8 ноября 2024 BITKOGAN Коган Евгений
В сети начали обсуждать, что американский брокер теперь закрывает счета российских клиентов, у которых есть ВНЖ Евросоюза. Мы еще вчера написали, что ситуация не массовая и явно преувеличена в СМИ. Мы провели опрос наших клиентов и большинство с таким не сталкивались.
Почему же происходит закрытие счетов?
KYC (Know Your Customer или «знай своего клиента») — тайна, покрытая мраком
Любая финансовая организация постоянно анализирует своих клиентов и просчитывает риски, которые, на ее взгляд, могут присутствовать в сотрудничестве с тем или иным лицом. Если у брокера возникает малейшее подозрение насчет клиента, то в обслуживании могут отказать.
❗️Важное замечание: отказать ≠ заблокировать
Счета переводят в режим «closing only» — нельзя открывать новые позиции или заводить средства. Только сокращать или переводить активы к другому брокеру.
Вывод и ввод средств не соответствующие стране резидентства
Мы не раз говорили о том, что следует аккуратно и продуманно подходить к выбору способов пополнения и вывода. IB боится отмывания денежных средств, поэтому отслеживает попытки перегнать деньги из одной юрисдикции в другую.
Вывод:
IB все еще продолжает открывать счета россиянам. Да, условия ввода/снятия средств сильно усложнились, для просмотра котировок (если вы российский резидент) нужно пользоваться сторонними сервисами, но базово — сотрудничество продолжается. Во всяком случае, пока.
Сегодня наша жизнь непредсказуема и стоит продумывать альтернативные варианты. Однако это не значит, что нужно бежать куда-то и делать резкие движения. Не волнуйтесь. Никто вас не закроет и быстро не заблокирует.
https://bitkogan.com/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
Почему же происходит закрытие счетов?
KYC (Know Your Customer или «знай своего клиента») — тайна, покрытая мраком
Любая финансовая организация постоянно анализирует своих клиентов и просчитывает риски, которые, на ее взгляд, могут присутствовать в сотрудничестве с тем или иным лицом. Если у брокера возникает малейшее подозрение насчет клиента, то в обслуживании могут отказать.
❗️Важное замечание: отказать ≠ заблокировать
Счета переводят в режим «closing only» — нельзя открывать новые позиции или заводить средства. Только сокращать или переводить активы к другому брокеру.
Вывод и ввод средств не соответствующие стране резидентства
Мы не раз говорили о том, что следует аккуратно и продуманно подходить к выбору способов пополнения и вывода. IB боится отмывания денежных средств, поэтому отслеживает попытки перегнать деньги из одной юрисдикции в другую.
Вывод:
IB все еще продолжает открывать счета россиянам. Да, условия ввода/снятия средств сильно усложнились, для просмотра котировок (если вы российский резидент) нужно пользоваться сторонними сервисами, но базово — сотрудничество продолжается. Во всяком случае, пока.
Сегодня наша жизнь непредсказуема и стоит продумывать альтернативные варианты. Однако это не значит, что нужно бежать куда-то и делать резкие движения. Не волнуйтесь. Никто вас не закроет и быстро не заблокирует.
https://bitkogan.com/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу