28 октября 2024 БКС Экспресс | ВТБ
ВТБ опубликовал финансовые результаты по МСФО за III квартал и 9 месяцев 2024 г.
Ключевые показатели III квартала
- Чистые процентные доходы: 133,9 млрд руб. (-32,4% год к году (г/г))
- Чистые комиссионные доходы: 74,2 млрд руб. (+22,4% г/г)
- Чистая прибыль: 97,9 млрд руб. (+13,2% г/г)
Дмитрий Пьянов, первый заместитель президента-председателя правления, финансовый директор ВТБ, отметил:
- Банк подтверждает прогноз по чистой прибыли на уровне 550 млрд руб. с учетом дополнительных факторов, включая прибыль от работы с заблокированными активами.
- В III квартале на фоне продолжения роста ставок произошла стабилизация чистого процентного дохода, также поддерживающими факторами для прибыльности были умеренный уровень стоимости риска и хорошая динамика чистых комиссионных доходов.
- На фоне замедления роста розничного кредитования банк продолжает наблюдать высокий спрос на корпоративные кредиты. Также заметен сильный и растущий приток розничных депозитов вследствие высокой доходности сберегательных продуктов.
Подробнее
В III квартале 2024 г. чистая прибыль составила 97,9 млрд руб., увеличившись на 13,2% г/г, возврат на капитал составил 15,8% по сравнению с 16,5% в III квартале 2023 г. Чистая прибыль за 9 месяцев 2024 г. составила 375 млрд руб., что на 0,3% меньше аналогичного периода прошлого года, в результатах которого была отражена нерегулярная прибыль от операций с иностранной валютой и разовый эффект от приобретения РНКБ. Возврат на капитал по итогам 9 месяцев 2024 г. составил 21,3% по сравнению с 26,9% за аналогичный период прошлого года, в том числе на фоне увеличения собственных средств ввиду проведения двух эмиссий капитала в течение 2023 г.
Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу уменьшились в III квартале на 32,4% г/г, до 133,9 млрд руб., при этом за 9 месяцев 2024 г. чистые процентные доходы сократились на 26% по сравнению с 9 месяцами 2023 г. и составили 422,2 млрд руб. Чистая процентная маржа составила в III квартале 1,8% по сравнению с 3,1% в III квартале 2023 г. За 9 месяцев 2024 г. чистая процентная маржа составила 2% против 3,2% за 9 месяцев 2023 г.
Чистые комиссионные доходы по итогам III квартала 2024 г. составили 74,2 млрд руб., увеличившись на 22,4%. За 9 месяцев 2024 г. чистые комиссионные доходы выросли на 18% г/г и составили 186,6 млрд руб.
Чистые операционные доходы до резервов составили 248,9 млрд руб. в III квартале 2024 г. и 770,3 млрд руб. за 9 месяцев 2024 г., увеличившись на 2,2% г/г и сократившись на 11,2% соответственно.
Стоимость риска составила 0,6% за 9 месяцев и за III квартал 2024 г. по сравнению с 1% за 9 месяцев 2023 г. и 1,1% за III квартал 2023 г. При этом расходы на создание резервов сократились на 28,4% г/г и составили за 9 месяцев 2024 года 93,1 млрд руб. В III квартале 2024 г. расходы на создание резервов составили 30,3 млрд руб., сократившись на 15,6% г/г.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 30 сентября 2024 г. сохранилась на уровне 3,2%. Покрытие неработающих кредитов резервами составило 161,7% (169,8% на 31 декабря 2023 г.).
Расходы на персонал и административные расходы составили 110,8 млрд рублей за III квартал и 323 млрд руб. за 9 месяцев 2024 г., увеличившись на 12,5% г/г и на 18,6% г/г соответственно на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития, а также ввиду включения в расходы на персонал и административные расходы расходной базы банка РНКБ, включенного в состав группы ВТБ только в марте 2023 г. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов в III квартале 2024 г. составило 44,5% (40,4% за III квартал 2023 г.) и 41,9% за 9 месяцев 2024 г. (31,4% за 9 месяцев 2023 г.), при этом соотношение расходов к активам за 9 месяцев 2024 г. сохраняется на стабильном уровне 1,4%.
Нормативы достаточности капитала банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 октября 2024 года:
- Н20.0 (общий) — 9,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%),
- Н20.1 (базовый) — 6,5% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%),
- Н20.2 (основной) — 8,3% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
Ключевые показатели III квартала
- Чистые процентные доходы: 133,9 млрд руб. (-32,4% год к году (г/г))
- Чистые комиссионные доходы: 74,2 млрд руб. (+22,4% г/г)
- Чистая прибыль: 97,9 млрд руб. (+13,2% г/г)
Дмитрий Пьянов, первый заместитель президента-председателя правления, финансовый директор ВТБ, отметил:
- Банк подтверждает прогноз по чистой прибыли на уровне 550 млрд руб. с учетом дополнительных факторов, включая прибыль от работы с заблокированными активами.
- В III квартале на фоне продолжения роста ставок произошла стабилизация чистого процентного дохода, также поддерживающими факторами для прибыльности были умеренный уровень стоимости риска и хорошая динамика чистых комиссионных доходов.
- На фоне замедления роста розничного кредитования банк продолжает наблюдать высокий спрос на корпоративные кредиты. Также заметен сильный и растущий приток розничных депозитов вследствие высокой доходности сберегательных продуктов.
Подробнее
В III квартале 2024 г. чистая прибыль составила 97,9 млрд руб., увеличившись на 13,2% г/г, возврат на капитал составил 15,8% по сравнению с 16,5% в III квартале 2023 г. Чистая прибыль за 9 месяцев 2024 г. составила 375 млрд руб., что на 0,3% меньше аналогичного периода прошлого года, в результатах которого была отражена нерегулярная прибыль от операций с иностранной валютой и разовый эффект от приобретения РНКБ. Возврат на капитал по итогам 9 месяцев 2024 г. составил 21,3% по сравнению с 26,9% за аналогичный период прошлого года, в том числе на фоне увеличения собственных средств ввиду проведения двух эмиссий капитала в течение 2023 г.
Чистые процентные доходы ввиду давления на чистую процентную маржу уменьшились в III квартале на 32,4% г/г, до 133,9 млрд руб., при этом за 9 месяцев 2024 г. чистые процентные доходы сократились на 26% по сравнению с 9 месяцами 2023 г. и составили 422,2 млрд руб. Чистая процентная маржа составила в III квартале 1,8% по сравнению с 3,1% в III квартале 2023 г. За 9 месяцев 2024 г. чистая процентная маржа составила 2% против 3,2% за 9 месяцев 2023 г.
Чистые комиссионные доходы по итогам III квартала 2024 г. составили 74,2 млрд руб., увеличившись на 22,4%. За 9 месяцев 2024 г. чистые комиссионные доходы выросли на 18% г/г и составили 186,6 млрд руб.
Чистые операционные доходы до резервов составили 248,9 млрд руб. в III квартале 2024 г. и 770,3 млрд руб. за 9 месяцев 2024 г., увеличившись на 2,2% г/г и сократившись на 11,2% соответственно.
Стоимость риска составила 0,6% за 9 месяцев и за III квартал 2024 г. по сравнению с 1% за 9 месяцев 2023 г. и 1,1% за III квартал 2023 г. При этом расходы на создание резервов сократились на 28,4% г/г и составили за 9 месяцев 2024 года 93,1 млрд руб. В III квартале 2024 г. расходы на создание резервов составили 30,3 млрд руб., сократившись на 15,6% г/г.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле по состоянию на 30 сентября 2024 г. сохранилась на уровне 3,2%. Покрытие неработающих кредитов резервами составило 161,7% (169,8% на 31 декабря 2023 г.).
Расходы на персонал и административные расходы составили 110,8 млрд рублей за III квартал и 323 млрд руб. за 9 месяцев 2024 г., увеличившись на 12,5% г/г и на 18,6% г/г соответственно на фоне планового увеличения инвестиций в технологии и трансформацию, масштабирования розничного бизнеса в соответствии с новой стратегией развития, а также ввиду включения в расходы на персонал и административные расходы расходной базы банка РНКБ, включенного в состав группы ВТБ только в марте 2023 г. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов в III квартале 2024 г. составило 44,5% (40,4% за III квартал 2023 г.) и 41,9% за 9 месяцев 2024 г. (31,4% за 9 месяцев 2023 г.), при этом соотношение расходов к активам за 9 месяцев 2024 г. сохраняется на стабильном уровне 1,4%.
Нормативы достаточности капитала банка находятся на уровнях, превышающих регуляторные минимумы. По состоянию на 1 октября 2024 года:
- Н20.0 (общий) — 9,1% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 8,25%),
- Н20.1 (базовый) — 6,5% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 4,75%),
- Н20.2 (основной) — 8,3% (минимально допустимое значение с учетом надбавок — 6,25%).
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу