Банк России в I квартале 2025 г. выявил 2780 субъектов с признаками нелегальной деятельности, сообщает регулятор в официальном телеграм-канале. Это на 56% больше показателя аналогичного периода прошлого года, но на 8,5% меньше по сравнению с IV кварталом.
В числе незаконных финансовых субъектов:
1638 — с признаками финансовых пирамид
897 — с признаками нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг
236 — с признаками нелегальных кредиторов.
С начала года по инициативе ЦБ заблокировано более 5,2 тыс. подобных ресурсов, отмечается в публикации. Традиционно лидируют псевдоинвестиционные интернет-проекты, которые действуют как финансовые пирамиды или как нелегальные брокеры.
Большинство этих проектов краткосрочные, первоначальные взносы в них минимальны. Организаторы таких схем обычно используют одновременно несколько сайтов, страниц в соцсетях или телеграм-каналов, поясняет регулятор.
Финансовые пирамиды в основном предлагают вложить деньги в различные инвестиционные планы и обещают фиксированную доходность в течение определенного срока. Так у человека формируется ощущение, что это практически такой же надежный продукт, как банковский вклад.
Чаще всего это «инвестиции» в недвижимость, криптоактивы, драгметаллы, сырьевые товары, бизнесы с быстрой окупаемостью, нишевые проекты — например, бизнес по аренде пауэрбанков.
Сами проекты рекламируются на нефинансовых сайтах, в соцсетях, у блогеров. А взносы, как правило, предлагают делать криптовалютой — об этом заявляли 86% выявленных компаний.
Нелегальные участники рынка ценных бумаг чаще всего предлагают торговлю с плечом, в том числе криптовалютой, предоставляют псевдоинвестиционные услуги. Действуют через интернет, без офисов.
Проекты, якобы предоставляющие возможность торговли иностранными ценными бумагами, нацелены в основном на аудиторию, которая активно интересуется финансовой тематикой в соцсетях. Псевдоброкеры завлекают обещанием высокого заработка и ориентированы на тех, кто воспринимает торговлю на валютном рынке как азартную игру, не требующую специальных знаний.
Нелегальные кредиторы, как правило, выдавали займы под залог имущества, под видом возвратного лизинга или предоставляли краткосрочные под предлогом договоров хранения вещи в комиссионном магазине.
25 таких организаций работали в сетевом формате — имели сразу несколько офисов оказания услуг.
Информация о нелегальном кредитовании распространяется также в соцсетях и на платформах объявлений — во ВКонтакте, Одноклассниках, на Авито. Было выявлено и заблокировано более тысячи таких страниц, отметили в ЦБ.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба