Супермен инвестиций: 40% прибыли за год и никакого мошенничества

Провести 40 сделок за год и получить 40% годовой доходности портфеля. Это реально? Частный инвестор Дмитрий Юрченко рассказал, как отказался от форекса и нашел способ много зарабатывать на фондовом рынке

Эпизод I. Розовые очки

У меня, как и у многих, путь на фондовом рынке начался с форекса. Это было четыре года назад. Я решил попробовать автоматизированную торговлю. Мне нравилась сама идея — что можно арендовать робота и он будет инвестировать за тебя с минимальными потерями. Я работаю маркетологом и у меня нет экономического образования. И тогда мне показалось, что самому разобраться во всем нереально.

Меня привлекло, что сначала можно научиться инвестировать на небольшой сумме, а когда поймешь, как все работает — вложить больше денег и масштабировать доходность. Но в реальности все пошло иначе. Розовые очки слетели примерно после года мучений.

В итоге я потратил хорошую сумму на «обучение». Спустил около 100-150 тыс. руб. В какой-то момент я потерял уверенность, что все это когда-нибудь вообще заработает. Захотелось прекратить тратить деньги впустую.

Эпизод II. Вера в ИИС

Тогда я закончил с форексом. И какое-то время вообще не занимался инвестициями. Но летом 2018-го года наткнулся на информацию про возможности ИИС и меня привлекли налоговые льготы. Мне нужно было как-то обеспечить себе будущее в Москве, а еще жила вера в то, что инвестиции все-таки должны работать. Поэтому я решил попробовать еще раз и открыл ИИС. С тех пор начал уже регулярно инвестировать и выработал свои принципы.

Первое, что я сделал — купил на все деньги, а это было 200 тыс. руб., акции «Сбербанка». Просто потому, что пользовался услугами этого банка в реальной жизни. Сейчас бы так уже не поступил. С тех пор мой портфель стал более разнообразным. Хотя я все еще думаю, что у моего портфеля и сейчас не все хорошо с диверсификацией. Но за небольшим количеством компаний мне легче следить.

Эпизод III. Как я участвовал в IPO

С тех пор, как начал инвестировать уже осознанно, мне чаще всего удается хорошо заработать. Но бывают и неудачи.

В июле 2019 года я решил поучаствовать в IPO компании Douyu. Это аналог Twitch, только на китайском рынке. Идея себя не оправдала. После выхода на биржу акции сразу же упали на 15%. Как я потом понял, это могло произойти по двум причинам: переоценка компании или ухудшение отношений между США и Китаем. Акции я почти сразу же продал, потерял как раз около 15%.

В IPO важно понимать, что есть одна вещь, которая сильно увеличивает риски — это аллокация. Когда IPO успешное — компанию по стартовой цене хотят купить больше людей, чем выпущено акций. Тогда брокеру дают выкупить акции не на всю сумму, а только на какую-то часть. Например, аллокация какой-то компании при IPO составила 10%. И если вы хотели купить акций на 100 тыс. руб, то из-за большего числа желающих, брокер купит вам бумаг только на 10 тыс. руб.

И вот примерно так у меня и произошло с «Adaptive Biotech» — моим вторым IPO. Аллокация составила 10%. Я купил бумаги не на всю сумму, которую рассчитывал. А при этом они выросли на 80%. То есть от всей суммы, которую я хотел инвестировать в компанию, эти 80% потенциальной прибыли превратились в 8%. Тем не менее я все равно хорошо заработал. Эта инвестиция в Adaptive Biotech принесла мне прибыль в 79%.

Я решил, что продолжу и дальше вкладываться в IPO. Следующее IPO, которое я очень жду — это «Яндекс Такси». Уже принял решение, что буду участвовать. Компания начала получать прибыль и у нее отличные перспективы, в отличии от Uber — его IPO провалилось.

Эпизод IV. Мои правила инвестирования

С момента открытия ИИС у меня появились свои правила, которыми я руководствуюсь на фондовом рынке. Они важны, поэтому об этом расскажу подробнее.

Я вкладываю деньги на 1-2 месяца. В среднем за это время инвестиционная идея успевает себя оправдать. В неделю я трачу около 5 часов на изучение новостей, статей и обзоров про финансы и инвестиции. Я стараюсь откладывать на инвестиции 50% от зарплаты и 80% от премий. Пользуюсь советами инвестиционного консультанта у своего брокера. Его услуги стоят 3000 руб. в месяц.

В основном я предпочитаю привилегированные акции. По ним компании чаще платят больше дивидендов, чем по обыкновенным. Прибыль от роста акции и дивидендов реинвестирую. На большой дистанции прибыль вырастет сильнее благодаря сложным процентам. В облигации не вкладываюсь. У них слишком низкая доходность, а у корпоративных еще и высокий риск банкротства компаний.

Меня может подтолкнуть к покупке

Рекомендации инвестиционного консультанта.
Недооцененность компании по P/E в сравнении с другими компаниями индустрии в этой стране.
Резкое падение стоимости акций без падения фундаментальных показателей.
Сильный маркетинг и лидер. Вроде Германа Грефа или Илона Маска.
Если продаю одни бумаги, то обязательно сразу же покупаю другие. Стараюсь не хранить деньги на счете впустую. Покупаю бумаги преимущественно когда они падают в цене. Часто продаю акции перед дивидендной отсечкой и потом покупаю их по сниженной цене во время дивидендного гэпа . Так дивиденды падают на счет по сути без НДФЛ.

Стараюсь контролировать свои эмоции. Когда акции падают, каждый раз вспоминаю, что убытки ощущаются сильнее, чем прибыль на ту же сумму. При падении акций проверяю, не появились ли новости, из-за которых акции могут не восстановиться в цене обратно.

Эпизод V. Самые прибыльные сделки

В целом в 2019 году фондовый рынок рос. И мне кажется можно было заработать почти на любой бумаге. Для меня самыми успешными по прибыли стали пять сделок. Вот они.

Я купил акции «Яндекса», когда они сильно упали 20 сентября 2019 года. Потом еще докупил в полтора раза больше при падении 11 октября. Окончательно все продал уже в январе 2020 года. Заработал около 26% или 150 тыс. руб.

Акции Alibaba я тоже покупал при падении два раза в середине ноября 2019 года. Все продал 27 ноября и получил прибыль 9% или 77 тыс. руб. В ноябре из иностранных компаний я также покупал Energy Transfer по рекомендации инвестиционного консультанта. Пока прибыль составляет 9%.

Бумаги Weibo я также купил по совету. Инвестиционная идея в итоге принесла мне прибыль 11%, но все было не так гладко. Акции сильно упали в апреле этого года. Я успел чудом их продать до падения и даже немного подзаработал на восстановлении после.

А вот привилегированные акции «Сбербанка» я держу почти с самого начала и пока не продаю. Это растущая компания с хорошим руководством и стратегией, поэтому регулярно докупаю эти бумаги. Моя прибыль по ним за 2019 год составила 27%.

Эпилог. Состав портфеля

По своей стратегии я обычно покупаю акции при падении, жду пока они вырастут в цене и продаю. Таким образом за 2019 год я купил и продал около 40 акций. На данный момент в портфеле оставил четыре стабильные компании, которые могут вырасти в 2020 году.

Интересно, что у рублевых акций в 2019 году риск был ниже, чем у иностранных, а прибыль при этом такая же. Так что 2020 год будет годом российских акций для моего портфеля.

Доходность моего портфеля за 2019 год составила около 40%. Вот какие бумаги и с какой прибылью сейчас у меня:

Energy Transfer — 33%
«Полюс» — 29%
«Норникель» — 9%
«Сбербанк-п» — 26%
Источник: http://quote.rbc.ru/

Технологическая компания 21Vianet подорожала после отчета
Фридом Финанс | Компании
Вера в бессмертие
Живой журнал | Обзор рынка | Главное
Внешний фон на открытии торгов пятницы складывается неоднозначный
Велес Капитал | Акции
Ставка ЦБ может оказаться ниже инфляции
Открытие | Обзор рынка
Мы ожидаем открытия индекса МосБиржи с умеренным изменением в пределах 0.1-0.3%, в рамках диапазона
Алго Капитал | Акции
Курс доллара, установленный ЦБ РФ с 27 ноября, составляет 75,45 руб. (-2,09 коп.), курс евро -
УНИВЕР Капитал | Обзор рынка
Перегретая «нефтянка» может утащить Индекс Мосбиржи в небольшой минус
АЛОР | Акции
Начинаем тормозить
БКС Экспресс | Акции | Индекс МосБиржи (ММВБ и РТС)
Нефтяные фьючерсы перешли к коррекции
БКС Экспресс | Товары | Oil
СМИ: поставщик решений для Square и Uber готовится к IPO в 2021 году
Bloomchain | Новости

Еще материалы
Данный материал не имеет статуса персональной инвестиционной рекомендации При копировании ссылка http://elitetrader.ru/index.php?newsid=488197 обязательна Условия использования материалов