11 августа 2017 finanz.ru
Банк России провел проверку нескольких банков и обнаружил операции, которые позволяли им привлекать финансирование фактически "из воздуха".
Об этом Finanz сообщил источник, знакомый с результатами проверки регулятора, и представитель одного из банков.
По их словам, речь идет о практике, при которой банки "рисуют" на балансе ценные бумаги, входящие в ломбардный список ЦБ - то есть такие, под залог которых у регулятора можно получить рублевый кредит.
Объем таких займов в рамках операций репо, по статистике, взлетел за месяц в 14 раз - с 42 до 583 млрд рублей.
Одна из простейших схем выглядит следующим образом, описывает источник Finanz: два банка производят обмен облигациями - размещают бонды и выкупают их друг у друга.
По итогам сделки каждый банк оказывается держателем долга другого, у обоих на балансе образуются ценные бумаги. Их банкиры закладывают в ЦБ, получая в кредит "живые рубли" и не тратя при этом почти ничего.
Подобные операции уже использовались лопнувшими банками Татарстана, однако на этот раз были выявлены в том числе у ряда крупных игроков из топ-50.
Теперь Центробанк недвусмысленно намекает, что схемы нужно закрыть, говорит источник. По его словам, только в одной группе банков, попавших под проверку, объем таких операций может достигать 90 млрд рублей.
Подобные ухищрения позволяют банкам затыкать дыры и кассовые разрывы в условиях, когда активы, в которые вложены деньги, не генерируют нужного денежного потока. В целом по российской банковской системе таких активов от 20% до 24%, сообщило в июне международное рейтинговое агентство S&P.
По его оценке, из 46 триллионов рублей выданных кредитов 11 триллионов либо в принципе не обслуживаются, либо платежи поступают с просрочкой.
Ситуация в банковской системе по-прежнему всячески ретушируется, чтобы имитировать сохранение банками капитала, рассказывает директор программы "Экономическая политика" Московского центра Карнеги Андрей Мовчан.
"В частности, это приводит к тупиковой ситуации с залогами по несостоятельным кредитам: банки не производят реализации залогов (сегодня на рынке они стоят ниже, чем сумма кредита и начисленных процентов), для того чтобы не фиксировать убытки. Залоговые активы фактически становятся бесхозными: владельцы ими уже не управляют, а банки не способны это делать", - рассказывает Мовчан.
По его оценке, в 2017 году банковской системе потребуется на докапитализацию 1-1,5 триллиона рублей.
http://www.finanz.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Об этом Finanz сообщил источник, знакомый с результатами проверки регулятора, и представитель одного из банков.
По их словам, речь идет о практике, при которой банки "рисуют" на балансе ценные бумаги, входящие в ломбардный список ЦБ - то есть такие, под залог которых у регулятора можно получить рублевый кредит.
Объем таких займов в рамках операций репо, по статистике, взлетел за месяц в 14 раз - с 42 до 583 млрд рублей.
Одна из простейших схем выглядит следующим образом, описывает источник Finanz: два банка производят обмен облигациями - размещают бонды и выкупают их друг у друга.
По итогам сделки каждый банк оказывается держателем долга другого, у обоих на балансе образуются ценные бумаги. Их банкиры закладывают в ЦБ, получая в кредит "живые рубли" и не тратя при этом почти ничего.
Подобные операции уже использовались лопнувшими банками Татарстана, однако на этот раз были выявлены в том числе у ряда крупных игроков из топ-50.
Теперь Центробанк недвусмысленно намекает, что схемы нужно закрыть, говорит источник. По его словам, только в одной группе банков, попавших под проверку, объем таких операций может достигать 90 млрд рублей.
Подобные ухищрения позволяют банкам затыкать дыры и кассовые разрывы в условиях, когда активы, в которые вложены деньги, не генерируют нужного денежного потока. В целом по российской банковской системе таких активов от 20% до 24%, сообщило в июне международное рейтинговое агентство S&P.
По его оценке, из 46 триллионов рублей выданных кредитов 11 триллионов либо в принципе не обслуживаются, либо платежи поступают с просрочкой.
Ситуация в банковской системе по-прежнему всячески ретушируется, чтобы имитировать сохранение банками капитала, рассказывает директор программы "Экономическая политика" Московского центра Карнеги Андрей Мовчан.
"В частности, это приводит к тупиковой ситуации с залогами по несостоятельным кредитам: банки не производят реализации залогов (сегодня на рынке они стоят ниже, чем сумма кредита и начисленных процентов), для того чтобы не фиксировать убытки. Залоговые активы фактически становятся бесхозными: владельцы ими уже не управляют, а банки не способны это делать", - рассказывает Мовчан.
По его оценке, в 2017 году банковской системе потребуется на докапитализацию 1-1,5 триллиона рублей.
http://www.finanz.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter