finanz.ru | Новости

Борьба с "обналичкой" обернулась "геноцидом" банковских счетов

24 октября 2017  Источник http://www.finanz.ru/

Политика властей по борьбе с обналичиванием денег и уходом от налогов обернулась массовым закрытием счетов предпринимателей в банках, обжаловать которые бизнес практически не может.

С начала года под блокировку попали 460 тысяч клиентов, которых банки посчитали подозрительными. Сумма замороженных операций достигла 180 миллиардов рублей. Как сообщает "Коммерсант", такие данные привел на встрече с президентом РФ Владимиром Путиным глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин.

Попавшие в "черный список" клиенты де-факто лишаются доступа к банковским услугам. Перечень "отказников" формируют Росфинмониторинг и ЦБ и рассылают по банкам.Граждане и компании попадают туда при первой же блокировке, вне зависимости от того, доказано нарушение или нет.

Обжаловать заморозку счетов при этом невозможно - механизм исключения из "черного списка" на данный момент отсутствует.

По словам Чиханчина, в Росфинмониторинг поступило около тысячи жалоб от людей, которые считают, что их "не совсем, может быть, правомерно отстранили от работы с банками". Это "рабочая" ситуация, заверил он.

На деле жалоб существенно больше: люди не знают, куда писать. Основной поток заявлений идет в ЦБ и в сами банки, отмечает руководитель Центра финансово-кредитной поддержки "Деловой России" Алексей Порошин. Единого органа по рассмотрению жалоб нет.

Клиент теоретически может обжаловать незаконную блокировку через суд, но это долгий процесс, а судебная практика немногочисленна и противоречива, добавляет вице-президент АРБ Юрий Кормош. Раньше банки использовали высокоинтеллектуальные технологии по выявлению подозрительных транзакций, а с появлением "черного списка" никто не хочет брать на себя риски принятия решений, и блокировки идут почти в автоматическом режиме, добавляет он. Количество жалоб в службу уполномоченного при президенте РФ по защите прав предпринимателей Бориса Титова на незаконные блокировки в десятки раз превысило количество остальных обращений. Их приходит не менее двух в неделю, утверждает общественный омбудсмен по защите прав предпринимателей на рынке финансовых услуг Олег Иванов. Вопрос реабилитации фигурантов черных списков будет обсуждаться ЦБ на совещании с банкирами 26 октября, отмечают источники "Ъ" Пока же регулятор склоняется в большей степени к разъяснительной работе. "Информация об отказах является важным инструментом для повышения эффективности борьбы с операциями по обслуживанию теневой экономики и финансирования терроризма, но этот инструмент не должен являться единственным основанием в отказе клиентам и затруднять обслуживание добросовестных клиентов,- сообщили в пресс-службе ЦБ.- Банк России ведет работу, направленную на то, чтобы добросовестные клиенты не испытывали дополнительных трудностей".
При полном или частичном использовании материалов - ссылка обязательна http://elitetrader.ru/index.php?newsid=364894. Присылайте свои материалы для публикации на сайте. Об использовании информации.