28 июня 2015 Живой журнал Лежава Александр
Официальные экономисты, уважаемые в определенных кругах, и представители крупных транснациональных банков выбрали не самое удачное время для начала активной пропагандистской кампании против наличности. Это может говорить о том, что властные «элиты» отчетливо осознают, что дело идет к финалу, и потому бросают в бой последние имеющиеся у них резервы. Когда для этого нет требуемых материальных ресурсов, то сгодится и пропаганда. Но почему же текущий момент представляется неудачным для подобной кампании? Дело в том, что на карте мира есть страна, население которой своим наглядным примером демонстрирует то, для чего простому человеку не просто нужны, но жизненно необходимы наличные средства. И это не «где-то там далеко, не в нашем районе», а в самой что ни на есть Европе. И страна эта – Греция.
По мере развития истории с долговым кризисом вокруг и внутри самой Греции и ухудшения общих перспектив простые греки все более активно делают то, что является вполне естественным в подобной ситуации. Они предпринимают шаги, чтобы спасти заработанные ими средства и имеющиеся у них сбережения. Если более состоятельные греки открывали себе счета за рубежом и переводили имевшиеся у них средства туда, рассчитывая, что так они смогут спокойно пережить кризис в Греции, то обычные граждане этой страны поступают проще. Они идут в банки и снимают свои сбережения с банковских счетов. Снимают естественно наличными. Если бы использование наличных было полностью запрещено, то у обычных людей была бы отнята и эта возможность хоть как-то защитить имеющиеся у них средства.
Для греческих банков подобные действия их клиентов – это в большой степени катастрофа. Для обычных людей – это попытка защитить свои сбережения. Наверное, кто-то будет смеяться, но для обычных греков - это чистейшая в своем виде экономика, что в переводе с того же греческого означает «умение вести домашнее хозяйство». И если руководство какой-то страны, стран или банков, по каким угодно причинам, в экономике не разбираются, не хотят разбираться или считают, что они выше ее, и объективные экономические законы должны подчиняться им, а не наоборот, то именно эти высокопоставленные лица и их организации, а не обычные люди, и должны расплачиваться за такое свое отношение к объективным законам природы.
Греческие события более чем наглядно демонстрируют, зачем обычным людям жизненно необходимы наличные, и почему именно сейчас правящие круги Запада начали свою кампанию. Но позвольте, скажет вдумчивый читатель, ведь вся эта нынешняя наличность – это не более чем ничем необеспеченная бумажная валюта, и будет абсолютно прав. Сегодня она есть, а завтра, например, скажут, что банкноты евро, начинающиеся с буквы «Y», которые печатает Банк Греции, прекращают быть законным платежным средством на территории всей Еврозоны. Естественно в условиях кризиса самыми надежными средствами защиты сбережений были и остаются твердые обеспеченные деньги – золото и серебро. Часть греков смотрит на это именно с такой точки зрения. Поэтому спрос на серебряные и золотые монеты, особенно на популярные в Греции еще со времен Второй мировой войны английские «соверены», остается высоким. Однако по сравнению с общими объемами снимаемой бумажной наличности, количество греков, приобретающих драгоценные металлы в качестве защиты своих сбережений, остается сравнительно небольшим.
Помогут ли обычным грекам предпринимаемые ими шаги или нет, покажет время. На средства, переведенные на счета греков за рубежом, может быть наложен арест, или они могут быть вообще конфискованы в рамках расчетов по обязательствам с кредиторами Греции. Наличные, выпущенные Банком Греции, могут оказаться (хотя это и представляется маловероятным) в случае выхода Греции из Еврозоны вне закона и перестать быть на территории союза законными платежными средствами. Лишь владельцы физического золота и/или серебра оказываются вполне защищенными в подобной ситуации. Однако те греки, кто даже лишь просто снял со своего счета бумажные наличные и спрятал их под матрасом, по крайней мере хотя бы попытался защитить себя от негативных последствий этого кризиса и имел такую возможность. Если бы наличные были запрещены, то у обычных людей не было бы и ее.
P.S. По сообщениям Financial Times, греческие банки начали ограничивать снятие наличных суммой в 3000 евро в сутки.
О законе Грешема
Хотя этот экономический закон и известен как закон Грешема или несколько реже как закон Коперника – Грешема, он был хорошо известен людям, жившим по крайней мере за пару тысяч лет до них. Правда они не знали, что он так называется. В своем наиболее известном варианте он гласит, что плохие (худшие) деньги вытесняют из обращения хорошие (лучшие). При этом иногда можно услышать, что закон был актуален в прошлом, когда золотую и серебряную монету обрезали или вместо нее пускали в обращение медную монету с теми же самыми номиналами. Наверное, отчасти такая трактовка имеет право на существование, поскольку на сегодняшний день деньги в мировом финансовом обращении не используются вообще, а вместо них в качестве законных платежных средств обращаются ничем необеспеченные бумажные валюты.
Однако объективные законы на то и законы, что проявляются и в нынешних условиях. Яркими примерами может служить поведение населения различных стран с существенным уровнем инфляции местной валюты, когда они предпочитают осуществлять текущие расчеты именно в них, а сберегать в более устойчивой по сравнению с местной европейской или мировой резервной валюте. Европейская и американская валюта по своей фундаментальной сути в общем-то ничем не лучше местной валюты, но в определенные текущие моменты времени выглядят лучше, чем местная. Однако это лишь внешний, если угодно, поверхностный слой проявления закона Грешема.
Есть и еще один, который, несмотря на то, что о нем тоже довольно регулярно говорят, не столь бросается в глаза, хотя и является прямым действием этого экономического закона. Плохие деньги вытесняют хорошие. Это означает, что те, кто понимает, что у них на руках находятся «плохие» деньги, и понимает, что эти деньги плохие, берут их и обменивают на хорошие деньги. Фактически этот обмен представляет собой покупку за бумажную валюту (плохие деньги) физического золота и серебра (хорошие деньги). В результате этого хорошие деньги, а золото несмотря ни на что было и остается де факто высшей формой денег, вымываются из финансовой системы в полном соответствии с законом Грешема. Наиболее ярко это проявляется в массированном перетоке физических драгоценных металлов с Запада на Восток, где они оседают в сейфах государств, компаний и частных лиц.
За последние несколько десятилетий значительная часть населения планеты уже подзабыла, чем реальные деньги отличаются от бумажных валют, но, вероятно, новая волна кризиса может заставить вспомнить об этом. В результате своей широкомасштабной кампании в попытке дискредитировать драгоценные металлы и уверить почтеннейшую публику, что бумажные валюты и безналичные цифры на компьютерных мониторах лучше реальных денег, Запад искусственно создал уникальную ситуацию. На текущий момент реальные деньги стоят удивительно дешево относительно других активов, причем не только чисто бумажных - вроде акций и облигаций, но и вполне реальной и ощутимой недвижимости.
Когда в результате новой волны кризиса на различных рынках начнут лопаться разнообразные «пузыри», и начнется исход в качество, для многих участников финансовых рынков и не только может стать неожиданным сюрпризом, что единственным на глобальном рынке действительно качественным активом являются именно реальные твердые обеспеченные деньги, а их количество в отличие от плохих денег крайне ограничено. И когда процесс бегства в качество завершится, лишь тогда может стать понятно, что реально стоят хорошие деньги относительно всех иных активов. И те, у кого они будут, смогут принять участие в новом перезапуске мировой экономики.
Отдайте ваши денежки…
Весь мир продолжает внимательно наблюдать за шоу, которое разворачивается внутри и вокруг Греции. В отличие от обычных театральных постановок это, можно сказать, три в одном. Это греческая трагедия для простых греков, комедия – для участвующих в ней премьер-министра, министра финансов и всего прочего правительства страны, и голливудская мыльная опера для «тройки», состоящей из МВФ, ЕЦБ и Еврокомиссии. Как и положено в любой хорошей постановке, сюжет лихо закручен и не должен отпускать внимания зрителей до самого финала, контрольная дата которого назначена и быстро приближается. Заплатит по своим долгам греческое правительство или объявит дефолт с далеко идущими последствиями – это конечно вопрос чрезвычайно интересный, но, представляется, все это нагнетание напряженности вокруг этого было сделано ради достижения одной и для большинства почтеннейшей публики незаметной цели. Речь идет о 112,5 тоннах золота, принадлежащих Греции и составляющих 66% ее золотовалютных резервов.
Пока вокруг греческого долга шли различные дискуссии, было чрезвычайно интересно, кто же первым из западных банков вспомнит о греческом золоте. И вот такой момент настал. Первым о том, что Греция могла бы продать часть своего золотого запаса, чтобы закрыть текущие долги перед кредиторами, прокукарекал немецкий Commerzbank. Он предложил Греции продать из своих резервов 47 тонн золота, чтобы осуществить в конце месяца платеж в 1,5 миллиарда евро в пользу МВФ. На этом можно было бы поставить точку. Все это нагнетание напряженности вокруг Греции имело под собой банальнейшую основу. МВФ и Евросоюзу, а точнее их банкам, хочется наложить лапу на никому не нужный «варварский пережиток», принадлежащий Греции.
Этого драгоценного металла хватит, чтобы отгрузить его по обязательствам западных банков в Китай и обеспечить там дневной, а если повезет, то и недельный оборот Шанхайской золотой биржи. И это позволит еще несколько отсрочить финальную развязку. С начала года и до момента написания данной заметки оборот Шанхайской золотой биржи составил 1061 тонну, что на 20% больше, чем за тот же период прошлого года. Физическое золото остро необходимо Западу, чтобы поддерживать существующее положение вещей, а именно его становится все меньше в их распоряжении. Бумажные валюты неуклонно движутся к своему логическому финалу. И хотя многие люди этого пока еще не видят, для официальных властей и их хозяев этот факт вполне очевиден.
В попытках максимально отсрочить принципиальное изменение в расстановке сил они готовы использовать любые ресурсы, до которых могут дотянуться. Это может быть золото Ирака, Ливии, Украины, Греции, да кого угодно, лишь бы он позволил еще оттянуть окончательный финал. При этом используются любые методы – войны, революции, государственные перевороты, разнообразные санкции, дестабилизация финансовой и экономической жизни конкретных стран. Все средства хороши, ведь, как известно, цель оправдывает средства. В этой же связи стоит рассматривать и декабрьский валютный кризис в России, спровоцированный в надежде на то, что российское правительство сбросит по бросовым ценам часть имеющегося золота. Этого не произошло. Напротив. Покупки Россией драгоценного металла только продолжились, что взывало новую волну антироссийской истерии у западных «партнеров».
Возвращаясь же к предложению Commerzbank-а Греции продать золото по минимальным за пять лет ценам, то банкстеры не скрывают, что текущие низкие цены поддерживаются на таком уровне специально, чтобы грекам пришлось расстаться с максимально большим количеством желтого металла. Звучит это, естественно, вполне политкорректно: «… чрезвычайная продажа греческого золота могла бы быть одной из причин, почему золото не выиграло в результате роста опасений возросшего риска». Вот так. Отдайте ваши денежки, а взамен мы вам дадим немножко фантиков, которые вы тут же отдадите нам же в погашение ваших текущих обязательств. И так будет продолжаться до тех пор, пока у вас ничего не останется. Наглядная демонстрация демократии в действии.
Поддастся на это давление греческое правительство или нет, покажет время. Ждать этого недолго. Однако представляется, что в существующих условиях дефолт страны и ее возможный выход из еврозоны и ЕС – это все-таки гораздо меньшее зло по сравнению с продажей ее золотого запаса. Если же золото все-таки будет продано, то это, вероятно, станет стратегической ошибкой греческого правительства. Как говорил У.Черчилль: «Это хуже, чем преступление. Это ошибка.» Продажа драгоценного металла никак не решит стоящие перед Грецией проблемы, она просто перенесет их на один или два месяца. Сохранение же металла в стране и использование его как обеспечения новой греческой драхмы может обеспечить достаточный уровень доверия к новым греческим деньгам и оказаться поворотным пунктом на пути окончательного обесценивания бумажных валют и замены их твердыми обеспеченными деньгами.
/ (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
По мере развития истории с долговым кризисом вокруг и внутри самой Греции и ухудшения общих перспектив простые греки все более активно делают то, что является вполне естественным в подобной ситуации. Они предпринимают шаги, чтобы спасти заработанные ими средства и имеющиеся у них сбережения. Если более состоятельные греки открывали себе счета за рубежом и переводили имевшиеся у них средства туда, рассчитывая, что так они смогут спокойно пережить кризис в Греции, то обычные граждане этой страны поступают проще. Они идут в банки и снимают свои сбережения с банковских счетов. Снимают естественно наличными. Если бы использование наличных было полностью запрещено, то у обычных людей была бы отнята и эта возможность хоть как-то защитить имеющиеся у них средства.
Для греческих банков подобные действия их клиентов – это в большой степени катастрофа. Для обычных людей – это попытка защитить свои сбережения. Наверное, кто-то будет смеяться, но для обычных греков - это чистейшая в своем виде экономика, что в переводе с того же греческого означает «умение вести домашнее хозяйство». И если руководство какой-то страны, стран или банков, по каким угодно причинам, в экономике не разбираются, не хотят разбираться или считают, что они выше ее, и объективные экономические законы должны подчиняться им, а не наоборот, то именно эти высокопоставленные лица и их организации, а не обычные люди, и должны расплачиваться за такое свое отношение к объективным законам природы.
Греческие события более чем наглядно демонстрируют, зачем обычным людям жизненно необходимы наличные, и почему именно сейчас правящие круги Запада начали свою кампанию. Но позвольте, скажет вдумчивый читатель, ведь вся эта нынешняя наличность – это не более чем ничем необеспеченная бумажная валюта, и будет абсолютно прав. Сегодня она есть, а завтра, например, скажут, что банкноты евро, начинающиеся с буквы «Y», которые печатает Банк Греции, прекращают быть законным платежным средством на территории всей Еврозоны. Естественно в условиях кризиса самыми надежными средствами защиты сбережений были и остаются твердые обеспеченные деньги – золото и серебро. Часть греков смотрит на это именно с такой точки зрения. Поэтому спрос на серебряные и золотые монеты, особенно на популярные в Греции еще со времен Второй мировой войны английские «соверены», остается высоким. Однако по сравнению с общими объемами снимаемой бумажной наличности, количество греков, приобретающих драгоценные металлы в качестве защиты своих сбережений, остается сравнительно небольшим.
Помогут ли обычным грекам предпринимаемые ими шаги или нет, покажет время. На средства, переведенные на счета греков за рубежом, может быть наложен арест, или они могут быть вообще конфискованы в рамках расчетов по обязательствам с кредиторами Греции. Наличные, выпущенные Банком Греции, могут оказаться (хотя это и представляется маловероятным) в случае выхода Греции из Еврозоны вне закона и перестать быть на территории союза законными платежными средствами. Лишь владельцы физического золота и/или серебра оказываются вполне защищенными в подобной ситуации. Однако те греки, кто даже лишь просто снял со своего счета бумажные наличные и спрятал их под матрасом, по крайней мере хотя бы попытался защитить себя от негативных последствий этого кризиса и имел такую возможность. Если бы наличные были запрещены, то у обычных людей не было бы и ее.
P.S. По сообщениям Financial Times, греческие банки начали ограничивать снятие наличных суммой в 3000 евро в сутки.
О законе Грешема
Хотя этот экономический закон и известен как закон Грешема или несколько реже как закон Коперника – Грешема, он был хорошо известен людям, жившим по крайней мере за пару тысяч лет до них. Правда они не знали, что он так называется. В своем наиболее известном варианте он гласит, что плохие (худшие) деньги вытесняют из обращения хорошие (лучшие). При этом иногда можно услышать, что закон был актуален в прошлом, когда золотую и серебряную монету обрезали или вместо нее пускали в обращение медную монету с теми же самыми номиналами. Наверное, отчасти такая трактовка имеет право на существование, поскольку на сегодняшний день деньги в мировом финансовом обращении не используются вообще, а вместо них в качестве законных платежных средств обращаются ничем необеспеченные бумажные валюты.
Однако объективные законы на то и законы, что проявляются и в нынешних условиях. Яркими примерами может служить поведение населения различных стран с существенным уровнем инфляции местной валюты, когда они предпочитают осуществлять текущие расчеты именно в них, а сберегать в более устойчивой по сравнению с местной европейской или мировой резервной валюте. Европейская и американская валюта по своей фундаментальной сути в общем-то ничем не лучше местной валюты, но в определенные текущие моменты времени выглядят лучше, чем местная. Однако это лишь внешний, если угодно, поверхностный слой проявления закона Грешема.
Есть и еще один, который, несмотря на то, что о нем тоже довольно регулярно говорят, не столь бросается в глаза, хотя и является прямым действием этого экономического закона. Плохие деньги вытесняют хорошие. Это означает, что те, кто понимает, что у них на руках находятся «плохие» деньги, и понимает, что эти деньги плохие, берут их и обменивают на хорошие деньги. Фактически этот обмен представляет собой покупку за бумажную валюту (плохие деньги) физического золота и серебра (хорошие деньги). В результате этого хорошие деньги, а золото несмотря ни на что было и остается де факто высшей формой денег, вымываются из финансовой системы в полном соответствии с законом Грешема. Наиболее ярко это проявляется в массированном перетоке физических драгоценных металлов с Запада на Восток, где они оседают в сейфах государств, компаний и частных лиц.
За последние несколько десятилетий значительная часть населения планеты уже подзабыла, чем реальные деньги отличаются от бумажных валют, но, вероятно, новая волна кризиса может заставить вспомнить об этом. В результате своей широкомасштабной кампании в попытке дискредитировать драгоценные металлы и уверить почтеннейшую публику, что бумажные валюты и безналичные цифры на компьютерных мониторах лучше реальных денег, Запад искусственно создал уникальную ситуацию. На текущий момент реальные деньги стоят удивительно дешево относительно других активов, причем не только чисто бумажных - вроде акций и облигаций, но и вполне реальной и ощутимой недвижимости.
Когда в результате новой волны кризиса на различных рынках начнут лопаться разнообразные «пузыри», и начнется исход в качество, для многих участников финансовых рынков и не только может стать неожиданным сюрпризом, что единственным на глобальном рынке действительно качественным активом являются именно реальные твердые обеспеченные деньги, а их количество в отличие от плохих денег крайне ограничено. И когда процесс бегства в качество завершится, лишь тогда может стать понятно, что реально стоят хорошие деньги относительно всех иных активов. И те, у кого они будут, смогут принять участие в новом перезапуске мировой экономики.
Отдайте ваши денежки…
Весь мир продолжает внимательно наблюдать за шоу, которое разворачивается внутри и вокруг Греции. В отличие от обычных театральных постановок это, можно сказать, три в одном. Это греческая трагедия для простых греков, комедия – для участвующих в ней премьер-министра, министра финансов и всего прочего правительства страны, и голливудская мыльная опера для «тройки», состоящей из МВФ, ЕЦБ и Еврокомиссии. Как и положено в любой хорошей постановке, сюжет лихо закручен и не должен отпускать внимания зрителей до самого финала, контрольная дата которого назначена и быстро приближается. Заплатит по своим долгам греческое правительство или объявит дефолт с далеко идущими последствиями – это конечно вопрос чрезвычайно интересный, но, представляется, все это нагнетание напряженности вокруг этого было сделано ради достижения одной и для большинства почтеннейшей публики незаметной цели. Речь идет о 112,5 тоннах золота, принадлежащих Греции и составляющих 66% ее золотовалютных резервов.
Пока вокруг греческого долга шли различные дискуссии, было чрезвычайно интересно, кто же первым из западных банков вспомнит о греческом золоте. И вот такой момент настал. Первым о том, что Греция могла бы продать часть своего золотого запаса, чтобы закрыть текущие долги перед кредиторами, прокукарекал немецкий Commerzbank. Он предложил Греции продать из своих резервов 47 тонн золота, чтобы осуществить в конце месяца платеж в 1,5 миллиарда евро в пользу МВФ. На этом можно было бы поставить точку. Все это нагнетание напряженности вокруг Греции имело под собой банальнейшую основу. МВФ и Евросоюзу, а точнее их банкам, хочется наложить лапу на никому не нужный «варварский пережиток», принадлежащий Греции.
Этого драгоценного металла хватит, чтобы отгрузить его по обязательствам западных банков в Китай и обеспечить там дневной, а если повезет, то и недельный оборот Шанхайской золотой биржи. И это позволит еще несколько отсрочить финальную развязку. С начала года и до момента написания данной заметки оборот Шанхайской золотой биржи составил 1061 тонну, что на 20% больше, чем за тот же период прошлого года. Физическое золото остро необходимо Западу, чтобы поддерживать существующее положение вещей, а именно его становится все меньше в их распоряжении. Бумажные валюты неуклонно движутся к своему логическому финалу. И хотя многие люди этого пока еще не видят, для официальных властей и их хозяев этот факт вполне очевиден.
В попытках максимально отсрочить принципиальное изменение в расстановке сил они готовы использовать любые ресурсы, до которых могут дотянуться. Это может быть золото Ирака, Ливии, Украины, Греции, да кого угодно, лишь бы он позволил еще оттянуть окончательный финал. При этом используются любые методы – войны, революции, государственные перевороты, разнообразные санкции, дестабилизация финансовой и экономической жизни конкретных стран. Все средства хороши, ведь, как известно, цель оправдывает средства. В этой же связи стоит рассматривать и декабрьский валютный кризис в России, спровоцированный в надежде на то, что российское правительство сбросит по бросовым ценам часть имеющегося золота. Этого не произошло. Напротив. Покупки Россией драгоценного металла только продолжились, что взывало новую волну антироссийской истерии у западных «партнеров».
Возвращаясь же к предложению Commerzbank-а Греции продать золото по минимальным за пять лет ценам, то банкстеры не скрывают, что текущие низкие цены поддерживаются на таком уровне специально, чтобы грекам пришлось расстаться с максимально большим количеством желтого металла. Звучит это, естественно, вполне политкорректно: «… чрезвычайная продажа греческого золота могла бы быть одной из причин, почему золото не выиграло в результате роста опасений возросшего риска». Вот так. Отдайте ваши денежки, а взамен мы вам дадим немножко фантиков, которые вы тут же отдадите нам же в погашение ваших текущих обязательств. И так будет продолжаться до тех пор, пока у вас ничего не останется. Наглядная демонстрация демократии в действии.
Поддастся на это давление греческое правительство или нет, покажет время. Ждать этого недолго. Однако представляется, что в существующих условиях дефолт страны и ее возможный выход из еврозоны и ЕС – это все-таки гораздо меньшее зло по сравнению с продажей ее золотого запаса. Если же золото все-таки будет продано, то это, вероятно, станет стратегической ошибкой греческого правительства. Как говорил У.Черчилль: «Это хуже, чем преступление. Это ошибка.» Продажа драгоценного металла никак не решит стоящие перед Грецией проблемы, она просто перенесет их на один или два месяца. Сохранение же металла в стране и использование его как обеспечения новой греческой драхмы может обеспечить достаточный уровень доверия к новым греческим деньгам и оказаться поворотным пунктом на пути окончательного обесценивания бумажных валют и замены их твердыми обеспеченными деньгами.
/ (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу