Драгоценные металлы считаются защитными активами. Они позволяют сохранить покупательную способность капитала на длительном промежутке времени. Риски, которые покрываются вложениями в драгметаллы, связаны с самыми тяжёлыми стрессовыми ситуациями для финансовых рынков и для каждого человека. Это инфляция (а также стагфляция, рефляция), девальвация фиатных валют, финансовые кризисы, срывы политических систем, войны, революции и другие неприятные ситуации. Сделанные ранее вложения в драгоценные металлы могут пригодиться вашим детям, внукам и даже правнукам. Известны случаи, когда внуки смогли воспользоваться золотыми монетами, купленными их прадедом ещё до революции 1917 г., и пережить трудные времена в 90-е гг. ХХ в.
Основные плюсы приобретения золота или серебра в качестве инвестиционного актива.
Высокая ликвидность рынков драгоценных металлов. Вы всегда можете купить или продать драгоценный металл, невзирая на состояние рынка, потрясения в экономической системе, формы правления в той или иной стране, хождение тех или иных фиатных валют.
Ограниченность потери стоимости. Потери при продаже драгоценных металлов обычно бывают минимальными или отсутствуют вовсе при условии длительности инвестиционного периода. Металлы никогда не теряют полной стоимости, напротив, долгосрочно цены движутся в растущем тренде. Поскольку актив считается защитным, обычно его стоимость растёт при падении стоимости почти всех остальных активов.
Стабильность инвестиций. Долгосрочный растущий тренд на рынках драгоценных металлов, в частности золота, постоянно продолжается. Он обусловлен сутью текущей долговой финансовой системы мира, при которой все фиатные валюты стремятся к своей истинной стоимости — нулю.
Универсальность и признанность. Золото и серебро уже более 5000 лет считаются универсальными активами, хотя их роль в современной экономике значительно занижена. При этом вы можете обменять эти металлы на любую валюту в любом уголке мира.
Ценность обладания. Многие забывают об этом сугубо психологическом факторе обладания золотом и серебром, однако он существует. Приобретая драгоценные металлы, человек интуитивно испытывает чувство безопасности и надёжности, а также чувство удовлетворения от «эффекта богатства». Не зря накопление золота и серебра называют «тезаурус», то есть накопление сокровищ. Человек стремился к их накоплению во все времена, и сейчас — не исключение.
Большое количество доступной аналитики по рынкам драгоценных металлов. Торговля драгоценными металлами сопряжена с высокими рисками, поэтому важно получать своевременную информацию о состоянии рынков и отрасли, а также инвестиционных возможностях.
Несмотря на всю привлекательность инвестиций в драгоценные металлы, имеются и недостатки.
Длительный период для инвестиций. Экономический эффект от инвестирования в золото и серебро наблюдается на периоде от пяти лет. Например, доходность от вложений в золото в течение одного года составляет около 1,5–2% годовых, в течение 15 лет — около 18–20%, а с начала 70-х гг. XX века стоимость золота выросла в 44 раза. Такие длительные периоды могут быть неприемлемы для некоторых инвесторов. Однако драгоценные металлы полезны в любом портфеле, поэтому мы рекомендуем выделять определённую долю средств для подобного типа инвестиций.
Невысокая прибыльность на коротких промежутках времени. Этот недостаток связан с сущностью защитных активов. Поскольку фиатные валюты обесцениваются, но не слишком быстро, а в экономике иногда бывают и благоприятные периоды, то в это время драгоценный металл не пользуется популярностью у инвесторов. Это сглаживает рост доходности и приводит к её общему снижению. В случае скорой продажи металла после покупки и вовсе можно получить убыток за счёт высоких дополнительных расходов.
Широкие спреды при покупке физического металла. Разница между ценой покупки и продажи металла в банковской системе или у дилеров может быть значительной и нивелируется либо со временем, либо операциями с большим количеством металла. Рост цен должен быть значительным для покрытия всех затрат инвестора, что снижает интерес к металлам. Подобные затраты при покупке золота и серебра можно снизить, приобретая металлы через поставочные фьючерсы валютной секции Московской биржи.
Высокая волатильность цен. Рынкам золота и серебра присущ сильный размах и быстрота ценовых колебаний на коротких промежутках времени. Эту особенность рынки защитных активов получили от прочих биржевых товарных рынков, для которых свойственна торговля срочными контрактами с участием больших объёмов кредитных средств. В результате торговля драгоценными металлами на коротких промежутках времени сопряжена с высоким риском и сложностью прогнозирования динамики цен.
Отсутствие процентов и дивидендов. Для инвесторов в драгоценные металлы этот недостаток — самый неприятный, так как не позволяет компенсировать отрицательную динамику стоимости вложений. Сгладить его помогает более активное управление инвестиционными активами. Например, можно использовать торговлю спредом между золотом и серебром, спекулятивные стратегии вроде торговли внутри дня, а также чаще проводить балансировку долей активов в портфеле.
Несмотря на перечисленные преимущества и минусы инвестирования, драгоценные металлы необходимы в каждом инвестиционном портфеле. Их наличие позволяет диверсифицировать портфель, снизить убытки от рыночных стрессов, защитить вложения от инфляции и повысить общую доходность от инвестиций. Помните о существовании защитных активов не только в плохие времена, но и во времена стабильности и роста экономики.
https://journal.open-broker.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Основные плюсы приобретения золота или серебра в качестве инвестиционного актива.
Высокая ликвидность рынков драгоценных металлов. Вы всегда можете купить или продать драгоценный металл, невзирая на состояние рынка, потрясения в экономической системе, формы правления в той или иной стране, хождение тех или иных фиатных валют.
Ограниченность потери стоимости. Потери при продаже драгоценных металлов обычно бывают минимальными или отсутствуют вовсе при условии длительности инвестиционного периода. Металлы никогда не теряют полной стоимости, напротив, долгосрочно цены движутся в растущем тренде. Поскольку актив считается защитным, обычно его стоимость растёт при падении стоимости почти всех остальных активов.
Стабильность инвестиций. Долгосрочный растущий тренд на рынках драгоценных металлов, в частности золота, постоянно продолжается. Он обусловлен сутью текущей долговой финансовой системы мира, при которой все фиатные валюты стремятся к своей истинной стоимости — нулю.
Универсальность и признанность. Золото и серебро уже более 5000 лет считаются универсальными активами, хотя их роль в современной экономике значительно занижена. При этом вы можете обменять эти металлы на любую валюту в любом уголке мира.
Ценность обладания. Многие забывают об этом сугубо психологическом факторе обладания золотом и серебром, однако он существует. Приобретая драгоценные металлы, человек интуитивно испытывает чувство безопасности и надёжности, а также чувство удовлетворения от «эффекта богатства». Не зря накопление золота и серебра называют «тезаурус», то есть накопление сокровищ. Человек стремился к их накоплению во все времена, и сейчас — не исключение.
Большое количество доступной аналитики по рынкам драгоценных металлов. Торговля драгоценными металлами сопряжена с высокими рисками, поэтому важно получать своевременную информацию о состоянии рынков и отрасли, а также инвестиционных возможностях.
Несмотря на всю привлекательность инвестиций в драгоценные металлы, имеются и недостатки.
Длительный период для инвестиций. Экономический эффект от инвестирования в золото и серебро наблюдается на периоде от пяти лет. Например, доходность от вложений в золото в течение одного года составляет около 1,5–2% годовых, в течение 15 лет — около 18–20%, а с начала 70-х гг. XX века стоимость золота выросла в 44 раза. Такие длительные периоды могут быть неприемлемы для некоторых инвесторов. Однако драгоценные металлы полезны в любом портфеле, поэтому мы рекомендуем выделять определённую долю средств для подобного типа инвестиций.
Невысокая прибыльность на коротких промежутках времени. Этот недостаток связан с сущностью защитных активов. Поскольку фиатные валюты обесцениваются, но не слишком быстро, а в экономике иногда бывают и благоприятные периоды, то в это время драгоценный металл не пользуется популярностью у инвесторов. Это сглаживает рост доходности и приводит к её общему снижению. В случае скорой продажи металла после покупки и вовсе можно получить убыток за счёт высоких дополнительных расходов.
Широкие спреды при покупке физического металла. Разница между ценой покупки и продажи металла в банковской системе или у дилеров может быть значительной и нивелируется либо со временем, либо операциями с большим количеством металла. Рост цен должен быть значительным для покрытия всех затрат инвестора, что снижает интерес к металлам. Подобные затраты при покупке золота и серебра можно снизить, приобретая металлы через поставочные фьючерсы валютной секции Московской биржи.
Высокая волатильность цен. Рынкам золота и серебра присущ сильный размах и быстрота ценовых колебаний на коротких промежутках времени. Эту особенность рынки защитных активов получили от прочих биржевых товарных рынков, для которых свойственна торговля срочными контрактами с участием больших объёмов кредитных средств. В результате торговля драгоценными металлами на коротких промежутках времени сопряжена с высоким риском и сложностью прогнозирования динамики цен.
Отсутствие процентов и дивидендов. Для инвесторов в драгоценные металлы этот недостаток — самый неприятный, так как не позволяет компенсировать отрицательную динамику стоимости вложений. Сгладить его помогает более активное управление инвестиционными активами. Например, можно использовать торговлю спредом между золотом и серебром, спекулятивные стратегии вроде торговли внутри дня, а также чаще проводить балансировку долей активов в портфеле.
Несмотря на перечисленные преимущества и минусы инвестирования, драгоценные металлы необходимы в каждом инвестиционном портфеле. Их наличие позволяет диверсифицировать портфель, снизить убытки от рыночных стрессов, защитить вложения от инфляции и повысить общую доходность от инвестиций. Помните о существовании защитных активов не только в плохие времена, но и во времена стабильности и роста экономики.
https://journal.open-broker.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter