31 августа 2020 Наумов Сергей
За несколько недель до последних событий, связанных с закрытием счетов некоторых клиентов в Interactive Brokers, я на личном примере протестировал процедуру перевода активов между зарубежными брокерами.
Сам по себе такой перевод активов может быть актуален, прежде всего, в двух случаях. Если зарубежный брокер, через которого осуществляется инвестирование, принимает решение о принудительном закрытии счета клиента (как и было у Interactive Brokers). В этой ситуации вместо того, чтобы продавать все бумаги и переводить деньги на банковский счет, что приведет к подаче налоговой декларации и, возможно, к уплате налога, лучше попробовать перевести активы без какой-либо продажи к другому брокеру и продолжить инвестировать уже там. Вторая причина для перевода активов — если инвестор сам по каким-то причинам хочет уйти от зарубежного брокера, например, из-за повышения его комиссий.
Сразу отмечу, что перевод активов, который делал я, не был вызван ни одной из этих причин. Это было сделано просто из-за желания проверить все на практике.
Перевод активов я делал из Interactive Brokers UK к американскому брокеру Firstrade.
Сам по себе счет, с которого делался частичный вывод активов, был открыт у немецкого брокера CapTrader. Однако его обслуживает британское подразделение Interactive Brokers – Interactive Brokers UK. При этом активы хранятся не у Interactive Brokers UK, а в США у американского Interactive Brokers LLC.
Другими словами, по сути, это был перевод активов из американского брокера Interactive Brokers LLC к американскому брокеру Firstrade.
Я переводил ETF, приобретенные на американской бирже, и денежные средства. Если переводить активы, приобретенные, например, на европейских биржах, процедура перевода может быть несколько другой и более длительной.
Для перевода активов необходимо уже иметь открытый счет у другого брокера. Предварительно можно уточнить в поддержке обоих брокеров (и старого, и нового), удастся ли сделать перевод активов между двумя конкретными брокерами, примет ли новый брокер те активы, которые размещены на счете у старого брокера, и какие документы при этом понадобятся. В теории может оказаться, например, что один из брокеров не поддерживает какую-либо из стандартных систем переводов, тогда вся процедура потребует большего количества документов и больше времени.
В США наиболее распространенный и наиболее дешевый способ перевода активов между брокерами – это ACAT-transfer (Automated Customer Account Transfer Service).
В рамках такого перевода все документы заполняются на стороне брокера, в адрес которого планируется переводить активы.
Для начала необходимо заполнить форму для перевода активов. Она может заполняться в электронном виде на сайте брокера, либо это может быть отдельный файл, который необходимо скачать и заполнить.
В личном кабинете брокера Firstrade есть раздел «Accounts» и подраздел «Deposit/Transfer»:
Далее можно перейти на вкладку «Account Transfer» или же пройти по ссылке «Transfer to us»:
После этого появится сообщение о том, что Firstrade готов компенсировать комиссию при переводе активов от другого брокера, которую вынужден будет заплатить инвестор, в размере до $200.
Как правило, комиссию за перевод активов может удерживать тот брокер, от которого выводятся активы. В США комиссия обычно фиксированная: за частичный перевод активов — от $25, за полный перевод активов (если все активы со счета переводятся к другому брокеру) комиссия может составлять $50 — $75.
Interactive Brokers не удерживает комиссию при переводе активов к другому брокеру, поэтому в данном случае это предложение оказалось не очень актуальным.
Тем не менее, примерно 5 лет назад, когда я делал подобную операцию по переводу активов между двумя зарубежными брокерами, мне пришлось платить комиссию $75 за перевод. При этом второй брокер, к которому я переводил свои активы, также готов был компенсировать все расходы за перевод. В результате после уплаты комиссии я прислал новому брокеру отчет от старого брокера, где был указан размер списанной комиссии, после чего новый брокер зачислил на мой счет $75, которые я потратил на перевод. Таким образом, подобные предложения о компенсации комиссий при переводе активов встречаются достаточно часто, и этот механизм вполне работает. В случае чего, если на сайте брокера нет такой информации, можно самостоятельно задать вопрос в поддержку, готов ли будет брокер компенсировать расходы на перевод активов к нему. Может быть такое, что информации об этом на сайте нет, но брокер готов будет на это пойти.
После нажатия на кнопку «Switch to Firstrade now» на странице с компенсацией расходов произойдет переход непосредственно к разделу с заполнением информации, необходимой для перевода активов.
В разделе «Account Transfer» выбираем, какой будет перевод – полный или частичный.
Если происходит полный перевод активов (Full Account Transfer), то информацию можно внести в электронном виде.
Для этого в поле «Firm Name» нужно выбрать из представленного списка брокера, откуда будет происходить перевод активов (в данном случае – Interactive Brokers LLC, и указать номер счета у этого брокера:
После этого необходимо нажать на кнопку «Preview» (предварительный просмотр)
Если все корректно, нажимаем на кнопку «Submit» (подтвердить). После этого может потребоваться прислать брокеру, в адрес которого переводятся активы, отчет от старого брокера, где будет виден набор активов для перевода. В целом же дальше нужно будет просто ждать информации о ходе перевода – все эти сведения приходят на электронную почту.
Однако у меня была чуть более сложная ситуация – я не закрывал счет у старого брокера и делал не полный, а частичный перевод активов.
У Firstrade для частичного перевода активов есть другой раздел, через который необходимо подать всю информацию (Partial Account Transfer). При этом конкретно у Firstrade при частичном переводе активов все заполняется не в электронном виде, а в pdf-файле, который нужно скачать на сайте.
Этот файл заполняется, распечатывается, далее его необходимо подписать и отсканировать или сфотографировать. Скан или фото подписанного заявления необходимо либо загрузить на сайте через раздел про частичный перевод активов, либо прислать на электронную почту в Firstrade.
Файл для перевода активов в Firstrade можно скачать здесь. Сама форма выглядит следующим образом:
Для начала проставляется дата заявления на перевод активов. Далее в разделе «Your Account Information» указывается информация о счете, куда будут переводиться активы (в данной ситуации это счет у брокера Firstrade). В поле «Account Title» указывается имя владельца счета, в поле «Account No» указывается номер счета, на который будут переводиться активы.
В разделе «Transferring Account Information» указывается информация о брокере и счете, откуда переводятся активы. «Account Title» и «Account No» — имя владельца счета и номер счета у «старого» брокера.
Далее заполняется информация о брокере, от которого будет делаться вывод активов. Основной реквизит, который нужно заполнить – «Broker Clearing No» — номер клиринга или, другими словами, депозитария брокера. Этот номер, например, можно узнать в поддержке брокера, от которого будет делаться перевод активов. Также при необходимости в поддержке можно уточнить и прочие реквизиты, которые нужно заполнить в этой форме: «Name of Firm» — наименование брокера, «Firm Address» — адрес брокера, «City» — город, «State» – штат, «ZIP» -индекс.
Поскольку лично я делал перевод со счета в CapTrader, то в форме на перевод я указал те реквизиты, которые мне подсказали в поддержке CapTrader (см. рисунок выше).
Если бы я делал перевод напрямую из американского Interactive Brokers, то я указал бы следующие данные (опять-таки, на основании информации, полученной в поддержке IB):
Обращаю внимание, что в обоих случаях (и для Interactive Brokers UK, и для Interactive Brokers LLC) клиринговый номер одинаковый – 0534. Это можно считать дополнительным подтверждением того, что активы клиентов Interactive Brokers UK и CapTrader хранятся в США (во всяком случае, ETF, приобретенные на американских биржах).
После ввода информации о брокерах, необходимо указать детали перевода – что переводится и в каком количестве.
Если бы это был перевод всех активов со счета, в разделе «Transfer Type» можно выбрать пункт «Brokerage Firm Transfer». Однако, поскольку это частичный перевод активов, я выбрал пункт «Partial Transfer».
Далее в разделе «Partial Transfer», который заполняется именно при частичном переводе активов, в столбце «Quantity» я указал количество по каждой переводимой бумаге, а в столбце «Asset Description/Symbol» я указывал биржевые тиккеры каждой бумаги. Кроме того, в рамках перевода активов, помимо бумаг, я переводил и денежные средства.
В столбце «Transfer» по каждой строке я указал пункт «Transfer in Kind» — перевод бумаг без продажи. Если бы я указал пункт «Liquidate», то при переводе активов брокер бы продал соответствующие бумаги, и на счет были бы зачислены не бумаги, а денежные средства.
На второй странице формы в самом верху в разделе «Signatures» (подписи) уже после того, как я распечатал всю форму, в самой первой строке для подписей я проставил свое имя, фамилию, подпись и дату.
После этого я сфотографировал первую и вторую страницу (уже с подписью) формы по переводу активов и отправил ее через сайт брокера Firstrade, нажав на кнопку «Upload» в разделе с частичным переводом активов. Кроме того, на всякий случай, я приложил отчет от старого брокера с перечнем активов на счете:
На этом все действия по заполнению и отправке документов завершились. Оставалось только ждать ответа от брокера.
Через два дня после отправки формы от Firstrade пришло письмо на электронную почту о том, что мой запрос на частичный перевод активов получен и будет завершен в течение 5-7 рабочих дней.
В тот же день пришло письмо от CapTrader (Interactive Brokers UK) о том, что они тоже получили запрос на частичный перевод активов к другому брокеру. При этом в письме была информация, что, если этот перевод оформлял я, то никаких дополнительных действий не требуется. Если же я не отправлял такого запроса, то нужно срочно с ними связаться.
Через четыре дня после этого еще раз пришло такое же письмо от CapTrader (видимо, как напоминание о том, точно ли я не передумал переводить активы).
Наконец, еще через три дня пришло сообщение уже от Firstrade о том, что перевод активов завершен, и они находятся на счете в Firstrade.
Таким образом, вся процедура перевода активов заняла около 10 календарных дней после заполнения и отправки формы на перевод. При этом во время самого перевода никакие подтверждения или дополнительные действия не потребовались. Все было сделано без моего участия.
Поэтому, если вдруг по каким-то причинам приходится уходить от одного зарубежного брокера, вполне можно перевести активы к другому зарубежному брокеру. Вся эта процедура может пройти достаточно просто, как вышло в описанном примере.
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Сам по себе такой перевод активов может быть актуален, прежде всего, в двух случаях. Если зарубежный брокер, через которого осуществляется инвестирование, принимает решение о принудительном закрытии счета клиента (как и было у Interactive Brokers). В этой ситуации вместо того, чтобы продавать все бумаги и переводить деньги на банковский счет, что приведет к подаче налоговой декларации и, возможно, к уплате налога, лучше попробовать перевести активы без какой-либо продажи к другому брокеру и продолжить инвестировать уже там. Вторая причина для перевода активов — если инвестор сам по каким-то причинам хочет уйти от зарубежного брокера, например, из-за повышения его комиссий.
Сразу отмечу, что перевод активов, который делал я, не был вызван ни одной из этих причин. Это было сделано просто из-за желания проверить все на практике.
Перевод активов я делал из Interactive Brokers UK к американскому брокеру Firstrade.
Сам по себе счет, с которого делался частичный вывод активов, был открыт у немецкого брокера CapTrader. Однако его обслуживает британское подразделение Interactive Brokers – Interactive Brokers UK. При этом активы хранятся не у Interactive Brokers UK, а в США у американского Interactive Brokers LLC.
Другими словами, по сути, это был перевод активов из американского брокера Interactive Brokers LLC к американскому брокеру Firstrade.
Я переводил ETF, приобретенные на американской бирже, и денежные средства. Если переводить активы, приобретенные, например, на европейских биржах, процедура перевода может быть несколько другой и более длительной.
Для перевода активов необходимо уже иметь открытый счет у другого брокера. Предварительно можно уточнить в поддержке обоих брокеров (и старого, и нового), удастся ли сделать перевод активов между двумя конкретными брокерами, примет ли новый брокер те активы, которые размещены на счете у старого брокера, и какие документы при этом понадобятся. В теории может оказаться, например, что один из брокеров не поддерживает какую-либо из стандартных систем переводов, тогда вся процедура потребует большего количества документов и больше времени.
В США наиболее распространенный и наиболее дешевый способ перевода активов между брокерами – это ACAT-transfer (Automated Customer Account Transfer Service).
В рамках такого перевода все документы заполняются на стороне брокера, в адрес которого планируется переводить активы.
Для начала необходимо заполнить форму для перевода активов. Она может заполняться в электронном виде на сайте брокера, либо это может быть отдельный файл, который необходимо скачать и заполнить.
В личном кабинете брокера Firstrade есть раздел «Accounts» и подраздел «Deposit/Transfer»:
Далее можно перейти на вкладку «Account Transfer» или же пройти по ссылке «Transfer to us»:
После этого появится сообщение о том, что Firstrade готов компенсировать комиссию при переводе активов от другого брокера, которую вынужден будет заплатить инвестор, в размере до $200.
Как правило, комиссию за перевод активов может удерживать тот брокер, от которого выводятся активы. В США комиссия обычно фиксированная: за частичный перевод активов — от $25, за полный перевод активов (если все активы со счета переводятся к другому брокеру) комиссия может составлять $50 — $75.
Interactive Brokers не удерживает комиссию при переводе активов к другому брокеру, поэтому в данном случае это предложение оказалось не очень актуальным.
Тем не менее, примерно 5 лет назад, когда я делал подобную операцию по переводу активов между двумя зарубежными брокерами, мне пришлось платить комиссию $75 за перевод. При этом второй брокер, к которому я переводил свои активы, также готов был компенсировать все расходы за перевод. В результате после уплаты комиссии я прислал новому брокеру отчет от старого брокера, где был указан размер списанной комиссии, после чего новый брокер зачислил на мой счет $75, которые я потратил на перевод. Таким образом, подобные предложения о компенсации комиссий при переводе активов встречаются достаточно часто, и этот механизм вполне работает. В случае чего, если на сайте брокера нет такой информации, можно самостоятельно задать вопрос в поддержку, готов ли будет брокер компенсировать расходы на перевод активов к нему. Может быть такое, что информации об этом на сайте нет, но брокер готов будет на это пойти.
После нажатия на кнопку «Switch to Firstrade now» на странице с компенсацией расходов произойдет переход непосредственно к разделу с заполнением информации, необходимой для перевода активов.
В разделе «Account Transfer» выбираем, какой будет перевод – полный или частичный.
Если происходит полный перевод активов (Full Account Transfer), то информацию можно внести в электронном виде.
Для этого в поле «Firm Name» нужно выбрать из представленного списка брокера, откуда будет происходить перевод активов (в данном случае – Interactive Brokers LLC, и указать номер счета у этого брокера:
После этого необходимо нажать на кнопку «Preview» (предварительный просмотр)
Если все корректно, нажимаем на кнопку «Submit» (подтвердить). После этого может потребоваться прислать брокеру, в адрес которого переводятся активы, отчет от старого брокера, где будет виден набор активов для перевода. В целом же дальше нужно будет просто ждать информации о ходе перевода – все эти сведения приходят на электронную почту.
Однако у меня была чуть более сложная ситуация – я не закрывал счет у старого брокера и делал не полный, а частичный перевод активов.
У Firstrade для частичного перевода активов есть другой раздел, через который необходимо подать всю информацию (Partial Account Transfer). При этом конкретно у Firstrade при частичном переводе активов все заполняется не в электронном виде, а в pdf-файле, который нужно скачать на сайте.
Этот файл заполняется, распечатывается, далее его необходимо подписать и отсканировать или сфотографировать. Скан или фото подписанного заявления необходимо либо загрузить на сайте через раздел про частичный перевод активов, либо прислать на электронную почту в Firstrade.
Файл для перевода активов в Firstrade можно скачать здесь. Сама форма выглядит следующим образом:
Для начала проставляется дата заявления на перевод активов. Далее в разделе «Your Account Information» указывается информация о счете, куда будут переводиться активы (в данной ситуации это счет у брокера Firstrade). В поле «Account Title» указывается имя владельца счета, в поле «Account No» указывается номер счета, на который будут переводиться активы.
В разделе «Transferring Account Information» указывается информация о брокере и счете, откуда переводятся активы. «Account Title» и «Account No» — имя владельца счета и номер счета у «старого» брокера.
Далее заполняется информация о брокере, от которого будет делаться вывод активов. Основной реквизит, который нужно заполнить – «Broker Clearing No» — номер клиринга или, другими словами, депозитария брокера. Этот номер, например, можно узнать в поддержке брокера, от которого будет делаться перевод активов. Также при необходимости в поддержке можно уточнить и прочие реквизиты, которые нужно заполнить в этой форме: «Name of Firm» — наименование брокера, «Firm Address» — адрес брокера, «City» — город, «State» – штат, «ZIP» -индекс.
Поскольку лично я делал перевод со счета в CapTrader, то в форме на перевод я указал те реквизиты, которые мне подсказали в поддержке CapTrader (см. рисунок выше).
Если бы я делал перевод напрямую из американского Interactive Brokers, то я указал бы следующие данные (опять-таки, на основании информации, полученной в поддержке IB):
Обращаю внимание, что в обоих случаях (и для Interactive Brokers UK, и для Interactive Brokers LLC) клиринговый номер одинаковый – 0534. Это можно считать дополнительным подтверждением того, что активы клиентов Interactive Brokers UK и CapTrader хранятся в США (во всяком случае, ETF, приобретенные на американских биржах).
После ввода информации о брокерах, необходимо указать детали перевода – что переводится и в каком количестве.
Если бы это был перевод всех активов со счета, в разделе «Transfer Type» можно выбрать пункт «Brokerage Firm Transfer». Однако, поскольку это частичный перевод активов, я выбрал пункт «Partial Transfer».
Далее в разделе «Partial Transfer», который заполняется именно при частичном переводе активов, в столбце «Quantity» я указал количество по каждой переводимой бумаге, а в столбце «Asset Description/Symbol» я указывал биржевые тиккеры каждой бумаги. Кроме того, в рамках перевода активов, помимо бумаг, я переводил и денежные средства.
В столбце «Transfer» по каждой строке я указал пункт «Transfer in Kind» — перевод бумаг без продажи. Если бы я указал пункт «Liquidate», то при переводе активов брокер бы продал соответствующие бумаги, и на счет были бы зачислены не бумаги, а денежные средства.
На второй странице формы в самом верху в разделе «Signatures» (подписи) уже после того, как я распечатал всю форму, в самой первой строке для подписей я проставил свое имя, фамилию, подпись и дату.
После этого я сфотографировал первую и вторую страницу (уже с подписью) формы по переводу активов и отправил ее через сайт брокера Firstrade, нажав на кнопку «Upload» в разделе с частичным переводом активов. Кроме того, на всякий случай, я приложил отчет от старого брокера с перечнем активов на счете:
На этом все действия по заполнению и отправке документов завершились. Оставалось только ждать ответа от брокера.
Через два дня после отправки формы от Firstrade пришло письмо на электронную почту о том, что мой запрос на частичный перевод активов получен и будет завершен в течение 5-7 рабочих дней.
В тот же день пришло письмо от CapTrader (Interactive Brokers UK) о том, что они тоже получили запрос на частичный перевод активов к другому брокеру. При этом в письме была информация, что, если этот перевод оформлял я, то никаких дополнительных действий не требуется. Если же я не отправлял такого запроса, то нужно срочно с ними связаться.
Через четыре дня после этого еще раз пришло такое же письмо от CapTrader (видимо, как напоминание о том, точно ли я не передумал переводить активы).
Наконец, еще через три дня пришло сообщение уже от Firstrade о том, что перевод активов завершен, и они находятся на счете в Firstrade.
Таким образом, вся процедура перевода активов заняла около 10 календарных дней после заполнения и отправки формы на перевод. При этом во время самого перевода никакие подтверждения или дополнительные действия не потребовались. Все было сделано без моего участия.
Поэтому, если вдруг по каким-то причинам приходится уходить от одного зарубежного брокера, вполне можно перевести активы к другому зарубежному брокеру. Вся эта процедура может пройти достаточно просто, как вышло в описанном примере.
(C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter