Кризис «ранил» Великобританию. Центробанк впервые за 30 лет выдал экстренный кредит
Нестабильность на мировых финансовых рынках дошла до Британии. В пятницу Банк Англии объявил о выдаче чрезвычайного кредита ипотечной компании Northern Rock, которая понизила прогноз по прибыли, на два года. Это стало первым случаем экстренного спасения кредитной организации в стране за последние 30 лет. Новость «опустила» европейские фондовые рынки и курс фунта стерлингов. Аналитики считают, что во всем виновата паника на рынке, которая вскоре сойдет на нет.
Northern Rock — третья по величине ипотечная компания Великобритании с долей рынка 17,9%. Активы банка оцениваются в 226 млрд долл., объем выданных ипотечных кредитов — 35 млрд долл., депозитов — 48 млрд долл.
Northern Rock (NR) понизила прогноз по прибыли на этот год до 500—540 млн фунтов стерлингов (1—1,08 млрд долл.), что более чем на 20% ниже консенсусного прогноза в 647 млн фунтов (1,3 млрд долл.). В отличие от других пострадавших от кризиса американских и европейских банков NR почти не была вовлечена в проблемный американский ипотечный сектор. Ипотечный брокер финансировал свои операции через заимствования на рынке капитала, а не через средства с клиентских депозитов. Однако в условиях сокращения объема межбанковского кредитования из-за нехватки ликвидности этот источник средств иссяк.
На помощь NR пришел Банк Англии, заявивший об экстренном финансировании банка на «период турбулентности на финансовых рынках», размер помощи не разглашается. Это стало первым случаем предоставления экстренного кредита британской финансовой компании с 1973 года, когда рухнул банк Cedar Holdings. По заверению Центробанка, NR способна выполнять свои финансовые обязательства, и помощь ее потребуется только в краткосрочном периоде.
Однако эти заверения не смогли побороть паники среди инвесторов. Акции банка по итогам пятничных торгов упали на 31%, в результате его капитализация сократилась примерно до 1,8 млрд фунтов (3,6 млрд долл.). До этого акции компании с начала года потеряли 50% своей стоимости. Проблемы Northern Rock «опустили» весь европейский фондовый рынок: индекс FTSEurofirst 300 снизился в пятницу на 1,12%, британский FTSE 100 потерял 1,17%, немецкий DAX упал на 0,51%, а французский CAC 40 опустился на 0,49%. Больше всего пострадали компании финансового сектора: акции HBOS потеряли в цене 3,59%, Barclays — 3,09% и Societe Generale — 2,22%. Курс британского фунта упал до своего минимального значения по отношению к евро с ноября 2005 года — 0,6912 фунта за евро.
Клиенты NR по всей стране выстраивались в очереди у отделений банка и забирали деньги с депозитов. Как сообщила вчера The Sunday Times, за два дня клиенты NR вывели с ее депозитов 3 млрд долл. Но аналитики считают панику необоснованной. Банк Англии после анализа ситуации сказал, что бизнес NR в порядке. «Это проблема краткосрочного страха. Скоро мы увидим возвращение доверия в банковскую систему, люди перестанут смотреть на эти события как на конец света», — отметил РБК daily аналитик Collins Stewart Алекс Поттер.
Эксперты считают, что проблемы NR могут затронуть и другие банки, но банковский сектор и экономика страны пострадают незначительно. «Это не проблема банковского сектора, а проблема межбанковского финансирования. Она не затронет всю систему. Хотя активность на рынках кредитования и жилья снизится надолго», — говорит управляющий директор SVM Asset Management Колин Маклин. Алекс Поттер убежден, что события негативно скажутся на экономическом росте, но насколько сильным будет этот эффект, зависит от действий Центробанка. «Будет больше публичных заявлений в поддержку NR, можно ждать инъекций ликвидности в финансовую систему и в случае чрезвычайного развития событий сокращения британской процентной ставки», — заключает он.
АНДРЕЙ КОТОВ
