15 апреля 2008 Архив
Деньги – это хорошо, особенно, когда их достаточно, однако Джоэль Натан Вард может сесть в тюрьму на 10 лет за кражу инвесторских средств в сумме 10 миллионов долларов из валютного фонда.
Он не единственный мошенник – «белый воротничок», в штате, который известен главным образом свой плодородной почвой и фермами.
Вард принял эстафету от ипотечного менеджера Тони Данилу из Турлока, который был приговорен к 7.5 годам заключения в федеральной тюрьме, после того как он был уличен в присвоении 8 миллионов долларов посредством мошеннической схемы ипотечного кредитования. Вард мошенник с размахом, опережающий своих коллег.
Луни Ашлок из Ватерфорда и его партнер Рональд Булер из Ривербанк мошенничали с ипотечными закладными. Суммы присвоенных ими денег до конца не были установлены, однако они были приговорены к одному году заключения по месту жительства.
MedicAlert потеряла 1 миллион долларов, присвоенный финансовым директором, которая использовала кредитные карточки фундации для оплаты своего вояжа на Галапагосские острова, празднование дня рожденья в Кармеле, лазерную хирургию и так далее. В итоге финансовый директор была уволена и приговорена к 16 месяцам тюремного заключения.
Офис-менеджер Бренда Орландо из Рипона получила четыре года тюрьмы за кражу 600.000 долларов из ортопедической клиники, в которой она работала. Кристин Пфайзер из Модесто «заработала» 300-дневное заключение на дому после того, как она обанкротила престарелых владельцев фирмы McHenry Auto Sales, воспользовавшись доступом к бухгалтерским документам.
И этот список можно продолжать почти до бесконечности, заканчивая его мамами и папами, ворующими деньги из детских клубов, которые они же спонсируют.
Время от времени правоохранительные органы разоблачают мошенников и наказывают их, как это может случится с жителем Модесто Вардом, если суд Сакраменто примет окончательное решение по его делу в ближайшие дни.
Зададимся вопросом: о чем думали мошенники? Их заявления до вынесения вердикта суда, помогут ответить на него.
Большинство обвиняемых утверждают, что они планировали вернуть украденные деньги, и вернули бы их, если бы все не вышло из-под контроля. На судах мошенники часто просят прощения и обещают исправиться.
Вард пошел намного дальше, уподобив себя серийному финансовому киллеру. Так об этом он написал в своем дневнике, после того как его схема разрушилась в 2006 году. «Ненавижу себя за то, что я оказался мошенником, обманывающим старых людей, присваивающим их пенсионные деньги. Я всегда ненавидел таких проходимцев. Как я мог стать одним из них?».
Мошенники заработали 660 миллиардов долларов.
Согласно данным ФБР, 4% американцев сталкиваются с кражами. Ежегодно средняя американская семья платит страховых премий на 300 долларов больше в результате мошенничества. До 10% все медицинских справок являются мошенническими, американский бизнес теряет в результате хищений ежегодно 660 миллиардов долларов.
При этом наказания для «белых воротничков» достаточно мягкие, по сравнению с теми, которым подвергаются злостные нарушители закона, представляющие большую опасность для общества.
Преступник-рецидивист может получить до 25 лет тюремного заключения, тогда как страховой агент, который прикарманил деньги 100 клиентов, может отделаться выплатой части украденных денег и несколькими месяцами домашнего ареста.
Общественность часто призывает к жестким наказаниям после скандальных дел. Однако переполненные тюрьмы – проблема для американского правосудия.
Мошенники часто сравнивают себя с азартными игроками, однако врач Теренс Лихтенвальд полагает, что их поведение является более рациональным. Он исследовал трейдера Иван Боечкова в федеральной тюрьме Ломпок в 80-х годах и утверждает, что преступники из числа «белых воротников» являются хладнокровными актерами, которые разрабатывают лживый имидж для обмана других. Подобного рода мошенники обладают одной общей чертой – они очень похожи на хамелеонов.
«Эти парни всегда знают, чего вы хотите, и играют на этом», - утверждает он.
По мнению доктора, хотя схемы преступлений могут быть разными, мошенники похожи друг на друга. Они страдают нарциссизмом и считают, что они умнее других. Они считают, что имеют моральное право обманывать своих жертв. Они тестируют ответы потенциальных целей мошенничества и не общаются с теми, кто не клюет на их истории.
Очень часто жертвы мошенничества продолжают поддерживать злоумышленников уже после того, как их мошеннические схемы разоблачены. Они напоминают кроликов, загипнотизированных удавом.
Называл себя финансовым гуру
Местным правоохранительным органам приходится иметь дело с разными преступными случаями. Начиная от того, как молочники крадут молоко и кончая крупными финансовыми злоупотреблениями.
49-летний Вард обещал 40% в год инвесторам, которые делали инвестиции в размере от 50.000 долларов в его форекс-фонд Joel Nathan Forex Fund, зарегистрированный в Турлоке.
Выпускник Байерской высшей школы не имел соответствующей подготовки для работы на форексе, он работал дизайнером и одновременно интересовался торговлей на валютном рынке. Он репрезентовал себя в качестве финансового гуру, который может заработать миллионы, покупая и продавая на рынке американский доллар, евро, британский фунт и японскую иену. Он выступал с рекламой в он-лайне в Интернете, а также по кабельным телеканалам.
Вард торговал на нерегулируемом «срочном» валютном рынке. Комиссия по срочной торговле товарными фьючерсами (CFTC) – федеральное агентство, которое регулирует торги на фьючерсном и опционном рынке, неоднократно предупреждала граждан, призывая их с осторожностью относится к трейдерам и доверительным управляющим, которые обещают нереально высокие возвраты, не указываю на риски торговли на рынке и утверждают, что они торгуют на межбанке.
Этот термин относится к большим валютным сделкам между крупными банками, инвестиционными фирмами и корпорациями. Межбаноский рынок не открыт для «маленьких» игроков, которые работают в он-лайне и ставят на колебания валютных курсов.
Вард рассылал инвесторам ежемесячные стейтменты, показывая прибыли, хотя деньги не шли на рынок. Он клепал эти стейтменты об убытках и прибыли при помощи демо-счета – программы, которая используется для обучения инвесторов, которые хотят торговать.
Средства шли на девелоперский проект в Миссисипи, он также купил своей дочери небольшой самолет. Согласно фактам, всплывшим на суде, он обманул 92 инвестора, включая родственников и друзей.
Обещание выплатить долги.
В серии писем, которые Вард отправил инвесторам в 2006 году, он утверждал, что использовал неправедно заработанные деньги для поддержки школы в Сакраменто, которую он купил в феврале 2005 года и назвал Learn: Forex Inc. Он также обещал выплатить все долги, при помощи работы на рынке, утверждая, что может превратить 100.000 долларов в 8 миллионов за года.
Когда ФБР арестовало Варда в апреле 2007 года, федеральные чиновники заявили, что его фонд был обычной «схемой Понзи». Деньги вновь привлеченных инвесторов использовались для выплаты «возвратов» инвесторам, которые были привлечены в схему ранее. В августе Вард был признан виновным по пяти эпизодам мошенничества с использованием телекоммуникационных средства, по двум эпизодам мошенничества с использованием почты и по двум эпизодам займа денег.
Вард был освобожден под залог в 125.000 долларов, однако у него изъят паспорт, и он должен носить электронный браслет слежения на ноге.
В своем последнем интервью Вард заявил, что не согласен с решениями судов и намерен подать апелляцию, поскольку власти не приняли план возвращения денежных средств, который предложил обвиняемый. Он утверждает, что готов начать выплаты инвесторам, если судья разрешит ему находиться дома и позволит заниматься торговлей.
Представители прокуратуры возражают против этого плана, поскольку по их мнению, Вард не является успешным трейдером. Барбара Колет, мачеха мошенника, поддерживает контакты с инвесторами, поскольку ему запрещено общаться с потерпевшими, за исключением членов семьи. Он утверждает, что 53 из 92 пострадавших высказываются в поддержку реституционного плана Варда.
10 инвесторов подписали заявление в федеральный суд в поддержку Варда. Один из них утверждает, что Вард является любителем рискованных операций. Другой говорит, что растраты и хищения не в характере обвиненного, поскольку он не воровал клиентских денег, когда работал дизайнером. Третий полагает, что «гламурный» образ жизни Варда соответствует его статусу владельца быстро развивающейся компании.
Эдгар Шпитцке из Монтикело потерял 100.000 долларов инвестиций, но он не согласен с прокурорами, которые утверждают, что фонд Варда был мошенническими, и что он никогда не зарабатывал денег.
«Трудно поверить, что он намеренно начал бизнес, который не имел другой цели, кроме мошенничества и обмана, особенно, учитывая тот факт, что привлекал ближайших родственников и друзей», - говорит потерпевший. Вард является племянником его жены.
Брюс Били из Невады указывает на то, что реституционный план будет иметь внешний контроль: «План позволяет Варду работать на рынке, только пока его работа приносит деньги».
Однако не все инвесторы разделают подобного рода оптимизм. Некоторые считают, что лучше потерять деньги на всегда, чем проявить снисходительность к мошеннику.
Вард стройный мужчина с голубыми глазами, пышущий здоровьем. Он настаивает на том, что не демон, хотя именно в виде черта изображают его карикатуры Wall Street Journal. Вард утверждает, что в период расцвета его фонд составлял 15 миллионов долларов, хотя полный подсчет еще в процессе. Федеральные власти оценили убытки в 10 миллионов долларов или на 3 миллиона больше, чем было в предварительном обвинении.
Вард говорит, что занимал деньги, надеясь вернуть их. Вернуть же средства не получилось, поскольку он завяз в убыточных сделках, которые не хотел признавать. Он признает свою вину, но обещает вернуть деньги инвесторам в будущем, когда выйдет из тюрьмы.
Перевод: www.kroufr.ru
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Он не единственный мошенник – «белый воротничок», в штате, который известен главным образом свой плодородной почвой и фермами.
Вард принял эстафету от ипотечного менеджера Тони Данилу из Турлока, который был приговорен к 7.5 годам заключения в федеральной тюрьме, после того как он был уличен в присвоении 8 миллионов долларов посредством мошеннической схемы ипотечного кредитования. Вард мошенник с размахом, опережающий своих коллег.
Луни Ашлок из Ватерфорда и его партнер Рональд Булер из Ривербанк мошенничали с ипотечными закладными. Суммы присвоенных ими денег до конца не были установлены, однако они были приговорены к одному году заключения по месту жительства.
MedicAlert потеряла 1 миллион долларов, присвоенный финансовым директором, которая использовала кредитные карточки фундации для оплаты своего вояжа на Галапагосские острова, празднование дня рожденья в Кармеле, лазерную хирургию и так далее. В итоге финансовый директор была уволена и приговорена к 16 месяцам тюремного заключения.
Офис-менеджер Бренда Орландо из Рипона получила четыре года тюрьмы за кражу 600.000 долларов из ортопедической клиники, в которой она работала. Кристин Пфайзер из Модесто «заработала» 300-дневное заключение на дому после того, как она обанкротила престарелых владельцев фирмы McHenry Auto Sales, воспользовавшись доступом к бухгалтерским документам.
И этот список можно продолжать почти до бесконечности, заканчивая его мамами и папами, ворующими деньги из детских клубов, которые они же спонсируют.
Время от времени правоохранительные органы разоблачают мошенников и наказывают их, как это может случится с жителем Модесто Вардом, если суд Сакраменто примет окончательное решение по его делу в ближайшие дни.
Зададимся вопросом: о чем думали мошенники? Их заявления до вынесения вердикта суда, помогут ответить на него.
Большинство обвиняемых утверждают, что они планировали вернуть украденные деньги, и вернули бы их, если бы все не вышло из-под контроля. На судах мошенники часто просят прощения и обещают исправиться.
Вард пошел намного дальше, уподобив себя серийному финансовому киллеру. Так об этом он написал в своем дневнике, после того как его схема разрушилась в 2006 году. «Ненавижу себя за то, что я оказался мошенником, обманывающим старых людей, присваивающим их пенсионные деньги. Я всегда ненавидел таких проходимцев. Как я мог стать одним из них?».
Мошенники заработали 660 миллиардов долларов.
Согласно данным ФБР, 4% американцев сталкиваются с кражами. Ежегодно средняя американская семья платит страховых премий на 300 долларов больше в результате мошенничества. До 10% все медицинских справок являются мошенническими, американский бизнес теряет в результате хищений ежегодно 660 миллиардов долларов.
При этом наказания для «белых воротничков» достаточно мягкие, по сравнению с теми, которым подвергаются злостные нарушители закона, представляющие большую опасность для общества.
Преступник-рецидивист может получить до 25 лет тюремного заключения, тогда как страховой агент, который прикарманил деньги 100 клиентов, может отделаться выплатой части украденных денег и несколькими месяцами домашнего ареста.
Общественность часто призывает к жестким наказаниям после скандальных дел. Однако переполненные тюрьмы – проблема для американского правосудия.
Мошенники часто сравнивают себя с азартными игроками, однако врач Теренс Лихтенвальд полагает, что их поведение является более рациональным. Он исследовал трейдера Иван Боечкова в федеральной тюрьме Ломпок в 80-х годах и утверждает, что преступники из числа «белых воротников» являются хладнокровными актерами, которые разрабатывают лживый имидж для обмана других. Подобного рода мошенники обладают одной общей чертой – они очень похожи на хамелеонов.
«Эти парни всегда знают, чего вы хотите, и играют на этом», - утверждает он.
По мнению доктора, хотя схемы преступлений могут быть разными, мошенники похожи друг на друга. Они страдают нарциссизмом и считают, что они умнее других. Они считают, что имеют моральное право обманывать своих жертв. Они тестируют ответы потенциальных целей мошенничества и не общаются с теми, кто не клюет на их истории.
Очень часто жертвы мошенничества продолжают поддерживать злоумышленников уже после того, как их мошеннические схемы разоблачены. Они напоминают кроликов, загипнотизированных удавом.
Называл себя финансовым гуру
Местным правоохранительным органам приходится иметь дело с разными преступными случаями. Начиная от того, как молочники крадут молоко и кончая крупными финансовыми злоупотреблениями.
49-летний Вард обещал 40% в год инвесторам, которые делали инвестиции в размере от 50.000 долларов в его форекс-фонд Joel Nathan Forex Fund, зарегистрированный в Турлоке.
Выпускник Байерской высшей школы не имел соответствующей подготовки для работы на форексе, он работал дизайнером и одновременно интересовался торговлей на валютном рынке. Он репрезентовал себя в качестве финансового гуру, который может заработать миллионы, покупая и продавая на рынке американский доллар, евро, британский фунт и японскую иену. Он выступал с рекламой в он-лайне в Интернете, а также по кабельным телеканалам.
Вард торговал на нерегулируемом «срочном» валютном рынке. Комиссия по срочной торговле товарными фьючерсами (CFTC) – федеральное агентство, которое регулирует торги на фьючерсном и опционном рынке, неоднократно предупреждала граждан, призывая их с осторожностью относится к трейдерам и доверительным управляющим, которые обещают нереально высокие возвраты, не указываю на риски торговли на рынке и утверждают, что они торгуют на межбанке.
Этот термин относится к большим валютным сделкам между крупными банками, инвестиционными фирмами и корпорациями. Межбаноский рынок не открыт для «маленьких» игроков, которые работают в он-лайне и ставят на колебания валютных курсов.
Вард рассылал инвесторам ежемесячные стейтменты, показывая прибыли, хотя деньги не шли на рынок. Он клепал эти стейтменты об убытках и прибыли при помощи демо-счета – программы, которая используется для обучения инвесторов, которые хотят торговать.
Средства шли на девелоперский проект в Миссисипи, он также купил своей дочери небольшой самолет. Согласно фактам, всплывшим на суде, он обманул 92 инвестора, включая родственников и друзей.
Обещание выплатить долги.
В серии писем, которые Вард отправил инвесторам в 2006 году, он утверждал, что использовал неправедно заработанные деньги для поддержки школы в Сакраменто, которую он купил в феврале 2005 года и назвал Learn: Forex Inc. Он также обещал выплатить все долги, при помощи работы на рынке, утверждая, что может превратить 100.000 долларов в 8 миллионов за года.
Когда ФБР арестовало Варда в апреле 2007 года, федеральные чиновники заявили, что его фонд был обычной «схемой Понзи». Деньги вновь привлеченных инвесторов использовались для выплаты «возвратов» инвесторам, которые были привлечены в схему ранее. В августе Вард был признан виновным по пяти эпизодам мошенничества с использованием телекоммуникационных средства, по двум эпизодам мошенничества с использованием почты и по двум эпизодам займа денег.
Вард был освобожден под залог в 125.000 долларов, однако у него изъят паспорт, и он должен носить электронный браслет слежения на ноге.
В своем последнем интервью Вард заявил, что не согласен с решениями судов и намерен подать апелляцию, поскольку власти не приняли план возвращения денежных средств, который предложил обвиняемый. Он утверждает, что готов начать выплаты инвесторам, если судья разрешит ему находиться дома и позволит заниматься торговлей.
Представители прокуратуры возражают против этого плана, поскольку по их мнению, Вард не является успешным трейдером. Барбара Колет, мачеха мошенника, поддерживает контакты с инвесторами, поскольку ему запрещено общаться с потерпевшими, за исключением членов семьи. Он утверждает, что 53 из 92 пострадавших высказываются в поддержку реституционного плана Варда.
10 инвесторов подписали заявление в федеральный суд в поддержку Варда. Один из них утверждает, что Вард является любителем рискованных операций. Другой говорит, что растраты и хищения не в характере обвиненного, поскольку он не воровал клиентских денег, когда работал дизайнером. Третий полагает, что «гламурный» образ жизни Варда соответствует его статусу владельца быстро развивающейся компании.
Эдгар Шпитцке из Монтикело потерял 100.000 долларов инвестиций, но он не согласен с прокурорами, которые утверждают, что фонд Варда был мошенническими, и что он никогда не зарабатывал денег.
«Трудно поверить, что он намеренно начал бизнес, который не имел другой цели, кроме мошенничества и обмана, особенно, учитывая тот факт, что привлекал ближайших родственников и друзей», - говорит потерпевший. Вард является племянником его жены.
Брюс Били из Невады указывает на то, что реституционный план будет иметь внешний контроль: «План позволяет Варду работать на рынке, только пока его работа приносит деньги».
Однако не все инвесторы разделают подобного рода оптимизм. Некоторые считают, что лучше потерять деньги на всегда, чем проявить снисходительность к мошеннику.
Вард стройный мужчина с голубыми глазами, пышущий здоровьем. Он настаивает на том, что не демон, хотя именно в виде черта изображают его карикатуры Wall Street Journal. Вард утверждает, что в период расцвета его фонд составлял 15 миллионов долларов, хотя полный подсчет еще в процессе. Федеральные власти оценили убытки в 10 миллионов долларов или на 3 миллиона больше, чем было в предварительном обвинении.
Вард говорит, что занимал деньги, надеясь вернуть их. Вернуть же средства не получилось, поскольку он завяз в убыточных сделках, которые не хотел признавать. Он признает свою вину, но обещает вернуть деньги инвесторам в будущем, когда выйдет из тюрьмы.
Перевод: www.kroufr.ru
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter