17 декабря 2012 InoPressa
"Банковский сектор США значительно более ликвиден, чем еще только два года назад," – говорит Боб Чакраворти, главный экономист Расчетной палаты, представляющей 11 крупнейших американских коммерческих банков. - " При определенной рекалибровке предлагаемых Базель III требования, которые в большей степени отражают рыночные условия, отрасль сможет удовлетворить предложенные требования к ликвидности и обеспечит запас прочности для будущих финансовым потрясений".
Доклад Расчетной палаты был представлен в Базельский комитет по банковскому надзору в преддверии его встречи для обсуждения изменений требований к ликвидности - так называемого коэффициента покрытия ликвидности. Новые стандарты должны одобрить центральные банки и главы надзорных органов от 27 стран-членов комитета.
Коэффициент покрытия ликвидности отражает то, что банков достаточно капитала и высоколиквидных активом, чтобы противостоять краткосрочному кризису, который может сопровождаться оттоком депозитов и замораживанием кредитования.
Но американские банки утверждают: определение "ликвидные активы" - слишком узкое, а предположения относительно будущих потенциальных бед - слишком суровыми. Они предупреждают: повышение требований к ликвидности ограничит их возможности кредитования и сократит прибыли.
В конце прошлого года Европейская служба банковского надзора выявила дефицит ликвидности вы размере € 1.13tn среди больших и средних банков, с учетом предполагаемого коэффициента ликвидности, смягчения которого добивается и ЕЦБ. Традиционно в наиболее выгодном положении - британские банки, так как Англия первой приняла требования к ликвидности в отрасли в 2009 году. По данным Банка Англии, у пятерки крупнейших банков страны уже на 13% больше активов, чем требуется, а в случае смягчения стандарта Базель III, они смогут сократить свои буферы.
По данным Расчетной палаты США, по состоянию на июль 2012 у американских банков сейчас 81% ликвидных активов (против 59% двумя годами ранее) за счет увеличения запасов гособлигаций и роста депозитов. По мнению палаты, основные изменения в стандартах Базель III должны в первую очередь коснуться темпов, которыми банки будут наращивать кредитование, и скорости возможного оттока депозитов. Плюс – необходимо позволить банкам увеличить долю корпоративных и ипотечных бумаг в запасе ликвидных активов, что позволит им быстрее преодолеть нынешний дефицит ликвидности.
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
Доклад Расчетной палаты был представлен в Базельский комитет по банковскому надзору в преддверии его встречи для обсуждения изменений требований к ликвидности - так называемого коэффициента покрытия ликвидности. Новые стандарты должны одобрить центральные банки и главы надзорных органов от 27 стран-членов комитета.
Коэффициент покрытия ликвидности отражает то, что банков достаточно капитала и высоколиквидных активом, чтобы противостоять краткосрочному кризису, который может сопровождаться оттоком депозитов и замораживанием кредитования.
Но американские банки утверждают: определение "ликвидные активы" - слишком узкое, а предположения относительно будущих потенциальных бед - слишком суровыми. Они предупреждают: повышение требований к ликвидности ограничит их возможности кредитования и сократит прибыли.
В конце прошлого года Европейская служба банковского надзора выявила дефицит ликвидности вы размере € 1.13tn среди больших и средних банков, с учетом предполагаемого коэффициента ликвидности, смягчения которого добивается и ЕЦБ. Традиционно в наиболее выгодном положении - британские банки, так как Англия первой приняла требования к ликвидности в отрасли в 2009 году. По данным Банка Англии, у пятерки крупнейших банков страны уже на 13% больше активов, чем требуется, а в случае смягчения стандарта Базель III, они смогут сократить свои буферы.
По данным Расчетной палаты США, по состоянию на июль 2012 у американских банков сейчас 81% ликвидных активов (против 59% двумя годами ранее) за счет увеличения запасов гособлигаций и роста депозитов. По мнению палаты, основные изменения в стандартах Базель III должны в первую очередь коснуться темпов, которыми банки будут наращивать кредитование, и скорости возможного оттока депозитов. Плюс – необходимо позволить банкам увеличить долю корпоративных и ипотечных бумаг в запасе ликвидных активов, что позволит им быстрее преодолеть нынешний дефицит ликвидности.
/Элитный Трейдер, ELITETRADER.RU/
/templates/new/dleimages/no_icon.gif (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу