29 сентября 2018 Pro Finance Service
С 27 сентября в России вступили в силу законодательные изменения, которые позволяют заблокировать средства клиента на банковской карте, если кредитная организация посчитает совершаемые операции сомнительными или подозрительными.
Центральный банк РФ в пятницу 28 сентября опубликовал разъяснение тех критериев, на которые коммерческий банк должен ориентироваться, принимая решение о том, что операция является несанкционированной.
Три критерия сомнительных операций
Первый критерий. Операцию можно считать несанкционированной, если получатель денег фигурирует в специальной базе Центробанка, где содержится информация о случаях и попытках совершения краж.
Второй критерий. Информация об устройстве, с которого совершается перевод денег, также есть в этой специальной базе ЦБ РФ.
Третий критерий. Несоответствие характера и параметров конкретной операции с теми денежными переводами, которые являются обычными по карте такого клиента. Под характером и параметрами понимается, время операции, ее место, само устройство, сумма, частота переводов, получатель денег.
ЦБ также вводит такой термин, как «потенциально несанкционированная операция». К таким относятся переводы, сумма и периодичность которых отличаются от обычной для клиента деятельности по карте.
Разъяснительное письмо регулятора четко определяет последовательность действий банка, если он посчитал какую-либо операцию несанкционированной на основании перечисленных выше критериев:
сначала связаться с клиентом для выяснения вопросов
если связаться не удалось, банк имеет право заблокировать именно эту операцию не более чем на двое суток.
http://www.profinance.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Центральный банк РФ в пятницу 28 сентября опубликовал разъяснение тех критериев, на которые коммерческий банк должен ориентироваться, принимая решение о том, что операция является несанкционированной.
Три критерия сомнительных операций
Первый критерий. Операцию можно считать несанкционированной, если получатель денег фигурирует в специальной базе Центробанка, где содержится информация о случаях и попытках совершения краж.
Второй критерий. Информация об устройстве, с которого совершается перевод денег, также есть в этой специальной базе ЦБ РФ.
Третий критерий. Несоответствие характера и параметров конкретной операции с теми денежными переводами, которые являются обычными по карте такого клиента. Под характером и параметрами понимается, время операции, ее место, само устройство, сумма, частота переводов, получатель денег.
ЦБ также вводит такой термин, как «потенциально несанкционированная операция». К таким относятся переводы, сумма и периодичность которых отличаются от обычной для клиента деятельности по карте.
Разъяснительное письмо регулятора четко определяет последовательность действий банка, если он посчитал какую-либо операцию несанкционированной на основании перечисленных выше критериев:
сначала связаться с клиентом для выяснения вопросов
если связаться не удалось, банк имеет право заблокировать именно эту операцию не более чем на двое суток.
http://www.profinance.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter