Блокировка счетов предпринимателей по 115-ФЗ

23 января 2018 smart-lab.ru | Периодика
С середины 2017-ого года в России начали активно использовать закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банки в массовом порядке блокируют счета предпринимателей за сомнительные операции. В основном это снятие наличных средств с банковских карт. По данным "Деловой России", в стране уже заблокировано более 500 тысяч расчетных счетов предпринимателей.

По теме: Регистрация ИП под ключ https://liderconsult.ru/law-services/registratsiya-ip-pod-klyuch/

?Неблагонадежные клиенты, по мнению ЦБ, обладают двумя или более признаками из списка:

— наличные составляют более 30% от недельного оборота;

— с даты создания юридического лица прошло менее двух лет;

— деятельность, в рамках которой производятся операции по зачислению и списанию средств со счета, не создает у его владельца обязательств по уплате налогов либо налоговая нагрузка является минимальной;

— деньги поступают на счет от контрагентов, по чьим банковским счетам проводятся операции с признаками транзитных;

— деньги на счет поступают от контрагента, который одновременно переводит средства на счета других клиентов;

— средства, как правило, поступают на счет суммами, не превышающими 600 тыс. рублей;

— снятие наличных осуществляется регулярно, ежедневно или в течение трех-пяти дней со дня поступления;

— снятие наличных в сумме, не превышающей 600 тыс. рублей, либо в сумме, близкой к максимальному объему — - средств, который может выдаваться клиенту в течение одного операционного дня;

— деньги снимаются в конце одного операционного дня и снова — в начале следующего;

— у клиента несколько корпоративных карт, через которые снимаются наличные, а других операций почти нет.

?Если ваш счет заблокировали по этому закону, вам уже не откроют счета в других банках, а разбирательства по блокировке может занять несколько месяцев.

?На сайте Сбербанка приведены способы как не попасть под подозрение. Основной из них:

Снимайте наличные со своих счетов, вкладов и карт, только когда это действительно необходимо, особенно если деньги зачисляются на счета, вклады и карты безналичным путём. Старайтесь пользоваться безналичной формой расчётов.
Бизнес-карты с таким же успехом блокируются по этому же закону.

?Если у вас большая доля оборота наличных средств и вы уже сталкивались с подобной проблемой или хотите устранить риск блокировки своего счета, то вам можно использовать абсолютно законные схемы конвертации безналичных средств в наличные с использованием биржевых инструментов. Данные схемы не вызывают подозрения банков и надзорных органов, многократно и успешно используются на практике. Затраты на использование этих схем не более 1%.
Источник / https://smart-lab.ru/blog/446828.php
При копировании ссылка http://elitetrader.ru/index.php?newsid=379476 обязательна
Условия использования материалов