Чем быстрее снижаются котировки криптоактивов, тем чаще появляются новости о разоблачениях криптовалютных пирамид. За последние 30 дней BTC упал с рекордных $124 тыс. до $100 тыс. — рекордно низкого значения с июня. В начале ноября стало известно о смерти российского трейдера Романа Новака, которого подозревают в мошеннической продаже токенов TON со скидкой 50% на сумму $0,5 млрд. Версии разнятся — от единоличной продажи «воздуха» до фронтирования схемы с масштабной инфраструктурой.
Жертвами Новака предположительно стали граждане Украины, РФ и Китая. Новака и его жену похитили, вымогая выкуп, однако сумма на криптокошельках не удовлетворила преступников, которые убили супругов. Подозреваемых граждан РФ задержали в ОАЭ. Новак активно позиционировал себя как близкого знакомого основателя Telegram Павла Дурова, хотя сам Дуров никогда не подтверждал эту связь. В 2020 году криптотрейдер получил шесть лет колонии условно за хищение около $100 тыс. у инвестора проекта «Спорт в народ».
В Испании примерно в это же время задержали обвиняемого под псевдонимом CryptoSpain в организации криптопирамиды с числом пострадавших около 3000 человек и суммой ущерба порядка €260 млн. Madeira Invest Club, запущенный в 2023 году, позиционировался как частный инвестиционный клуб и обещал фиксированные доходы на инвестиции.
Несмотря на падение котировок, три фактора могут поддержать криптоактивы уже в ближайшее время:
1. JP Morgan прогнозирует рост BTC до $170 тыс.
Аналитики банка заявляют, что BTC недооценён по сравнению с золотом, и цена актива может вырасти до 170 тыс. Их расчёты базируются на предположении, что вложения частного сектора в BTC — альтернатива инвестициям в золотые ETF и физическое золото. Аналитики дисконтируют объёмы BTC из-за его повышенной волатильности и предполагают, что капитализация может вырасти на две трети. Однако они подчёркивают техничность данного расчёта.
2. Трамп анонсировал «тарифные дивиденды» на $2000.
На фоне растущей инфляции и опасений по поводу пузыря на фондовом рынке именно криптовалюты могут привлечь значительную часть накоплений. Однако Трамп не может принять это решение единолично, и Конгресс может не одобрить выплаты, опасаясь усиления инфляционного давления.
3. Завершение шатдауна правительства США.
В Сенате продвигается голосование за возобновление работы правительства. Законопроект должен быть одобрен в Палате представителей и подписан президентом. Демократы в Сенате всё ещё могут задержать его принятие. Возобновление работы правительства снижает уровень неопределённости, что традиционно положительно влияет на интерес инвесторов к рисковым активам.
ООН запустит образовательные и консультационные программы по блокчейну для правительств. Об этом сообщил руководитель группы финансовых технологий, Роберт Пасицко. Он отметил, что организация запустит образовательную программу для госслужащих. Она будет основана на существующей академии блокчейна для сотрудников ООН. Пасицко ожидает официальное одобрение инициативы в течение одной–двух недель. После этого академия начнёт работу с 4 правительствами. Ранее ООН выявила 300 вариантов использования блокчейна для правительств. ООН также планирует создать консультативный орган по блокчейну. Эту идею обсуждали на Генассамблее ООН с 25 ведущими блокчейн-компаниями, включая Ethereum Foundation, Stellar Foundation и Polygon Labs.
Google Finance добавит данные рынков прогнозов в обновление на базе ИИ. Компания интегрирует нововведение в течение нескольких недель. Google Finance добавит поддержку Kalshi и Polymarket для более точной оценки событий для пользователей в режиме реального времени. По данным Defillama, месячный объём торгов на этих платформах — $7,9 млрд. К примеру, Polymarket оценивает в 29% вероятность того, что Верховный суд США поддержит тарифы Трампа. Это может создать рыночную неопределённость. При этом правильная оценка вероятности поможет пользователям Google Finance лучше принимать инвестиционные решения. Однако платформа уязвима к оценке вероятности сказанных слов. В конце октября CEO Coinbase, Брайан Армстронг, специально назвал все слова, на которые пользователи делали ставки в его речи. Несмотря на то что ставки на события составили $4 тыс., это создаёт риск манипуляции на более крупных событиях, таких как речи Трампа или главы ФРС Джерома Пауэлла.
ЦБ Ирландии оштрафовал Coinbase Europe на €21,5 млн за нарушения правил борьбы с отмыванием денег (AML). Криптобиржа допустила ошибки в кодировании 5 из 21 сценария проверки транзакций в 2021–2022 годах. Например, они не учитывали криптоадреса, разделённые специальными символами. По данным Irish Independent, 30 млн транзакций (31%) на €176 млрд не были должным образом проверены. В ходе последующей проверки Coinbase выявила 185 тыс. транзакций, требующих дополнительной проверки. После этого компания подала 2,7 тыс. отчётов о подозрительных транзакциях на €13 млн. Они включали подозрения в отмывании денег, мошенничестве, обороте наркотиков и эксплуатации детей. Для оценки штрафа ЦБ Ирландии использовал среднюю годовую выручку платформы с 2021 по 2024 год — €417 млн. При этом изначальный штраф в €30,6 млн снизили на 30%, до €21,5 млн, в рамках мирового соглашения с регулятором.
Криптоотрасль Франции меж двух огней: новый налог и крипторезерв. Нижняя палата парламента Франции проголосовала за то, чтобы обложить большие портфели криптовалют ежегодным налогом. Активы свыше €2 млн могут быть обложены 1% годового налога. Законопроект предполагает включить криптоактивы в «непроизводственные активы» и облагать их как золото и произведения искусства. Предложение поддержали 163 депутата Национальной ассамблеи, против — 150. Теперь законопроект направят в Сенат. Действующий налог на имущество начисляется по прогрессивной шкале — от 0% (менее €800 тыс.) до 1,5% (более €10 млн). Центрист Жан-Поль Маттеи заявил, что налог простимулирует активность во французской экономике, мотивируя людей не держать, а использовать их активы. Соучредитель Ledger (аппаратные кошельки) Эрик Ларшевек назвал добавление криптовалют и золота наказанием за хранение ценностей вне фиатной системы. Он отметил, что французов могут вынудить продать свои криптоактивы для уплаты налога. Ларшевек также опасается снижения порога в €2 млн. Параллельно Union des droites pour la République (UDR) представил законопроект о создании национального резерва в BTC. Цель — накопить примерно 420 000 BTC (2% общего объёма предложения) в течение следующих семи-восьми лет.
Экс-CEO турецкой криптобиржи Thodex Фарук Фатих Озер повесился после клиентских потерь, превышающих $2 млрд. Его нашли в одиночной камере тюрьмы строгого режима в период отбывания 11 196 лет наказания. Расследование продолжается, тело направлено на экспертизу — основная версия — самоубийство. Фарука Озера, его брата и сестру признали виновными в мошенничестве и отмывании денег. Они обязаны выплатить 135 млн лир ($5 млн) штрафа и отбыть 11 196 лет тюрьмы. В апреле 2021 года Thodex обанкротилась и прекратила торги. После этого Фарук Озер закрыл аккаунты в соцсетях и сбежал в Албанию. В 2022 году албанский суд экстрадировал его в Турцию. Первоначально прокуратура оценила потери инвесторов в $24 млн. Однако турецкие СМИ сообщили об убытках в $2 млрд, а Chainalysis — о $2,6 млрд.
Ripple расширяется в США и Европе после покупки Palisade и Hidden Road. Компания приобрела криптокошелёк и кастодиальную платформу с французской лицензией — Palisade. Ripple уже предоставляет аналогичные услуги в США через свою дочернюю компанию Standard Custody, однако не имела лицензии в ЕС. Моника Лонг из Ripple заявила, что кошелёк Palisade дополнит институциональные продукты компании. Palisade стала четвёртой компанией, приобретённой Ripple в этом году, доведя общий объём инвестиций в криптоэкосистему до $4 млрд. Ripple запустила платформу Ripple Prime для спот-торговли цифровыми активами в США. Компания объединила свои лицензии с инфраструктурой приобретённого за $1,25 млрд брокера Hidden Road. Ripple Prime позволит институциональным клиентам совершать OTC-сделки по XRP, RLUSD и десятку других популярных криптоактивов. Компании также получат доступ к форекс-рынку, деривативам, свопам и инструментам с фиксированным доходом.
Бразилия и Гонконг тестируют трансграничные блокчейн-расчёты на основе Chainlink. Эксперимент проводился в рамках программы CBDC Бразилии (Drex). В тесте имитировали расчёты по экспортным транзакциям между Drex и гонконгской платформой Ensemble — блокчейн-системой, разработанной в рамках инициативы Управления денежно-кредитной политики Гонконга. В бразильском цифровом банке Banco Inter отметили, что Chainlink предоставила инфраструктуру, соединяющую две сети. Они подчеркнули: токенизированные платежи автоматизируют передачу прав собственности и уменьшают издержки и риски. Это открывает возможность выхода на международные рынки для малого и среднего бизнеса. Помимо Banco Inter, в инициативе принял участие Standard Chartered. CEO банка Билл Уинтерс заявил, что в конечном итоге все транзакции будут на блокчейне, а деньги станут цифровыми.
Nasdaq предупредил TON Strategy (ex. Verb Technology) из-за покупки Toncoin на $272 млн без одобрения акционеров. 4 августа Verb Technology привлекла финансирование в размере $558 млн для создания публичной компании TON Treasury Strategy (накопление токенов и их стейкинг с целью получения дохода) в партнёрстве с Kingsway Capital. Компания направила 48,8% привлечённых средств на покупку Toncoin. Однако Nasdaq подчеркнула, что требуется одобрение акционеров, если эмиссия обыкновенных акций превышает 20% от общего числа выпущенных акций компании. Биржа отметила, что на момент закрытия сделки TON Strategy провела значительную реструктуризацию. Она включала назначение бывшего президента TON Foundation Мануэля Стотца новым CEO. В Nasdaq заявили, что нарушение не было преднамеренной попыткой обойти правила. Соответственно, биржа не будет вводить санкции против компании. Toncoin упал до двухлетнего минимума — $2, заняв 25-е место среди криптовалют по капитализации ($4,9 млрд).
Канада инвестирует $10 млн в развитие стейблкоинов. Банк Канады выделит $10 млн на 2026–2027 годы на обеспечение бесперебойной работы системы. Развитие стейблкоинов станет частью широкой модернизации платёжной инфраструктуры. После начального этапа затраты на поддержку составят около $5 млн ежегодно. Эти средства будут компенсироваться эмитентами стейблкоинов (лицензирование, взносы и т. д.), регулируемыми в соответствии с Законом о розничной платёжной деятельности. Банк Канады намерен предотвратить отток капитала в долларовые токены. Законодательство также поможет решить проблему классификации стейблкоинов как ценных бумаг или производных финансовых инструментов. В сентябре 2024 года Канада отказалась от выпуска CBDC, сославшись на отсутствие необходимости в таком продукте. По данным DeFiLlama, капитализация стейблкоинов, основанных на канадском долларе, составляет $1,1 млн.
Gemini планирует интеграцию рынков предсказаний. По данным Bloomberg, криптобиржа братьев Уинклвосс намерена запустить соответствующий продукт как можно скорее. Однако одобрение со стороны CFTC может занять месяцы или даже годы. В мае Gemini подала заявку на создание собственной биржи деривативов, которую рассматривают для торговли контрактами на прогнозирование. Документ находится на рассмотрении у регуляторов. Для сравнения, Kalshi, обладающая федеральной лицензией CFTC, может предлагать ставки на результаты спортивных игр, выборов и других событий по всей стране. Однако компания сталкивается с ограничениями со стороны регуляторов на уровне отдельных штатов. За месяц объём торгов децентрализованными контрактами на события превысил $7,6 млрд. Другая американская криптобиржа — Coinbase — также планирует выйти на рынок прогнозов.
CEO Binance Ричард Тенг отрицает обвинения в продвижении стейблкоина Трампа. В мае криптобиржа получила $2 млрд стейблкоинами USD1 (76% эмиссии) от проекта семьи Трампа — WLFI, в рамках инвестиции от MGX. Однако Тенг утверждает, что решение об оплате в USD1 принял фонд из Абу-Даби — MGX. Он добавил, что листинг USD1 на Binance также не связан с помилованием экс-CEO биржи CZ. Тенг подчеркнул, что стейблкоин уже был представлен на других платформах. $2 млрд в USD1 приносят WLFI порядка $80 млн ежегодно. Ранее Bloomberg сообщал, что Binance помогла написать код для USD1. При этом WSJ отмечает, что $2 млрд в USD1 привели новых инвесторов в проект, что способствовало росту цены токена WLFI. За год World Liberty получила $1,4 млрд от продажи WLFI. Трамп утверждает, что лично не знаком с CZ. Он также подчеркнул, что его сыновья вовлечены в криптовалюту больше, чем он. К примеру, Эрик Трамп объявил об инвестициях MGX — $2 млрд в USD1 через Binance. Во время помилования CZ Дональд заявил: «Чжао преследовала администрация Байдена». Однако ему сообщили, что действия CZ не были преступлением. При этом пресс-секретарь Белого дома Каролин Ливитт заявила, что вопрос о помиловании рассматривали Минюст и юрисконсульт Белого дома.
Circle разрешила покупать оружие за USDC. 14 октября организация «Американцы за налоговую реформу» обвинила Circle в нарушении Конституции США из-за запрета на легальные транзакции по покупке оружия. Эмитент в правилах пользования запрещал использовать USDC для приобретения любого вида оружия. Организация назвала запрет проявлением политической предвзятости. В частности, CEO Circle Джереми Аллер жертвовал средства демократам на выборах. Circle обновила условия обслуживания: теперь USDC можно использовать для законной покупки и продажи огнестрельного оружия, защищённого Второй поправкой Конституции США. USDC с капитализацией $75,3 млрд занимает 24% рынка стейблкоинов. За сутки акции Circle выросли на 1,1%, до $113,7.
Ripple привлекла $500 млн при оценке в $40 млрд. Среди инвесторов — хедж-фонд Brevan Howard, венчурные криптокомпании Pantera и Galaxy Digital и другие. При этом оценка существенно уступает капитализации токена компании XRP — $138,2 млрд (полная эмиссия — $230 млрд). Ripple совместно с Mastercard и Gemini начала тестировать RLUSD для расчётов по картам. Это стейблкоин Ripple с капитализацией $1 млрд (7-е место). В программе участвует эмитент кредитной карты Gemini — американский банк WebBank. Он будет осуществлять фиатные расчёты с RLUSD по картам через публичный блокчейн Ripple — XRP Ledger (XRPL). Это станет одним из первых примеров карточных расчётов американским банком с использованием стейблкоина на публичном блокчейне. Компании планируют реализовать инициативу в ближайшие месяцы при условии получения разрешений от регуляторов.
Citi, DTCC и Taurus заявляют, что унифицированные правила для токенизации ускорят её развитие. Система токенизированных денежных средств Citi Token Services работает в США, Великобритании, Гонконге и Сингапуре. На платформе осуществляются миллиардные клиентские транзакции — от платежей по цепочке поставок до расчётов на рынках капитала. Однако руководитель отдела цифровых активов Citi Райан Рагг заявила, что отсутствие унифицированных правил замедляет их масштабирование. При этом Citi необходимо получать одобрение от каждого регулятора отдельно. Аналогичную проблему описали соучредитель Taurus Ламин Брахими и руководитель отдела цифровых активов DTCC Надин Чакар. Рагг также заявила, что Citi намерены создать бесперебойную многобанковскую сеть — схожую с электронной почтой. Другие финансовые гиганты также продвигают токенизацию: Franklin Templeton в Гонконге запустил токенизированный фонд денежного рынка в долларах США — UCITS.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба