19 октября 2015 AMarkets
Сам Богл почти всю свою активную инвестиционную жизнь придерживался простого правила при составлении портфеля: 60-40. 60% активов инвестор аллокировал в индексные фонды, которые отслеживают динамику американских акций. 40% капитала Богл инвестировал в бондовые ETF, Привязанные к рынку США. Сейчас Богл слега подкорректировал модель и инвестирует в пропорции 50-50, что делает его стратегию более безопасной, консервативной.
Ниже — 4 правила, которые Богл использует, чтобы всегда быть в плюсе:
1. Не «перетряхивать» портфель слишком часто
Многие консультанты советуют проводить частую ребалансировку портфеля, чтобы избавляться от «лузеров» и увеличивать число «победителей». Богл утверждает — часто за такими «перетряхиваниями» инвестор теряет больше за счет налогов и комиссий.
2. Не инвестировать за рубеж (для американцев)
Богл считает, что американский рынок самый безопасный, самый честный и самый юридически правильный с точки зрения интересов инвестора.
3. Диверсификация — это бонды, а не кэш или что-то еще в портфеле
Богл использует облигации, чтобы покрыть риск, создаваемый акциями. Чем старше инвестор — тем больше у него должно быть бондов в портфеле.
4. Простота — базовый элемент любой стратегии
Стратегия формирования портфеля должна быть простой и понятной. Должно быть просто отслеживать динамику портфеля. В портфеле не должно быть слишком много разнообразия, иначе активы как бы «потащат» портфель в разные стороны. Инвестору будет сложно принять решение по поводу отдельных компонентов портфеля.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба