Криминальные банки

7 сентября 2021 smart-lab.ru

AGEA.TRADE

Является ли Биткойн действительно активом-убежищем?

5$ Бездепозитный бонус 1$ Минимальный взнос 0% Комиссии за пополнение
В тему тетрадок в банках топ 10, интересная статья.
По теме, понимаю, что доверять банкам нельзя (кто бы им еще доверял), но кто то реально думает что по брокерским счетам ситуация лучше обстоит?

Изучали тему, десятки случаев хищений и суды по месту нахождения Ответчика (карманные суды брокера). У клиентов брокера, даже шансов вернуть деньги нет.
Оптимально дробить основную сумму на небольшие корзины и пользоваться всеми инструментами, которые предлагает рынок (акции, бетон, вклады, облигации, народные ОФЗ, пассивы).

Один из последних приговоров был вынесен в отношении менеджера по работе с VIP-клиентами АО «Альфа-Банк» Илоны Остриковой. Имея доступ к базе данных, она от имени гражданки Поповой оформила банковские карты и через них обналичила почти 993 тысячи рублей ничего не подозревающего клиента. Еще 580 тысяч было похищено со счетов пользователя услуг банка Спиридоновой. Обвиняемая полностью признала свою вину и отделалась условным трехлетним сроком.

В мошенничестве уличили и старшего менеджера курского подразделения ПАО «Сбербанк России» Нину Лупандину. Используя имевшийся у нее уникальный логин и «ключ-таблетку» с паролем, в отсутствие умершего клиента она изготовила расходные ордера, подписала их и сняла через кассу 510 тысяч рублей. Суд приговорил раскаявшегося клерка к 70-тысячному штрафу.

Сразу четыре приговора было вынесено в отношении сотрудницы операционного офиса «Губкинский» банка «ВТБ 24» (ныне – «ВТБ») Анны Богачевой (она же Соловьева и Киселева). Всего ей вменялось десять эпизодов, а общая сумма похищенных средств клиентов превысила 1,8 млн рублей. «Преступления Богачева совершила с прямым умыслом, так как она осознавала общественную опасность своих действий и отсутствие у нее права на похищаемое имущество, предвидела неизбежность причинения собственнику имущественного ущерба и желала его наступления», – отмечается в приговоре. В то же время суд ограничил наказание штрафными санкциями.

За 28 преступных эпизодов был осужден и менеджер банка «ВТБ 24» Дмитрий Романов. Он создал организованную группировку, которая продавала переданные в залог кредитной организации автомобили. Общая сумма похищенного составила почти 9,5 млн рублей.

Несколько мошенников занимали разные посты в АО «Россельхозбанк». Среди них – четырежды судимый Санан Санджиев, который в течение длительного времени возглавлял один из дополнительных офисов в Республике Калмыкия. Только по одному из уголовных дел он сфальсифицировал 17 кредитных договоров почти на 9,5 млн рублей. Сотрудница ростовского филиала Марина Склемина похитила 2,8 млн рублей со счета обслуживающегося в ее отделении пенсионера Николая Зубова. Потерпевший пытался уладить дело мирно и просил просто вернуть деньги. Но, по словам клиента, менеджер, «сославшись на семейные проблемы, сказала, что денег нет, она их потратила». Суд приговорил аферистку к трем годам лишения свободы условно, отказавшись рассматривать гражданский иск потерпевшего.

Преступником признали и управляющего элистинским офисом АО «Россельхозбанк» Санала Дагинова. Сначала совместно с директором Калмыцкого регионального филиала Владиленом Васильевым они оформили фиктивные кредиты индивидуальному предпринимателю под залог коров. Позже менеджер действовал с размахом – сфабриковал 174 кредитных договора на общую сумму в 192 млн рублей. Суд подтвердил, что хищения были совершены с использованием служебного положения, итоговый приговор – восемь лет лишения свободы.

Однако АО «Россельхозбанк» отказалось возмещать потерпевшим причиненный им ущерб, предлагая самим судиться с находящимся в исправительной колонии и фактически неплатежеспособным осужденным. Некоторые вынуждены были подчиниться такому давлению. Например, по решению суда 10 млн рублей Санал Дагинов обязан выплатить фермеру Вячеславу Сельнинову, 5,4 млн присудили Эрдни Болдыреву. «Банк не может нести ответственности за ущерб, причиненный Болдыреву Э.Б. преступлением, совершенным сотрудником Банка Дагиновым С.В., поскольку его преступные действия по своей правовой сути не могли входить в круг его трудовых или служебных обязанностей и не могли быть связаны с производственной необходимостью», – отмечается в решении суда.

Правда, вряд ли кто-либо из истцов сможет получить причитающееся: по данным Федеральной службы судебных приставов, в отношении заключенного скопилось уже два десятка исполнительных производств на почти 200 млн рублей. При том, что на единственное ликвидное имущество – двухкомнатную квартиру, успел обратить взыскание сам банк.

Одна из потерпевших – Татьяна Цагадова, со счета которой Санал Дагинов путем обмана похитил 2 млн рублей, предъявила иск самому АО «Россельхозбанк». По ее мнению, будучи субъектом профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, осуществляющим их с определенной степенью риска, кредитная организация должна нести ответственность за неправомерные списания денежных средств. Суд отверг возражения представителей банка и, подтвердив факт нарушения прав истицы как потребителя финансовой услуги, взыскал в ее пользу весь причиненный ущерб, неустойку и штраф в 1,2 млн рублей.

Но апелляционная инстанция пришла к выводу, что клиент сама совершила спорные операции – подвергшись убеждениям руководителя отделения, расписалась в получении 1,5 млн и распорядилась перевести еще полмиллиона на подконтрольный аферисту счет. «Банк, предполагая добросовестность клиента, обоснованно произвел списание денежных средств», – заключил суд, отменяя принятое в пользу потерпевшей решение. К такому же выводу пришла и кассационная коллегия.

В свою очередь, потерпевшего потребителя 7 июля поддержал Верховный суд России. Высшая инстанция напомнила, что вынесенный в отношении Санала Дагинова приговор имеет преюдициональную (предопределяющую) силу и подтверждает введение истицы в заблуждение: «Сам факт причинения работником банка убытков клиенту при оказании банковских услуг не опровергнут», – констатировали служители Фемиды, возвращая дело на новое рассмотрение. В середине июля иск против АО «Россельхозбанк» предъявил и обманутый Мариной Склеминой пенсионер Николай Зубов.

Многочисленные случаи мошенничества связаны с банком «Открытие». Руководитель его офиса в Кисловодске Владимир Малхозов оформлял вкладчикам договора и выдавал приходные ордера, но вклады до кассы не доходили. После выявления аферы главный подозреваемый свел счеты с жизнью, а сама кредитная организация отказалась возвращать украденное ее сотрудником под предлогом неправильного оформления договора. Но большинство судов поддержало требования клиентов.

Сотрудница екатеринбургского филиала банка Ольга Шабалина без ведома клиентов переводила их средства на свои счета, потерпевшими было признано сразу восемь потребителей. Но суд ограничил наказание условным сроком лишения свободы. Более того, апелляционная инстанция не усмотрела в действиях обвиняемой использования служебного положения: «Шабалина, работавшая ведущим специалистом банка и похитившая принадлежащие его клиенту денежные средства, совершила преступление не в связи с занимаемой должностью, а при выполнении своих трудовых функций», – отмечается в определении Свердловского областного суда.

Обман восьми клиентов ПАО «Бинбанк» (в настоящее время присоединенного к финансовой корпорации «Открытие») вменялся в вину Лидии Озерковой, а общая сумма похищенного превысила 4,3 млн рублей. Петербургские служители Фемиды признали мошенничество совершенным с использованием служебного положения и приговорили экс-сотрудника кредитной организации к трем годам реального лишения свободы. Ранее за аналогичное хищение Лидия Озеркова была осуждена к условному наказанию.

С банком «Открытие» связана и афера, жертвой которой стали пенсионеры, получающие пенсию на почте. ФГУП «Почта России» (ныне – одноименное акционерное общество) выполнял роль агента банка по выплате пенсий, а сотрудники отделений связи могли совершать операции со счетами и даже оформлять кредиты. Этим воспользовалась начальница отделения Надия Бедретдинова – подделав подписи четырех пенсионеров, она присвоила причитающиеся им более 1,5 млн рублей выплат. С учетом признания вины ее приговорили к четырем годам условно.

Однако АО «Почта России» отказалось возмещать причиненный клиентам ущерб. По мнению связистов, финансовую ответственность за совершенные их сотрудником преступления должен нести банк. Служители Фемиды отвергли эти доводы: «Обязанность обеспечить выполнение юридически значимых действий, являющихся предметом договора, необходимыми финансовыми, материальными, информационными и кадровыми ресурсами возложена на ФГУП «Почта России», – заключил суд, взыскивая с оператора связи в пользу пенсионерки Ирины Цыпкиной похищенные Надией Бедретдиновой почти 1,1 млн рублей. Апелляционная коллегия поддержала эти выводы и отклонила жалобу почтовиков.

Подлоги совершаются и сотрудниками офисов операторов сотовой связи, имеющими доступ к персональным данным абонентов и полномочия оформлять сделки. Например, в салонах «МТС» (официально они принадлежат АО «Русская телефонная компания») выдаются кредиты от ПАО «МТС-Банк». Начальник одного из таких офисов Артем Якунин под надуманным предлогом скопировал паспорта и сфотографировал четырех клиентов сотовой компании, что позволило ему сфабриковать заявление об открытии счетов и предоставлении кредитных карт, а также расписки об их получении. В сумме таким образом менеджер присвоил 115 тысяч рублей. Учтя относительно незначительную сумму и раскаяние представителя крупнейшего отечественного оператора связи, его приговорили к условному сроку.

Несколько человек стало жертвами аферы, которую провели менеджеры мультибрендового салона сотовой связи в подмосковной Истре Полина Бокина и Вероника Миронова. Оформляя переводы через систему «Юнистрим», они просто присваивали деньги клиентов. За совершение трех эпизодов мошенничества группой лиц по предварительному сговору менеджеров осудили к 400 часам обязательных работ. Судимость за мошенничество не помешала Веронике Мироновой устроиться на работу в офис ПАО «ВымпелКом» (торговая марка «Билайн»).

BC.GAME

Мы сделали это! Самое крутая игровая крипто-платформа теперь лицензирована!



ЦентроКредит

Вы активный опытный трейдер и хотите сменить брокера? Присмотритесь к нашему банку

Для трейдеров финансовые инструменты — не способ сохранить накопления, а скорее инструмент заработка. Трейдеры обычно разбираются в техническом анализе и могут просчитывать риски, поэтому ждут от брокера не советов, а просто доступа к бирже и внебиржевому рынку за минимальную комиссию.
Источник: /
https://smart-lab.ru/blog/721831.php

Данный материал не имеет статуса персональной инвестиционной рекомендации При копировании ссылка http://elitetrader.ru/index.php?newsid=573514 обязательна Условия использования материалов

Мощная торговая платформа


AGEA предлагает драгоценные металлы, цифровые или криптовалюты, обычные валюты, товарные и индексные контракты, а также финансовые инструменты других классов активов через несколько торговых платформ