Банки сообщили о подделках документов при попытках взыскать долги через суд без приставов

Банки заметили приток клиентов, пытающихся через них самостоятельно взыскать долги по исполнительным листам. При этом среди предъявляемых ими документов встречаются подделки. У банков по закону мало возможностей отказать в операции, этим пользуются мошенники и компании с заблокированными счетами

Крупные российские банки во второй половине 2020 года столкнулись с притоком клиентов, пытающихся самостоятельно, без участия приставов взыскать долги и предъявляющих для этого исполнительные листы, пишет РБК со ссылкой на кредитные организации. Эти документы выдают суды, они позволяют списывать средства напрямую со счетов должников.

Сбербанк заметил увеличение оборота исполнительных листов на 30%, ВТБ заявил о «существенном росте», а Тинькофф банк сообщил о повышении на 6% год к году и сразу на 52% во втором полугодии 2020-го в сравнении с первым. По закону банки должны выполнить операции по исполнительному листу, для этого не нужно согласие должника. Платеж должен пройти сразу же, но у банка есть право на семь дней максимум приостановить операцию, если возникли сомнения, что исполнительный лист подлинный.

Часть бумажных листов — мошеннические и требуют проверки с МВД, заявил РБК представитель ВТБ. На бумажные обращения при этом приходится меньше 1% от общего числа исполнительных листов, потому что Федеральная служба судебных приставов (ФСПП) передает банкам информацию в электронном виде. Представитель Сбербанка подтвердил, что банк выявлял среди исполнительных листов подделки. Тинькофф банк дополнительно проверяет вызывающие сомнение документы, но такие случаи нерегулярные, сообщил РБК представитель банка. Директор департамента платежного сервиса и валютного контроля Росбанка Елена Финогенова объяснила увеличение числа бумажных исполнительных листов более частыми хозяйственными спорами, Тинькофф банк — карантинными мерами и их «влиянием на судебное делопроизводство».

Клиенты чаще жалуются на задержки в платежах по листам, но это связано с «началом серьезных мероприятий по прекращению использования банка в ценах обналичивания», заметила начальник департамента финансового мониторинга банка «Зенит» Людмила Соколова. По ее словам, до разъяснений Центробанка в ноябре 2020 года банки «отпускали» сомнительные листы с учетом законов, но теперь стали отказывать в исполнении. Жалобы клиентов на задержки в работе с исполнительными листами «требуют дополнительной верификации и изучения», заявил РБК ЦБ. Вопросы о взыскании долгов по исполнительным листам напрямую через банки не относятся к компетенции судебных приставов, сообщил представитель ФСПП.

За девять месяцев 2020 года объем незаконных обналичиваний через исполнительные документы вырос в 1,9 раза, говорил в ноябре директор департамента финмониторинга Банка России Илья Ясинский. Эти схемы во многом остаются «технически неуязвимыми», говорит Соколова из «Зенита». У банков по сути нет законных оснований для отказа предъявителям листов, отметила она. А если банк исполнит поддельный исполнительный лист без проверки, ему придется компенсировать убытки клиенту, с которого списали деньги, пояснил партнер юридической компании «Арбитраж.ру» Владимир Ефремов. Он допустил, что компании через исполнительные листы могли пытаться выводить деньги со своих заблокированных счетов за счет простой процедуры.
Источник: http://www.forbes.ru/

Пузырь на рынке недвижимости и последствия
Периодика
Огромный финансовый эксперимент Байдена
Financial Times | Периодика
Что грозит Золоту. Поразительная инверсия долгового рынка США
ProfitGate | Обзор рынка
Кредиты на инвестиции
Периодика
Может ли обновление Goguen от Cardano стать убийцей Ethereum?
Freedman Club | Криптовалюта
Количество пользователей криптовалют перевалило через 100 млн
Freedman Club | Новости
Золото движется вместе с процентными ставками
Золотой Запас | Металлы | Gold (XAU/USD)
Трейдер назвал ориентир для продолжения коррекции цены биткоина
ForkLog | Криптовалюта | Bitcoin (BTC|USD)
Способны ли фьючерсы на апельсиновый сок оттолкнуться от февральского дна?
investing.com | Товары | Orange Juice
На фоне падения цены с Coinbase двумя партиями вывели почти 25 800 BTC
ForkLog | Криптовалюта | Bitcoin (BTC|USD)
Биржевые фонды для инвестирования в игровую индустрию и киберспорт
investing.com | Акции | ETF
Филип Хопф: продать драгметаллы и купить биткоин?
gold.ru | Криптовалюта | Bitcoin (BTC|USD)
Крупнейший хедж-фонд назвал три условия для инвестиций в биткоин
TTRCoin.com | Криптовалюта | Bitcoin (BTC|USD)

Еще материалы
Данный материал не имеет статуса персональной инвестиционной рекомендации При копировании ссылка http://elitetrader.ru/index.php?newsid=544010 обязательна Условия использования материалов