26 декабря 2014 Finanz.ru
ЦБ запустил российский аналог SWIFT
ЦБ РФ с декабря предоставил кредитным организациям доступ к российскому аналогу международной системы передечи финансовых сообщений SWIFT по платежам внутри страны. Об этом пресс-служба регулятора сообщила в пятницу.
«Новая услуга позволит кредитным организациям передавать сообщения в форматах SWIFT через Банк России во всех регионах и без ограничений и является очередным шагом в направлении совершенствования системы услуг, предоставляемых Банком России», - говорится в релизе ЦБ.
Подключение банков проходит после заключения соответствующих договоров.
Предложение создать российский аналог SWIFT было выдвинуто РСПП и банковской ассоциацией «Россия» в сентябре, когда депутаты Европарламента предложили отключить РФ от системы в рамках очередного санкционного пакета.
В самой компании SWIFT эту инициативу отвергли, сославшись на репутационный ущерб, который она повлечет.
Впрочем, мнение SWIFT далеко не всегда интересует политиков. Примером "санкционного" отключения от системы является Иран. Исламскую Республику лишили доступа в марте 2012 года в рамках санкций по ядерной программе.
В результате иранские банки были вынуждены проводить платежи через своих партнеров в Турции, ОАЭ и ряде других стран. Несмотря на то, что санкции против Ирана постепенно отменяют (осенью Евросоюз снял с Ирана нефтяное эмбарго), финансовые институты Исламской Республики по-прежнему остаются вне системы SWIFT.
Через SWIFT проходят платежные поручения более чем на 6 триллионов долларов, в ней участвуют более 10 тысяч финансовых организаций в 210 странах. По уставу SWIFT, в каждой стране, участвующей в системе, создаются национальные группы членов и пользователей SWIFT. В России такой организацией является «Россвифт».
По количеству пользователей SWIFT Россия занимает второе место после США, однако по объему трафика российские пользователи находятся лишь на 15-м месте и с долей около 1,5%. В 2013 году система SWIFT заработала на услугах российским банкам около 573 миллионов евро.
В России системой пользуются около 600 банков (то есть примерно каждый второй). Более 80% расчетов в РФ проводится через SWIFT. Общий российский трафик системы превысил в прошлом году 5 миллиардов сообщений. Причем более половины этого трафика -внутрироссийские платежи.
Завершить работу по созданию российского аналога SWIFT ЦБ планирует к маю 2015 года, сообщала в ноябре замглавы департамента национальной платежной системы Банка России Рамиля Канафина.
"Газпром нефть" допускает $40 за баррель в следующем году
Цена на нефть в январе 2015 года может составить 60 долларов за баррель. Такое мнение в интервью телеканалу «Россия 24» высказал гендиректор «Газпром нефти» Александр Дюков.
«В настоящий момент ситуация достаточно турбулентная, поэтому мы перешли на месячное планирование. Если говорить о январе, то в наших прогнозах мы используем цену в 60 долларов за баррель», - сказал он.
Дюков не исключил, что на протяжении следующего года цена на нефть может снизиться до 40-50 долларов за баррель.
По мнению главы «Газпром нефти», в ближайшие годы добыча в США вряд ли сможет поддерживаться на таком высоком уровне, как сейчас. «В ближайшие 10-15 лет американским нефтяникам сложно будет поддерживать нынешний уровень добычи ввиду того, что коммерческие запасы сланцевой нефти не такие большие. Я думаю, что в ближайшие три-шесть месяцев будет дан однозначный ответ на вопрос, насколько устойчива сланцевая нефть к такому неблагоприятному развитию событий /падение цен на нефть - прим.ред./», - сказал гендиректор «Газпром нефти».
«Газпром» готовится занимать в юанях
«Газпром» рассматривает возможность выпусков облигаций в офшорных юанях /Гонконг/. Об этом заявил в интервью журналу «Газпром» финансовый директор, зампредседателя правления газовой монополии Андрей Круглов.
«В нынешних условиях мы рассматриваем возможность расширения источников финансирования, в частности, осуществляем активное взаимодействие с азиатскими финансовыми институтами. Так, в настоящее время обсуждаются перспективы сотрудничества с целым рядом банков, в том числе в рамках организации торгового и корпоративного финансирования, выпусков облигаций «Газпрома» в офшорных юанях и организации системы расчетов «рубль-юань"», - сказал он.
Офшорный юань - это офшорная версия китайской валюты юань, которую ввели Управление валютного обращения Гонконга и Народный Банк Китая для того, чтобы позволить инвесторам за пределами материкового Китая иметь возможность привлечения капитала в китайской валюте.
АЛРОСА расстанется с валютой
АК «АЛРОСА» до 1 марта 2015 года приведет размер валютных активов к уровню не выше, чем на 1 октября 2014 года в соответствии с графиком, согласованным с Банком России. Об этом говорится в сообщении компании.
Компания будет еженедельно предоставлять в ЦБ отчет о размере чистых валютных активов, а также обеспечит исполнение этого решения в дочерних и зависимых обществах.
Ранее сообщалось, что правительство РФ опубликовало директиву представителям РФ в советах директоров госкомпаний, в соответствии с которой поручило госкомпаниям обеспечить к 1 марта 2015 года приведение размера чистых валютных активов к уровню не выше, чем на 1 октября 2014 года. Поручение касается представителей в «Газпроме», НК «Роснефть», АК «АЛРОСА», «Зарубежнефть» и ПО «Кристалл», которым надлежит обеспечить созыв и проведение заседаний советов директоров по вопросу «Об уровне чистых валютных активов общества».
Банк России, в свою очередь разработал методологию расчета чистых валютных активов компаний-экспортеров и порядок раскрытия информации о размере этих активов.
Минфин заложил в бюджет 51 рубль за доллар
Министерство финансов РФ предлагает правительству отказаться от дальнейшей девальвации рубля и в следующем году попробовать удержать отметку 51 рубль за доллар.
Как пишет «Коммерсант», именно такой среднегодовой курс Минфин взял за основу при расчетах бюджета на будущий год.
Заложенную в бюджет цену нефти Минфин предлагает снизить до примерно 3 тысяч рублей за баррель.
В текущем году, как неоднократно отмечали участники рынка, бюджет РФ балансировался при нефти по 3600 рублей за баррель. Около этого уровня рублевая цена нефти удерживалась, несмотря на почти 50-процентное падение в долларовом выражении. Достигать этой стабильности помогала аккуратная девальвация рубля на необходимую величину.
Так, 1 апреля при нефти по 105 долларов доллар стоил 35 рублей, в июне при нефти по 110 долларов рубль отрастал до 33 за доллар, в октябре, когда нефть упала до 85 долларов, рубль стоил 41 за доллар, 60 долларов за баррель в декабре устремили рубль к 60 за доллар.
На следующий год, как отмечают источники «Коммерсанта», Минфин прогнозирует более низкую цену нефти в рублях и, соответственно, более высокий курс российской валюты.
Однако при такой политике доходы бюджета существенно сократятся и расходные его части придется урезать.
Амбициозная цель Минфина по валютному курсу будет стоить 2,5 трлн рублей недополученных рублевых доходов. В результате общий дефицит бюджета достигнет 3,5-4 трлн рублей и существенно превысит запланированные изначально 0,6% ВВП.
Рынок заимствований для Минфина де-факто закрыт - повышение ставки ЦБ сделало механизм ОФЗ слишком дорогим.
Пространства для маневра в сокращении расходов не так много - больше половины расходных статей бюджета так или иначе защищены от сокращения, в том числе 5 трлн рублей, "несокращаемых" в связи с распоряжением президента.
Поэтому Минфин намерен использовать на покрытие дефицита до 70% Резервного фонда, в котором к концу 2015 года предполагается оставить лишь около 1 трлн рублей.
На 1 декабря Резервный фонд составлял 88,94 млрд долларов, Фонд Национального благосостояния - 79,97 млрд долларов. С 1 января по 30 ноября вложенные в инвалюты фонды заработали 1 трлн 310 млрд рублей на девальвации рубля.
Медведев возвращает чиновников в госкомпании следить за валютой
(Блумберг) -- Премьер-министр РФ Дмитрий Медведев распорядился отменить собственное решение трехлетней давности и вернуть в советы директоров госкомпаний федеральных чиновников в надежде ужесточить контроль за движением валюты на фоне резкого ослабления рубля.
Решение о выводе чиновников из советов директоров Медведев принял в 2011 году под лозунгом повышения прозрачности госкомпаний и улучшения инвестклимата в стране, которая сегодня прогнозирует самый сильный отток капитала с 2008 года на фоне взаимных санкций.
«В настоящий момент я считаю целесообразным вернуться к вопросу о представительстве госслужащих в советах директоров», - сказал сегодня Медведев, открывая заседание правительства.
Резкое повышение ключевой ставки Центробанка 16 декабря вызвало панику на рынке и обрушило рубль. Центробанк возобновил интервенции, власти оказавшейся на грани рецессии РФ призвали экспортеров продавать валюту на рынке. Дешевевший 16 декабря до исторического минимума 80,10 за $1, сегодня рубль укрепился на 1,6 процента до 52,60 за $1, в то время как Центробанк отчитался о снижении международных резервов за неделю по 19 декабря на $15,7 миллиардов.
Медведев сказал сегодня, что возврат чиновников в советы госкомпаний может быть временным. Мера направлена на улучшение корпоративного менеджмента и усиление контроля за компаниями в текущей экономической ситуации, заявил он на заседании правительства.
Цены на продукты в России могут заморозить
Российские власти готовы использовать механизм заморозки цен в случае необходимости, заявил в интервью ТАСС министр промышленности и торговли РФ Денис Мантуров.
В последние недели из-за девальвации рубля цены на целый ряд товаров резко подскочили. Законодательный механизм регулирования цен на социально-значимую продукцию позволяет региональным властям замораживать цены в случае 30-процентного роста в течение месяца. К социально значимым товарам относятся в частности хлеб, молоко, кефир, сметана, подсолнечное масло и яйца.
«Если товаропроизводители, и товаропроводящие сети будут нарушать тот благотворный режим, который сегодня сформирован, мы располагаем достаточно сильными инструментами воздействия за счет законодательных мер по заморозке цен на продукцию», - сказал Мантуров.
Министр подчеркнул, что в ряде случаев власти уже провели разъяснительную работу, в результате которой роста цен удалось избежать. «Но если предупреждения не сработают, то мы просто применим законодательные меры, потому что на это у нас есть полное право», - заявил Мантуров.--0--бгб/бке
Международные резервы России упали ниже $400 млрд
Международные резервы России за неделю с 13 по 19 декабря 2014 года снизились на 15,7 млрд долларов до 398,9 млрд долларов, сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России. При этом падение объема международных резервов РФ ниже отметки 400 млрд долларов произошло впервые с августа 2009 года.
Международные резервы РФ, представляющие собой высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и правительства РФ, состоят из средств в иностранной валюте, специальных прав заимствования /СДР/, резервной позиции в МВФ и монетарного золота.
Минфин: Инфляция по итогам года составит 11,5%
Глава Минфина Антон Силуанов за неделю до конца года резко ухудшил прогноз по инфляции. По его словам, итоговый показатель 2014 года составит примерно 11,5%, превысив все самые пессимистичные прогнозы правительства и ЦБ.
«У нас по этому году растет инфляция. По году, скорее всего, она будет где-то между 11,5%, может чуть больше, может чуть меньше», - сказал Силуанов в Совете Федерации, передает РИА Новости.
Последняя официальная оценка годовой инфляции от Росстата - 10,4%. При этом только за неделю с 15 по 22 декабря цены подскочили на 0,9%, что является рекордом за все время публикации недельных данных. Среднесуточные темпы прироста цен подскочили почти в 5 раз по сравнению с декабрем 2013 года.
Изначально Минфин прогнозировал инфляцию в 2014 году на уровне 4,5-5,5%. Позднее обмен санкциями и последовавшая девальвация рубля скорректировали ожидания ведомства вдвое - до 9%. В начале декабря глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина озвучила цифру «около 10%», ее же повторил позднее помощник президента Андрей Белоусов.
Аналитики Альфа-банка считают, что пик инфляции еще не пройден - к весне она разгонится до 15%. Это приведет к 5-процентному сокращению реальных зарплат и 10-процентному падению потребелния. В первую очередь россиянам придется отказаться от импортных товаров - их поставки в РФ сократятся на 40-50% в следующем году, предупреждают в Альфа-банке.
АФК «Система» подала в суд на структуры Урала Рахимова
АФК «Система» подала в Арбитражный суд Москвы иск к связанному с Уралом Рахимовым «Урал-инвесту» о взыскании убытков в результате изъятия акций «Башнефть», сообщила компания.
Иск подан после вступления в силу решения арбитража об удовлетворении иска Генпрокуратуры к АФК и ее «дочке» «Система-инвест» о возврате принадлежащих им акций «Башнефти» в собственность Российской Федерации и передачи этого актива государству.
«Система» выкупала 71 проц акций нефтяной компании у группы «Урал-инвест», связанной, по данным правоохранительных органов, с сыном экс-президента Башкирии Уралом Рахимовым. В конце октября московский арбитраж удовлетворил иск Генпрокуратуры о возврате акций «Башнефти» государству. Суд признал, что серия приватизационных сделок, по итогам которой башкирский ТЭК перешел в собственность Урала Рахимова, прошла с нарушениями. Ответчиками по иску выступали АФК «Система» Владимира Евтушенкова, ее инвестиционное подразделение «Система-Инвест», а также сама «Башнефть».
Приватизационные сделки, которые Генпрокуратура требовала признать незаконными, проходили в 1990-х. Тогда нефтяные, энергетические и нефтеперерабатывающие предприятия Башкирии скупались фирмами, связанными с группой «Башкирский капитал». Бенефициаром бизнеса, построенного на активах, которые распродавались из республиканской собственности, следствие считает Урала Рахимова. Генпрокуратура считает, что оспариваемые акции изначально были в федеральной собственности, а башкирские власти принимали решение о приватизации без разрешения федерального центра.
Счетная палата назвала приватизацию башкирского ТЭКа «самым беспрецедентным случаем похищения активов из госсобственности». Расследование по итогам этой проверки закончилось безрезультатно в мае 2010 года, но было возобновлено в 2014 году. Главным подозреваемым по делу о «серых» приватизационных схемах в Башкирии проходит сам Урал Рахимов, он находится в федеральном розыске.
АФК «Система» начала скупать энергетические компании Башкирии в 2005 году, поэтапно наращивала доли в «Башнефти», четырех НПЗ, сбытовом «Башкирнефтепродукте» и «Башкирэнерго» и в итоге собрала контрольные пакеты этих компаний за 2 млрд долларов. Компания Евтушенкова в приватизации не участвовала. Продавцом активов выступали структуры Рахимова.
Юристы АФК «Система» настаивали на чистоте сделки по вхождению в капитал компаний башкирского ТЭКа. Но, по мнению следствия, руководство АФК знало о юридической уязвимости башкирского ТЭКа, и «Система» вошла в бизнес с существенным дисконтом.
‘Быки’ возвращаются в бумаги Russia ETF на фоне укрепления рубля
(Блумберг) -- Инвесторы наращивают вложения в фонд Market Vectors Russia ETF максимальными более чем за год темпами на фоне мер РФ по поддержке рубля, смягчивших опасения, что падение фондового рынка затянется надолго.
Приток средств в крупнейший биржевой фонд, отслеживающий бумаги российских компаний, составил 23 декабря $126,2 миллиона - максимум с мая 2013 года, свидетельствуют данные в терминале Блумберг. Паи ETF, объем которого составляет $1,6 миллиарда, подорожали в среду на 3,3 процента до $15,95, сократив снижение с начала года до 45 процентов.
Спрос на бумаги фонда вырос на фоне укрепления рубля на 22 процента за четыре сессии благодаря мерам властей по стабилизации курса, который в этом году показывал худшую динамику среди валют развивающихся рынков. Центробанк ограничил рублевую ликвидность, чтобы подстегнуть спрос, а правительство обязало пять госкомпаний-экспортеров сократить валютные активы. Доля коротких позиций по паям Russia ETF, достигавшая 17 декабря девятимесячного пика на уровне 16 процентов, сократилась вчера до 12 процентов.
Инвесторы рассчитывают на прекращение повсеместного обвала на российских рынках, сказал по телефону Алексей Белкин из УК «КапиталЪ», участвующий в управлении активами на $4 миллиарда.
Индекс РТС упал в этом году на 44 процента - наиболее резко среди 93 основных фондовых индикаторов мира, отслеживаемых агентством Блумберг. Между тем фонды, ориентированные на российский рынок акций, привлекли инвестиции в объеме $1,1 миллиарда, оказавшись по этому показателю на втором месте среди фондов развивающихся рынков после Индии, показывают данные в терминале. Акции индекса ММВБ торгуются в среднем с коэффициентом 4,6 к прогнозной прибыли - это самая низкая оценка среди бумаг развивающихся рынков.
Бензин подорожает на рубль с Нового года
Российские нефтяные компании рассматривают возможность повышения розничной стоимости бензина с 1 января 2015 года, рассказали ТАСС два источника в нефтяных компаниях. «Ориентир - примерно на рубль», - уточнил один из них. «Это способ отыграть влияние «налогового маневра», - подтвердил другой источник.
2015-й - год «налогового маневра": поэтапно за три года должны снизиться вывозные таможенные пошлины на нефть /в 1,7 раза/ и нефтепродукты /в 1,7-5 раз/ в зависимости от их вида и повыситься ставки НДПИ на нефть /в 1,7 раза/ и газовый конденсат /в 6,5 раза/. Соответственно, ожидается рост внутренних цен на нефтепродукты. По оценке Минэнерго, бензин в течение года подорожает примерно на 10 проц.
Кроме того, поднимается акциз на бензин и дизельное топливо пятого экологического класса /"Евро-5"/.
Маневр на повышение
«Налоговый маневр» отразится на ценах, уверен глава Российского топливного союза Евгений Аркуша. «Но когда это произойдет - с 1 января, с 10 января или с 1 февраля - сложно сказать», - заметил он, подчеркнув, что считает рост розничных цен неизбежным. «Также сложно сказать, будет ли рост плавным, в течение года, или скачкообразным. Скорее всего, эти 10 проц роста будут распределены в течение года», - добавляет Аркуша.
Директор по развитию бизнеса независимого агентства «Аналитика товарных рынков» Михаил Турукалов напротив сомневается, что текущая конъюнктура рынка создает поводы для существенного удорожания бензина на заправках в ближайшие недели. «Даже с учетом удорожания оборотных средств из-за роста ставок по кредитам, себестоимость бензина у розницы увеличится максимум на 1 тыс рублей за тонну. А снижение цен на бензин в Европе ограничивает возможный отток бензина на экспорт», - отмечает эксперт.
Замглавы агентства «Алгоритм. Топливный интегратор» Виктор Костюков считает, что потенциал роста оптовых цен, исходя из экспортной альтернативы, есть только у дизельного топлива. Розничные цены, по его мнению, - это «чистая политика».
Биржевая цена дизеля в России - около 30 тыс рублей, а экспортная альтернатива с учетом «налогового маневра» - 34,4 тыс рублей за тонну. Таким образом, потенциал роста цен составляет порядка четырех рублей, подсчитал Костюков. По бензину Аи-95 экспортная альтернатива составляет до 30 тыс рублей и ближе к 29 тыс рублям за тонну. А на Ярославском НПЗ Аи 95 отпускается по 33 тыс рублей за тонн. «Внутренний рынок уже премиальный и роста не должно быть, если сами участники рынка не будут его подогревать», - резюмировал эксперт.
«Необходимо учесть факторы, которые влияют на рост цены»
В «ЛУКОЙЛе» подтвердили рост цен на нефтепродукты после Нового года, но представитель компании не стал комментировать возможные темпы роста.
«Необходимо учесть факторы, которые влияют на рост цены, такие как, например, рост железнодорожных тарифов и изменение налогового режима для нефтяной отрасли», - сказал ТАСС представитель «Роснефти», подчеркнув, что «компания осознает социальную ответственность и предпринимает меры по предотвращению скачков цен».
Источник ТАСС в компании отметил, что цены на бензин в крупнооптовом сегменте реализации на Санкт-Петербургской бирже последние несколько недель снижались.
«Тенденция подтверждена масштабным снижением цен на нефтебазах «Роснефти» в России, таким образом, учитывая и сезонный фактор /зима является традиционным периодом «слабого» потребления бензинов/ рост цен 1 января, тем более столь драматичный, на АЗС «Роснефти» является крайне маловероятным», - сказал источник.
В «Башнефти» оставили запрос ТАСС без комментариев, отметив, что с 24 декабря на заправках «Башнефти» литр бензина основных видов подешевел на 20 копеек.
В «Газпром нефти» ТАСС сообщили, что сеть АЗС компании не планирует повышать розничные цены с 1 января 2015 года.
Альфа-банк: Инфляция разгонится до 15% к весне
Инфляция в России продолжит ускоряться и к весне достигнет 15%, считают эксперты Центра макроэкономического анализа Альфа-банка.
Согласно данным Росстата, на 22 декабря годовая инфляция в РФ составила 10,4%, превысив все, даже самые пессимистичные прогнозы властей.
Рост цен, как считают в Альфа-банке, значительно опередит рост зарплат, и реальные доходы граждан, а с ними и потребление резко сократятся - на 5% и 10%.
«Государство, скорее всего, проиндексирует зарплаты госсектора лишь на 5,5% в номинальном выражении, в соответствии с первоначальным планом, и рост зарплат в частном секторе также не превзойдет этот уровень. В условиях остановки роста розничных кредитов, домохозяйствам придется потратить 2 трлн рублей (это эквивалентно 5% годового потребления домохозяйств) из собственного кармана только на обслуживание долга. Не должен вводить в заблуждение и устойчивый на первый взгляд рост потребления на 1-2% в этом году: он был профинансирован сбережениями, не будучи устойчивым трендом», - говорится в прогнозе Альфа-банка на 2015 год.
В первую очередь россиянам придется отказаться от импортных товаров. В целом по итогам года импорт сократится на 40-50% на фоне девальвации и введенных правительством контрсанкций. В результате экспорт превысит импорт, что поможет удержать рецессию в рамках 5-процентного сокращения ВВП, считают аналитики.
Наиболее серьезным рискам, как считают в Альфе, подвержен банковский сектор. «Повышение ставки спровоцирует скачок скрытой просроченной задолженности, а падение финансовых рынков влечет за собой убытки по портфелям ценных бумаг. В некоторых крупных российских банках коэффициент достаточности капитала уже опустился ниже 11% в последние месяцы», - говорится в обзоре.
По мнению аналитиков, «чистка» банковского сектора останется актуальной в 2015 году.
«Промедление в этом вопросе повысит риск появления так называемых зомби-банков (по японскому сценарию) в России, сдерживая рост и угрожая долгосрочной стабильности валютного курса», - заключают аналитики.
Инфляция в России превысила официальные прогнозы
(Блумберг) -- С начала года по 22 декабря рост потребительских цен в РФ составил 10,4 процента, сообщил сегодня Росстат. Темпы недельной инфляции достигли максимального значения за всю историю их наблюдений с 2008 года.
Инфляция за неделю по 22 декабря ускорилась до 0,9 процента с 0,4 процента неделей ранее, сообщил Росстат. В декабре цены подскочили на фоне продолжающихся «санкционных эффектов» и «общего роста инфляционных и девальвационных ожиданий», отмечает главный экономист по России и СНГ ING Bank Eurasia Дмитрий Полевой.
Центробанк РФ 16 декабря в стремлении сдержать инфляцию и девальвацию прибег к самому резкому со времен дефолта 1998 года повышению ключевой ставки - на 6,5 процентного пункта до 17 процентов годовых. Эффект был обратный: в этот же день произошел обвал курса рубля, в моменте достигавшего 80,10 за доллар и 100,74 за евро. Ретейлеры и автодилеры начали объявлять о повышении цен, некоторые из них приостановили продажи, чтобы поменять прайс-листы.
Скорее всего «работала логика - все повышают и я повышаю, особенно в условиях, когда люди в панике начали скупать не только электронику, авто и т.д., но и товары повседневного спроса и продукты», написал Полевой по электронной почте.
По состоянию на 22 декабря, инфляция в РФ в годовом выражении составляет 10,4 процента, подсчитал эксперт. Согласно последнему прогнозу ЦБ, инфляция по итогам 2014 года ожидалась около 10 процентов. Официальный прогноз Минэкономразвития - 9 процентов. Согласно прогнозу бывшего министра финансов Алексея Кудрина, инфляция в РФ в 2015 году может составить 12-15%.
По данным Росстата, за прошедшую неделю больше всего подорожали овощи, сахар, гречневая крупа, яйца, говядина, мясные консервы, мороженая рыба, подсолнечное масло.
Цены на бензин снизились на 0,5%, на дизельное топливо не изменились. Президент РФ Владимир Путин 9 декабря призвал Федеральную антимонопольную службу разобраться в ситуации с ценами на бензин.
Минфин уходит с валютного рынка
Минфин РФ закончил продажу свободных валютных средств со своих счетов и возобновлять их в ближайшее время не планирует, заявил глава ведомства Антон Силуанов в ответ на вопрос ТАСС.
По словам Силуанова, в общей сложности Минфин продал «чуть больше 1 млрд долларов».
Согласно официальной статистике ЦБ, 19 и 22 декабря Федеральное казначейство реализовало на валютном рынке 920 млн долларов.
Цена сделок Минфина на рынке неизвестна, однако среднерыночный курс за два дня продажи составил около 58 рублей за доллар.
На 17.50 пятницы доллар стоит на МосБирже 54,09 рубля. По сравнению с минимумами валютной паники 16 декабря российская валюта за неделю укрепилась на 27 рублей к доллару. Силуанов уверен, что в начале следующего года курс рубля вырастет, и доллары можно будет откупить по более выгодной цене.
«Мы продали валюту по курсу значительно слабее, чем, который будет в январе. Мы на этом еще заработали», - сказал Силуанов.
США вновь ввели запретительные пошлины на горячий прокат из России
США расторгли соглашение с Россией, регулирующее поставки российского горячего проката на американский рынок, и вернулись к системе антидемпинговых ограничений. Об этом свидетельствует уведомление Минторга США, опубликованное сегодня в правительственном вестнике «Федерал реджистер». Решение вступило в силу 19 декабря.
В соответствии с новым порядком для российских поставщиков вводятся антидемпинговые пошлины. Для «Северстали» они установлены на уровне 73,59 проц, для остальных предприятий - 184,56 проц.
Соглашение, которое американцы имели право расторгнуть без объяснения причин, заменило в 1999 году антидемпинговый режим в отношении российской горячекатаной стали в листах и рулонах. Оно устанавливало годовые лимиты на поставки данной продукции при ежеквартальном определении минимальных цен.
«Трансаэро» получит госгарантию по кредиту на 9 млрд рублей
Госгарантия по кредиту авиакомпании «Трансаэро» в банке ВТБ составит до 9 млрд рублей, она будет представлена на срок от 3 до 7 лет. Это следует из проекта постановления правительства, разработанного Минфином. Документ опубликован на едином портале раскрытия информации о подготовке нормативных правовых актов.
«Государственная гарантия обеспечивает до 100 проц обязательств по кредиту, привлекаемому «Трансаэро» на срок от 3 до 7 лет; госгарантия обеспечивает обязательства принципала, срок исполнения которых наступает после 1 января 2017 года», - говорится в пояснительной записке к проекту постановления.
Предполагается, что госгарантия будет представлена до конца 2014 года по кредиту, предоставляемому банком ВТБ на финансирование авиакомпанией «Трансаэро» своей основной производственной и операционной деятельности. Полный комплект документов для предоставления госгарантии должен быть представлен не позднее 26 декабря 2014 года.
Еще в августе «Трансаэро» предложила разработать механизмы компенсаций для авиакомпаний рисков, возникающих от политической ситуации. Среди них были госгарантии по кредитам для крупнейших авиаперевозчиков. Минтранс поддержал компанию и, в частности, предложил правительству сохранить на 24 месяца для «Трансаэро» объемы кредитования в Сбербанке и ВТБ. Еще одна просьба - госгарантия по новым кредитам для «Трансаэро» в размере 10 млрд рублей.
Однако осенью компания отозвала заявку по госгарантии, заявив, что справилась самостоятельно. В октябре «Трансаэро» договорилась со Сбербанком об организации синдицированного кредита до 45 млрд рублей. Работа по формированию такого кредита ведется в соответствии с графиком, говорят в пресс-службе перевозчика.
Как сообщили источники ТАСС в минувшие выходные, «Трансаэро» в первой половине декабря вновь обратилась за помощью к государству, так как компания уже не могла покрывать свои операционные расходы.
Авиакомпания за первые 11 месяцев 2014 года перевезла более 12,4 млн пассажиров. Это вторая компания России - после «Аэрофлота» - по объемам авиаперевозок. Гендиректору Ольге Плешаковой принадлежит 18,39 проц акций компании, Александру Плешакову - 18,23 проц; еще 11,06 проц акций находится в дочерней структуре «Трансаэро-Финансы» и 6,48 проц в аффилированной офшорной Start-Up Investments Ltd. Остальные 45,84 проц акций - за прочими держателями, в том числе под номинальным держанием.
UBS: В Китае построили кредитную пирамиду на $1 трлн
(Блумберг) -- UBS Group AG предупреждает о рисках по незахеджированным долговым обязательствам Китая на $1 триллион на фоне прогнозов ликвидации открытых против доллара позиций кэрри-трейд в 2015 году.
Вторая по величине экономика мира больше чем когда-либо подвержена рискам, связанным с колебаниями обменных курсов и процентных ставок, из-за роста международной торговли и смягчения валютного регулирования, сказал главный аналитик UBS в Гонконге по азиатскому банковскому сектору Стивен Эндрюс. Daiwa Capital Markets оценивает приток средств в Китай с 2008 года в рамках операций кэрри-трейд, позволяющих инвесторам играть на разнице процентных ставок в КНР и других странах, на уровне $1 триллиона. Компания ждет падения юаня на 5,7 процента в следующем году.
Нынешний год китайская валюта может завершить снижением на 2,8 процента на фоне поддерживающих доллар планов Федеральной резервной системы США повысить процентные ставки и решения центробанка КНР о снижении стоимости заимствований для стимулирования экономического роста. Контроль за движением капитала и рекордные валютные резервы помогут Народному банку Китая предотвратить повторение азиатского финансового кризиса 1997 года, когда компании региона столкнулись с трудностями при погашении долгов из-за ослабления национальных валют, отметил Эндрюс.
«Ситуация может очень быстро стать крайне некомфортной, - сказал он в интервью 12 декабря. - Все сводится к базовым принципам: вы занимали без страховки и с плечом - значит вы рискуете».
Механизм заимствований
По словам Эндрюса, механизм происходящего выглядит следующим образом: компании материкового Китая вносят 20- процентный депозит, чтобы получить аккредитив в национальном банке. Под этот документ они привлекают дешевый долларовый кредит в гонконгском банке, который рассматривает аккредитив как безрисковый чек со 100-процентной гарантией поручителя.
Затем компании ввозят полученные доллары обратно на материк, где используют их в качестве залога для получения еще большего количества аккредитивов, тем самым увеличивая кредитный рычаг, сказал Эндрюс. Привлеченные средства используются для инвестиций в высокодоходные и зачастую рисковые трастовые продукты Китая либо в переживающий бум фондовый рынок страны. За счет прибыли от этих вложений компании гасят долларовые займы.
«Долгие годы Китай предлагал инвесторам высокую доходность и абсорбировал значительные объемы долларовой ликвидности, - сказал экономист Daiwa в Гонконге Кевин Лай. - Якобы здоровый торговый профицит во многом сфабрикован и обусловлен притоком краткосрочных спекулятивных инвестиций в рамках операций кэрри- трейд. Когда эти деньги уйдут из страны, последствия могут быть крайне серьезными».
Крупные банки начали понижать сверхвысокие ставки по депозитам
Пережив первую волну паники и справившись с оттоком вкладчиков, крупные частные банки, на прошлой неделе поднявшие доходность депозитов до 20% и выше, начали снижать ставки на 1-3 п.п. Первым стал Альфа-банк: 17 декабря он первым среди конкурентов значительно повысил доходность вкладов - максимально до 22% годовых, но уже 19 декабря этот банк снизил ставку всех долгосрочных депозитов на 1-2 п.п., пишут «Ведомости». Во вторник ставки депозитов снизили «МДМ банк», «Русский стандарт» и Совкомбанк.
Совкомбанк с пятницы принимал средства в «Новогодний» вклад под 25% годовых в рублях и под 12% в валюте, а теперь - под 20% и 9% годовых соответственно. Доходность вклада «Русская зима пополняемый» «Русского стандарта» снизилась с 21% до 19% при размещении средств на один год и 18% на два года без возможности пополнения. «МДМ банк» снизил ставку по вкладу «Лидер» на 3 п.п. до 18% сроком на 540 дней и до 16% сроком на 744 и 1095 дней, доходность годового депозита сократилась на 1 п.п. до 20%.
Банкиры признают, что значительное повышение ставок на прошлой неделе было необходимо для борьбы с оттоком средств клиентов, и эта задача была выполнена. В долгосрочной перспективе участники рынка не ожидают дальнейшего роста ставок, и это отражается в в политике привлечения вкладов на срок больше года. В предыдущий кризис многие банки принимали средства вкладчиков под повышенный процент на срок два-три года и потом были вынуждены просить клиентов забрать эти вклады. Сейчас большинство банков дает высокие ставки по депозитам максимум на год.
Доходность депозитов свыше 20% годовых сейчас предлагают многие банки. Самые высокие ставки - 23% годовых - предлагают «Еврокоммерц» и Русский торговый банк, пишет «РБК» со ссылкой на данные «Банки.ру». Минимальная сумма такого вклада - от 3000 до 10 000 рублей, срок - три месяца. После повышения ключевой ставки ЦБ до 17% максимальная доходность депозитов у большинства банков за неделю выросла с 9-13% до 17-21% годовых в рублях.
Многие банки, повысив ставки по вкладам, могли превысить предельно допустимое отклонение от средней ставки по десяти крупнейшим депозитным банкам, отмечает «РБК», но регулятор может пока не применять ограничительные меры к нарушителям, чтобы не усугублять ситуацию с оттоком средств вкладчиков.
До 17 декабря допустимое отклонение составляло 2 п.п. от среднего значения максимальной ставки десяти крупнейших депозитных банков (в первой декаде декабря этот показатель составлял 10,58% годовых). На прошлой неделе ЦБ увеличил показатель допустимого отклонения до 3,5 п.п. По расчетам Frank Research Group, средняя максимальная ставка на 22 декабря по топ-10 банков составляла 14,8% годовых (методика расчета ЦБ может отличаться от методики Frank Research Group, отметил представитель компании). Следовательно, с учетом предельно допустимого отклонения максимальные ставки по депозитам не должны превышать 18,3% годовых. Госдума во вторник приняла в трех чтениях поправки в Налоговый кодекс, увеличив необлагаемую налогом доходность депозитов до 18,25% годовых.
Несколько банкиров сообщили РБК, что готовы при необходимости корректировать предлагаемые ставки по депозитам после того, как ЦБ опубликует данные о средневзвешенных ставках. Некоторые эксперты полагают, что в ситуации угрозы оттока вкладчиков регулятор будет проявлять большую, чем обычно, лояльность к банкам и будет обращать внимание на отклонения от среднерыночной ставки на 5-7 п.п. В пресс-службе ЦБ «РБК» не стали комментировать меры надзорного реагирования и отметили, что в настоящее время объектом внимания регулятора являются случаи отклонения установленной банками ставки по рублевым депозитам от расчетной среднерыночной более чем на 3,5 п.п.
ЦБ поможет экспортерам расплатиться по валютным кредитам
Банк России вводит новый инструмент, призванный помочь корпорациям, обремененным валютными долгами. Новый пакет долларовых кредитов ЦБ смогут получить те банки, которые кредитуют в валюте российские компании.
«Данное решение направлено на расширение возможностей кредитных организаций по рефинансированию внешних кредитов российских организаций-экспортеров в иностранной валюте, подлежащих погашению в ближайшее время, в условиях ограниченного доступа на международные рынки капитала», - говорится в релизе ЦБ.
Поскольку кредиты будут выдавать под нерыночные активы, ставка по ним будет выше, чем по обычным долларовым репо - LIBOR + 0,75 п.п.
Получать долларовое финансирование для помощи российским компаниям смогут лишь крупнейшие банки - с капиталом выше 100 млрд рублей. Это Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, Альфа-банк, ВТБ24, Банк Москвы, «Открытие», ЮниКредит Банк, Промсвязьбанк и Райффайзенбанк.
Срок кредитов составит 28 и 365 дней. Операции будут действовать до 1 января 2018 года.
Общий лимит, который ЦБ выделяет на долларовое финансирование банков, останется прежним - 50 млрд долларов. Из этой суммы около 15 млрд уже задействовано в рамках долларовых репо.
Общий объем погашений внешнего долга РФ в 2015 году составит более 120 млрд долларов. Ближайшая крупная выплата - у «Роснефти» в середине февраля
Санатором «Траста» будет банковская группа «Открытие»
Санатором банка «Траст» выбрана банковская группа «Открытие», сообщает газета «Ведомости» со ссылкой на источник, близкий к надзорному блоку ЦБ.
По данным издания, завтра в Агентстве по страхованию вкладов /АСВ/ пройдет собрание представителей банков, подавших заявку на санацию. Но де-факто санатор уже выбран, знает другой банкир. Другой банкир, также подавший заявку на участие, тоже слышал, что негласное решение уже принято в пользу «Открытия».
Временной администрацией назначено АСВ, на поддержание ликвидности банка оно получит от ЦБ 30 млрд рублей. Человек, близкий к банку, говорит, что разница между заявленными и реальными активами «Траста» составляет около 60 млрд рублей.
«Величина активов банка существенно меньше величины обязательств. Речь идет о десятках миллиардов рублей», - заверил вчера зампред ЦБ Михаил Сухов. Сумма на спасение банка совершенно точно будет увеличена, говорит человек, знающий это от одного из сотрудников, близких к надзорному блоку регулятора. Но о каком размере кредита идет речь, пока непонятно, продолжает он, чем детальнее оценивается состояние банка, тем больше проблем всплывает.
Ранее «Открытие» интересовалось санацией банка «Рост» и других четырех банков группы. Человек, знакомый с процессом поиска инвестора для группы Рост банка, рассказывал, что «Открытие» было основным претендентом. Однако тогда акционеры «Открытия» передумали, отмечает один из собеседников «Ведомостей».
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
ЦБ РФ с декабря предоставил кредитным организациям доступ к российскому аналогу международной системы передечи финансовых сообщений SWIFT по платежам внутри страны. Об этом пресс-служба регулятора сообщила в пятницу.
«Новая услуга позволит кредитным организациям передавать сообщения в форматах SWIFT через Банк России во всех регионах и без ограничений и является очередным шагом в направлении совершенствования системы услуг, предоставляемых Банком России», - говорится в релизе ЦБ.
Подключение банков проходит после заключения соответствующих договоров.
Предложение создать российский аналог SWIFT было выдвинуто РСПП и банковской ассоциацией «Россия» в сентябре, когда депутаты Европарламента предложили отключить РФ от системы в рамках очередного санкционного пакета.
В самой компании SWIFT эту инициативу отвергли, сославшись на репутационный ущерб, который она повлечет.
Впрочем, мнение SWIFT далеко не всегда интересует политиков. Примером "санкционного" отключения от системы является Иран. Исламскую Республику лишили доступа в марте 2012 года в рамках санкций по ядерной программе.
В результате иранские банки были вынуждены проводить платежи через своих партнеров в Турции, ОАЭ и ряде других стран. Несмотря на то, что санкции против Ирана постепенно отменяют (осенью Евросоюз снял с Ирана нефтяное эмбарго), финансовые институты Исламской Республики по-прежнему остаются вне системы SWIFT.
Через SWIFT проходят платежные поручения более чем на 6 триллионов долларов, в ней участвуют более 10 тысяч финансовых организаций в 210 странах. По уставу SWIFT, в каждой стране, участвующей в системе, создаются национальные группы членов и пользователей SWIFT. В России такой организацией является «Россвифт».
По количеству пользователей SWIFT Россия занимает второе место после США, однако по объему трафика российские пользователи находятся лишь на 15-м месте и с долей около 1,5%. В 2013 году система SWIFT заработала на услугах российским банкам около 573 миллионов евро.
В России системой пользуются около 600 банков (то есть примерно каждый второй). Более 80% расчетов в РФ проводится через SWIFT. Общий российский трафик системы превысил в прошлом году 5 миллиардов сообщений. Причем более половины этого трафика -внутрироссийские платежи.
Завершить работу по созданию российского аналога SWIFT ЦБ планирует к маю 2015 года, сообщала в ноябре замглавы департамента национальной платежной системы Банка России Рамиля Канафина.
"Газпром нефть" допускает $40 за баррель в следующем году
Цена на нефть в январе 2015 года может составить 60 долларов за баррель. Такое мнение в интервью телеканалу «Россия 24» высказал гендиректор «Газпром нефти» Александр Дюков.
«В настоящий момент ситуация достаточно турбулентная, поэтому мы перешли на месячное планирование. Если говорить о январе, то в наших прогнозах мы используем цену в 60 долларов за баррель», - сказал он.
Дюков не исключил, что на протяжении следующего года цена на нефть может снизиться до 40-50 долларов за баррель.
По мнению главы «Газпром нефти», в ближайшие годы добыча в США вряд ли сможет поддерживаться на таком высоком уровне, как сейчас. «В ближайшие 10-15 лет американским нефтяникам сложно будет поддерживать нынешний уровень добычи ввиду того, что коммерческие запасы сланцевой нефти не такие большие. Я думаю, что в ближайшие три-шесть месяцев будет дан однозначный ответ на вопрос, насколько устойчива сланцевая нефть к такому неблагоприятному развитию событий /падение цен на нефть - прим.ред./», - сказал гендиректор «Газпром нефти».
«Газпром» готовится занимать в юанях
«Газпром» рассматривает возможность выпусков облигаций в офшорных юанях /Гонконг/. Об этом заявил в интервью журналу «Газпром» финансовый директор, зампредседателя правления газовой монополии Андрей Круглов.
«В нынешних условиях мы рассматриваем возможность расширения источников финансирования, в частности, осуществляем активное взаимодействие с азиатскими финансовыми институтами. Так, в настоящее время обсуждаются перспективы сотрудничества с целым рядом банков, в том числе в рамках организации торгового и корпоративного финансирования, выпусков облигаций «Газпрома» в офшорных юанях и организации системы расчетов «рубль-юань"», - сказал он.
Офшорный юань - это офшорная версия китайской валюты юань, которую ввели Управление валютного обращения Гонконга и Народный Банк Китая для того, чтобы позволить инвесторам за пределами материкового Китая иметь возможность привлечения капитала в китайской валюте.
АЛРОСА расстанется с валютой
АК «АЛРОСА» до 1 марта 2015 года приведет размер валютных активов к уровню не выше, чем на 1 октября 2014 года в соответствии с графиком, согласованным с Банком России. Об этом говорится в сообщении компании.
Компания будет еженедельно предоставлять в ЦБ отчет о размере чистых валютных активов, а также обеспечит исполнение этого решения в дочерних и зависимых обществах.
Ранее сообщалось, что правительство РФ опубликовало директиву представителям РФ в советах директоров госкомпаний, в соответствии с которой поручило госкомпаниям обеспечить к 1 марта 2015 года приведение размера чистых валютных активов к уровню не выше, чем на 1 октября 2014 года. Поручение касается представителей в «Газпроме», НК «Роснефть», АК «АЛРОСА», «Зарубежнефть» и ПО «Кристалл», которым надлежит обеспечить созыв и проведение заседаний советов директоров по вопросу «Об уровне чистых валютных активов общества».
Банк России, в свою очередь разработал методологию расчета чистых валютных активов компаний-экспортеров и порядок раскрытия информации о размере этих активов.
Минфин заложил в бюджет 51 рубль за доллар
Министерство финансов РФ предлагает правительству отказаться от дальнейшей девальвации рубля и в следующем году попробовать удержать отметку 51 рубль за доллар.
Как пишет «Коммерсант», именно такой среднегодовой курс Минфин взял за основу при расчетах бюджета на будущий год.
Заложенную в бюджет цену нефти Минфин предлагает снизить до примерно 3 тысяч рублей за баррель.
В текущем году, как неоднократно отмечали участники рынка, бюджет РФ балансировался при нефти по 3600 рублей за баррель. Около этого уровня рублевая цена нефти удерживалась, несмотря на почти 50-процентное падение в долларовом выражении. Достигать этой стабильности помогала аккуратная девальвация рубля на необходимую величину.
Так, 1 апреля при нефти по 105 долларов доллар стоил 35 рублей, в июне при нефти по 110 долларов рубль отрастал до 33 за доллар, в октябре, когда нефть упала до 85 долларов, рубль стоил 41 за доллар, 60 долларов за баррель в декабре устремили рубль к 60 за доллар.
На следующий год, как отмечают источники «Коммерсанта», Минфин прогнозирует более низкую цену нефти в рублях и, соответственно, более высокий курс российской валюты.
Однако при такой политике доходы бюджета существенно сократятся и расходные его части придется урезать.
Амбициозная цель Минфина по валютному курсу будет стоить 2,5 трлн рублей недополученных рублевых доходов. В результате общий дефицит бюджета достигнет 3,5-4 трлн рублей и существенно превысит запланированные изначально 0,6% ВВП.
Рынок заимствований для Минфина де-факто закрыт - повышение ставки ЦБ сделало механизм ОФЗ слишком дорогим.
Пространства для маневра в сокращении расходов не так много - больше половины расходных статей бюджета так или иначе защищены от сокращения, в том числе 5 трлн рублей, "несокращаемых" в связи с распоряжением президента.
Поэтому Минфин намерен использовать на покрытие дефицита до 70% Резервного фонда, в котором к концу 2015 года предполагается оставить лишь около 1 трлн рублей.
На 1 декабря Резервный фонд составлял 88,94 млрд долларов, Фонд Национального благосостояния - 79,97 млрд долларов. С 1 января по 30 ноября вложенные в инвалюты фонды заработали 1 трлн 310 млрд рублей на девальвации рубля.
Медведев возвращает чиновников в госкомпании следить за валютой
(Блумберг) -- Премьер-министр РФ Дмитрий Медведев распорядился отменить собственное решение трехлетней давности и вернуть в советы директоров госкомпаний федеральных чиновников в надежде ужесточить контроль за движением валюты на фоне резкого ослабления рубля.
Решение о выводе чиновников из советов директоров Медведев принял в 2011 году под лозунгом повышения прозрачности госкомпаний и улучшения инвестклимата в стране, которая сегодня прогнозирует самый сильный отток капитала с 2008 года на фоне взаимных санкций.
«В настоящий момент я считаю целесообразным вернуться к вопросу о представительстве госслужащих в советах директоров», - сказал сегодня Медведев, открывая заседание правительства.
Резкое повышение ключевой ставки Центробанка 16 декабря вызвало панику на рынке и обрушило рубль. Центробанк возобновил интервенции, власти оказавшейся на грани рецессии РФ призвали экспортеров продавать валюту на рынке. Дешевевший 16 декабря до исторического минимума 80,10 за $1, сегодня рубль укрепился на 1,6 процента до 52,60 за $1, в то время как Центробанк отчитался о снижении международных резервов за неделю по 19 декабря на $15,7 миллиардов.
Медведев сказал сегодня, что возврат чиновников в советы госкомпаний может быть временным. Мера направлена на улучшение корпоративного менеджмента и усиление контроля за компаниями в текущей экономической ситуации, заявил он на заседании правительства.
Цены на продукты в России могут заморозить
Российские власти готовы использовать механизм заморозки цен в случае необходимости, заявил в интервью ТАСС министр промышленности и торговли РФ Денис Мантуров.
В последние недели из-за девальвации рубля цены на целый ряд товаров резко подскочили. Законодательный механизм регулирования цен на социально-значимую продукцию позволяет региональным властям замораживать цены в случае 30-процентного роста в течение месяца. К социально значимым товарам относятся в частности хлеб, молоко, кефир, сметана, подсолнечное масло и яйца.
«Если товаропроизводители, и товаропроводящие сети будут нарушать тот благотворный режим, который сегодня сформирован, мы располагаем достаточно сильными инструментами воздействия за счет законодательных мер по заморозке цен на продукцию», - сказал Мантуров.
Министр подчеркнул, что в ряде случаев власти уже провели разъяснительную работу, в результате которой роста цен удалось избежать. «Но если предупреждения не сработают, то мы просто применим законодательные меры, потому что на это у нас есть полное право», - заявил Мантуров.--0--бгб/бке
Международные резервы России упали ниже $400 млрд
Международные резервы России за неделю с 13 по 19 декабря 2014 года снизились на 15,7 млрд долларов до 398,9 млрд долларов, сообщил департамент внешних и общественных связей Банка России. При этом падение объема международных резервов РФ ниже отметки 400 млрд долларов произошло впервые с августа 2009 года.
Международные резервы РФ, представляющие собой высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и правительства РФ, состоят из средств в иностранной валюте, специальных прав заимствования /СДР/, резервной позиции в МВФ и монетарного золота.
Минфин: Инфляция по итогам года составит 11,5%
Глава Минфина Антон Силуанов за неделю до конца года резко ухудшил прогноз по инфляции. По его словам, итоговый показатель 2014 года составит примерно 11,5%, превысив все самые пессимистичные прогнозы правительства и ЦБ.
«У нас по этому году растет инфляция. По году, скорее всего, она будет где-то между 11,5%, может чуть больше, может чуть меньше», - сказал Силуанов в Совете Федерации, передает РИА Новости.
Последняя официальная оценка годовой инфляции от Росстата - 10,4%. При этом только за неделю с 15 по 22 декабря цены подскочили на 0,9%, что является рекордом за все время публикации недельных данных. Среднесуточные темпы прироста цен подскочили почти в 5 раз по сравнению с декабрем 2013 года.
Изначально Минфин прогнозировал инфляцию в 2014 году на уровне 4,5-5,5%. Позднее обмен санкциями и последовавшая девальвация рубля скорректировали ожидания ведомства вдвое - до 9%. В начале декабря глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина озвучила цифру «около 10%», ее же повторил позднее помощник президента Андрей Белоусов.
Аналитики Альфа-банка считают, что пик инфляции еще не пройден - к весне она разгонится до 15%. Это приведет к 5-процентному сокращению реальных зарплат и 10-процентному падению потребелния. В первую очередь россиянам придется отказаться от импортных товаров - их поставки в РФ сократятся на 40-50% в следующем году, предупреждают в Альфа-банке.
АФК «Система» подала в суд на структуры Урала Рахимова
АФК «Система» подала в Арбитражный суд Москвы иск к связанному с Уралом Рахимовым «Урал-инвесту» о взыскании убытков в результате изъятия акций «Башнефть», сообщила компания.
Иск подан после вступления в силу решения арбитража об удовлетворении иска Генпрокуратуры к АФК и ее «дочке» «Система-инвест» о возврате принадлежащих им акций «Башнефти» в собственность Российской Федерации и передачи этого актива государству.
«Система» выкупала 71 проц акций нефтяной компании у группы «Урал-инвест», связанной, по данным правоохранительных органов, с сыном экс-президента Башкирии Уралом Рахимовым. В конце октября московский арбитраж удовлетворил иск Генпрокуратуры о возврате акций «Башнефти» государству. Суд признал, что серия приватизационных сделок, по итогам которой башкирский ТЭК перешел в собственность Урала Рахимова, прошла с нарушениями. Ответчиками по иску выступали АФК «Система» Владимира Евтушенкова, ее инвестиционное подразделение «Система-Инвест», а также сама «Башнефть».
Приватизационные сделки, которые Генпрокуратура требовала признать незаконными, проходили в 1990-х. Тогда нефтяные, энергетические и нефтеперерабатывающие предприятия Башкирии скупались фирмами, связанными с группой «Башкирский капитал». Бенефициаром бизнеса, построенного на активах, которые распродавались из республиканской собственности, следствие считает Урала Рахимова. Генпрокуратура считает, что оспариваемые акции изначально были в федеральной собственности, а башкирские власти принимали решение о приватизации без разрешения федерального центра.
Счетная палата назвала приватизацию башкирского ТЭКа «самым беспрецедентным случаем похищения активов из госсобственности». Расследование по итогам этой проверки закончилось безрезультатно в мае 2010 года, но было возобновлено в 2014 году. Главным подозреваемым по делу о «серых» приватизационных схемах в Башкирии проходит сам Урал Рахимов, он находится в федеральном розыске.
АФК «Система» начала скупать энергетические компании Башкирии в 2005 году, поэтапно наращивала доли в «Башнефти», четырех НПЗ, сбытовом «Башкирнефтепродукте» и «Башкирэнерго» и в итоге собрала контрольные пакеты этих компаний за 2 млрд долларов. Компания Евтушенкова в приватизации не участвовала. Продавцом активов выступали структуры Рахимова.
Юристы АФК «Система» настаивали на чистоте сделки по вхождению в капитал компаний башкирского ТЭКа. Но, по мнению следствия, руководство АФК знало о юридической уязвимости башкирского ТЭКа, и «Система» вошла в бизнес с существенным дисконтом.
‘Быки’ возвращаются в бумаги Russia ETF на фоне укрепления рубля
(Блумберг) -- Инвесторы наращивают вложения в фонд Market Vectors Russia ETF максимальными более чем за год темпами на фоне мер РФ по поддержке рубля, смягчивших опасения, что падение фондового рынка затянется надолго.
Приток средств в крупнейший биржевой фонд, отслеживающий бумаги российских компаний, составил 23 декабря $126,2 миллиона - максимум с мая 2013 года, свидетельствуют данные в терминале Блумберг. Паи ETF, объем которого составляет $1,6 миллиарда, подорожали в среду на 3,3 процента до $15,95, сократив снижение с начала года до 45 процентов.
Спрос на бумаги фонда вырос на фоне укрепления рубля на 22 процента за четыре сессии благодаря мерам властей по стабилизации курса, который в этом году показывал худшую динамику среди валют развивающихся рынков. Центробанк ограничил рублевую ликвидность, чтобы подстегнуть спрос, а правительство обязало пять госкомпаний-экспортеров сократить валютные активы. Доля коротких позиций по паям Russia ETF, достигавшая 17 декабря девятимесячного пика на уровне 16 процентов, сократилась вчера до 12 процентов.
Инвесторы рассчитывают на прекращение повсеместного обвала на российских рынках, сказал по телефону Алексей Белкин из УК «КапиталЪ», участвующий в управлении активами на $4 миллиарда.
Индекс РТС упал в этом году на 44 процента - наиболее резко среди 93 основных фондовых индикаторов мира, отслеживаемых агентством Блумберг. Между тем фонды, ориентированные на российский рынок акций, привлекли инвестиции в объеме $1,1 миллиарда, оказавшись по этому показателю на втором месте среди фондов развивающихся рынков после Индии, показывают данные в терминале. Акции индекса ММВБ торгуются в среднем с коэффициентом 4,6 к прогнозной прибыли - это самая низкая оценка среди бумаг развивающихся рынков.
Бензин подорожает на рубль с Нового года
Российские нефтяные компании рассматривают возможность повышения розничной стоимости бензина с 1 января 2015 года, рассказали ТАСС два источника в нефтяных компаниях. «Ориентир - примерно на рубль», - уточнил один из них. «Это способ отыграть влияние «налогового маневра», - подтвердил другой источник.
2015-й - год «налогового маневра": поэтапно за три года должны снизиться вывозные таможенные пошлины на нефть /в 1,7 раза/ и нефтепродукты /в 1,7-5 раз/ в зависимости от их вида и повыситься ставки НДПИ на нефть /в 1,7 раза/ и газовый конденсат /в 6,5 раза/. Соответственно, ожидается рост внутренних цен на нефтепродукты. По оценке Минэнерго, бензин в течение года подорожает примерно на 10 проц.
Кроме того, поднимается акциз на бензин и дизельное топливо пятого экологического класса /"Евро-5"/.
Маневр на повышение
«Налоговый маневр» отразится на ценах, уверен глава Российского топливного союза Евгений Аркуша. «Но когда это произойдет - с 1 января, с 10 января или с 1 февраля - сложно сказать», - заметил он, подчеркнув, что считает рост розничных цен неизбежным. «Также сложно сказать, будет ли рост плавным, в течение года, или скачкообразным. Скорее всего, эти 10 проц роста будут распределены в течение года», - добавляет Аркуша.
Директор по развитию бизнеса независимого агентства «Аналитика товарных рынков» Михаил Турукалов напротив сомневается, что текущая конъюнктура рынка создает поводы для существенного удорожания бензина на заправках в ближайшие недели. «Даже с учетом удорожания оборотных средств из-за роста ставок по кредитам, себестоимость бензина у розницы увеличится максимум на 1 тыс рублей за тонну. А снижение цен на бензин в Европе ограничивает возможный отток бензина на экспорт», - отмечает эксперт.
Замглавы агентства «Алгоритм. Топливный интегратор» Виктор Костюков считает, что потенциал роста оптовых цен, исходя из экспортной альтернативы, есть только у дизельного топлива. Розничные цены, по его мнению, - это «чистая политика».
Биржевая цена дизеля в России - около 30 тыс рублей, а экспортная альтернатива с учетом «налогового маневра» - 34,4 тыс рублей за тонну. Таким образом, потенциал роста цен составляет порядка четырех рублей, подсчитал Костюков. По бензину Аи-95 экспортная альтернатива составляет до 30 тыс рублей и ближе к 29 тыс рублям за тонну. А на Ярославском НПЗ Аи 95 отпускается по 33 тыс рублей за тонн. «Внутренний рынок уже премиальный и роста не должно быть, если сами участники рынка не будут его подогревать», - резюмировал эксперт.
«Необходимо учесть факторы, которые влияют на рост цены»
В «ЛУКОЙЛе» подтвердили рост цен на нефтепродукты после Нового года, но представитель компании не стал комментировать возможные темпы роста.
«Необходимо учесть факторы, которые влияют на рост цены, такие как, например, рост железнодорожных тарифов и изменение налогового режима для нефтяной отрасли», - сказал ТАСС представитель «Роснефти», подчеркнув, что «компания осознает социальную ответственность и предпринимает меры по предотвращению скачков цен».
Источник ТАСС в компании отметил, что цены на бензин в крупнооптовом сегменте реализации на Санкт-Петербургской бирже последние несколько недель снижались.
«Тенденция подтверждена масштабным снижением цен на нефтебазах «Роснефти» в России, таким образом, учитывая и сезонный фактор /зима является традиционным периодом «слабого» потребления бензинов/ рост цен 1 января, тем более столь драматичный, на АЗС «Роснефти» является крайне маловероятным», - сказал источник.
В «Башнефти» оставили запрос ТАСС без комментариев, отметив, что с 24 декабря на заправках «Башнефти» литр бензина основных видов подешевел на 20 копеек.
В «Газпром нефти» ТАСС сообщили, что сеть АЗС компании не планирует повышать розничные цены с 1 января 2015 года.
Альфа-банк: Инфляция разгонится до 15% к весне
Инфляция в России продолжит ускоряться и к весне достигнет 15%, считают эксперты Центра макроэкономического анализа Альфа-банка.
Согласно данным Росстата, на 22 декабря годовая инфляция в РФ составила 10,4%, превысив все, даже самые пессимистичные прогнозы властей.
Рост цен, как считают в Альфа-банке, значительно опередит рост зарплат, и реальные доходы граждан, а с ними и потребление резко сократятся - на 5% и 10%.
«Государство, скорее всего, проиндексирует зарплаты госсектора лишь на 5,5% в номинальном выражении, в соответствии с первоначальным планом, и рост зарплат в частном секторе также не превзойдет этот уровень. В условиях остановки роста розничных кредитов, домохозяйствам придется потратить 2 трлн рублей (это эквивалентно 5% годового потребления домохозяйств) из собственного кармана только на обслуживание долга. Не должен вводить в заблуждение и устойчивый на первый взгляд рост потребления на 1-2% в этом году: он был профинансирован сбережениями, не будучи устойчивым трендом», - говорится в прогнозе Альфа-банка на 2015 год.
В первую очередь россиянам придется отказаться от импортных товаров. В целом по итогам года импорт сократится на 40-50% на фоне девальвации и введенных правительством контрсанкций. В результате экспорт превысит импорт, что поможет удержать рецессию в рамках 5-процентного сокращения ВВП, считают аналитики.
Наиболее серьезным рискам, как считают в Альфе, подвержен банковский сектор. «Повышение ставки спровоцирует скачок скрытой просроченной задолженности, а падение финансовых рынков влечет за собой убытки по портфелям ценных бумаг. В некоторых крупных российских банках коэффициент достаточности капитала уже опустился ниже 11% в последние месяцы», - говорится в обзоре.
По мнению аналитиков, «чистка» банковского сектора останется актуальной в 2015 году.
«Промедление в этом вопросе повысит риск появления так называемых зомби-банков (по японскому сценарию) в России, сдерживая рост и угрожая долгосрочной стабильности валютного курса», - заключают аналитики.
Инфляция в России превысила официальные прогнозы
(Блумберг) -- С начала года по 22 декабря рост потребительских цен в РФ составил 10,4 процента, сообщил сегодня Росстат. Темпы недельной инфляции достигли максимального значения за всю историю их наблюдений с 2008 года.
Инфляция за неделю по 22 декабря ускорилась до 0,9 процента с 0,4 процента неделей ранее, сообщил Росстат. В декабре цены подскочили на фоне продолжающихся «санкционных эффектов» и «общего роста инфляционных и девальвационных ожиданий», отмечает главный экономист по России и СНГ ING Bank Eurasia Дмитрий Полевой.
Центробанк РФ 16 декабря в стремлении сдержать инфляцию и девальвацию прибег к самому резкому со времен дефолта 1998 года повышению ключевой ставки - на 6,5 процентного пункта до 17 процентов годовых. Эффект был обратный: в этот же день произошел обвал курса рубля, в моменте достигавшего 80,10 за доллар и 100,74 за евро. Ретейлеры и автодилеры начали объявлять о повышении цен, некоторые из них приостановили продажи, чтобы поменять прайс-листы.
Скорее всего «работала логика - все повышают и я повышаю, особенно в условиях, когда люди в панике начали скупать не только электронику, авто и т.д., но и товары повседневного спроса и продукты», написал Полевой по электронной почте.
По состоянию на 22 декабря, инфляция в РФ в годовом выражении составляет 10,4 процента, подсчитал эксперт. Согласно последнему прогнозу ЦБ, инфляция по итогам 2014 года ожидалась около 10 процентов. Официальный прогноз Минэкономразвития - 9 процентов. Согласно прогнозу бывшего министра финансов Алексея Кудрина, инфляция в РФ в 2015 году может составить 12-15%.
По данным Росстата, за прошедшую неделю больше всего подорожали овощи, сахар, гречневая крупа, яйца, говядина, мясные консервы, мороженая рыба, подсолнечное масло.
Цены на бензин снизились на 0,5%, на дизельное топливо не изменились. Президент РФ Владимир Путин 9 декабря призвал Федеральную антимонопольную службу разобраться в ситуации с ценами на бензин.
Минфин уходит с валютного рынка
Минфин РФ закончил продажу свободных валютных средств со своих счетов и возобновлять их в ближайшее время не планирует, заявил глава ведомства Антон Силуанов в ответ на вопрос ТАСС.
По словам Силуанова, в общей сложности Минфин продал «чуть больше 1 млрд долларов».
Согласно официальной статистике ЦБ, 19 и 22 декабря Федеральное казначейство реализовало на валютном рынке 920 млн долларов.
Цена сделок Минфина на рынке неизвестна, однако среднерыночный курс за два дня продажи составил около 58 рублей за доллар.
На 17.50 пятницы доллар стоит на МосБирже 54,09 рубля. По сравнению с минимумами валютной паники 16 декабря российская валюта за неделю укрепилась на 27 рублей к доллару. Силуанов уверен, что в начале следующего года курс рубля вырастет, и доллары можно будет откупить по более выгодной цене.
«Мы продали валюту по курсу значительно слабее, чем, который будет в январе. Мы на этом еще заработали», - сказал Силуанов.
США вновь ввели запретительные пошлины на горячий прокат из России
США расторгли соглашение с Россией, регулирующее поставки российского горячего проката на американский рынок, и вернулись к системе антидемпинговых ограничений. Об этом свидетельствует уведомление Минторга США, опубликованное сегодня в правительственном вестнике «Федерал реджистер». Решение вступило в силу 19 декабря.
В соответствии с новым порядком для российских поставщиков вводятся антидемпинговые пошлины. Для «Северстали» они установлены на уровне 73,59 проц, для остальных предприятий - 184,56 проц.
Соглашение, которое американцы имели право расторгнуть без объяснения причин, заменило в 1999 году антидемпинговый режим в отношении российской горячекатаной стали в листах и рулонах. Оно устанавливало годовые лимиты на поставки данной продукции при ежеквартальном определении минимальных цен.
«Трансаэро» получит госгарантию по кредиту на 9 млрд рублей
Госгарантия по кредиту авиакомпании «Трансаэро» в банке ВТБ составит до 9 млрд рублей, она будет представлена на срок от 3 до 7 лет. Это следует из проекта постановления правительства, разработанного Минфином. Документ опубликован на едином портале раскрытия информации о подготовке нормативных правовых актов.
«Государственная гарантия обеспечивает до 100 проц обязательств по кредиту, привлекаемому «Трансаэро» на срок от 3 до 7 лет; госгарантия обеспечивает обязательства принципала, срок исполнения которых наступает после 1 января 2017 года», - говорится в пояснительной записке к проекту постановления.
Предполагается, что госгарантия будет представлена до конца 2014 года по кредиту, предоставляемому банком ВТБ на финансирование авиакомпанией «Трансаэро» своей основной производственной и операционной деятельности. Полный комплект документов для предоставления госгарантии должен быть представлен не позднее 26 декабря 2014 года.
Еще в августе «Трансаэро» предложила разработать механизмы компенсаций для авиакомпаний рисков, возникающих от политической ситуации. Среди них были госгарантии по кредитам для крупнейших авиаперевозчиков. Минтранс поддержал компанию и, в частности, предложил правительству сохранить на 24 месяца для «Трансаэро» объемы кредитования в Сбербанке и ВТБ. Еще одна просьба - госгарантия по новым кредитам для «Трансаэро» в размере 10 млрд рублей.
Однако осенью компания отозвала заявку по госгарантии, заявив, что справилась самостоятельно. В октябре «Трансаэро» договорилась со Сбербанком об организации синдицированного кредита до 45 млрд рублей. Работа по формированию такого кредита ведется в соответствии с графиком, говорят в пресс-службе перевозчика.
Как сообщили источники ТАСС в минувшие выходные, «Трансаэро» в первой половине декабря вновь обратилась за помощью к государству, так как компания уже не могла покрывать свои операционные расходы.
Авиакомпания за первые 11 месяцев 2014 года перевезла более 12,4 млн пассажиров. Это вторая компания России - после «Аэрофлота» - по объемам авиаперевозок. Гендиректору Ольге Плешаковой принадлежит 18,39 проц акций компании, Александру Плешакову - 18,23 проц; еще 11,06 проц акций находится в дочерней структуре «Трансаэро-Финансы» и 6,48 проц в аффилированной офшорной Start-Up Investments Ltd. Остальные 45,84 проц акций - за прочими держателями, в том числе под номинальным держанием.
UBS: В Китае построили кредитную пирамиду на $1 трлн
(Блумберг) -- UBS Group AG предупреждает о рисках по незахеджированным долговым обязательствам Китая на $1 триллион на фоне прогнозов ликвидации открытых против доллара позиций кэрри-трейд в 2015 году.
Вторая по величине экономика мира больше чем когда-либо подвержена рискам, связанным с колебаниями обменных курсов и процентных ставок, из-за роста международной торговли и смягчения валютного регулирования, сказал главный аналитик UBS в Гонконге по азиатскому банковскому сектору Стивен Эндрюс. Daiwa Capital Markets оценивает приток средств в Китай с 2008 года в рамках операций кэрри-трейд, позволяющих инвесторам играть на разнице процентных ставок в КНР и других странах, на уровне $1 триллиона. Компания ждет падения юаня на 5,7 процента в следующем году.
Нынешний год китайская валюта может завершить снижением на 2,8 процента на фоне поддерживающих доллар планов Федеральной резервной системы США повысить процентные ставки и решения центробанка КНР о снижении стоимости заимствований для стимулирования экономического роста. Контроль за движением капитала и рекордные валютные резервы помогут Народному банку Китая предотвратить повторение азиатского финансового кризиса 1997 года, когда компании региона столкнулись с трудностями при погашении долгов из-за ослабления национальных валют, отметил Эндрюс.
«Ситуация может очень быстро стать крайне некомфортной, - сказал он в интервью 12 декабря. - Все сводится к базовым принципам: вы занимали без страховки и с плечом - значит вы рискуете».
Механизм заимствований
По словам Эндрюса, механизм происходящего выглядит следующим образом: компании материкового Китая вносят 20- процентный депозит, чтобы получить аккредитив в национальном банке. Под этот документ они привлекают дешевый долларовый кредит в гонконгском банке, который рассматривает аккредитив как безрисковый чек со 100-процентной гарантией поручителя.
Затем компании ввозят полученные доллары обратно на материк, где используют их в качестве залога для получения еще большего количества аккредитивов, тем самым увеличивая кредитный рычаг, сказал Эндрюс. Привлеченные средства используются для инвестиций в высокодоходные и зачастую рисковые трастовые продукты Китая либо в переживающий бум фондовый рынок страны. За счет прибыли от этих вложений компании гасят долларовые займы.
«Долгие годы Китай предлагал инвесторам высокую доходность и абсорбировал значительные объемы долларовой ликвидности, - сказал экономист Daiwa в Гонконге Кевин Лай. - Якобы здоровый торговый профицит во многом сфабрикован и обусловлен притоком краткосрочных спекулятивных инвестиций в рамках операций кэрри- трейд. Когда эти деньги уйдут из страны, последствия могут быть крайне серьезными».
Крупные банки начали понижать сверхвысокие ставки по депозитам
Пережив первую волну паники и справившись с оттоком вкладчиков, крупные частные банки, на прошлой неделе поднявшие доходность депозитов до 20% и выше, начали снижать ставки на 1-3 п.п. Первым стал Альфа-банк: 17 декабря он первым среди конкурентов значительно повысил доходность вкладов - максимально до 22% годовых, но уже 19 декабря этот банк снизил ставку всех долгосрочных депозитов на 1-2 п.п., пишут «Ведомости». Во вторник ставки депозитов снизили «МДМ банк», «Русский стандарт» и Совкомбанк.
Совкомбанк с пятницы принимал средства в «Новогодний» вклад под 25% годовых в рублях и под 12% в валюте, а теперь - под 20% и 9% годовых соответственно. Доходность вклада «Русская зима пополняемый» «Русского стандарта» снизилась с 21% до 19% при размещении средств на один год и 18% на два года без возможности пополнения. «МДМ банк» снизил ставку по вкладу «Лидер» на 3 п.п. до 18% сроком на 540 дней и до 16% сроком на 744 и 1095 дней, доходность годового депозита сократилась на 1 п.п. до 20%.
Банкиры признают, что значительное повышение ставок на прошлой неделе было необходимо для борьбы с оттоком средств клиентов, и эта задача была выполнена. В долгосрочной перспективе участники рынка не ожидают дальнейшего роста ставок, и это отражается в в политике привлечения вкладов на срок больше года. В предыдущий кризис многие банки принимали средства вкладчиков под повышенный процент на срок два-три года и потом были вынуждены просить клиентов забрать эти вклады. Сейчас большинство банков дает высокие ставки по депозитам максимум на год.
Доходность депозитов свыше 20% годовых сейчас предлагают многие банки. Самые высокие ставки - 23% годовых - предлагают «Еврокоммерц» и Русский торговый банк, пишет «РБК» со ссылкой на данные «Банки.ру». Минимальная сумма такого вклада - от 3000 до 10 000 рублей, срок - три месяца. После повышения ключевой ставки ЦБ до 17% максимальная доходность депозитов у большинства банков за неделю выросла с 9-13% до 17-21% годовых в рублях.
Многие банки, повысив ставки по вкладам, могли превысить предельно допустимое отклонение от средней ставки по десяти крупнейшим депозитным банкам, отмечает «РБК», но регулятор может пока не применять ограничительные меры к нарушителям, чтобы не усугублять ситуацию с оттоком средств вкладчиков.
До 17 декабря допустимое отклонение составляло 2 п.п. от среднего значения максимальной ставки десяти крупнейших депозитных банков (в первой декаде декабря этот показатель составлял 10,58% годовых). На прошлой неделе ЦБ увеличил показатель допустимого отклонения до 3,5 п.п. По расчетам Frank Research Group, средняя максимальная ставка на 22 декабря по топ-10 банков составляла 14,8% годовых (методика расчета ЦБ может отличаться от методики Frank Research Group, отметил представитель компании). Следовательно, с учетом предельно допустимого отклонения максимальные ставки по депозитам не должны превышать 18,3% годовых. Госдума во вторник приняла в трех чтениях поправки в Налоговый кодекс, увеличив необлагаемую налогом доходность депозитов до 18,25% годовых.
Несколько банкиров сообщили РБК, что готовы при необходимости корректировать предлагаемые ставки по депозитам после того, как ЦБ опубликует данные о средневзвешенных ставках. Некоторые эксперты полагают, что в ситуации угрозы оттока вкладчиков регулятор будет проявлять большую, чем обычно, лояльность к банкам и будет обращать внимание на отклонения от среднерыночной ставки на 5-7 п.п. В пресс-службе ЦБ «РБК» не стали комментировать меры надзорного реагирования и отметили, что в настоящее время объектом внимания регулятора являются случаи отклонения установленной банками ставки по рублевым депозитам от расчетной среднерыночной более чем на 3,5 п.п.
ЦБ поможет экспортерам расплатиться по валютным кредитам
Банк России вводит новый инструмент, призванный помочь корпорациям, обремененным валютными долгами. Новый пакет долларовых кредитов ЦБ смогут получить те банки, которые кредитуют в валюте российские компании.
«Данное решение направлено на расширение возможностей кредитных организаций по рефинансированию внешних кредитов российских организаций-экспортеров в иностранной валюте, подлежащих погашению в ближайшее время, в условиях ограниченного доступа на международные рынки капитала», - говорится в релизе ЦБ.
Поскольку кредиты будут выдавать под нерыночные активы, ставка по ним будет выше, чем по обычным долларовым репо - LIBOR + 0,75 п.п.
Получать долларовое финансирование для помощи российским компаниям смогут лишь крупнейшие банки - с капиталом выше 100 млрд рублей. Это Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк, Альфа-банк, ВТБ24, Банк Москвы, «Открытие», ЮниКредит Банк, Промсвязьбанк и Райффайзенбанк.
Срок кредитов составит 28 и 365 дней. Операции будут действовать до 1 января 2018 года.
Общий лимит, который ЦБ выделяет на долларовое финансирование банков, останется прежним - 50 млрд долларов. Из этой суммы около 15 млрд уже задействовано в рамках долларовых репо.
Общий объем погашений внешнего долга РФ в 2015 году составит более 120 млрд долларов. Ближайшая крупная выплата - у «Роснефти» в середине февраля
Санатором «Траста» будет банковская группа «Открытие»
Санатором банка «Траст» выбрана банковская группа «Открытие», сообщает газета «Ведомости» со ссылкой на источник, близкий к надзорному блоку ЦБ.
По данным издания, завтра в Агентстве по страхованию вкладов /АСВ/ пройдет собрание представителей банков, подавших заявку на санацию. Но де-факто санатор уже выбран, знает другой банкир. Другой банкир, также подавший заявку на участие, тоже слышал, что негласное решение уже принято в пользу «Открытия».
Временной администрацией назначено АСВ, на поддержание ликвидности банка оно получит от ЦБ 30 млрд рублей. Человек, близкий к банку, говорит, что разница между заявленными и реальными активами «Траста» составляет около 60 млрд рублей.
«Величина активов банка существенно меньше величины обязательств. Речь идет о десятках миллиардов рублей», - заверил вчера зампред ЦБ Михаил Сухов. Сумма на спасение банка совершенно точно будет увеличена, говорит человек, знающий это от одного из сотрудников, близких к надзорному блоку регулятора. Но о каком размере кредита идет речь, пока непонятно, продолжает он, чем детальнее оценивается состояние банка, тем больше проблем всплывает.
Ранее «Открытие» интересовалось санацией банка «Рост» и других четырех банков группы. Человек, знакомый с процессом поиска инвестора для группы Рост банка, рассказывал, что «Открытие» было основным претендентом. Однако тогда акционеры «Открытия» передумали, отмечает один из собеседников «Ведомостей».
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу