Личный опыт получения налогового вычета по ИИС (индивидуальному инвестиционному счету)

Пойдем по пунктам:

1) Вы должны были открыть ИИС в одной из брокерских контор, у меня такой открыт в Газпромбанке, впрочем как и обычный брокерский счет, ими можно пользоваться параллельно в программе QUIK, что довольно удобно. Я внес на ИИС в 2016 году ровно 400 000 руб. и получил в 2017 году налоговый вычет в размере 13% от этой суммы или 52 000 руб.

Думаю, что большинство внесло столько же, но можно внести и меньше, ну тогда и вычет будет меньше.

2) Вы должны подготовить ряд документов: 1) Подтверждение от брокера, что вы открыли ИИС; 2) Подтверждение о внесении на ИИС суммы; 3) Справки 2 НДФЛ в которых подтверждается размер вашего дохода в прошлом году (важно – ваш официальный доход должен быть не меньше суммы внесенной на ИИС, т.е. если вы внесли 400 000 руб. то должны иметь возможность подтвердить этот доход). Первые 2 пункта вам должен предоставить ваш брокер, справки – работодатель (либо можно внести даже справку 2 НДФЛ которую предоставит ваш брокер, т.е. учесть вашу прибыль от дивидендов и роста стоимости ценных бумаг).

Я все делал в электронном виде, через личный кабинет налогоплательщика. Можно все нижеописанное проделать и иначе, например, через почту или лично, но как показывает мой успешный опыт, все же путь через интернет предпочтительнее, так как все можно сделать не выходя из дома.

3) Вам надо заполнить налоговую декларацию с помощью программы Декларация. Там все просто, сначала задаете условия: надо выбрать налоговую инспекцию по месту прописки; выбираете Имеются доходы: Учитываемые “справками о доходов физического лица” (вариант по умолчанию); достоверность подтверждается Лично.

Вторая страница – данные о вас.

Третья – доходы полученные в РФ. Тут вы прямо переписываете данные из справок 2 НДФЛ, сначала добавляете источник выплат, а потом добавляете суммы (с кодами) из справок. Внимательно все вводите, на основе этих данных вам и будет предоставлен вычет.

Следующая страница – Вычеты. Здесь выбираете “Инвестиционный и убытки по ЦБ”, а внизу “Инвестиционный вычет” – вводите сумму вычета, в моем случае это 400 000 руб.

В принципе программа довольно удобная, она не дает вам сделать грубые ошибки, например, что-то не заполнить, что очень вероятно если заполнять декларацию вручную. Когда вы закончили нажмите на кнопку “Файл xml” и на своем компьютере выберите место, где будет храниться файл с вашей декларацией в формате xml, потом именно его предоставите на сайт налоговой.

4) Далее идем на сайт www.nalog.ru, тут можно воспользоваться регистрацией на портале госуслуг, выбирайте здесь Вход/регистрация с помощью учетной записи портала госуслуг.

Вы попадете на свой личный кабинет на сайте налоговой. Там все что касается ваших налогов можно посмотреть, оплатить налоги при необходимости с помощью банковской карты. Но нам надо:

Заполнить/отправить декларацию онлайн.

Далее следуйте инструкциям, надо будет вложить файл с декларацией, затем подать на налоговый вычет, добавить засканированные документы, вот что получилось в итоге у меня:

Личный опыт получения налогового вычета по ИИС (индивидуальному инвестиционному счету)


За исключением декларации, все остальные описания делал я в свободной форме. Как такового списка документов нет, но по логике это именно то, что я предоставил. Налоговую в общем эти документы устроили, но у них там опыта работы с этим вычетом мало, мне поступил звонок, где попросили договор открытия ИИС, но в Газпромбанке такой договор был публичным. В общем в итоге не стали они от меня требовать такой договор, удовлетворились тем, что есть и звонком от моего брокера, за что ему спасибо.

Через несколько дней в моем кабинете налогоплательщика появилась следующее сообщение:



Дальше нажимаете на “Заявление о возврате” и заполняете в электронном виде такое заявление с указанием ваших банковских реквизитов.

Видите дату 29 января 2017? Именно тогда я такое заявление и подал, деньги пришли только в начале мая.

Надеюсь теперь вопросов с получением вычета по ИИС стало меньше.
Источник http://www.ftinvest.ru/
При копировании ссылка http://elitetrader.ru/index.php?newsid=339802 обязательна
Условия использования материалов

Лучший европейский брокер

19 октября 2018
HYCM | Обзор рынка | Oil | Gold (XAU/USD) | EUR|USD | GBP|USD | AUD|USD | Silver (XAG/USD)

Технический Анализ

19 октября 2018

40 лет На финансовом рынке. 20 лет Лицензирована в Великобритании. 0.2 pips спреды с быстрым исполнением. 24/5 Служба поддержки клиентов с персональным менеджером
Открыть торговый счет

Брокер бинарных опционов

Binarium предоставляет профессиональные услуги начиная с 2012 года. Получите бонус 100% на депозит от 2000 рублей