Не все налогоплательщики пользуются льготой, предлагаемой государством в виде вычетов. Так они упускают возможность вернуть часть уплаченных налогов, считая, что для заполнения декларации требуются специальные знания. Однако возвращаемая сумма может быть существенной прибавкой к основному доходу, поэтому заполнять и подавать декларацию 3-НДФЛ рекомендуется каждый год.
Чтобы подать декларацию онлайн, без посещения налоговой инспекции, необходимо совершить несколько действий в личном кабинете налогоплательщика. Основная информация, которая уже имеется в личном кабинете, добавляется в форму автоматически — паспортные данные, номер налоговой инспекции и пр.). Остаётся только указать, какие расходы были понесены и какие доходы получены.
За какими вычетами я обращаюсь в налоговую службу?
Заполняя декларацию 3-НДФЛ, чаще всего я указываю следующие типы вычетов:
инвестиционный вычет;
социальный вычет на образование ребёнка;
социальный вычет на лечение.
Получить возврат по этим типам вычета можно в течение трёх лет после понесённых расходов. Нужно учитывать, что налоговый орган проверяет декларацию три месяца, поэтому чем раньше она подана, тем быстрее вам вернутся излишне уплаченные денежные средства. Обычно в налоговую службу обращаются в начале года, но какого-то определённого периода для подачи декларации с целью вычета нет.
Пакет документов для подтверждения затрат
Прежде чем приступить к заполнению декларации, следует собрать пакет документов, которые дают право на получение вычета. Без них налоговая инспекция откажет в возврате средств.
Чтобы подтвердить пополнение индивидуального инвестиционного счёта (ИИС), нужно предоставить:
договор об открытии ИИС;
квитанции, которые свидетельствуют о внесении денежных средств на ИИС.
Если договор был прикреплён в рамках другой декларационной кампании, то вновь его прилагать не нужно.
В течение года записывайте, когда и какую сумму вы переводили на ИИС. Так будет проще найти необходимые квитанции.
Документами, которые подтверждают оплату обучения ребёнка, являются:
свидетельство о рождении ребёнка;
договор с образовательным учреждением;
лицензия образовательного учреждения;
квитанция об оплате.
Подтверждением трат на лечение будут:
договор с лечебным учреждением;
лицензия медицинского учреждения;
справка об оплате медицинских услуг с кодом 1, выданная медицинским учреждением, которое оказало услугу.
Кроме того, если вы заполняете декларацию за прошлый год в январе–марте, то потребуется приложить справку 2-НДФЛ. Налоговая служба получит информацию о вашем доходе только в апреле, когда организации сдадут отчётность. Если подавать декларацию после апреля, то справку 2-НДФЛ можно не предоставлять.
Как заполнить декларацию в личном кабинете на сайте налоговой?
Зайдите во вкладку «Доходы и вычеты» и нажмите «Получить вычет».
В появившемся окне будут перечислены случаи для обращения за вычетом. Также будет текст с гиперссылкой «Подать декларацию 3-НДФЛ», на неё и следует нажать.
Если ранее вы не заполняли электронную декларацию, то программа предложит получить ключ электронно-цифровой подписи. Он необходим для подписания документа.
После получения ключа появится доступ к заполнению декларации. Необходимо отметить, за какой год вы подаёте декларацию, и подтвердить, что являетесь резидентом РФ.
Во втором окне укажите источники дохода. Эта информация содержится в справке 2-НДФЛ.
В раскрывающемся списке необходимо заполнить поля о данных организации, которая является источником дохода: наименование, ИНН, КПП и ОКТМО. При заполнении поля «Доходы» нужно суммировать все поступления по кодам.
Затем следует выбрать тип вычета. Отметьте галочкой те виды вычетов, за которыми обращаетесь. Например, социальный налоговый вычет и инвестиционный налоговый вычет.
Если вы выбрали социальный вычет, то в следующем окне укажите тип расходов — на обучение, на добровольное страхование или за дополнительные взносы на накопительную пенсию.
В следующем окне нужно внести суммы, потраченные на лечение и обучение. Эти расходы также суммируются. Например, если у вас сохранилось три договора после посещения стоматологии, то необходимо сложить все понесённые расходы и указать эту сумму.
Переходим во вкладку «Инвестиционный», где необходимо указать информацию о сумме средств, внесённых на ИИС.
В окне «Распорядиться переплатой» укажите реквизиты, по которым вы хотите получить денежные средства после проверки декларации.
В последнем окне нужно прикрепить отсканированные документы, которые подтверждают понесённые расходы. Если файл документа слишком большой, то его можно сжать в режиме онлайн. Учтите, что прикрепить можно только PDF-файлы. Перевести документы в нужный формат можно также в режиме онлайн.
Когда вы нажмёте кнопку «Подтвердить и отправить», декларация уйдёт в налоговый орган. После отправки её нельзя редактировать, но можно будет сформировать вторую версию декларации, уточнённую.
Какую максимальную сумму можно получить?
При заполнении декларации на сайте обычно не возникает сложностей — вся работа включает в себя одиннадцать шагов. Нужно заранее подготовить документы и в случае необходимости преобразовать их в нужный формат. Чем раньше вы подадите декларацию, тем быстрее получите вычет, поэтому заполнять её можно уже в январе.
Уже в процессе заполнения вы увидите, какая сумма подлежит возврату из бюджета. В моём случае это 38 171 руб. Но если бы траты составили максимально возможные, которые предусмотрены в этих ситуациях, то:
при внесении денежных средств на ИИС в размере 400 000 руб. можно вернуть 52 000 руб.;
максимально возможный вычет на лечение составляет 120 000 руб., из них можно вернуть 15 600 руб.;
максимально возможный вычет на обучение ребёнка составляет 50 000 руб., сумма возврата составит 6500 руб.
Таким образом, заявив инвестиционный и социальный вычеты, максимально можно получить 74 100 руб.
https://journal.open-broker.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Чтобы подать декларацию онлайн, без посещения налоговой инспекции, необходимо совершить несколько действий в личном кабинете налогоплательщика. Основная информация, которая уже имеется в личном кабинете, добавляется в форму автоматически — паспортные данные, номер налоговой инспекции и пр.). Остаётся только указать, какие расходы были понесены и какие доходы получены.
За какими вычетами я обращаюсь в налоговую службу?
Заполняя декларацию 3-НДФЛ, чаще всего я указываю следующие типы вычетов:
инвестиционный вычет;
социальный вычет на образование ребёнка;
социальный вычет на лечение.
Получить возврат по этим типам вычета можно в течение трёх лет после понесённых расходов. Нужно учитывать, что налоговый орган проверяет декларацию три месяца, поэтому чем раньше она подана, тем быстрее вам вернутся излишне уплаченные денежные средства. Обычно в налоговую службу обращаются в начале года, но какого-то определённого периода для подачи декларации с целью вычета нет.
Пакет документов для подтверждения затрат
Прежде чем приступить к заполнению декларации, следует собрать пакет документов, которые дают право на получение вычета. Без них налоговая инспекция откажет в возврате средств.
Чтобы подтвердить пополнение индивидуального инвестиционного счёта (ИИС), нужно предоставить:
договор об открытии ИИС;
квитанции, которые свидетельствуют о внесении денежных средств на ИИС.
Если договор был прикреплён в рамках другой декларационной кампании, то вновь его прилагать не нужно.
В течение года записывайте, когда и какую сумму вы переводили на ИИС. Так будет проще найти необходимые квитанции.
Документами, которые подтверждают оплату обучения ребёнка, являются:
свидетельство о рождении ребёнка;
договор с образовательным учреждением;
лицензия образовательного учреждения;
квитанция об оплате.
Подтверждением трат на лечение будут:
договор с лечебным учреждением;
лицензия медицинского учреждения;
справка об оплате медицинских услуг с кодом 1, выданная медицинским учреждением, которое оказало услугу.
Кроме того, если вы заполняете декларацию за прошлый год в январе–марте, то потребуется приложить справку 2-НДФЛ. Налоговая служба получит информацию о вашем доходе только в апреле, когда организации сдадут отчётность. Если подавать декларацию после апреля, то справку 2-НДФЛ можно не предоставлять.
Как заполнить декларацию в личном кабинете на сайте налоговой?
Зайдите во вкладку «Доходы и вычеты» и нажмите «Получить вычет».
В появившемся окне будут перечислены случаи для обращения за вычетом. Также будет текст с гиперссылкой «Подать декларацию 3-НДФЛ», на неё и следует нажать.
Если ранее вы не заполняли электронную декларацию, то программа предложит получить ключ электронно-цифровой подписи. Он необходим для подписания документа.
После получения ключа появится доступ к заполнению декларации. Необходимо отметить, за какой год вы подаёте декларацию, и подтвердить, что являетесь резидентом РФ.
Во втором окне укажите источники дохода. Эта информация содержится в справке 2-НДФЛ.
В раскрывающемся списке необходимо заполнить поля о данных организации, которая является источником дохода: наименование, ИНН, КПП и ОКТМО. При заполнении поля «Доходы» нужно суммировать все поступления по кодам.
Затем следует выбрать тип вычета. Отметьте галочкой те виды вычетов, за которыми обращаетесь. Например, социальный налоговый вычет и инвестиционный налоговый вычет.
Если вы выбрали социальный вычет, то в следующем окне укажите тип расходов — на обучение, на добровольное страхование или за дополнительные взносы на накопительную пенсию.
В следующем окне нужно внести суммы, потраченные на лечение и обучение. Эти расходы также суммируются. Например, если у вас сохранилось три договора после посещения стоматологии, то необходимо сложить все понесённые расходы и указать эту сумму.
Переходим во вкладку «Инвестиционный», где необходимо указать информацию о сумме средств, внесённых на ИИС.
В окне «Распорядиться переплатой» укажите реквизиты, по которым вы хотите получить денежные средства после проверки декларации.
В последнем окне нужно прикрепить отсканированные документы, которые подтверждают понесённые расходы. Если файл документа слишком большой, то его можно сжать в режиме онлайн. Учтите, что прикрепить можно только PDF-файлы. Перевести документы в нужный формат можно также в режиме онлайн.
Когда вы нажмёте кнопку «Подтвердить и отправить», декларация уйдёт в налоговый орган. После отправки её нельзя редактировать, но можно будет сформировать вторую версию декларации, уточнённую.
Какую максимальную сумму можно получить?
При заполнении декларации на сайте обычно не возникает сложностей — вся работа включает в себя одиннадцать шагов. Нужно заранее подготовить документы и в случае необходимости преобразовать их в нужный формат. Чем раньше вы подадите декларацию, тем быстрее получите вычет, поэтому заполнять её можно уже в январе.
Уже в процессе заполнения вы увидите, какая сумма подлежит возврату из бюджета. В моём случае это 38 171 руб. Но если бы траты составили максимально возможные, которые предусмотрены в этих ситуациях, то:
при внесении денежных средств на ИИС в размере 400 000 руб. можно вернуть 52 000 руб.;
максимально возможный вычет на лечение составляет 120 000 руб., из них можно вернуть 15 600 руб.;
максимально возможный вычет на обучение ребёнка составляет 50 000 руб., сумма возврата составит 6500 руб.
Таким образом, заявив инвестиционный и социальный вычеты, максимально можно получить 74 100 руб.
https://journal.open-broker.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter