Царева Любовь Financial One | Периодика

Валерий Лях из ЦБ рассказал про популярные схемы мошенников

4 октября 2017  Источник http://fomag.ru/
В рамках Международной недели инвесторов, организованной по инициативе IOSCO, директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях рассказал, как не попасться на удочку мошенников и почему не стоит играть в финансовые пирамиды.

«Они используют мечту людей о быстрых деньгах», – начал свое выступление о мошенниках Валерий Лях. Однако такие мечтатели попались и среди слушателей. В одном вопросе девушка сетовала, что ее друзья уже почти заработали в пирамиде, им бы выйти раньше и остались бы при хороших деньгах. На это Лях заметил: «Всегда в действиях мошенников есть момент, когда вы почти заработали».

Вам говорят: «Вложите еще и все получится». По его словам, эта банальная схема помогает зарабатывать жуликам на протяжении столетий.

Впрочем, помимо отработанных столетиями схем, по его словам, появляются и новые, которые существуют всего несколько месяцев, а потом быстро меняются на более актуальные.

Преступники не обошли стороной и популярную тему криптовалют. Например, по словам Ляха, недавно была раскрыта схема, когда мошенники создали фишинговый сайт, похожий на сайт криптобиржи. После того как собрали через этот сайт определенную сумму, они попытались получить дополнительные деньги от инвесторов с помощью ICO.

Подобные схемы нацелены скорее на знатоков, а не на массового инвестора. Для большинства все более популярной становится схема, когда человеку, оставившему заявки в разных банках на получение кредита, звонят мошенники якобы из одного из этих банков. Они заявляют, что кредит одобрен, однако, чтобы его оформить окончательно, необходимо перевести сумму на такой-то счет.

Актуальными остаются схемы, связанные с бинарными опционами. По его словам, часто под видом бинарных опционов предлагаются банальные игровые автоматы. «Мы вырабатываем различные подходы к этой проблеме, чтобы не навредить добросовестным участникам рынка», – отметил Валерий Лях.

В первых рядах среди мошенников остаются представители МФО. «Это распространенная история, когда люди вкладывают деньги, а потом недолгое время получают или вообще не получают доход. Потом приходят через год проверить счет и видят, что офис компании закрыт», – заявил Лях. Он посоветовал всегда изучать деятельность компании, прежде чем отдавать им средства: есть ли у нее лицензия и включена ли она в реестр, опубликованный на сайте ЦБ.

Если же средства уже потеряны, необходимо обратиться Федеральный фонд защиты прав вкладчиков и изучить информацию о порядке возмещения понесенных убытков. Он так же отметил, что ЦБ начал совместный проект с Yandex, где при поиске МФО, тут же появляется маркировка, добросовестный это игрок или нет. «Если проект будет успешным, мы распространим его и на других участников рынка», – отметил спикер.

Так же он напомнил про схемы посредников, которые настойчиво предлагают купить акции неизвестных компаний. Разумному инвестору в связи с этим он посоветовал вкладывать деньги в реальные действующие компании, чей бизнес вам известен и понятен, с помощью посредников с лицензией.
При полном или частичном использовании материалов - ссылка обязательна http://elitetrader.ru/index.php?newsid=361783. Присылайте свои материалы для публикации на сайте. Об использовании информации.