27 декабря 2024 Инвестиции с умом
Данная стратегия имеет место в нескольких случаях: при вложении крупной суммы частями или регулярными вложениями с определенной периодичностью (например раз в месяц). Рассмотрим наиболее частый случай, когда покупки делаются регулярно с периодичностью раз в месяц.
Для примера возьмём обыкновенную акцию Татнефти. Временной интервал — с начала 2019 года. Посчитаем какая была бы средняя цена у акций Татнефти в случае регулярных покупок с января 2019 г. по октябрь 2024 г. в первых числах каждого месяца по одному лоту (1 акция). Цену брал рандомную.
Итак, получаются по годам следующие средние цифры покупок:
2019 — 748,17 ₽
2020 — 573,17 ₽
2021 — 516,18 ₽
2022 — 415,51 ₽
2023 — 478,12 ₽
2024 — 657,83 ₽
Средняя цена покупки с 2019 г. 564,83 ₽. Куплено 72 акции на сумму 40667,76 ₽.
По состоянию на 26.11.2024 акция Татнефти стоила 630,1 ₽ (цена на вечерней сессии), стоимость активов составила бы 45367,2 ₽ (рост на 11,6%).
За все время получено дивидендов:
2019 — 880 ₽
2020 — 219 ₽
2021 — 943 ₽
2022 — 2558 ₽
2023 — 3451 ₽
2024 — 6471 ₽
Итого: 12633 ₽, с учётом налога 10991 ₽ (или 27% на вложенную сумму).
Вывод
Ранее рассматривал данную стратегию на примере акций Лукойла, Сбербанка и Газпрома. Лукойл заплатил при этом больше дивидендов на вложенную сумму чем у Татнефти. В случае с Татнефтью получается что стратегия усреднения стоимости активов возможна, но лучше было покупать на просадке в 2022 и начале 2023 года.
Данный эксперимент подтверждает необходимость поиска лучших точек входа, а где-то даже фиксации прибыли. Но для этого требуется больше времени.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба