21 июня 2016 БКС Экспресс
Продолжение замедления темпов роста инфляции и улучшение экономических перспектив, наряду с восстановлением цен на нефть до $50 подталкивает Банк России к смягчению денежной политики, и в частности к снижению ставок. Это позитивно сказывается на рынке государственных рублевых облигаций.
Текущей ситуацией можно воспользоваться для покупки ОФЗ сроком на 1-3 года, доходность от операций по которым может превысить среднюю доходность по рублевым депозитам в топ-10 российских банков. При этом стоит отметить, что купонные выплаты по ОФЗ не облагаются налогом на доходы физических лиц.
Формируем портфель "ИИС 1" из 4 ОФЗ. Ориентировочный срок инвестирования – 21-36 месяцев. Мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией из-за повышенных рисков.
Потенциальная доходность 9,8%. Рекомендуемая сумма инвестиций: 400 тыс. руб. (лимит в рамках Индивидуальных инвестиционных счетов).
Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений, так как при работе используются государственные инструменты с высоким кредитным рейтингом.
В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов.
Текущая структура консервативного портфеля гособлигаций:
Доходность этого портфеля сейчас составляет около 9,83% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 22,5% годовых.
Примечание: В предыдущем обзоре о данном портфеле первоначальная структура была несколько иной. К текущему моменты мы поменяли выпуск ОФЗ 26203 на 26216, так как у первого приближается дата погашения (03.08.16). Если вы уже купили облигации по прошлой рекомендации, то продолжайте их удерживать. После погашения выпуска 26203 переходите этим же объемом в ОФЗ 26216.
Инструменты портфеля "ИИС 1"
1) ОФЗ-24018-ПК
МинФин РФ, облигации федерального займа с переменным купонным доходом, документарные именные, выпуск 24018
Данные госрегистрации: №24018RMFS от 21.01.2015, МинФин. ISIN код: RU000A0JV7K7
Дата погашения: 27.12.2017
Купон – Индексируемый. Периодичность выплат в год: 2. Текущий размер купона: 11,98% годовых.
2) ОФЗ-25080-ПД
МинФин РФ, облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные, выпуск 25080
Данные госрегистрации: №25080RMFS от 17.04.2012, МинФин. ISIN код: RU000A0JS751
Дата погашения: 19.04.2017
Купон – Постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона: 7,4% годовых.
3) ОФЗ-26216-ПД
МинФин РФ, облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные, выпуск 26216
Данные госрегистрации: №26216RMFS от 08.11.2013. ISIN код: RU000A0JU9V1
Дата погашения: 15.05.2019
Купон – Постоянный. Периодичность выплат в год: 2.Размер купона: 6,7% годовых.
4) ОФЗ-26204-ПД
МинФин РФ, облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные, выпуск 26204
Данные госрегистрации: №26204RMFS от 21.03.2011, МинФин. ISIN код: RU000A0JRCJ6
Дата погашения: 15.03.2018
Купон – Постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона: 7,5% годовых
Текущей ситуацией можно воспользоваться для покупки ОФЗ сроком на 1-3 года, доходность от операций по которым может превысить среднюю доходность по рублевым депозитам в топ-10 российских банков. При этом стоит отметить, что купонные выплаты по ОФЗ не облагаются налогом на доходы физических лиц.
Формируем портфель "ИИС 1" из 4 ОФЗ. Ориентировочный срок инвестирования – 21-36 месяцев. Мы избегаем бумаг с очень длинной дюрацией из-за повышенных рисков.
Потенциальная доходность 9,8%. Рекомендуемая сумма инвестиций: 400 тыс. руб. (лимит в рамках Индивидуальных инвестиционных счетов).
Стратегия прекрасно подходит для диверсификации ваших инвестиций с консервативным подходом. При этом сохраняется высокая степень надежности вложений, так как при работе используются государственные инструменты с высоким кредитным рейтингом.
В дальнейшем мы будем обновлять информацию по данному портфелю у нас на сайте в зависимости от изменения рыночной ситуации, либо по факту наступления периода погашения долговых инструментов.
Текущая структура консервативного портфеля гособлигаций:
Доходность этого портфеля сейчас составляет около 9,83% годовых. К этой сумме вы можете получить до 52 тыс. рублей от государства в рамках налогового вычета по Индивидуальному инвестиционному счету в первый год. То есть общая доходность за первый год составит около 22,5% годовых.
Примечание: В предыдущем обзоре о данном портфеле первоначальная структура была несколько иной. К текущему моменты мы поменяли выпуск ОФЗ 26203 на 26216, так как у первого приближается дата погашения (03.08.16). Если вы уже купили облигации по прошлой рекомендации, то продолжайте их удерживать. После погашения выпуска 26203 переходите этим же объемом в ОФЗ 26216.
Инструменты портфеля "ИИС 1"
1) ОФЗ-24018-ПК
МинФин РФ, облигации федерального займа с переменным купонным доходом, документарные именные, выпуск 24018
Данные госрегистрации: №24018RMFS от 21.01.2015, МинФин. ISIN код: RU000A0JV7K7
Дата погашения: 27.12.2017
Купон – Индексируемый. Периодичность выплат в год: 2. Текущий размер купона: 11,98% годовых.
2) ОФЗ-25080-ПД
МинФин РФ, облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные, выпуск 25080
Данные госрегистрации: №25080RMFS от 17.04.2012, МинФин. ISIN код: RU000A0JS751
Дата погашения: 19.04.2017
Купон – Постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона: 7,4% годовых.
3) ОФЗ-26216-ПД
МинФин РФ, облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные, выпуск 26216
Данные госрегистрации: №26216RMFS от 08.11.2013. ISIN код: RU000A0JU9V1
Дата погашения: 15.05.2019
Купон – Постоянный. Периодичность выплат в год: 2.Размер купона: 6,7% годовых.
4) ОФЗ-26204-ПД
МинФин РФ, облигации федерального займа с постоянным купонным доходом, документарные именные, выпуск 26204
Данные госрегистрации: №26204RMFS от 21.03.2011, МинФин. ISIN код: RU000A0JRCJ6
Дата погашения: 15.03.2018
Купон – Постоянный. Периодичность выплат в год: 2. Размер купона: 7,5% годовых
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба