29 июля 2019 Вести Экономика
С инициативой создания общего перечня клиентов, которым отказали в обслуживании, к ЦБ обратилось банковское сообщество.
НП "Национальный совет финансового рынка" предлагает создать национальный реестр банковских клиентов, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. При этом в списке должны быть не только имена, но и все причины блокировки счетов, а также банки, разорвавшие с "отказником" договорные отношения. Инициатива изложена в заключении НСФР на законопроект Минфина, призванный устранить незаконные блокировки, сообщают "Известия", ссылающиеся на текст документа, имеющийся в распоряжении редакции.
Разработку механизма, защищающего клиентов банков от ошибочных отказов, ранее поручил президент РФ Владимир Путин. Причиной стали многочисленные обращения от предпринимательских ассоциаций. По данным "Известий", только в 2017 г. было заблокировано более 700 тыс. счетов, и показатель продолжает расти.
Согласно законопроекту Минфина банк может расторгнуть договор с клиентом, в случае если тому дважды в течение года отказали в снятии денег со счета. Другой вариант: клиенту присвоен наивысший уровень риска, а у банка есть данные, позволяющие заподозрить в операции признаки нарушения 115-ФЗ. При этом блокировать без объяснений нельзя: банк должен озвучить клиенту причины.
Однако текущую редакцию законопроекта не поддержали профессиональное сообщество и банки. По словам замглавы НСФР, Александра Наумова, проблему ошибочных отказов такие поправки не решат. Более того, они создают почву для развития новых схем легализации преступных доходов.
"В законопроекте, например, предлагается устанавливать какие-то критерии или ограничивать банки в принятии мер по защите от вовлечения в схемы легализации преступных доходов. А это прямо противоречит мировой сложившейся практике и рекомендациям ФАТФ. Право банка отказать в обслуживании должно быть безусловным", - цитирует Наумова издание.
Замглавы НСФР также отметил, что общая проблема в ситуации с "отказниками" - непрозрачность процедуры и предложение создать единый реестр, по сути, меняет концепцию законопроекта.
В НСФР считают, что при замене существующего механизма доведения сведений до банков на единый реестр можно будет повысить эффективность выявления подозрительных лиц, а также ускорить исключение из списка тех, кто "оправдался". Как сообщают "Известия", в Госдуме инициативу концептуально поддерживают.
http://www.vestifinance.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
НП "Национальный совет финансового рынка" предлагает создать национальный реестр банковских клиентов, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. При этом в списке должны быть не только имена, но и все причины блокировки счетов, а также банки, разорвавшие с "отказником" договорные отношения. Инициатива изложена в заключении НСФР на законопроект Минфина, призванный устранить незаконные блокировки, сообщают "Известия", ссылающиеся на текст документа, имеющийся в распоряжении редакции.
Разработку механизма, защищающего клиентов банков от ошибочных отказов, ранее поручил президент РФ Владимир Путин. Причиной стали многочисленные обращения от предпринимательских ассоциаций. По данным "Известий", только в 2017 г. было заблокировано более 700 тыс. счетов, и показатель продолжает расти.
Согласно законопроекту Минфина банк может расторгнуть договор с клиентом, в случае если тому дважды в течение года отказали в снятии денег со счета. Другой вариант: клиенту присвоен наивысший уровень риска, а у банка есть данные, позволяющие заподозрить в операции признаки нарушения 115-ФЗ. При этом блокировать без объяснений нельзя: банк должен озвучить клиенту причины.
Однако текущую редакцию законопроекта не поддержали профессиональное сообщество и банки. По словам замглавы НСФР, Александра Наумова, проблему ошибочных отказов такие поправки не решат. Более того, они создают почву для развития новых схем легализации преступных доходов.
"В законопроекте, например, предлагается устанавливать какие-то критерии или ограничивать банки в принятии мер по защите от вовлечения в схемы легализации преступных доходов. А это прямо противоречит мировой сложившейся практике и рекомендациям ФАТФ. Право банка отказать в обслуживании должно быть безусловным", - цитирует Наумова издание.
Замглавы НСФР также отметил, что общая проблема в ситуации с "отказниками" - непрозрачность процедуры и предложение создать единый реестр, по сути, меняет концепцию законопроекта.
В НСФР считают, что при замене существующего механизма доведения сведений до банков на единый реестр можно будет повысить эффективность выявления подозрительных лиц, а также ускорить исключение из списка тех, кто "оправдался". Как сообщают "Известия", в Госдуме инициативу концептуально поддерживают.
http://www.vestifinance.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу