Доходность вложений в драгметаллы

28 сентября 2020 Золотой Запас | Металлы

Более 50 рынков. Один счёт

Бонус 35% на первое пополнение по промокоду elitetrader
Начинающим инвесторам всегда важно знать, чем определяется доходность вложений в золото и серебро, какие существуют способы инвестиций в драгметаллы и каковы при этом сроки получения прибыли? Об этом и пойдет речь далее в нашей статье.

Бумажные купюры или золото и серебро — что из них настоящие деньги?
Если вы уже убедились, что доходность банковских депозитов крайне мала, а то и, вообще, отрицательна из-за инфляции, то не пора ли задуматься об альтернативных способах вложения средств? Ведь есть активы, которые тысячелетиями сохраняют свойства настоящих денег и не зависят ни от кризиса экономики, ни от финансовой политики государства. Это драгметаллы, такие как золото и серебро.

На протяжении всей истории человечества, вплоть до второй половины XX столетия золото и серебро играли роль денег. Объяснить это можно тем, что драгметаллы обладают самостоятельной ценностью, чем выгодно отличаются от ничем не обеспеченных, кроме обещаний эмитента, купюр из бумаги.

Бумажные банкноты можно печатать в любых необходимых количествах. А вот объем драгметаллов ограничен природными запасами и возможностями добывающей отрасли. Поэтому металлические активы в составе золотовалютных резервов Центробанков всегда предпочтительнее, нежели бумажные финансовые инструменты.


Государства с более стабильной, чем российский рубль, национальной валютой, такие как КНР, Канада и США, поощряют население в создании собственных запасов драгметаллов, таких как золото и серебро. Российские же власти предпочитают лукаво обманывать своих граждан и поощрять лишь обладающие отрицательной доходностью вложения в рублевые активы, чиня препятствия частным инвестициям в реальные деньги.

В качестве примеров обмана в масштабах целой страны и решения финансовых проблем государства за счет его граждан приведем лишь основные события из новейшей истории рубля:

1991 год — грабительская реформа Павлова.
1998 год — 1000-кратная деноминация и 3-кратная потеря покупательной способности рубля.
2008 год — обвал курса рубля на 50% относительно доллара.
2014 год — удешевление рубля вдвое.
Получается, что с 1990 года курс рубля относительно доллара упал в 116 раз без учета инфляции самой американской валюты. То есть, граждане России регулярно по вине государства в огромных количествах теряют свои сбережения, хранимые в рублях.

Какова доходность вложений в драгметаллы?
Статистические данные наилучшим образом иллюстрируют доходность вложений в драгметаллы, их применимость в плане защиты накоплений и эффективность на долгосрочную и краткосрочную перспективу. Ниже приведен график изменения стоимости золота и серебра, согласно данным Банка России.

Доходность вложений в драгметаллы


Из графика видно, как менялись цены драгметалловс 2003 по 2019 год. За представленные шестнадцать лет серебро подорожало вшестеро, а золото всемеро. Это говорит о том, что доходность вложений в желтый металл составила 43%, а в серебряный — 40% годовых. Подобную прибыль не способен обеспечить ни один банковский депозит. Однако график также показывает, что рост стоимости всегда сменяется периодом спада.

Рублевая цена золота и серебра показана здесь с учетом обесценивания российской национальной валюты. Поэтому полезно взглянуть на графическое отображение динамики стоимости драгметаллов по данным London Fix за тот же промежуток времени.



Цены здесь представлены в долларах. Но даже в американской валюте доходность золота и серебра превосходит проценты по вложениям, размещенным в России на банковских счетах.

Доходность вложений в драгметаллы в зависимости от времени
Прибыль от вложения средств в золото и серебро довольно высока, но ощутима только на долгосрочных временных промежутках от пяти до десяти лет.

Дологосрочные инвестиции в драгметалл — отличный способ создания личных пенсионных сбережений, накоплений для приобретения объектов недвижимости или получения детьми высшего образования. При долгосрочном размещении средств в золоте и серебре нет необходимости разбираться в инвестиционных стратегиях и быть профессиональным финансистом. Металл, так или иначе, гарантированно подорожает в будущем.

Вложения, рассчитанные на средний срок до пяти лет, также способны обеспечить высокую доходность. Но, здесь уже надо ориентироваться в конъюнктуре рынка и знать, когда следует покупать, а когда продавать драгметалл, чтобы избежать рисков и финансовых потерь.


Инвестор, играющий с расчетом на среднесрочную перспективу уже должен обладать долей профессионализма — уметь проводить мониторинг и анализ динамики рынка драгметаллов, прогнозировать доходность и принимать верные решения в нужный момент.

Чтобы обеспечить доходность вложений, рассчитанных на срок до одного года, необходимо обладать навыками высшего пилотажа в трейдинге — быть знакомым с научной теорией вопроса и хорошо ориентироваться в особенностях всех инструментов, производных от золота и серебра.

Инструментарий рынка драгметаллов
Для долгосрочных вложений наиболее подходящим инструментом является сам драгметалл. Он гарантирует высокую доходность со временем и обеспечивает безопасность средств при экономических и политических кризисах, обесценивании валют, банковских банкротствах и т.д.

Проще и надежнее всего сохранять накопления в монетах из золота и серебра. Такой способ инвестиций обеспечивает анонимность, гибкость и потенциально высокую доходность вложений, благодаря росту стоимости драгметалла и дополнительной коллекционной ценности.


Покупка инвестиционных монет не требует уплаты налога на добавленную стоимость.

Приобретение слитков из драгметалла не является в России выгодной, так как при этом надо оплатить НДС в размере 20%. Кроме того, слитки не обладают высокой ликвидностью (их не так легко продать) и не дают никакой гарантии доходности, несмотря на освобождение от уплаты НДФЛ после трех лет владения.

В среднесрочной перспективе вложения в драгоценный металл также считаются оптимальными. Однако инвестор должен знать кое-что о рыночных циклах и закономерностях ценовой динамики данного актива, чтобы хотя бы не приобрести на пиковых высоких значениях стоимости. Биржевые среднесрочные производные от золота и серебра в России слишком рискованны из-за нестабильности ситуации в экономике. Но в периоды относительного финансового благополучия страны, которые изредка наступают, можно ожидать высокой доходности, как от вложений в слитковый металл и монеты, так и от инвестиций в золотые и серебряные фьючерсы с использованием льготного индивидуального инвестиционного счета.

Вложение средств в обезличенные металлические счета сопряжено с рисками, так как не подпадает под программу государственного страхования вкладов. Кроме того, разность между ценой приобретения и продажи драгметалла в этом случае целиком определяется банком, который в любой момент может свести доходность инвестиций к нулю.

При краткосрочных вложениях в золото и серебро слитки и монеты не способны обеспечить желаемой доходности из-за спредов. На коротких временных промежутках до нескольких месяцев реальная доходность достижима вероятно только с помощью биржевого трейдинга. При этом лучше делать ставки на золото, потому что рынок серебра в России не развит и обладает низкой ликвидностью. Выход российских трейдеров на международные серебряные торговые площадки сопряжен с потерей льгот по индивидуальным инвестиционным счетам. Однако трейдерский успех требует профессиональных навыков и доступен не всем. Здесь необходимо серьезное обучение и умение применять на практике не только развитые аналитические способности, но и интуитивные качества. Это уже не просто инвестиции, а каждодневный профессиональный труд.

Позвольте лучшим трейдерам торговать за вас!

Автоматически копируйте самых успешных трейдеров PrimeXBT и зарабатывайте вместе с ними
Источник: https://www.zolotoy-zapas.ru/

Майкл Сэйлор: Скептики зря сомневаются в моей способности долго держать биткоин
TTRCoin.com | Криптовалюта | Bitcoin (BTC|USD)
Финансовые показатели Tesla не оправдывают ее стоимость
investing.com | Компании | Tesla Motors (SpaceX)
Цифровые валюты: еще один фронт войны с наличностью?
Золотой Запас | Криптовалюта
Финансовый кризис: краткий экскурс в историю
Золотой Запас | Финансист
Взломавший KuCoin хакер отправил $5 млн в Ethereum на миксер Tornado Cash
ForkLog | Новости | Ethereum (ETH|USD)
Что может повлиять на цену биткоина до конца года?
РБК | Криптовалюта | Bitcoin (BTC|USD)
Индексное сравнение ситуации в экономике 2004-5 гг и сейчас
smart-lab.ru | Периодика
Конъюнктура сохраняется
Invest Heroes | Обзор рынка
Майнеры Filecoin начали получать 25% награды за блок сразу после его добычи
ForkLog | Криптовалюта
Что нового в пресс-релизе Банка России
smart-lab.ru | Фундамент

Еще материалы

Данный материал не имеет статуса персональной инвестиционной рекомендации При копировании ссылка http://elitetrader.ru/index.php?newsid=523460 обязательна Условия использования материалов