ktovkurse.com | Новости

Обменять валюту станет намного сложнее

24 декабря 2015  Источник http://ktovkurse.com/

Банк России ужесточил правила совершения операций по купле-продажи валюты.

Согласно новому положению № 499-П Банк России, при проведении операций, связанных с обменом валюты, процедура упрощенной идентификации больше применяться не будет.

Банк России издал положение № 499-П в соответствии с требованиями федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» взамен утрачивающего силу с 27 декабря текущего года положения № 262-П. Новый нормативный акт не содержит положений, допускающих проведение упрощенной идентификации при осуществлении операций, связанных с обменом валюты.

Информация о клиенте должна быть зафиксирована в анкете или досье клиента, которое оформляется на бумажном и (или) электронном носителе.


Если ранее при упрощенной идентификации банк фиксировал лишь фамилию, имя, отчество, а также данные документа, удостоверяющего личность у клиента покупающего или продающего валюту, то теперь при обмене суммы, превышающей 15 тысяч рублей, будет фиксироваться: фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

Таким образом, теперь недостаточно будет предъявления паспорта — клиенту придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк.

По мнению участников рынка, опрошенных порталом Bankir.ru, вступление в силу новой нормы увеличит время совершения валютообменной операции и значительно усилит операционную нагрузку, связанную с дополнительной идентификацией как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют непосредственно с наличной валютой.

Заметили ошибку? Выделите её и нажмите CTRL+ENTER
При копировании ссылка обязательна http://elitetrader.ru/index.php?newsid=275787