Очередное ужесточение требований по допуску инвесторов к различным инструментам фондового рынка создаёт спрос на сомнительные услуги, чтобы обойти установленные ограничения.
Рис. 1. Пример объявления «Сделаем квала»
Если вы обратитесь к авторам объявления с вопросом о законности предлагаемой процедуры, то наверняка получите ответ, что всё законно: вам подготовят необходимые документы, и их останется только отнести брокеру. При этом вам скажут, что у брокера есть регламент, где указано, какие документы он может требовать для присвоения статуса квалифицированного инвестора на основании закона «О рынке ценных бумаг». А также уточнят, что если брокер потребует что-то сверх перечисленного в законе, то как раз эти действия будут незаконны. Вас могут убеждать, что всё безопасно и никто не сможет перепроверить данные, содержащиеся в предоставляемых документах, поскольку не имеют на это прав. И тут стоит насторожиться — если всё легально, то почему нужно переживать о том, смогут перепроверить данные в документах или нет? Услуга по подготовке документов платная и стоит примерно 3–5 тыс. руб.
Действительно ли всё легально и безопасно?
В чём-то авторы предложения «Сделаем квала» правы — всё безопасно. Брокер при присвоении статуса квалифицированного инвестора действительно руководствуется только собственным регламентом, который не может противоречить Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ от 22.04.96. И перепроверить данные документов, которые вы принесёте, брокер не сможет.
Проблема в другом. Если вы знаете, что:
у вас на банковском/брокерском счёте нет акций / облигаций / фьючерсов / опционов / денежных средств на сумму 6 млн руб. и более;
у вас не было оборотов в течение последних четырёх кварталов и не было десять и более сделок в квартал, совершённых не реже раза в месяц с общей суммой сделок более 6 млн руб.;
у вас нет квалификационного аттестата;
вы не работали у профучастника рынка ценных бумаг, но принесёте документ, подтверждающий наличие чего-то из перечисленного, то это является использованием заведомо подложного документа, поскольку вы должны осознавать недостоверность сведений. Если бы было иначе, то вы бы собрали подтверждающие документы без всяких посредников и подали бы брокеру заявление на присвоение статуса квалифицированного инвестора. А использование заведомо подложного документа — это состав преступления, предусмотренного п. 5 ст. 327 УК РФ.
Немного здравого смысла
У большинства брокеров присвоение статуса квалифицированного инвестора бесплатно, вы можете понести лишь сопутствующие расходы, связанные с распечаткой документов и отправкой их по почте. Многие брокеры позволяют пройти процедуру присвоения статуса онлайн.
Опыт частного инвестора, как стать квалифицированным.
Если вы принесёте подложные документы брокеру, вряд ли он будет звонить в полицию или прокуратуру. Однако процедуру присвоения статуса квалифицированного инвестора контролирует ЦБ РФ, который может инициировать проверку, если случаи с поддельными документами для квалифицированных инвесторов станут массовыми. Все эти справки/выписки/аттестаты проверяются быстро. Формально присутствует состав преступления, а все улики совершенно однозначны, поэтому завести дело и довести его до суда не составит проблем.
Тесты для получения доступа к торгам всеми инструментами можно бесплатно сдавать бесконечное количество раз. Если вы успешно сдали тест по какой-то категории финансовых инструментов, то сдавать его больше никогда не потребуется. В интернете много материалов по этим тестам и для подготовки к ним.
Как не усложнять себе жизнь?
Не стоит ввязываться в сомнительные авантюры. Если вы не можете пройти квалификационные тесты или не соответствуете требованиям, выдвигаемым для получения статуса квалифицированного инвестора, нет ничего страшного в том, что вам доступны только акции из высшего котировального списка и облигации с высоким кредитным рейтингом. Меньше потерь понесёте. По мере получения опыта и в случае появления необходимости вы без проблем откроете для себя новые горизонты. При этом если вы опытный инвестор, то все эти тесты и требования будут лишь небольшой формальной процедурой.
https://journal.open-broker.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Рис. 1. Пример объявления «Сделаем квала»
Если вы обратитесь к авторам объявления с вопросом о законности предлагаемой процедуры, то наверняка получите ответ, что всё законно: вам подготовят необходимые документы, и их останется только отнести брокеру. При этом вам скажут, что у брокера есть регламент, где указано, какие документы он может требовать для присвоения статуса квалифицированного инвестора на основании закона «О рынке ценных бумаг». А также уточнят, что если брокер потребует что-то сверх перечисленного в законе, то как раз эти действия будут незаконны. Вас могут убеждать, что всё безопасно и никто не сможет перепроверить данные, содержащиеся в предоставляемых документах, поскольку не имеют на это прав. И тут стоит насторожиться — если всё легально, то почему нужно переживать о том, смогут перепроверить данные в документах или нет? Услуга по подготовке документов платная и стоит примерно 3–5 тыс. руб.
Действительно ли всё легально и безопасно?
В чём-то авторы предложения «Сделаем квала» правы — всё безопасно. Брокер при присвоении статуса квалифицированного инвестора действительно руководствуется только собственным регламентом, который не может противоречить Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» № 39-ФЗ от 22.04.96. И перепроверить данные документов, которые вы принесёте, брокер не сможет.
Проблема в другом. Если вы знаете, что:
у вас на банковском/брокерском счёте нет акций / облигаций / фьючерсов / опционов / денежных средств на сумму 6 млн руб. и более;
у вас не было оборотов в течение последних четырёх кварталов и не было десять и более сделок в квартал, совершённых не реже раза в месяц с общей суммой сделок более 6 млн руб.;
у вас нет квалификационного аттестата;
вы не работали у профучастника рынка ценных бумаг, но принесёте документ, подтверждающий наличие чего-то из перечисленного, то это является использованием заведомо подложного документа, поскольку вы должны осознавать недостоверность сведений. Если бы было иначе, то вы бы собрали подтверждающие документы без всяких посредников и подали бы брокеру заявление на присвоение статуса квалифицированного инвестора. А использование заведомо подложного документа — это состав преступления, предусмотренного п. 5 ст. 327 УК РФ.
Немного здравого смысла
У большинства брокеров присвоение статуса квалифицированного инвестора бесплатно, вы можете понести лишь сопутствующие расходы, связанные с распечаткой документов и отправкой их по почте. Многие брокеры позволяют пройти процедуру присвоения статуса онлайн.
Опыт частного инвестора, как стать квалифицированным.
Если вы принесёте подложные документы брокеру, вряд ли он будет звонить в полицию или прокуратуру. Однако процедуру присвоения статуса квалифицированного инвестора контролирует ЦБ РФ, который может инициировать проверку, если случаи с поддельными документами для квалифицированных инвесторов станут массовыми. Все эти справки/выписки/аттестаты проверяются быстро. Формально присутствует состав преступления, а все улики совершенно однозначны, поэтому завести дело и довести его до суда не составит проблем.
Тесты для получения доступа к торгам всеми инструментами можно бесплатно сдавать бесконечное количество раз. Если вы успешно сдали тест по какой-то категории финансовых инструментов, то сдавать его больше никогда не потребуется. В интернете много материалов по этим тестам и для подготовки к ним.
Как не усложнять себе жизнь?
Не стоит ввязываться в сомнительные авантюры. Если вы не можете пройти квалификационные тесты или не соответствуете требованиям, выдвигаемым для получения статуса квалифицированного инвестора, нет ничего страшного в том, что вам доступны только акции из высшего котировального списка и облигации с высоким кредитным рейтингом. Меньше потерь понесёте. По мере получения опыта и в случае появления необходимости вы без проблем откроете для себя новые горизонты. При этом если вы опытный инвестор, то все эти тесты и требования будут лишь небольшой формальной процедурой.
https://journal.open-broker.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter