в том числе и через интернет, даже при наличии у иностранной площадки местной лицензии, вне специальной территории игровых зон.
Напомним, в прошлом марте ведомство уже предприняло попытку законодательно осложнить жизнь нелегальным игровым площадкам, подготовив законопроект, позволяющий Роскомнадзору блокировать их сайты без суда по решению Федеральной налоговой службы, но пока он так и не принят. Предполагается, что в условиях, когда блокировка сайтов в такой конфигурации не решает проблему полностью, она будет устранена за счет дополнительного запрета банкам проводить платежи в их пользу. Между тем, сейчас основной вопрос заключается в том, кто и как составит черные списки игорных компаний. В паспорте проекта не говорится о том, какое ведомство, в каком порядке и на основании каких данных будет отвечать за включение в него компаний. Источники в Росфинмониторинге говорят о том, что именно в перечень упирается проблема реализации такого законопроекта.
Отметим, что и сейчас работать с площадками по организации азартных игр рискуют далеко не все кредитные организации. Коммерческий директор WebMoney Transfer Андрей Смирнов напомнил о том, что для российских компаний организация онлайн казино запрещена. "Работа с компаниями-нерезидентами - это всегда высокий риск, так как по таким компаниям много чарджбэков (требований о возврате средств), поскольку пользователи зачастую в случае проигрыша пытаются вернуть свои деньги, в том числе используя мошеннические схемы", - говорит он. WebMoney с этим сегментом клиентов не работают. В Океан-банке "азартные" площадки не обслуживают из этических соображений, утверждая, что какой бы длинной не была цепочка платежа в пользу такой компании, все задействованные в ней посредники должны иметь лицензию кредитной организации, а значит, не могут не видеть цель платежа.
В то же время участники рынка, сотрудничающие с такими компаниями, с запретом не согласны. "В России таких компаний нет, а зарубежные мы проверяем на наличие местной лицензии,- отметил коммерческий директор сервиса "Монета.ру" Сергей Смирнов. По словам топ-менеджера в банке из топ-5, если закон обяжет банк отказывать в проведении таких платежей, реализовать эту норму можно лишь при наличии четкого перечня организаций, тогда с банков будет снята ответственность за мониторинг таких операций.
http://www.finanz.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Согласно паспорту проекта, он устранит возможность переводов денежных средств российскими гражданами организаторам азартных игр и лотерей (в том числе и в иностранных юрисдикциях), работающих без лицензии, уточняет "Коммерсант". В настоящий момент "антиотмывочный" закон не содержит норм, запрещающих платежи, за исключением переводов в пользу лиц и организаций, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Представитель Минфина напомнил о том, что по закону гражданам РФ запрещено участвовать в азартных играх и лотереях в России и за ее пределами, в том числе и через интернет, даже при наличии у иностранной площадки местной лицензии, вне специальной территории игровых зон.
Напомним, в прошлом марте ведомство уже предприняло попытку законодательно осложнить жизнь нелегальным игровым площадкам, подготовив законопроект, позволяющий Роскомнадзору блокировать их сайты без суда по решению Федеральной налоговой службы, но пока он так и не принят. Предполагается, что в условиях, когда блокировка сайтов в такой конфигурации не решает проблему полностью, она будет устранена за счет дополнительного запрета банкам проводить платежи в их пользу. Между тем, сейчас основной вопрос заключается в том, кто и как составит черные списки игорных компаний. В паспорте проекта не говорится о том, какое ведомство, в каком порядке и на основании каких данных будет отвечать за включение в него компаний. Источники в Росфинмониторинге говорят о том, что именно в перечень упирается проблема реализации такого законопроекта.
Отметим, что и сейчас работать с площадками по организации азартных игр рискуют далеко не все кредитные организации. Коммерческий директор WebMoney Transfer Андрей Смирнов напомнил о том, что для российских компаний организация онлайн казино запрещена. "Работа с компаниями-нерезидентами - это всегда высокий риск, так как по таким компаниям много чарджбэков (требований о возврате средств), поскольку пользователи зачастую в случае проигрыша пытаются вернуть свои деньги, в том числе используя мошеннические схемы", - говорит он. WebMoney с этим сегментом клиентов не работают. В Океан-банке "азартные" площадки не обслуживают из этических соображений, утверждая, что какой бы длинной не была цепочка платежа в пользу такой компании, все задействованные в ней посредники должны иметь лицензию кредитной организации, а значит, не могут не видеть цель платежа.
В то же время участники рынка, сотрудничающие с такими компаниями, с запретом не согласны. "В России таких компаний нет, а зарубежные мы проверяем на наличие местной лицензии,- отметил коммерческий директор сервиса "Монета.ру" Сергей Смирнов. По словам топ-менеджера в банке из топ-5, если закон обяжет банк отказывать в проведении таких платежей, реализовать эту норму можно лишь при наличии четкого перечня организаций, тогда с банков будет снята ответственность за мониторинг таких операций.
http://www.finanz.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter