16 февраля 2024 БКС Экспресс
Для этих людей мошенничество — образ жизни. Они вводили в заблуждение целые компании. Продать несуществующие кроссовки, «организовать» фестиваль со знаменитостями и создать финансовую пирамиду: на что еще способны аферисты, расскажем в этой статье.
Аллен Стэнфорд: семейный бизнес
Финансовая структура Stanford Financial Group в течение почти двух десятков лет приносила Аллену Стэнфорду огромный доход. В 1993 г. он стал единоличным владельцем компании и запустил продажу депозитных сертификатов, гарантировавших высокую доходность — более 10%.
В 2008 г. под контролем Стэнфорда находилось более $50 млрд в активах. Тогда же он занял 205-е место в числе самых богатых граждан США, а журнал World Finance назвал его человеком года.
Репутация компании пошатнулась, когда в 2008 г. из нее ушли два финансовых аналитика и обвинили Stanford Financial Group в мошенничестве. Вскоре после этого инцидента произошел крах пирамиды Бернарда Мейдоффа. Как следствие, доверие к компании Стэнфорда начало падать. Возникла необходимость убедить людей, что деятельность Stanford Financial Group не имеет ничего общего с мошенническими схемами, поэтому Аллен опубликовал поддельный финансовый отчет.
В 2009 г. комиссия по ценным бумагам и биржам США провела проверку и обвинила мужчину в мошенничестве. Вопреки заявлениям Аллена, фирма не прошла процедуру страхования федерального бюро депозитов (FDIC). Компания работала по классическому принципу финансовой пирамиды: дивиденды выплачивались со средств новых клиентов.
Выяснилось, что еще в 2000 г. реальные убытки клиентов составляли 2–10% у каждого, а сама компания никогда не проходила аудит в крупных фирмах. Общая сумма финансовых потерь клиентов Stanford Financial Group составила $8 млрд.
Всего от действий мошенника пострадали около 30 тысяч вкладчиков из 136 стран мира, сообщалось в СМИ.
В июне 2012 г. Аллен Стэнфорд был приговорен к 110-ти годам тюрьмы.
Билли Макфарланд: элитный клуб
Билли Макфарланд создал свой первый клуб в 2013 г. — основал компанию Magnises для миллениалов. Фирма предлагала особую карту, которая за $250 в год открывала доступ к лучшим концертам, закрытым мероприятиям со знаменитостями, а также встречам с бизнесменами и другими состоятельными людьми. К клубу присоединились более 100 тыс. человек, на которых Билли заработал свои первые $2 млн.
Долго подобный «бизнес» не прожил: обещанные вечеринки отменялись, а билетов на новые не было. Так и не посетив мероприятия, клиенты уходили, но никто не стал обвинять Билли в мошенничестве.
В 2016 г. у Макфарланда зародилась идея нового бизнеса. Он создал компанию Fyre Media, которая предлагала приложение для бронирования и покупки билетов на концерты и закрытые мероприятия. Для продвижения идеи Билли решил организовать грандиозный музыкальный фестиваль Fyre на Багамах.
К своей идее Билли начал активно привлекать инвесторов: бизнесмены вложили в этот проект более $100 млн, знаменитости рекламировали фестиваль в своих социальных сетях. Люди платили от $1,5 тыс. до $400 тыс., чтобы побывать на Fyre.
Мероприятие было запланировано на май 2017 г., но так и не состоялось. Более того, знаменитости, которые должны были стать частью программы фестиваля, даже не получили приглашений.
В 2018 г. Билли признал себя виновным во всех совершенных аферах, и его отправили в тюрьму на 4 года. В 2022 г. Макфарланд освободился, а в 2023 г. объявил о проведении нового Fyre в конце 2024 г. Сообщается, что первые 100 билетов уже распроданы.
Майкл Малекзаде: брендовые кроссовки
Майкл создал Zadeh Kicks в 2013 г. Компания занималась продажей редких и дорогих кроссовок Nike Air Jordan по очень низким ценам. Обувь действительно была в наличии, однако количество заказов многократно превышало возможности магазина. Майкл наживался на средствах за несуществующую, но оплаченную обувь.
Когда клиенты не получали свои товары в обещанный срок, Майкл предлагал им подарочные сертификаты своего магазина, которые «компенсировали» затраты. Аферист воспользовался принципом классической пирамиды: он покупал кроссовки со средств новых клиентов и отправлял большую часть «старым». Такая мошенническая схема держала компанию на плаву почти 9 лет.
Погубили афериста пандемия и всплеск спроса на одну конкретную модель Air Jordan 11 Retro Cool Grey в декабре 2021 г. Zadeh Kicks сделала на эти кроссовки скидку почти 60% от настоящей цены. Тогда компания «продала» 600 тыс. пар, хотя в наличии имелось всего 6 тыс. Множество покупателей не получили свою уже оплаченную обувь и завалили компанию судебными исками.
Майкла обвинили в хищении $70 млн и приговорили к 30-ти годам лишения свободы.
До Квон: Terraform Labs
Компания Terraform Labs была основана в 2018 г. Изначальной целью Квона было создание платежного приложения и криптовалюты UST. Он обещал инвесторам доходность от 20% при вложении средств в его цифровую валюту. Квон также привлекал финансы крупных венчурных компаний, например, Pantera Capital, Arrington Capital, Binance Labs и Coinbase Ventures.
Так появился алгоритмический стейблкоин, стоимость которого поддерживал баланс между UST и партнерской монетой Luna. При выпуске нового UST из обращения выводилась одна Luna стоимостью $1. К началу 2022 г. совокупная оценка криптовалюты До Квона достигла $60 млрд.
Проблемы начинали появляться еще в 2021 г., когда комиссия по ценным бумагам и биржам США начала проводить расследование в отношении американской платформы Terra Mirror, которая торговала синтетическими активами. Разбирательства привели к упадку рынка криптовалюты.
Уже в 2022 г. из-за проблем на рынке инвесторы стали продавать свои активы, и криптовалюта Квона рухнула на 96% за день, а потом полностью обесценилась. За неделю клиенты компании потеряли $38 млрд, а До Квон скрылся и до сих пор находится в международном розыске.
Маркус Браун и Ян Марсалек: миллионы в пакетах
В 2002 г. Маркус Браун стал генеральным директором компании Wirecard, основным бизнесом которой была обработка онлайн-платежей. Кроме того, Wirecard владела собственным банком, у которого не было отделений.
Более десятка лет бизнес Wirecard не вызывал вопросов: компания совершила международную экспансию, вышла на Франкфуртскую фондовую биржу и вошла в индекс DAX. Однако в 2020 г. вокруг оператора электронных платежей разгорелся скандал.
Аудитор компании не смог подтвердить наличие 1,9 млрд евро на счетах банка, которые фигурировали в отчете за 2019 г. Операционный директор Wirecard Ян Марсалек заявил, что деньги перевели на счета двух банков на Филиппинах. В ходе проверки выяснилось, что деньги в страну не поступали — об этом заявлял глава филиппинского ЦБ.
В прокуратуре ФРГ считают, что суммы просто не существовало, а в отчетности она указывалась, чтобы ввести вкладчиков в заблуждение.
На следующий день после начала расследования Ян Марсалек сбежал и до сих пор находится в розыске. Маркус Браун ушел в отставку, однако вскоре его арестовали по подозрению в мошенничестве.
По словам сотрудников Wirecard, а также по информации из их переписок, история складывалась так:
• Когда спрос на наличные стал расти, компания приобрела сейф — он располагался в штаб-квартире Wirecard.
• В мае 2017 г. туда привезли крупную сумму — 500 тыс. евро. Но сейф был переполнен, и часть средств решено было разместить в офисах компаний.
• «Лишние» деньги начали вывозить. По показаниям одного из сотрудников, позже суммы от 200 тыс. до 700 тыс. евро стали уносить из штаб-квартиры регулярно — по несколько раз в неделю. Деньги в обычных пакетах доставляли в аэропорт и передавали неустановленным лицам.
Подтвердить или опровергнуть эти данные не удалось. Однако при расследовании дела выяснилось, что в период с 2015 г. до 2020 г. Браун обманул инвесторов на 3,7 млрд евро с помощью ложных отчетностей — он фальсифицировал доходы и завышал продажи.
Разбирательства продолжаются: Брауну грозит до 15 лет тюрьмы, Ян Марсалек в международном розыске.
Аллен Стэнфорд: семейный бизнес
Финансовая структура Stanford Financial Group в течение почти двух десятков лет приносила Аллену Стэнфорду огромный доход. В 1993 г. он стал единоличным владельцем компании и запустил продажу депозитных сертификатов, гарантировавших высокую доходность — более 10%.
В 2008 г. под контролем Стэнфорда находилось более $50 млрд в активах. Тогда же он занял 205-е место в числе самых богатых граждан США, а журнал World Finance назвал его человеком года.
Репутация компании пошатнулась, когда в 2008 г. из нее ушли два финансовых аналитика и обвинили Stanford Financial Group в мошенничестве. Вскоре после этого инцидента произошел крах пирамиды Бернарда Мейдоффа. Как следствие, доверие к компании Стэнфорда начало падать. Возникла необходимость убедить людей, что деятельность Stanford Financial Group не имеет ничего общего с мошенническими схемами, поэтому Аллен опубликовал поддельный финансовый отчет.
В 2009 г. комиссия по ценным бумагам и биржам США провела проверку и обвинила мужчину в мошенничестве. Вопреки заявлениям Аллена, фирма не прошла процедуру страхования федерального бюро депозитов (FDIC). Компания работала по классическому принципу финансовой пирамиды: дивиденды выплачивались со средств новых клиентов.
Выяснилось, что еще в 2000 г. реальные убытки клиентов составляли 2–10% у каждого, а сама компания никогда не проходила аудит в крупных фирмах. Общая сумма финансовых потерь клиентов Stanford Financial Group составила $8 млрд.
Всего от действий мошенника пострадали около 30 тысяч вкладчиков из 136 стран мира, сообщалось в СМИ.
В июне 2012 г. Аллен Стэнфорд был приговорен к 110-ти годам тюрьмы.
Билли Макфарланд: элитный клуб
Билли Макфарланд создал свой первый клуб в 2013 г. — основал компанию Magnises для миллениалов. Фирма предлагала особую карту, которая за $250 в год открывала доступ к лучшим концертам, закрытым мероприятиям со знаменитостями, а также встречам с бизнесменами и другими состоятельными людьми. К клубу присоединились более 100 тыс. человек, на которых Билли заработал свои первые $2 млн.
Долго подобный «бизнес» не прожил: обещанные вечеринки отменялись, а билетов на новые не было. Так и не посетив мероприятия, клиенты уходили, но никто не стал обвинять Билли в мошенничестве.
В 2016 г. у Макфарланда зародилась идея нового бизнеса. Он создал компанию Fyre Media, которая предлагала приложение для бронирования и покупки билетов на концерты и закрытые мероприятия. Для продвижения идеи Билли решил организовать грандиозный музыкальный фестиваль Fyre на Багамах.
К своей идее Билли начал активно привлекать инвесторов: бизнесмены вложили в этот проект более $100 млн, знаменитости рекламировали фестиваль в своих социальных сетях. Люди платили от $1,5 тыс. до $400 тыс., чтобы побывать на Fyre.
Мероприятие было запланировано на май 2017 г., но так и не состоялось. Более того, знаменитости, которые должны были стать частью программы фестиваля, даже не получили приглашений.
В 2018 г. Билли признал себя виновным во всех совершенных аферах, и его отправили в тюрьму на 4 года. В 2022 г. Макфарланд освободился, а в 2023 г. объявил о проведении нового Fyre в конце 2024 г. Сообщается, что первые 100 билетов уже распроданы.
Майкл Малекзаде: брендовые кроссовки
Майкл создал Zadeh Kicks в 2013 г. Компания занималась продажей редких и дорогих кроссовок Nike Air Jordan по очень низким ценам. Обувь действительно была в наличии, однако количество заказов многократно превышало возможности магазина. Майкл наживался на средствах за несуществующую, но оплаченную обувь.
Когда клиенты не получали свои товары в обещанный срок, Майкл предлагал им подарочные сертификаты своего магазина, которые «компенсировали» затраты. Аферист воспользовался принципом классической пирамиды: он покупал кроссовки со средств новых клиентов и отправлял большую часть «старым». Такая мошенническая схема держала компанию на плаву почти 9 лет.
Погубили афериста пандемия и всплеск спроса на одну конкретную модель Air Jordan 11 Retro Cool Grey в декабре 2021 г. Zadeh Kicks сделала на эти кроссовки скидку почти 60% от настоящей цены. Тогда компания «продала» 600 тыс. пар, хотя в наличии имелось всего 6 тыс. Множество покупателей не получили свою уже оплаченную обувь и завалили компанию судебными исками.
Майкла обвинили в хищении $70 млн и приговорили к 30-ти годам лишения свободы.
До Квон: Terraform Labs
Компания Terraform Labs была основана в 2018 г. Изначальной целью Квона было создание платежного приложения и криптовалюты UST. Он обещал инвесторам доходность от 20% при вложении средств в его цифровую валюту. Квон также привлекал финансы крупных венчурных компаний, например, Pantera Capital, Arrington Capital, Binance Labs и Coinbase Ventures.
Так появился алгоритмический стейблкоин, стоимость которого поддерживал баланс между UST и партнерской монетой Luna. При выпуске нового UST из обращения выводилась одна Luna стоимостью $1. К началу 2022 г. совокупная оценка криптовалюты До Квона достигла $60 млрд.
Проблемы начинали появляться еще в 2021 г., когда комиссия по ценным бумагам и биржам США начала проводить расследование в отношении американской платформы Terra Mirror, которая торговала синтетическими активами. Разбирательства привели к упадку рынка криптовалюты.
Уже в 2022 г. из-за проблем на рынке инвесторы стали продавать свои активы, и криптовалюта Квона рухнула на 96% за день, а потом полностью обесценилась. За неделю клиенты компании потеряли $38 млрд, а До Квон скрылся и до сих пор находится в международном розыске.
Маркус Браун и Ян Марсалек: миллионы в пакетах
В 2002 г. Маркус Браун стал генеральным директором компании Wirecard, основным бизнесом которой была обработка онлайн-платежей. Кроме того, Wirecard владела собственным банком, у которого не было отделений.
Более десятка лет бизнес Wirecard не вызывал вопросов: компания совершила международную экспансию, вышла на Франкфуртскую фондовую биржу и вошла в индекс DAX. Однако в 2020 г. вокруг оператора электронных платежей разгорелся скандал.
Аудитор компании не смог подтвердить наличие 1,9 млрд евро на счетах банка, которые фигурировали в отчете за 2019 г. Операционный директор Wirecard Ян Марсалек заявил, что деньги перевели на счета двух банков на Филиппинах. В ходе проверки выяснилось, что деньги в страну не поступали — об этом заявлял глава филиппинского ЦБ.
В прокуратуре ФРГ считают, что суммы просто не существовало, а в отчетности она указывалась, чтобы ввести вкладчиков в заблуждение.
На следующий день после начала расследования Ян Марсалек сбежал и до сих пор находится в розыске. Маркус Браун ушел в отставку, однако вскоре его арестовали по подозрению в мошенничестве.
По словам сотрудников Wirecard, а также по информации из их переписок, история складывалась так:
• Когда спрос на наличные стал расти, компания приобрела сейф — он располагался в штаб-квартире Wirecard.
• В мае 2017 г. туда привезли крупную сумму — 500 тыс. евро. Но сейф был переполнен, и часть средств решено было разместить в офисах компаний.
• «Лишние» деньги начали вывозить. По показаниям одного из сотрудников, позже суммы от 200 тыс. до 700 тыс. евро стали уносить из штаб-квартиры регулярно — по несколько раз в неделю. Деньги в обычных пакетах доставляли в аэропорт и передавали неустановленным лицам.
Подтвердить или опровергнуть эти данные не удалось. Однако при расследовании дела выяснилось, что в период с 2015 г. до 2020 г. Браун обманул инвесторов на 3,7 млрд евро с помощью ложных отчетностей — он фальсифицировал доходы и завышал продажи.
Разбирательства продолжаются: Брауну грозит до 15 лет тюрьмы, Ян Марсалек в международном розыске.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба