4 декабря 2021 Тинькофф Банк | Московская биржа
В ноябре на Московской бирже начали торговаться новые облигации российских регионов и компаний, акции Санкт-Петербургской биржи, глобальные депозитарные расписки на акции Softline и акции сразу 80 иностранных компаний. Также появились новые биржевые ПИФы и ETF.
Часть новых облигаций мы не упоминаем. Это бумаги для квалифицированных инвесторов, облигации с погашением более чем через 10 лет с даты публикации этого материала, очень короткие бумаги, например однодневные, облигации с привязкой доходности к каким-то активам и бумаги, у которых на момент подготовки дайджеста были явные проблемы с ликвидностью.
Учтите, что сейчас не все ценные бумаги и производные инструменты доступны всем желающим. Для доступа к ряду активов, например к облигациям с рейтингом ниже ААА, потребуется пройти тест. Это не нужно, если до 1 октября 2021 года у инвестора были сделки с такими активами либо если есть статус квалифицированного инвестора. Либо можно согласиться с уведомлением о рисках и купить активы, но максимум на 100 000 Р или один лот.
Напоминаем, что с 2021 года с купонов любых облигаций удерживается налог по ставке 13% для налоговых резидентов РФ и 30% для нерезидентов. Этого можно избежать, если вы резидент РФ и у вас ИИС, при закрытии которого вы примените вычет типа Б.
Мы пишем размер купона и доходность до налогов. Если вы резидент РФ и не применяете вычет типа Б на ИИС, размер купона для вас будет на 13% меньше, то есть 0,87 от указанного в дайджесте. Если вы нерезидент — на 30% меньше, или 0,7 от указанного. Соответственно, доходность будет ниже примерно на эту же величину.
Облигации отсортированы по типам: сначала облигации региона, потом корпоративные. Внутри типов — по дате погашения: от коротких к длинным. Акции и биржевые фонды — в конце материала.
Это обзор, а не инвестиционная рекомендация. Все решения вы принимаете самостоятельно.
Субфедеральная облигация
Ульяновская область 34004
Эмитент — Министерство финансов Ульяновской области.
Погашение — 10 ноября 2026 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,55% годовых. Будет 20 купонных периодов: с первого по третий они будут длиться по 101 дню, с четвертого по 19-й — по 91 дню, а последний продлится 61 день. Первый купон выплатят 25 февраля 2022 года в размере 26,42 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: в марте 2023 и 2024 годов вместе с очередным купоном выплатят по 25% номинала, в марте 2026 — 20%, а оставшиеся 30% выплатят в ноябре 2026. После амортизационных выплат размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,34% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,52%, простая доходность к погашению — 6,12%, эффективная доходность к погашению — 9,75% годовых.
Как считать доходность облигаций
Субфедеральная облигация
Нижегородская область 35016
Эмитент — Министерство финансов Нижегородской области.
Погашение — 26 мая 2027 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,25% годовых. Будет 21 купонный период по 91 дню и еще один длительностью 99 дней. Первый купон выплатят 22 февраля 2022 года в размере 23,06 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: в ноябре 2025 года вместе с очередным купоном выплатят 30% номинала, в ноябре 2026 — 20%, а оставшиеся 50% погасят в мае 2027. После амортизационных выплат размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,78% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,18%, простая доходность к погашению — 8,1%, эффективная доходность к погашению — 9,37% годовых.
Субфедеральная облигация
Новосибирская область 35022
Эмитент — Министерство финансов и налоговой политики Новосибирской области.
Погашение — 14 ноября 2028 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,03% годовых. Будет 28 купонных периодов: первый продлится 60 дней, последний — 122 дня, а остальные — по 91 дню. Первый купон выплатят 22 января 2022 года в размере 14,84 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: в июле и октябре 2025, 2026, 2027 годов вместе с очередным купоном будут выплачивать по 10% номинала, а в июле и ноябре 2028 года выплатят по 20%. После амортизационных выплат размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,99% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 8,94%, простая доходность к погашению — 7%, эффективная доходность к погашению — 9,09% годовых.
Корпоративная облигация
ВТБ Б-1-251
Эмитент — ПАО «Банк „ВТБ“».
Погашение — 31 октября 2022 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 8% годовых. Будет 4 купонных периода по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 31 января 2022 года в размере 19,95 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,15% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 7,99%, простая доходность к погашению — 7,75%, эффективная доходность к погашению — 8,03% годовых.
Корпоративная облигация
Дом.рф 001Р-09R
Эмитент — АО «Дом.рф».
Погашение — 15 ноября 2022 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 8,6% годовых. Будет 2 купонных периода по 182 дня каждый. Первый купон выплатят 17 мая 2022 года в размере 42,88 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,97% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 8,6%, простая доходность к погашению — 8,58%, эффективная доходность к погашению — 8,78% годовых.
Корпоративная облигация
Сбербанк 002Р-01
Эмитент — ПАО «Сбербанк».
Погашение — 10 ноября 2023 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 8,8% годовых. Будет 4 купонных периода по 182 дня каждый. Первый купон выплатят 13 мая 2022 года в размере 43,88 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,97% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 8,72%, простая доходность к погашению — 8,17%, эффективная доходность к погашению — 8,4% годовых.
Корпоративная облигация
КамАЗ БО-П09
Эмитент — ПАО «КамАЗ».
Погашение — 22 ноября 2023 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,75% годовых. Будет 8 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 23 февраля 2022 года в размере 24,31 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,91% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,66%, простая доходность к погашению — 9,17%, эффективная доходность к погашению — 9,55% годовых.
Корпоративная облигация
Аквилон-лизинг БО 01-001Р
Эмитент — ООО «Аквилон-лизинг».
Погашение — 12 ноября 2024 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 13,25% годовых. Будет 12 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 15 февраля 2022 года в размере 33,03 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: с февраля 2024 года вместе с каждым купоном будут выплачивать по 25% номинала. После амортизационных выплат размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,79% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 13,28%, простая доходность к погашению — 11,59%, эффективная доходность к погашению — 14,01% годовых.
Корпоративная облигация
Охта Групп БО-П02
Эмитент — ООО «Охта-групп».
Погашение — 12 ноября 2024 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 12,5% годовых. Будет 12 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 15 февраля 2022 года в размере 31,16 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,09% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 12,49%, простая доходность к погашению — 12,38%, эффективная доходность к погашению — 13,04% годовых.
Корпоративная облигация
Талан-Финанс 001Р-03
Эмитент — ООО «Талан-финанс».
Погашение — 19 мая 2025 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 13% годовых. Будет 14 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 21 февраля 2022 года в размере 32,41 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: в мае 2024 года вместе с очередным купоном выплатят 15% номинала, в августе 2024 — 20%, в ноябре 2025 — 25%, в феврале и мае 2025 — по 20%. После амортизационных выплат размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,89% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 13,01%, простая доходность к погашению — 11,22%, эффективная доходность к погашению — 13,68% годовых.
Корпоративная облигация
Обувь России 002Р-02
Эмитент — ООО «ОР».
Погашение — 22 октября 2025 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 13,5% годовых. Будет 48 купонных периодов по 30 дней каждый. Первый купон выплатят 12 декабря 2021 года в размере 11,1 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: начиная с ноября 2024 года вместе с каждым купоном будут выплачивать по 8,3% номинала. Последние 8,7% погасят в октябре 2025 года. После каждой амортизационной выплаты размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,97% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 13,5%, простая доходность к погашению — 11,86%, эффективная доходность к погашению — 14,37% годовых.
Корпоративная облигация
Эбис БО-П05
Эмитент — ООО «Эбис».
Погашение — 25 ноября 2025 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 14,5% годовых. Будет 16 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 1 марта 2022 года в размере 36,15 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: начиная с мая 2023 года вместе с каждым третьим купоном будут выплачивать по 15% номинала. Последние 25% погасят в ноябре 2025 года. После каждой амортизационной выплаты размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,91% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 14,51%, простая доходность к погашению — 10,43%, эффективная доходность к погашению — 15,33% годовых.
Корпоративная облигация
СГ-транс 001Р-01
Эмитент — АО «СГ-транс».
Погашение — 26 октября 2026 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,9% годовых. Будет 20 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 31 января 2022 года в размере 24,68 Р. В октябре 2024 года ставка купона и, соответственно, размер купонов могут измениться, так что будьте внимательны.
Оферта. Если новый купон не понравится, можно будет попросить эмитента досрочно погасить облигации, воспользовавшись офертой. Она назначена на 31 октября 2024 года, заявки на участие в ней надо подавать с 22 по 28 октября 2024 года. Участие в оферте может быть платным, поэтому стоит заранее уточнить тарифы вашего брокера.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,25% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,88%, простая доходность к оферте — 9,75%, эффективная доходность к оферте — 10,2% годовых. Доходность к погашению не посчитать, так как известен размер не всех купонов.
Корпоративная облигация
Фридом Финанс П01-02
Эмитент — ООО «ИК „Фридом финанс“».
Погашение — 6 ноября 2026 года.
Номинал — 1000 $.
Ставка купона — 5,5% годовых. Будет 20 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 11 февраля 2022 года в размере 13,71 $.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,74% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 5,46%, простая доходность к погашению — 5,29%, эффективная доходность к погашению — 5,43% годовых.
Корпоративная облигация
Восточная стивидорная компания 1Р-02R
Эмитент — ООО «ВСК».
Погашение — 17 ноября 2026 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,55% годовых. Будет 10 купонных периодов по 182 дня каждый. Первый купон выплатят 24 мая 2022 года в размере 47,62 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,31% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,62%, простая доходность к погашению — 9,73%, эффективная доходность к погашению — 9,96% годовых.
Корпоративная облигация
ВЭБ.РФ ПБО 002Р-31
Эмитент — ВЭБ.РФ.
Погашение — 18 октября 2028 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона зависит от ставки RUONIA: купонный доход рассчитывается как сумма доходов за каждый день купонного периода, при этом к ставке RUONIA прибавляют 1,55% годовых. Будет 28 купонных периодов, купоны выплачиваются раз в три месяца. Первый купон выплатят 26 января 2022 года.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,96% номинала. Поскольку размер купонов неизвестен, рассчитать доходность облигации нельзя.
Акции
Иностранные компании
1 ноября на Московской бирже начали торговаться акции и депозитарные расписки 80 иностранных компаний. Вот их список:
Agilent Technologies.
Akamai Technologies.
Alaska Air Group.
Alliant Energy.
Ameren.
American Water Works.
AmerisourceBergen.
Ametek.
Arthur J. Gallagher.
Autodesk.
Ball.
Cadence Design Systems.
CarMax.
Catalent.
Church and Dwight.
Citrix.
Comerica.
Constellation Brands.
Cummins.
Darden Restaurants.
Deere & Company.
Dentsply Sirona.
Edison International.
Entergy.
Estee Lauder.
Evergy.
Eversource Energy.
FMC.
Fortinet.
Generac Holdings.
Global Payments.
HCA Healthcare.
Henry Schein.
Iqvia.
J. M. Smucker.
Kansas City Southern.
Keysight Technologies.
L3Harris Technologies.
Lamb Weston.
Leidos Holdings.
LKQ.
Loews.
M&T Bank.
Marsh & McLennan.
Masco.
McKesson.
Microchip Technology.
Norfolk Southern.
Northern Trust.
Omnicom.
Parker-Hannifin.
Peloton Interactive.
PerkinElmer.
Principal Financial Group.
PTC.
PVH.
Quanta Services.
Quest Diagnostics.
Republic Services.
Robert Half International.
Rollins.
Sealed Air.
Sempra Energy.
Stanley Black & Decker.
Synopsys.
Teradyne.
The Allstate.
The PNC Financial Services.
The Travelers Companies.
Tractor Supply.
Trimble.
Verisk Analytics.
Westinghouse Air Brake Technologies.
Waste Management.
Wec Energy Group.
WestRock.
Yum! Brands.
Zimmer Biomet.
Zions Bancorporation.
Zoetis.
Торги идут за рубли и доллары, дивиденды выплачиваются в долларах. Чтобы налог с дивидендов был 10 плюс 3%, а не 30%, надо подписать форму W-8BEN. Как это сделать, подскажут сотрудники службы поддержки вашего брокера.
Акции
«СПб-биржа» (SPBE)
На Московской бирже начали торговаться акции «СПб-биржи». На ней ее собственные акции тоже есть. Эта биржа в основном примечательна тем, что на ней торгуется большое количество акций американских компаний.
Торги идут за рубли. 1 декабря одна акция SPBE стоила около 1000 Р.
Депозитарная расписка
Softline Holding PLC (SFTL)
На Московской бирже появились глобальные депозитарные расписки на акции холдинга Softline. Эта компания поставляет программы, в том числе решения для облаков и информационной безопасности.
Торги идут за рубли. 1 декабря одна депозитарная расписка SFTL стоила около 480 Р.
Биржевой фонд
FinEx — US REIT UCITS ETF (FXRE)
Этот ETF компании FinEx позволяет инвестировать в американские трасты недвижимости (REIT). Фонд отслеживает индекс Solactive GPR United States REIT ex Timber and Mortgage и имеет в составе 129 REIT. Дивиденды реинвестируются.
Общий уровень расходов FXRE — 0,6% в год от стоимости чистых активов фонда. Расходы постепенно списываются из активов фонда и тем самым учитываются в биржевой цене FXRE. Этот механизм работает и в других фондах.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря одна акция FXRE стоила около 72 Р, или 0,97 $.
Биржевой фонд
Альфа — Видеоигры (AKVG)
Этот биржевой ПИФ от УК «Альфа-капитал» позволяет инвестировать в акции более 20 компаний, разрабатывающих и выпускающих игры или выпускающих оборудование для них. Это, например, Nintendo, Activision Blizzard, Electronic Arts, Tencent, Nvidia. Дивиденды реинвестируются.
Общий уровень расходов AKVG — до 1,45% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай AKVG стоил около 72 Р, или 0,98 $.
Биржевой фонд
Альфа — Управляемые еврооблигации (AKEB)
Это активно управляемый биржевой ПИФ от УК «Альфа-капитал», состоящий из еврооблигаций органов власти и компаний в основном из развивающихся стран. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов AKEB — до 1,45% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай AKEB стоил около 72 Р, или 0,98 $.
Биржевой фонд
БКС — Фавориты мировых инвестфондов (BCSH)
Этот биржевой ПИФ от УК «БКС» инвестирует в примерно 50 акций, популярных среди американских хедж-фондов. Для этого используется фонд Goldman Sachs Hedge Industry VIP. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов BCSH — до 1,06% в год от стоимости чистых активов фонда. Использующийся в фонде американский ETF берет 0,45% в год.
Торги идут за доллары. 1 декабря один пай BCSH стоил около 1,04 $.
Биржевой фонд
БКС — Глобальные доходные облигации (BCSY)
Этот биржевой ПИФ поровну состоит из фонда американских высокодоходных облигаций iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond (HYG) и фонда высокодоходных облигаций развивающихся стран iShares J. P. Morgan EM High Yield Bond (EMHY). Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов BCSY — до 1,16% в год от стоимости чистых активов фонда. Уровень расходов фонда HYG — 0,48% в год, а фонда EMHY — 0,5%.
Торги идут за доллары. 1 декабря один пай BCSY стоил около 1,085 $.
Биржевой фонд
Райффайзен — Сбалансированная стратегия биржевых фондов (RQIU)
Этот биржевой ПИФ от УК «Райффайзен-капитал» инвестирует в фонды американских акций и облигаций и использует инструменты хеджирования. Активы выбираются на основе алгоритмической стратегии. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов RQIU — до 0,89% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай RQIU стоил около 730 Р, или 9,7 $.
Биржевой фонд
Сбер — Халяльные инвестиции (SBHI)
Этот биржевой ПИФ от УК «Сбер управление активами» основан на индексе Мосбиржи исламских инвестиций полной доходности. В его составе акции российских компаний, соответствующих нормам шариата. Дивиденды реинвестируются.
Общий уровень расходов SBHI — до 1% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли. 1 декабря один пай SBHI стоил около 9,5 Р.
Биржевой фонд
Тинькофф — Индекс Buy Back (TBUY)
Этот биржевой ПИФ от УК Тинькофф Капитал состоит из акций компаний США, наиболее активных в обратном выкупе акций. Используется индекс NASDAQ US Buyback Achievers. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TBUY — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай TBUY стоил около 6,9 Р, или порядка 0,9 $.
Биржевой фонд
Тинькофф — Индекс Еврозоны 50 (TEUS)
Этот БПИФ позволяет инвестировать в акции 50 крупнейших европейских компаний согласно индексу Tinkoff Eurostocks 50. Это, например, Total, Siemens, BMW. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TEUS — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и евро. 1 декабря один пай TEUS стоил около 7,7 Р, или чуть больше 0,09 €.
Биржевой фонд
Тинькофф — Насдак полупроводники (TSOX)
Этот БПИФ позволяет инвестировать в акции компаний, производящих полупроводники и полупроводниковое оборудование. Фонд основан на индексе PHLX Semiconductor Sector. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TSOX — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай TSOX стоил около 8 Р, или чуть меньше 0,11 $.
Биржевой фонд
Тинькофф — Индекс пан Азии (TPAS)
Этот БПИФ позволяет инвестировать в акции крупнейших компаний Азиатско-Тихоокеанского региона. Это, кроме всего прочего, акции компаний из Китая, Сингапура, Тайваня, Гонконга, Индии, Индонезии, Японии, Филиппин и Южной Кореи. Используется индекс Tinkoff PanAsia. Дивиденды реинвестируются.
Общий уровень расходов TPAS — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай TPAS стоил около 7,1 Р, или чуть меньше 0,1 $.
Биржевой фонд
Тинькофф — Еврооблигации в евро (TBEU)
Этот БПИФ позволяет инвестировать в государственные и корпоративные еврооблигации, номинированные в евро. В портфеле бумаги эмитентов из более чем 20 стран, от Великобритании и Нидерландов до США и Мексики. Фонд основан на индексе Tinkoff Aggregate Eurobond High Yield. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TBEU — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и евро. 1 декабря один пай TBEU стоил около 8 Р, или 0,095 €.
Биржевой фонд
Тинькофф — Индекс финтех компаний (TFNX)
Этот БПИФ состоит из акций компаний, занимающихся финансовыми технологиями. Это, кроме прочих, Intuit, PayPal и TCS Group, всего около 40 бумаг согласно индексу Tinkoff FinTech. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TFNX — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай TFNX стоил около 6,8 Р, или чуть меньше 0,1 $.
Биржевой фонд
Тинькофф — ИИ и робототехника (TRAI)
Этот БПИФ отслеживает индекс Nasdaq CTA US AI & Robotics, куда включены акции компаний, занимающихся искусственным интеллектом и робототехникой. Это, например, Ambarella и Dynatrace. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TRAI — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай TRAI стоил около 7,1 Р, или чуть меньше 0,1 $.
https://tinkoff.ru (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Часть новых облигаций мы не упоминаем. Это бумаги для квалифицированных инвесторов, облигации с погашением более чем через 10 лет с даты публикации этого материала, очень короткие бумаги, например однодневные, облигации с привязкой доходности к каким-то активам и бумаги, у которых на момент подготовки дайджеста были явные проблемы с ликвидностью.
Учтите, что сейчас не все ценные бумаги и производные инструменты доступны всем желающим. Для доступа к ряду активов, например к облигациям с рейтингом ниже ААА, потребуется пройти тест. Это не нужно, если до 1 октября 2021 года у инвестора были сделки с такими активами либо если есть статус квалифицированного инвестора. Либо можно согласиться с уведомлением о рисках и купить активы, но максимум на 100 000 Р или один лот.
Напоминаем, что с 2021 года с купонов любых облигаций удерживается налог по ставке 13% для налоговых резидентов РФ и 30% для нерезидентов. Этого можно избежать, если вы резидент РФ и у вас ИИС, при закрытии которого вы примените вычет типа Б.
Мы пишем размер купона и доходность до налогов. Если вы резидент РФ и не применяете вычет типа Б на ИИС, размер купона для вас будет на 13% меньше, то есть 0,87 от указанного в дайджесте. Если вы нерезидент — на 30% меньше, или 0,7 от указанного. Соответственно, доходность будет ниже примерно на эту же величину.
Облигации отсортированы по типам: сначала облигации региона, потом корпоративные. Внутри типов — по дате погашения: от коротких к длинным. Акции и биржевые фонды — в конце материала.
Это обзор, а не инвестиционная рекомендация. Все решения вы принимаете самостоятельно.
Субфедеральная облигация
Ульяновская область 34004
Эмитент — Министерство финансов Ульяновской области.
Погашение — 10 ноября 2026 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,55% годовых. Будет 20 купонных периодов: с первого по третий они будут длиться по 101 дню, с четвертого по 19-й — по 91 дню, а последний продлится 61 день. Первый купон выплатят 25 февраля 2022 года в размере 26,42 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: в марте 2023 и 2024 годов вместе с очередным купоном выплатят по 25% номинала, в марте 2026 — 20%, а оставшиеся 30% выплатят в ноябре 2026. После амортизационных выплат размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,34% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,52%, простая доходность к погашению — 6,12%, эффективная доходность к погашению — 9,75% годовых.
Как считать доходность облигаций
Субфедеральная облигация
Нижегородская область 35016
Эмитент — Министерство финансов Нижегородской области.
Погашение — 26 мая 2027 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,25% годовых. Будет 21 купонный период по 91 дню и еще один длительностью 99 дней. Первый купон выплатят 22 февраля 2022 года в размере 23,06 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: в ноябре 2025 года вместе с очередным купоном выплатят 30% номинала, в ноябре 2026 — 20%, а оставшиеся 50% погасят в мае 2027. После амортизационных выплат размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,78% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,18%, простая доходность к погашению — 8,1%, эффективная доходность к погашению — 9,37% годовых.
Субфедеральная облигация
Новосибирская область 35022
Эмитент — Министерство финансов и налоговой политики Новосибирской области.
Погашение — 14 ноября 2028 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,03% годовых. Будет 28 купонных периодов: первый продлится 60 дней, последний — 122 дня, а остальные — по 91 дню. Первый купон выплатят 22 января 2022 года в размере 14,84 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: в июле и октябре 2025, 2026, 2027 годов вместе с очередным купоном будут выплачивать по 10% номинала, а в июле и ноябре 2028 года выплатят по 20%. После амортизационных выплат размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,99% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 8,94%, простая доходность к погашению — 7%, эффективная доходность к погашению — 9,09% годовых.
Корпоративная облигация
ВТБ Б-1-251
Эмитент — ПАО «Банк „ВТБ“».
Погашение — 31 октября 2022 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 8% годовых. Будет 4 купонных периода по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 31 января 2022 года в размере 19,95 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,15% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 7,99%, простая доходность к погашению — 7,75%, эффективная доходность к погашению — 8,03% годовых.
Корпоративная облигация
Дом.рф 001Р-09R
Эмитент — АО «Дом.рф».
Погашение — 15 ноября 2022 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 8,6% годовых. Будет 2 купонных периода по 182 дня каждый. Первый купон выплатят 17 мая 2022 года в размере 42,88 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,97% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 8,6%, простая доходность к погашению — 8,58%, эффективная доходность к погашению — 8,78% годовых.
Корпоративная облигация
Сбербанк 002Р-01
Эмитент — ПАО «Сбербанк».
Погашение — 10 ноября 2023 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 8,8% годовых. Будет 4 купонных периода по 182 дня каждый. Первый купон выплатят 13 мая 2022 года в размере 43,88 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,97% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 8,72%, простая доходность к погашению — 8,17%, эффективная доходность к погашению — 8,4% годовых.
Корпоративная облигация
КамАЗ БО-П09
Эмитент — ПАО «КамАЗ».
Погашение — 22 ноября 2023 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,75% годовых. Будет 8 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 23 февраля 2022 года в размере 24,31 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,91% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,66%, простая доходность к погашению — 9,17%, эффективная доходность к погашению — 9,55% годовых.
Корпоративная облигация
Аквилон-лизинг БО 01-001Р
Эмитент — ООО «Аквилон-лизинг».
Погашение — 12 ноября 2024 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 13,25% годовых. Будет 12 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 15 февраля 2022 года в размере 33,03 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: с февраля 2024 года вместе с каждым купоном будут выплачивать по 25% номинала. После амортизационных выплат размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,79% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 13,28%, простая доходность к погашению — 11,59%, эффективная доходность к погашению — 14,01% годовых.
Корпоративная облигация
Охта Групп БО-П02
Эмитент — ООО «Охта-групп».
Погашение — 12 ноября 2024 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 12,5% годовых. Будет 12 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 15 февраля 2022 года в размере 31,16 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,09% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 12,49%, простая доходность к погашению — 12,38%, эффективная доходность к погашению — 13,04% годовых.
Корпоративная облигация
Талан-Финанс 001Р-03
Эмитент — ООО «Талан-финанс».
Погашение — 19 мая 2025 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 13% годовых. Будет 14 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 21 февраля 2022 года в размере 32,41 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: в мае 2024 года вместе с очередным купоном выплатят 15% номинала, в августе 2024 — 20%, в ноябре 2025 — 25%, в феврале и мае 2025 — по 20%. После амортизационных выплат размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,89% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 13,01%, простая доходность к погашению — 11,22%, эффективная доходность к погашению — 13,68% годовых.
Корпоративная облигация
Обувь России 002Р-02
Эмитент — ООО «ОР».
Погашение — 22 октября 2025 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 13,5% годовых. Будет 48 купонных периодов по 30 дней каждый. Первый купон выплатят 12 декабря 2021 года в размере 11,1 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: начиная с ноября 2024 года вместе с каждым купоном будут выплачивать по 8,3% номинала. Последние 8,7% погасят в октябре 2025 года. После каждой амортизационной выплаты размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,97% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 13,5%, простая доходность к погашению — 11,86%, эффективная доходность к погашению — 14,37% годовых.
Корпоративная облигация
Эбис БО-П05
Эмитент — ООО «Эбис».
Погашение — 25 ноября 2025 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 14,5% годовых. Будет 16 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 1 марта 2022 года в размере 36,15 Р.
Амортизация. Облигация будет погашаться постепенно: начиная с мая 2023 года вместе с каждым третьим купоном будут выплачивать по 15% номинала. Последние 25% погасят в ноябре 2025 года. После каждой амортизационной выплаты размер купона в рублях будет уменьшаться.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,91% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 14,51%, простая доходность к погашению — 10,43%, эффективная доходность к погашению — 15,33% годовых.
Корпоративная облигация
СГ-транс 001Р-01
Эмитент — АО «СГ-транс».
Погашение — 26 октября 2026 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,9% годовых. Будет 20 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 31 января 2022 года в размере 24,68 Р. В октябре 2024 года ставка купона и, соответственно, размер купонов могут измениться, так что будьте внимательны.
Оферта. Если новый купон не понравится, можно будет попросить эмитента досрочно погасить облигации, воспользовавшись офертой. Она назначена на 31 октября 2024 года, заявки на участие в ней надо подавать с 22 по 28 октября 2024 года. Участие в оферте может быть платным, поэтому стоит заранее уточнить тарифы вашего брокера.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,25% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,88%, простая доходность к оферте — 9,75%, эффективная доходность к оферте — 10,2% годовых. Доходность к погашению не посчитать, так как известен размер не всех купонов.
Корпоративная облигация
Фридом Финанс П01-02
Эмитент — ООО «ИК „Фридом финанс“».
Погашение — 6 ноября 2026 года.
Номинал — 1000 $.
Ставка купона — 5,5% годовых. Будет 20 купонных периодов по 91 дню каждый. Первый купон выплатят 11 февраля 2022 года в размере 13,71 $.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 100,74% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 5,46%, простая доходность к погашению — 5,29%, эффективная доходность к погашению — 5,43% годовых.
Корпоративная облигация
Восточная стивидорная компания 1Р-02R
Эмитент — ООО «ВСК».
Погашение — 17 ноября 2026 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона — 9,55% годовых. Будет 10 купонных периодов по 182 дня каждый. Первый купон выплатят 24 мая 2022 года в размере 47,62 Р.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,31% номинала. Текущая доходность при такой цене равна 9,62%, простая доходность к погашению — 9,73%, эффективная доходность к погашению — 9,96% годовых.
Корпоративная облигация
ВЭБ.РФ ПБО 002Р-31
Эмитент — ВЭБ.РФ.
Погашение — 18 октября 2028 года.
Номинал — 1000 Р.
Ставка купона зависит от ставки RUONIA: купонный доход рассчитывается как сумма доходов за каждый день купонного периода, при этом к ставке RUONIA прибавляют 1,55% годовых. Будет 28 купонных периодов, купоны выплачиваются раз в три месяца. Первый купон выплатят 26 января 2022 года.
1 декабря эта облигация в среднем торговалась за 99,96% номинала. Поскольку размер купонов неизвестен, рассчитать доходность облигации нельзя.
Акции
Иностранные компании
1 ноября на Московской бирже начали торговаться акции и депозитарные расписки 80 иностранных компаний. Вот их список:
Agilent Technologies.
Akamai Technologies.
Alaska Air Group.
Alliant Energy.
Ameren.
American Water Works.
AmerisourceBergen.
Ametek.
Arthur J. Gallagher.
Autodesk.
Ball.
Cadence Design Systems.
CarMax.
Catalent.
Church and Dwight.
Citrix.
Comerica.
Constellation Brands.
Cummins.
Darden Restaurants.
Deere & Company.
Dentsply Sirona.
Edison International.
Entergy.
Estee Lauder.
Evergy.
Eversource Energy.
FMC.
Fortinet.
Generac Holdings.
Global Payments.
HCA Healthcare.
Henry Schein.
Iqvia.
J. M. Smucker.
Kansas City Southern.
Keysight Technologies.
L3Harris Technologies.
Lamb Weston.
Leidos Holdings.
LKQ.
Loews.
M&T Bank.
Marsh & McLennan.
Masco.
McKesson.
Microchip Technology.
Norfolk Southern.
Northern Trust.
Omnicom.
Parker-Hannifin.
Peloton Interactive.
PerkinElmer.
Principal Financial Group.
PTC.
PVH.
Quanta Services.
Quest Diagnostics.
Republic Services.
Robert Half International.
Rollins.
Sealed Air.
Sempra Energy.
Stanley Black & Decker.
Synopsys.
Teradyne.
The Allstate.
The PNC Financial Services.
The Travelers Companies.
Tractor Supply.
Trimble.
Verisk Analytics.
Westinghouse Air Brake Technologies.
Waste Management.
Wec Energy Group.
WestRock.
Yum! Brands.
Zimmer Biomet.
Zions Bancorporation.
Zoetis.
Торги идут за рубли и доллары, дивиденды выплачиваются в долларах. Чтобы налог с дивидендов был 10 плюс 3%, а не 30%, надо подписать форму W-8BEN. Как это сделать, подскажут сотрудники службы поддержки вашего брокера.
Акции
«СПб-биржа» (SPBE)
На Московской бирже начали торговаться акции «СПб-биржи». На ней ее собственные акции тоже есть. Эта биржа в основном примечательна тем, что на ней торгуется большое количество акций американских компаний.
Торги идут за рубли. 1 декабря одна акция SPBE стоила около 1000 Р.
Депозитарная расписка
Softline Holding PLC (SFTL)
На Московской бирже появились глобальные депозитарные расписки на акции холдинга Softline. Эта компания поставляет программы, в том числе решения для облаков и информационной безопасности.
Торги идут за рубли. 1 декабря одна депозитарная расписка SFTL стоила около 480 Р.
Биржевой фонд
FinEx — US REIT UCITS ETF (FXRE)
Этот ETF компании FinEx позволяет инвестировать в американские трасты недвижимости (REIT). Фонд отслеживает индекс Solactive GPR United States REIT ex Timber and Mortgage и имеет в составе 129 REIT. Дивиденды реинвестируются.
Общий уровень расходов FXRE — 0,6% в год от стоимости чистых активов фонда. Расходы постепенно списываются из активов фонда и тем самым учитываются в биржевой цене FXRE. Этот механизм работает и в других фондах.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря одна акция FXRE стоила около 72 Р, или 0,97 $.
Биржевой фонд
Альфа — Видеоигры (AKVG)
Этот биржевой ПИФ от УК «Альфа-капитал» позволяет инвестировать в акции более 20 компаний, разрабатывающих и выпускающих игры или выпускающих оборудование для них. Это, например, Nintendo, Activision Blizzard, Electronic Arts, Tencent, Nvidia. Дивиденды реинвестируются.
Общий уровень расходов AKVG — до 1,45% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай AKVG стоил около 72 Р, или 0,98 $.
Биржевой фонд
Альфа — Управляемые еврооблигации (AKEB)
Это активно управляемый биржевой ПИФ от УК «Альфа-капитал», состоящий из еврооблигаций органов власти и компаний в основном из развивающихся стран. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов AKEB — до 1,45% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай AKEB стоил около 72 Р, или 0,98 $.
Биржевой фонд
БКС — Фавориты мировых инвестфондов (BCSH)
Этот биржевой ПИФ от УК «БКС» инвестирует в примерно 50 акций, популярных среди американских хедж-фондов. Для этого используется фонд Goldman Sachs Hedge Industry VIP. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов BCSH — до 1,06% в год от стоимости чистых активов фонда. Использующийся в фонде американский ETF берет 0,45% в год.
Торги идут за доллары. 1 декабря один пай BCSH стоил около 1,04 $.
Биржевой фонд
БКС — Глобальные доходные облигации (BCSY)
Этот биржевой ПИФ поровну состоит из фонда американских высокодоходных облигаций iShares iBoxx USD High Yield Corporate Bond (HYG) и фонда высокодоходных облигаций развивающихся стран iShares J. P. Morgan EM High Yield Bond (EMHY). Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов BCSY — до 1,16% в год от стоимости чистых активов фонда. Уровень расходов фонда HYG — 0,48% в год, а фонда EMHY — 0,5%.
Торги идут за доллары. 1 декабря один пай BCSY стоил около 1,085 $.
Биржевой фонд
Райффайзен — Сбалансированная стратегия биржевых фондов (RQIU)
Этот биржевой ПИФ от УК «Райффайзен-капитал» инвестирует в фонды американских акций и облигаций и использует инструменты хеджирования. Активы выбираются на основе алгоритмической стратегии. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов RQIU — до 0,89% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай RQIU стоил около 730 Р, или 9,7 $.
Биржевой фонд
Сбер — Халяльные инвестиции (SBHI)
Этот биржевой ПИФ от УК «Сбер управление активами» основан на индексе Мосбиржи исламских инвестиций полной доходности. В его составе акции российских компаний, соответствующих нормам шариата. Дивиденды реинвестируются.
Общий уровень расходов SBHI — до 1% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли. 1 декабря один пай SBHI стоил около 9,5 Р.
Биржевой фонд
Тинькофф — Индекс Buy Back (TBUY)
Этот биржевой ПИФ от УК Тинькофф Капитал состоит из акций компаний США, наиболее активных в обратном выкупе акций. Используется индекс NASDAQ US Buyback Achievers. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TBUY — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай TBUY стоил около 6,9 Р, или порядка 0,9 $.
Биржевой фонд
Тинькофф — Индекс Еврозоны 50 (TEUS)
Этот БПИФ позволяет инвестировать в акции 50 крупнейших европейских компаний согласно индексу Tinkoff Eurostocks 50. Это, например, Total, Siemens, BMW. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TEUS — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и евро. 1 декабря один пай TEUS стоил около 7,7 Р, или чуть больше 0,09 €.
Биржевой фонд
Тинькофф — Насдак полупроводники (TSOX)
Этот БПИФ позволяет инвестировать в акции компаний, производящих полупроводники и полупроводниковое оборудование. Фонд основан на индексе PHLX Semiconductor Sector. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TSOX — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай TSOX стоил около 8 Р, или чуть меньше 0,11 $.
Биржевой фонд
Тинькофф — Индекс пан Азии (TPAS)
Этот БПИФ позволяет инвестировать в акции крупнейших компаний Азиатско-Тихоокеанского региона. Это, кроме всего прочего, акции компаний из Китая, Сингапура, Тайваня, Гонконга, Индии, Индонезии, Японии, Филиппин и Южной Кореи. Используется индекс Tinkoff PanAsia. Дивиденды реинвестируются.
Общий уровень расходов TPAS — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай TPAS стоил около 7,1 Р, или чуть меньше 0,1 $.
Биржевой фонд
Тинькофф — Еврооблигации в евро (TBEU)
Этот БПИФ позволяет инвестировать в государственные и корпоративные еврооблигации, номинированные в евро. В портфеле бумаги эмитентов из более чем 20 стран, от Великобритании и Нидерландов до США и Мексики. Фонд основан на индексе Tinkoff Aggregate Eurobond High Yield. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TBEU — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и евро. 1 декабря один пай TBEU стоил около 8 Р, или 0,095 €.
Биржевой фонд
Тинькофф — Индекс финтех компаний (TFNX)
Этот БПИФ состоит из акций компаний, занимающихся финансовыми технологиями. Это, кроме прочих, Intuit, PayPal и TCS Group, всего около 40 бумаг согласно индексу Tinkoff FinTech. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TFNX — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай TFNX стоил около 6,8 Р, или чуть меньше 0,1 $.
Биржевой фонд
Тинькофф — ИИ и робототехника (TRAI)
Этот БПИФ отслеживает индекс Nasdaq CTA US AI & Robotics, куда включены акции компаний, занимающихся искусственным интеллектом и робототехникой. Это, например, Ambarella и Dynatrace. Доход реинвестируется.
Общий уровень расходов TRAI — до 0,69% в год от стоимости чистых активов фонда.
Торги идут за рубли и доллары. 1 декабря один пай TRAI стоил около 7,1 Р, или чуть меньше 0,1 $.
https://tinkoff.ru (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter