ЦБ РФ назвал признаки, которые разрешают банку блокировать перевод по карте

29 сентября 2018 Pro Finance Service | Новости
С 27 сентября в России вступили в силу законодательные изменения, которые позволяют заблокировать средства клиента на банковской карте, если кредитная организация посчитает совершаемые операции сомнительными или подозрительными.

Центральный банк РФ в пятницу 28 сентября опубликовал разъяснение тех критериев, на которые коммерческий банк должен ориентироваться, принимая решение о том, что операция является несанкционированной.

Три критерия сомнительных операций

Первый критерий. Операцию можно считать несанкционированной, если получатель денег фигурирует в специальной базе Центробанка, где содержится информация о случаях и попытках совершения краж.

Второй критерий. Информация об устройстве, с которого совершается перевод денег, также есть в этой специальной базе ЦБ РФ.

Третий критерий. Несоответствие характера и параметров конкретной операции с теми денежными переводами, которые являются обычными по карте такого клиента. Под характером и параметрами понимается, время операции, ее место, само устройство, сумма, частота переводов, получатель денег.

ЦБ также вводит такой термин, как «потенциально несанкционированная операция». К таким относятся переводы, сумма и периодичность которых отличаются от обычной для клиента деятельности по карте.

Разъяснительное письмо регулятора четко определяет последовательность действий банка, если он посчитал какую-либо операцию несанкционированной на основании перечисленных выше критериев:
сначала связаться с клиентом для выяснения вопросов
если связаться не удалось, банк имеет право заблокировать именно эту операцию не более чем на двое суток.

Источник http://www.profinance.ru/
При копировании ссылка http://elitetrader.ru/index.php?newsid=418037 обязательна
Условия использования материалов

Лучший европейский брокер

Вчера, 10:54
HYCM | Обзор рынка | Oil | Gold (XAU/USD) | EUR|USD | GBP|USD | AUD|USD | Silver (XAG/USD)

Технический Анализ

Вчера, 10:53

40 лет На финансовом рынке. 20 лет Лицензирована в Великобритании. 0.2 pips спреды с быстрым исполнением. 24/5 Служба поддержки клиентов с персональным менеджером
Открыть торговый счет

Брокер бинарных опционов

Binarium предоставляет профессиональные услуги начиная с 2012 года. Получите бонус 100% на депозит от 2000 рублей

Живой журнал | Периодика | Главное Рябов Павел

Днище

Вчера, 10:22
goldenfront.ru | Финансист | Главное Маклауд Алесдер

Джон Ло: триста лет спустя

Вчера, 08:32