13 апреля 2015 Вести Экономика
В книге Адама Лебора "Таинственная история секретного банка, который управляет миром" рассказывается о зарождении и истории Банка международных расчетов.
История Банка международных расчетов
Банк международных расчетов был основан в 1930 г. как инструмент для администрирования немецких репарационных платежей после Первой мировой войны.
Ключевой фигурой банка был Монтегю Норман, бывший глава Банка Англии, и Яльмар Шахт, глава Рейхсбанка, который описывал BIS как "свой" банк.
Учредителями банка стали ЦБ Великобритании, Франции, Германии, Италии, Бельгии и консорциум японских банков. Доля также была предложена ФРС, но США, всегда относящиеся с подозрением ко всему, что может ущемлять национальный суверенитет, отказались от распределения.
Также в состав акционеров вошли J. P. Morgan, Первый национальный банк Нью-Йорка и Первый национальный банк Чикаго.
Реальная цель Банка международных расчетов подробна изложена в уставе: "Содействовать сотрудничеству центральных банков и предоставлять дополнительные возможности для международных финансовых операций".
Первые сорок семь лет своего существования банк провел в бывшей гостинице, недалеко от центрального железнодорожного вокзала Базеля.
Сейчас BIS является уникальным учреждением: международной организацией, крайне прибыльным банком и научно-исследовательским институтом, основанным и защищенным международными договорами.
BIS также помогает контролировать коммерческие банки, хотя не имеет юридических полномочий над ними. Базельский комитет по банковскому надзору, на базе BIS, регулирует параметры капитала и ликвидности коммерческих банков.
Сейчас в состав совета директоров BIS входит 21 человек, среди которых главы центральных банков США, Японии, Китая, Великобритании, Германии, Франции.
Банк международных расчетов был основан в 1930 г. как инструмент для администрирования немецких репарационных платежей после Первой мировой войны.
Ключевой фигурой банка был Монтегю Норман, бывший глава Банка Англии, и Яльмар Шахт, глава Рейхсбанка, который описывал BIS как "свой" банк.
Учредителями банка стали ЦБ Великобритании, Франции, Германии, Италии, Бельгии и консорциум японских банков. Доля также была предложена ФРС, но США, всегда относящиеся с подозрением ко всему, что может ущемлять национальный суверенитет, отказались от распределения.
Также в состав акционеров вошли J. P. Morgan, Первый национальный банк Нью-Йорка и Первый национальный банк Чикаго.
Реальная цель Банка международных расчетов подробна изложена в уставе: "Содействовать сотрудничеству центральных банков и предоставлять дополнительные возможности для международных финансовых операций".
Первые сорок семь лет своего существования банк провел в бывшей гостинице, недалеко от центрального железнодорожного вокзала Базеля.
Сейчас BIS является уникальным учреждением: международной организацией, крайне прибыльным банком и научно-исследовательским институтом, основанным и защищенным международными договорами.
BIS также помогает контролировать коммерческие банки, хотя не имеет юридических полномочий над ними. Базельский комитет по банковскому надзору, на базе BIS, регулирует параметры капитала и ликвидности коммерческих банков.
Сейчас в состав совета директоров BIS входит 21 человек, среди которых главы центральных банков США, Японии, Китая, Великобритании, Германии, Франции.
Штаб-квартира банка находится в Швейцарии в городе Базель. При этом особый интерес представляет Экономический консультативный комитет Банка международных расчетов, который является центральным банком для центральных банков.
Комитет известен как наиболее влиятельная группа в рамках Банка международных расчетов. Он дает рекомендации о структуре и организации трех других комитетов, которые связаны с глобальной финансовой системой, платежными системами и международными рынками.
Собрания глав центральных банков сыграли решающую роль в определении реакции мирового сообщества на глобальный финансовый кризис.
Бывший глава Банка Англии Мервин Кинг сказал, что банк оказался очень важным местом встречи в период кризиса, так как руководители регуляторов столкнулись с проблемами, которые никогда не встречались прежде. В результате приходилось определять, какие инструменты можно использовать, когда процентные ставки близки к нулю.
При этом дискуссии были конфиденциальными, и они, по мнению самих глав центральных банков, должны такими оставаться.
То есть все обсуждения проходили в неформальной обстановке, что позволяло открыто делиться опытом.
"Руководители центральных банков более открыты и расслаблены со своими коллегами, чем со своими собственными правительствами, - сказал бывший председатель Федеральной резервной системы США Пол Волкер. – Основными темами обсуждения стали качество вина и глупость министров финансов. И если вы ничего не знаете о вине, вы не можете вступить в разговор".
И это, судя по всему, действительно работает. Контраст между Федеральным комитетом по открытому рынку ФРС США и воскресным вечерним ужином членов Банка международных расчетов очень большой, отмечают участники этих встреч.
В FOMC все заявления – это заранее написанные речи, а не обмен мнениями. И это неудивительно, так как ведется протокол и потом все эти речи становятся достоянием общественности.
В BIS же всегда идет обмен мнениями, и потом выводы используются в определении денежно-кредитной политики. При этом все главы центральных банков уверены в полной конфиденциальности и полной безопасности.
Примечательно, что даже швейцарские власти не могут как-то влиять на происходящее в помещениях банка, поскольку есть Соглашение о штаб-квартире от 1987 г. с правительством, согласно которому BIS пользуется теми же правами, что и ООН, МВФ и посольства.
Даже полиции попасть внутрь банка очень сложно, да и само здание может выдержать достаточно долго даже при отключении электроэнергии. Кроме того, у BIS есть собственное бомбоубежище на случай террористической атаки или пожара.
В отношении активов банка не могут быть поданы гражданские иски, а также на них не может быть наложен арест.
Хотя иногда главы регуляторов записывают происходящее, никаких официальных итогов не подводится, а протокол не ведется и не публикуется. В лучшем случае может быть проведена краткая пресс-конференция или опубликованы небольшие и неподробные заметки.
Фактически раз в месяц государственные служащие собираются, для того чтобы решить, как менять денежно-кредитную политику в мире и куда должна двигаться экономика. Влияние центральных банков на национальные экономики огромно, а крупные экономики влияют на весь остальной мир.
В настоящее время на страны, участвующие в совещаниях в рамках BIS, приходится четыре пятых мирового валового внутреннего продукта.
The Economist пишет, что сейчас центральные банки выглядят более влиятельными, чем политики, поскольку удерживают в своих руках судьбу мировой экономики.
Как это произошло? С самого первого дня своего основания BIS посвятил себя защите интересов центральных банков и созданию новой архитектуры транснациональных финансов. При этом появился новый класс чиновников, которые меняют кресла в BIS, МВФ, центральных и коммерческих банках.
Защитники BIS отрицают скрытный характер организации. Архивы, действительно, открыты для всех, а сами архивисты всегда готовы помочь. Есть годовые отчеты, программные документы, отчеты о рынке ценных бумаг и производных инструментов, а также международная банковская статистика.
Но это в большей степени сборник общедоступной информации с анализом, тогда как данные об операциях и основной деятельности банка сохраняются в тайне.
BIS сидит на вершине международной финансовой системы, которая сейчас переживает не лучшие времена, но его чиновники утверждают, что банк не имеет права действовать в качестве международного финансового регулятора.
Тем не менее ответственность за происходящее в еврозоне на него можно возложить, поскольку с самого начала интеграции во всех соглашениях участвовал именно этот банк, было ли это соглашение о создании ЕЦБ в 1998 г., либо соглашения о многосторонних платежах, заключенные в конце 1940-х гг.
Но BIS также показал удивительную жизнеспособность, успешно пережив все политические и экономические кризисы.
Банк сам себя сделал одним из столпов мировой финансовой системы. Сейчас он занимается 30-е место в мире по запасам золота. Объемы составляют 119 метрических тонн, и это больше, чем у Катара, Бразилии и Канады. Членство в BIS остается привилегией, а не правом. Китай, Индия, Россия и Саудовская Аравия присоединились к банку только в 1996 г., но, хотя офисы банка открыты в Мехико и Гонконге, банк по-прежнему является "европейским".
Так, например, в банк входят Эстония, Латвия, Литва, Македония, Словения и Словакия (общая численность населения 16,2 млн), а Пакистан (169 млн человек) – нет. Также в составе нет Казахстана, который является локомотивом Центральной Азии.
Несмотря на активное участие в экономической и финансовой жизни планеты, Банк международных расчетов остается очень скрытным. Сейчас легионы журналистов и блогеров следят за банками и готовы раскрыть любую интересную деталь, но банк каким-то образом избегает пристального внимания.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба