Дело вот в чем: я сразу же дам вам три названия акций, но если вы просто хотите схватить тикеры, не понимая, почему они стоят того, чтобы ими владеть, то вы упускаете суть.
В этой статье я расскажу вам о точных метриках, инструментах и обосновании каждого выбора, так что вы не только поймете, почему я инвестирую в них, но и узнаете, как применить тот же процесс для поиска победителей в вашем собственном портфеле. Думайте об этом как о разнице между тем, чтобы дать вам рыбу и научить вас ловить рыбу - вы уйдете с тем и другим.
Три акции, которые я буду рассматривать, - это SoFi Technologies, Alphabet и Berkshire Hathaway.
Как только вы ознакомитесь с исследованиями, лежащими в их основе, вы поймете, почему эти акции являются для меня высококонкурентными. А в конце я расскажу о новом ETF, который я недавно добавил в свой портфель из трех фондов.
Акции №1: SoFi - банковское дело будущего
SoFi - это акция, которую я активно покупаю с прошлого года, и я действительно верю, что ее цена превысит $100 в течение пяти лет, а возможно, и гораздо раньше. Стратегия компании - одна из самых разумных, которые я видел. Это долгосрочный подход, но эта компания невероятно инновационна и делает то, чего другие банки или конкуренты просто не делают.
- Стратегия: Захват нового поколения
Вся стратегия SoFi вращается вокруг привлечения молодого поколения и предоставления им возможностей, которые они уже давно требуют от других банков. За прошедшие годы компания сделала много умных шагов, ориентируясь на целевой рынок студентов и молодых специалистов и предлагая продукты , которые подходят именно им.
Компания уделяет большое внимание удобству пользователей, и ее приложение очень просто в использовании. Благодаря этому молодые люди, которые только начинают осваиваться в финансовой системе, могут с легкостью освоить управление финансами .
- Впечатляющие показатели роста
За последний год акции SoFi взлетели на невероятные 265% , текущий рост выручки составил 27,8%, а число участников достигло 11,7 млн человек. Для нас, инвесторов, важнее всего цифры роста, а SoFi бьет рекорды практически по всем показателям: выручке, пользователям и даже доходам, основанным на комиссии.
Показатели второго квартала 2025 года:
- Выручка выросла на 33% по сравнению с предыдущим годом.
- Скорректированный показатель EBITDA подскочил на 46%.
- Маржа чистой прибыли достигла 9%.
- Технологический двигатель работает с оборотом в $6 млрд в бизнесе кредитных платформ.
- Новые продукты на основе искусственного интеллекта быстро развиваются.
Прогнозы аналитиков подтверждают эту динамику: по прогнозам, к 2025 году доходы компании вырастут еще на 29,8%.
- Инновации
SoFi знает своих клиентов и понимает свое место в банковском ландшафте. Ее преимущество заключается в способности предложить нечто отличное от традиционных банковских платформ, при этом предлагая значимую ценность для своей пользовательской базы. Рынок высоко оценил компанию, когда она объявила о возвращении криптовалютной торговли на свою платформу.
Вслед за этим компания объявила о мгновенных международных денежных переводах через сеть блокчейн, заключив партнерство с Lightspark для конвертации средств в биткойн, который затем конвертируется в местную валюту. Рынок с энтузиазмом относится к SoFi, поскольку она продолжает внедрять новые услуги.
- Оценка стоимости
В настоящее время акции SoFi торгуются чуть ниже $26 за штуку. Хотя это может показаться немного завышенной ценой, так как показатель PE превышает 52, а за прошедший год акции взлетели на 82%, я считаю, что это только начало. Через пять лет я буду очень доволен тем, что активно покупал акции в свой портфель.
У компании уже есть значительная часть целевого рынка, а также солидные возможности для монетизации этой базы за счет расширения услуг. Кроме того, компания ориентируется на растущий финансовый рынок, и пожизненная стоимость клиентов, скорее всего, значительно возрастет.
Акции №2: Google (Alphabet) - победа над антимонопольным законодательством будет способствовать дальнейшему росту
Я не могу сказать достаточно хороших слов об этой компании, но у меня есть впечатляющая статистика. Я рад, что покупал акции Google (Alphabet) на падении, и весь год говорил, что они недооценены.
- Антимонопольная победа
3 и 4 сентября федеральный судья США вынес знаковое решение по антимонопольному делу Google. Судья подтвердил, что Google обладает монопольной властью в области поиска, но решил не применять радикальных мер, таких как принуждение к разрыву отношений или требование продажи Chrome или Android. Вместо этого судья ввел более мягкие меры, такие как запрет некоторых эксклюзивных соглашений и обязательный ограниченный обмен данными, признав разрушительную роль генеративного ИИ в изменении конкуренции.
Такое решение было воспринято как большая победа Google. Компания избежала самых крайних вариантов принудительного взыскания, что вызвало облегчение и доверие инвесторов.
- Реакция рынка и повышение рейтингов аналитиками
После вынесения решения акции Alphabet взлетели вверх. Цена подскочила примерно на 9%, и акции достигли исторических максимумов в районе $230-232, что означает ошеломляющий рост рыночной капитализации на $200-230 млрд.
Несколько аналитиков повысили свои прогнозы по Alphabet после вынесения решения, значительно подняв ценовые ориентиры:
- Pivotal Research повысила целевой уровень до $300.
- Oppenheimer сохранил рейтинг на уровне "оптимистичный".
- JP Morgan повысил целевой уровень до $260.
Все сигналы указывают на сохранение "бычьих" настроений.
- Мой график инвестирования и перспективы
Я покупал акции в диапазоне $150 в прошлом году и очень активно в диапазоне $160 и $170 в этом году, так что сейчас я очень доволен. Я верю, что эти акции будут продолжать расти.
Очевидно, что инвестировать сейчас в акции на их историческом максимуме может быть немного рискованно, но в долгосрочной перспективе я согласен с аналитиками, которые видят их выше $300 в ближайшие пару лет.
- Сильные фундаментальные показатели поддерживают рост
Используя профессиональные инструменты исследования, импульсные и технические индикаторы показывают сильные или мощные сигналы на покупку в данный момент. Сейчас, когда последствия судебного разбирательства оказались не столь серьезными, как многие опасались, существует множество бычьих перспектив.
Ключевые драйверы роста:
- Облачная платформа Google продемонстрировала уверенный рост на 32% по сравнению с предыдущим годом.
- Увеличение бэклога по облачным технологиям на 38%, что свидетельствует о сильной динамике в будущем в этом высокодоходном сегменте бизнеса.
- Значительные инвестиции в ИИ способствуют расширению продуктовых предложений в области поиска, облачных вычислений и YouTube.
- Позиционирование Alphabet для следующего поколения интернет-сервисов.
Несмотря на то, что после выхода новостей акции Google сразу же взлетели вверх, и их годовой рост составил более 23%, коэффициент PE по-прежнему составляет около 25, что довольно низко для компании такого размера.
Акция № 3: Berkshire Hathaway - ценность в условиях смены руководства
Эти акции не нуждаютсяв представлении, поскольку их возглавляет один из самых известных инвесторов, Уоррен Баффетт. На протяжении многих лет эта акция неизменно опережает S&P 500, поэтому многие знакомы с ее послужным списком.
- Текущая ситуация
Сейчас проблема заключается в том, что Баффетт объявил о своем уходе в отставку в конце 2025 года, поэтому акции компании переживают небольшой спад. Кроме того, инвесторы недовольны тем, что огромные денежные средства в размере более $350 млн не используются эффективно для приобретений или инвестиций - они просто лежат в наличности.
- Почему это создает возможности
Berkshire - это компания-гигант с оценкой более $1 триллиона. Она регулярно опережает S&P 500 и сейчас торгуется с коэффициентом PE всего 16,9, что делает ее более привлекательной для инвесторов.
Если взглянуть на 5-летний график, то можно сказать, что Berkshire была отличной акцией для владения. В этом году, как вы можете видеть, у нее были взлеты и падения, но она все равно выросла почти на 10%. Однако в последнее время они продаются, поскольку люди обеспокоены уходом Баффетта.
- Надежный план преемственности
Баффетт настраивает своих преемников на успех:
Грег Абель станет генеральным директором. Он руководит Berkshire Hathaway Energy и контролирует большинство нестраховых бизнесов. Баффет высоко оценил его операционный опыт и дисциплину в распределении капитала.
Аджит Джайн руководит страховыми операциями Berkshire, которые являются краеугольным камнем ее финансовой устойчивости.
Оба они занимают руководящие должности на протяжении десятилетий, поэтому переход вряд ли нарушит работу Berkshire.
- Конкурентное преимущество сохраняется
Страховые компании Berkshire генерируют миллиарды в виде плавающих средств. Эти средства дают Berkshire недорогой и долгосрочный капитал - уникальное преимущество по сравнению с другими конгломератами. Эта структура останется нетронутой независимо от руководства.
Я не беспокоюсь о Berkshire Hathaway и даже рад, что покупаю акции на этом умеренном спаде или подъеме. Поэтому я собираюсь продолжать это делать.
Бонус: Единорог ETF
Я также обнаружил ETF, который постоянно выигрывает у S&P 500 за счет лучшей просадки - когда рынок растет, он растет больше; когда рынок падает, он падает меньше. Он называется SPMO (Invesco S&P 500 Momentum ETF), и я добавляю его в свой портфель из трех фондов.
Итоговая линия
Эти три акции предлагают разные перспективы роста:
- SoFi: финтех-инновация, ориентированная на более молодую демографическую группу.
- Google: Стабильный рост с перспективой развития искусственного интеллекта и ясность в сфере регулирования
- Berkshire: Стоимостное инвестирование с проверенной сменой руководства
Помните, что важно не только знать, что покупать, но и понимать, почему эти инвестиции имеют смысл для долгосрочного накопления богатства.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба