31 октября 2016 БКС Экспресс
Консервативная стратегия инвестирования в облигации российских эмитентов предполагает размещение средств в самые надежные долговые инструменты – государственные облигации федерального займа. Предлагаем вам инвестировать в простой и надежный портфель.
Формируем портфель "ИИС №1" из 2 ОФЗ. Рекомендуемая сумма инвестиций: 400 тыс. руб. (лимит в рамках Индивидуальных инвестиционных счетов). Ориентировочный срок инвестирования от трех лет.
Количество удерживаемых инструментов в портфеле составляет всего 2 бумаги. Все предельно просто. Сроки погашения по облигациям в рамках этого портфеля преимущественно составляют 2-3 года. Мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией из-за повышенных рисков.
Учитывая фактор возврата от государства 13% по ИИС, доходность инвестиций такой стратегии уверенно превышает средний уровень доходности годового депозита в топ-20 российских банков.
Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений, так как при работе используются государственные инструменты с высоким кредитным рейтингом.
Стоит отметить, что купонные доходы по ОФЗ не облагаются налогом на доходы физических лиц.
Впервые идея инвестирования в портфель ИИС №1 была опубликована у нас на сайте 20 июня 2016 года. На тот момент доходность портфеля была чуть выше текущих уровней (9,25%). С тех пор обе облигации выросли в цене, что в моменте дает держателям дополнительный доход (если фиксировать портфель по текущим). Соответственно доходность к погашению немного снизилась. Сегодня (31.10.16) она составляет 8,7%.
В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов.
Текущая структура портфеля гособлигаций ИИС №1:
Доходность этого портфеля сейчас составляет около 8,7% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 21,7% годовых.
1) ОФЗ 26208-ПД
Облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные. Выпуск 26208.
Данные госрегистрации: №26208RMFS от 28.02.2012, МинФин
ISIN код: RU000A0JS4M5
Дата погашения: 27.02.2019
Купон – Постоянный
Периодичность выплат в год: 2
Размер купона, % годовых: 7,5
2) ОФЗ 26216-ПД
Облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные, выпуск 26216.
Данные госрегистрации: №26216RMFS от 08.11.2013, МинФин. ISIN код: RU000A0JU9V1
Дата погашения: 15.05.2019.
Купон: Постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона: 6,7% годовых
Надежный портфель облигаций с привлекательной доходностью
Представляем вашему вниманию простой портфель облигаций с чуть более высокой доходностью, но с сохранением доли в 30%, размещенной в надежные облигации федерального займа.
Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений, так как при работе используются инструменты с надежным кредитным рейтингом и близким сроком погашения.
Портфель ИИС №3 предполагает сбалансированную структуру. В него входит один выпуск ОФЗ, один выпуск государственного Внешэкономбанка и одна корпоративная облигация с повышенной доходностью.
Продолжение замедления темпов роста инфляции и улучшение экономических перспектив подталкивает Банк России к смягчению денежной политики, и в частности снижению ставок. Это позитивно сказывается на рынке рублевых облигаций.
Текущей ситуацией можно воспользоваться для покупки портфеля ИИС №3 на 3 года, доходность от операций по которым может превысить среднюю доходность по рублевым депозитам в топ-10 российских банков. При этом стоит отметить, что купонные выплаты по ОФЗ, которые занимают 30% портфеля, не облагаются налогом на доходы физических лиц.
В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов. Стоит отметить, что мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией из-за повышенных рисков.
Текущая структура консервативного портфеля гособлигаций:
Доходность этого портфеля сейчас составляет около 9,6% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 22,6% годовых.
Инструменты портфеля "ИИС №3"
1) ОФЗ-26210-ПД
МинФин РФ, облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные, выпуск 26204
Данные госрегистрации: №26210RMFS от 13.12.2012, МинФин. ISIN код: RU000A0JTG59
Дата погашения: 15.03.2018
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона: 6,8% годовых.
2) Внешэкономбанк БО-04
Банк развития и внешнеэкономической деятельности, облигации биржевые процентные документарные на предъявителя. Серия БО-04
Данные госрегистрации: №4B02-04-00004-T от 31.05.2013, МосБиржа. ISIN код: RU000A0JUD83
Дата погашения: 20.12.2018
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 4. Размер купона 8,4% годовых.
3) О'КЕЙ БО-04
"О’КЕЙ" ООО, облигации биржевые процентные документарные на предъявителя, серии БО-04
Данные госрегистрации: №4B02-04-36415-R от 13.08.2013, МосБиржа. ISIN код: RU000A0JU7J0
Дата погашения: 09.10.2018
Купон: переменный. Размер купона: 8,9% годовых.
Портфель ИИС №4. Получаем высокий доход от портфеля облигаций
Представляем вашему вниманию еще один портфель облигаций с отличной доходностью, которая выше чем проценты по вкладам в банках. Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях за вторую декаду августа составила 8,7%.
Потенциальная доходность портфеля ИИС №4 изначально составляла около 11,4% годовых. Сейчас она немного снизилась за счет роста стоимости облигаций. Рекомендуемая сумма инвестиций: 400 тыс. руб. (лимит в рамках Индивидуальных инвестиционных счетов).
Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений. Сроки погашения используемых инструментов не более 3-4 лет.
Портфель ИИС №4 предполагает сбалансированную структуру из пяти выпусков с одинаковым распределением инвестируемых средств между ними. В портфель входят два выпуска, которые так или иначе связаны с государством: бумаги РЖД и Красноярского Края. Еще два выпуска – это инструменты с повышенной доходностью: облигации Московского кредитного банка и бумаги Группы Эталон (ЛенСпецСМУ). Ну и пятым активом предлагается Нота № 5 от Компании БКС, которая основана на долговых инструментах топовых заемщиков: Сбербанка, Газпромбанка, Альфа-Банка, и АФК Системы.
Рынок рублевых облигация в данный момент позволяет зафиксировать неплохую доходность на фоне постоянного снижения процентных ставок в экономике. Наблюдающееся снижение инфляции будет способствовать продолжению падения доходности вкладов в банках, так что предлагаем воспользоваться моментом и зафиксировать высокие ставки, путем инвестирования в портфель облигаций.
Текущую ситуацию можно использовать для покупки портфеля ИИС №4 на 2-4 года, доходность от операций по которым должна превысить среднюю доходность по рублевым депозитам.
Впервые идея инвестирования в портфель ИИС №4 была опубликована у нас на сайте 14 июля 2016 года. На тот момент доходность портфеля была чуть выше текущих уровней (11,42%). С тех пор все пять облигаци1 выросли в цене. Соответственно доходность к погашению немного снизилась. На 31.10.16 она составляет 10,85%.
В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов. Стоит отметить, что мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией с целью снижения потенциальных рисков.
Текущая структура портфеля облигаций:
Доходность этого портфеля сейчас составляет около 10,85% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 23,8% годовых.
Инструменты портфеля "ИИС №4":
1) РЖД -12-об
"РЖД" ОАО, облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 12
Данные госрегистрации: №4-12-65045-D от 17.06.2008, ФСФР. ISIN код: RU000A0JQ5Q5
Дата погашения: 16.05.2019
Купон: переменный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона: 8,45% годовых.
2) Красноярский Край-34009-об
Красноярский Край, облигации процентные документарные амортизационные на предъявителя, выпуск 34009
Данные госрегистрации: №RU34009KNA0 от 19.09.2014, МинФин. ISIN код: RU000A0JUVM4
Дата погашения: 01.10.2018
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона 11,5% годовых.
3) МКБ 12-об
"Московский Кредитный Банк" ПАО, облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 12
Данные госрегистрации: №41201978B от 11.02.2013, ЦБ РФ. ISIN код: RU000A0JTPD7
Дата погашения: 22.08.2018
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона 12,25% годовых.
4) ЛенСпецСМУ ССМО-02-об
"Специализированное Строительно-Монтажное Объединение "ЛенСпецСМУ" ЗАО, облигации процентные документарные на предъявителя, серия 02
Данные госрегистрации: №4-02-17644-J от 20.11.2012, ФСФР. ISIN код: RU000A0JTFX6
Дата погашения: 12.12.2017
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 4. Размер купона 12,9% годовых.
5) Нота №5 от БКС
BrokerCreditService Structured Products, еврооблигации - валютные кредитные ноты (CLN - credit links notes) со сроком погашения в 2019 году, серия 5
ISIN код: XS1434175730
Дата погашения: 10.10.2019
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 2
Примечание: Облигации представляют собой структурированный продукт, привязанный к еврооблигациям банков – Альфа-банка (XS0832412505 с погашением в июне 2019 года), Газпромбанка (XS1040726587 с погашением в сентябре 2019 года), АФК «Система» (XS0783242877 с погашением в мае 21019года) и Сбербанка (XS0799357354 с погашением в июне 2019 года).
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Формируем портфель "ИИС №1" из 2 ОФЗ. Рекомендуемая сумма инвестиций: 400 тыс. руб. (лимит в рамках Индивидуальных инвестиционных счетов). Ориентировочный срок инвестирования от трех лет.
Количество удерживаемых инструментов в портфеле составляет всего 2 бумаги. Все предельно просто. Сроки погашения по облигациям в рамках этого портфеля преимущественно составляют 2-3 года. Мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией из-за повышенных рисков.
Учитывая фактор возврата от государства 13% по ИИС, доходность инвестиций такой стратегии уверенно превышает средний уровень доходности годового депозита в топ-20 российских банков.
Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений, так как при работе используются государственные инструменты с высоким кредитным рейтингом.
Стоит отметить, что купонные доходы по ОФЗ не облагаются налогом на доходы физических лиц.
Впервые идея инвестирования в портфель ИИС №1 была опубликована у нас на сайте 20 июня 2016 года. На тот момент доходность портфеля была чуть выше текущих уровней (9,25%). С тех пор обе облигации выросли в цене, что в моменте дает держателям дополнительный доход (если фиксировать портфель по текущим). Соответственно доходность к погашению немного снизилась. Сегодня (31.10.16) она составляет 8,7%.
В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов.
Текущая структура портфеля гособлигаций ИИС №1:
Доходность этого портфеля сейчас составляет около 8,7% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 21,7% годовых.
1) ОФЗ 26208-ПД
Облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные. Выпуск 26208.
Данные госрегистрации: №26208RMFS от 28.02.2012, МинФин
ISIN код: RU000A0JS4M5
Дата погашения: 27.02.2019
Купон – Постоянный
Периодичность выплат в год: 2
Размер купона, % годовых: 7,5
2) ОФЗ 26216-ПД
Облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные, выпуск 26216.
Данные госрегистрации: №26216RMFS от 08.11.2013, МинФин. ISIN код: RU000A0JU9V1
Дата погашения: 15.05.2019.
Купон: Постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона: 6,7% годовых
Надежный портфель облигаций с привлекательной доходностью
Представляем вашему вниманию простой портфель облигаций с чуть более высокой доходностью, но с сохранением доли в 30%, размещенной в надежные облигации федерального займа.
Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений, так как при работе используются инструменты с надежным кредитным рейтингом и близким сроком погашения.
Портфель ИИС №3 предполагает сбалансированную структуру. В него входит один выпуск ОФЗ, один выпуск государственного Внешэкономбанка и одна корпоративная облигация с повышенной доходностью.
Продолжение замедления темпов роста инфляции и улучшение экономических перспектив подталкивает Банк России к смягчению денежной политики, и в частности снижению ставок. Это позитивно сказывается на рынке рублевых облигаций.
Текущей ситуацией можно воспользоваться для покупки портфеля ИИС №3 на 3 года, доходность от операций по которым может превысить среднюю доходность по рублевым депозитам в топ-10 российских банков. При этом стоит отметить, что купонные выплаты по ОФЗ, которые занимают 30% портфеля, не облагаются налогом на доходы физических лиц.
В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов. Стоит отметить, что мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией из-за повышенных рисков.
Текущая структура консервативного портфеля гособлигаций:
Доходность этого портфеля сейчас составляет около 9,6% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 22,6% годовых.
Инструменты портфеля "ИИС №3"
1) ОФЗ-26210-ПД
МинФин РФ, облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные, выпуск 26204
Данные госрегистрации: №26210RMFS от 13.12.2012, МинФин. ISIN код: RU000A0JTG59
Дата погашения: 15.03.2018
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона: 6,8% годовых.
2) Внешэкономбанк БО-04
Банк развития и внешнеэкономической деятельности, облигации биржевые процентные документарные на предъявителя. Серия БО-04
Данные госрегистрации: №4B02-04-00004-T от 31.05.2013, МосБиржа. ISIN код: RU000A0JUD83
Дата погашения: 20.12.2018
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 4. Размер купона 8,4% годовых.
3) О'КЕЙ БО-04
"О’КЕЙ" ООО, облигации биржевые процентные документарные на предъявителя, серии БО-04
Данные госрегистрации: №4B02-04-36415-R от 13.08.2013, МосБиржа. ISIN код: RU000A0JU7J0
Дата погашения: 09.10.2018
Купон: переменный. Размер купона: 8,9% годовых.
Портфель ИИС №4. Получаем высокий доход от портфеля облигаций
Представляем вашему вниманию еще один портфель облигаций с отличной доходностью, которая выше чем проценты по вкладам в банках. Средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях за вторую декаду августа составила 8,7%.
Потенциальная доходность портфеля ИИС №4 изначально составляла около 11,4% годовых. Сейчас она немного снизилась за счет роста стоимости облигаций. Рекомендуемая сумма инвестиций: 400 тыс. руб. (лимит в рамках Индивидуальных инвестиционных счетов).
Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений. Сроки погашения используемых инструментов не более 3-4 лет.
Портфель ИИС №4 предполагает сбалансированную структуру из пяти выпусков с одинаковым распределением инвестируемых средств между ними. В портфель входят два выпуска, которые так или иначе связаны с государством: бумаги РЖД и Красноярского Края. Еще два выпуска – это инструменты с повышенной доходностью: облигации Московского кредитного банка и бумаги Группы Эталон (ЛенСпецСМУ). Ну и пятым активом предлагается Нота № 5 от Компании БКС, которая основана на долговых инструментах топовых заемщиков: Сбербанка, Газпромбанка, Альфа-Банка, и АФК Системы.
Рынок рублевых облигация в данный момент позволяет зафиксировать неплохую доходность на фоне постоянного снижения процентных ставок в экономике. Наблюдающееся снижение инфляции будет способствовать продолжению падения доходности вкладов в банках, так что предлагаем воспользоваться моментом и зафиксировать высокие ставки, путем инвестирования в портфель облигаций.
Текущую ситуацию можно использовать для покупки портфеля ИИС №4 на 2-4 года, доходность от операций по которым должна превысить среднюю доходность по рублевым депозитам.
Впервые идея инвестирования в портфель ИИС №4 была опубликована у нас на сайте 14 июля 2016 года. На тот момент доходность портфеля была чуть выше текущих уровней (11,42%). С тех пор все пять облигаци1 выросли в цене. Соответственно доходность к погашению немного снизилась. На 31.10.16 она составляет 10,85%.
В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов. Стоит отметить, что мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией с целью снижения потенциальных рисков.
Текущая структура портфеля облигаций:
Доходность этого портфеля сейчас составляет около 10,85% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 23,8% годовых.
Инструменты портфеля "ИИС №4":
1) РЖД -12-об
"РЖД" ОАО, облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 12
Данные госрегистрации: №4-12-65045-D от 17.06.2008, ФСФР. ISIN код: RU000A0JQ5Q5
Дата погашения: 16.05.2019
Купон: переменный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона: 8,45% годовых.
2) Красноярский Край-34009-об
Красноярский Край, облигации процентные документарные амортизационные на предъявителя, выпуск 34009
Данные госрегистрации: №RU34009KNA0 от 19.09.2014, МинФин. ISIN код: RU000A0JUVM4
Дата погашения: 01.10.2018
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона 11,5% годовых.
3) МКБ 12-об
"Московский Кредитный Банк" ПАО, облигации процентные документарные на предъявителя, выпуск 12
Данные госрегистрации: №41201978B от 11.02.2013, ЦБ РФ. ISIN код: RU000A0JTPD7
Дата погашения: 22.08.2018
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона 12,25% годовых.
4) ЛенСпецСМУ ССМО-02-об
"Специализированное Строительно-Монтажное Объединение "ЛенСпецСМУ" ЗАО, облигации процентные документарные на предъявителя, серия 02
Данные госрегистрации: №4-02-17644-J от 20.11.2012, ФСФР. ISIN код: RU000A0JTFX6
Дата погашения: 12.12.2017
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 4. Размер купона 12,9% годовых.
5) Нота №5 от БКС
BrokerCreditService Structured Products, еврооблигации - валютные кредитные ноты (CLN - credit links notes) со сроком погашения в 2019 году, серия 5
ISIN код: XS1434175730
Дата погашения: 10.10.2019
Купон: постоянный. Периодичность выплат в год: 2
Примечание: Облигации представляют собой структурированный продукт, привязанный к еврооблигациям банков – Альфа-банка (XS0832412505 с погашением в июне 2019 года), Газпромбанка (XS1040726587 с погашением в сентябре 2019 года), АФК «Система» (XS0783242877 с погашением в мае 21019года) и Сбербанка (XS0799357354 с погашением в июне 2019 года).
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter