12 апреля 2014 InoPressa
Восемь крупнейших банков страны нуждаются в повышении капитализации в общей сложности на 68 миллиардов долларов. Три регулирующих органа, в том числе ФРС и Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC), установили, что крупные банки уже к 2018 году должны иметь в своих холдинговых компаниях финансовый рычаг (Leverage Ratio) на уровне 5% - в противоположность согласованному на международном уровне пределу в 3%.
Ранее считалось, что отношение задолженности к капиталу в Америке рассчитывалось более мягко и либерально, нежели в остальных странах мира, без учета некоторых важных показателей. Эта часть новых правил сразу обременит крупные банки суммой в 46 миллиардов долларов вместо 22 миллиардов ранее. Строгие правила долговых квот относятся в первую очередь к крупным холдинговым банкам с активами более чем 700 миллиардов долларов. Citigroup, State Street и Bank of America уже вынуждены соблюдать новые правила; пострадавшими также окажутся JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Bank of New York Mellon и Wells Fargo.
На крупные банки в США ФРС наложит и иные дополнительные требования. Надзорные органы работают над дополнительными, взвешенными по рискам ударами по капиталу крупных банков, которые на международном уровне классифицируются как системно значимые. Федрезерв также рассматривает правила, согласно которым крупные банки должны иметь определенную фиксированную сумму собственного капитала и строго фиксированную сумму долгосрочной задолженности.
Что же стоит за этой "атакой"? По словам председателя FDIC Мартин Грюнберга, Федрезерв надеется, что более строгие требования станут залогом большей стабильности и более справедливой конкуренции с той частью крупных банков, которые в случае кризисной ситуации подсознательно надеются на помощь государства. Банки, однако, жалуются на то, что так они будут поставлены в невыгодное положение на международном уровне: ведь предел задолженности является своего рода долей собственного капитала, который устанавливается соотношением твердого капитала к нефиксированной общей долговой позиции. Таким образом, косвенно ограничивается возможность банка брать в долг.
С другой стороны, надзорные органы идут частично банкам навстречу. Совсем недавно, например, ФРС отодвинула сроки введения «правила Волкера» еще ненадолго – до 2017 года
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
Ранее считалось, что отношение задолженности к капиталу в Америке рассчитывалось более мягко и либерально, нежели в остальных странах мира, без учета некоторых важных показателей. Эта часть новых правил сразу обременит крупные банки суммой в 46 миллиардов долларов вместо 22 миллиардов ранее. Строгие правила долговых квот относятся в первую очередь к крупным холдинговым банкам с активами более чем 700 миллиардов долларов. Citigroup, State Street и Bank of America уже вынуждены соблюдать новые правила; пострадавшими также окажутся JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Morgan Stanley, Bank of New York Mellon и Wells Fargo.
На крупные банки в США ФРС наложит и иные дополнительные требования. Надзорные органы работают над дополнительными, взвешенными по рискам ударами по капиталу крупных банков, которые на международном уровне классифицируются как системно значимые. Федрезерв также рассматривает правила, согласно которым крупные банки должны иметь определенную фиксированную сумму собственного капитала и строго фиксированную сумму долгосрочной задолженности.
Что же стоит за этой "атакой"? По словам председателя FDIC Мартин Грюнберга, Федрезерв надеется, что более строгие требования станут залогом большей стабильности и более справедливой конкуренции с той частью крупных банков, которые в случае кризисной ситуации подсознательно надеются на помощь государства. Банки, однако, жалуются на то, что так они будут поставлены в невыгодное положение на международном уровне: ведь предел задолженности является своего рода долей собственного капитала, который устанавливается соотношением твердого капитала к нефиксированной общей долговой позиции. Таким образом, косвенно ограничивается возможность банка брать в долг.
С другой стороны, надзорные органы идут частично банкам навстречу. Совсем недавно, например, ФРС отодвинула сроки введения «правила Волкера» еще ненадолго – до 2017 года
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу