27 ноября 2018 Вести Экономика
Крупные российские банки просят клиентов обосновать необходимость переводов с карты на карту небольших сумм - в пределах 1 тыс. руб., сообщила "Российская газета".
Например, у москвички Анастасии попросили письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств, письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты. Перевод был при этом как раз на сумму в тысячу рублей.
Банк, не получив объяснений, может приостановить переводы или заблокировать карту.
Москвич Николай поделился похожей историей. Он делал перевод на 1 тыс. руб. с карты Сбербанка на "пластик" "Альфа-банка". Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга Сбербанка. После долгих разбирательств и предоставления документов, подтверждающих экономический смысл транзакции, перевод все-таки был сделан.
Москвича Виталия "Тинькофф-банк" попросил предоставить фотографии карт, с которых на его карту была переведена 1 тыс. руб. Фрод-мониторинг кредитной организации хотел убедиться, что перечисления не являются мошенническими. Карта молодого человека был заблокирован, пока он не предоставил требуемые изображения.
В Центробанке "Известиям" пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.
Банки действительно мониторят движение средств и могут приостановить операцию , если сочтут, что транзакция совершена без согласия владельца средств. Но банк не должен выяснять происхождение средств или назначение платежа. Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.
http://www.vestifinance.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
Например, у москвички Анастасии попросили письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств, письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты. Перевод был при этом как раз на сумму в тысячу рублей.
Банк, не получив объяснений, может приостановить переводы или заблокировать карту.
Москвич Николай поделился похожей историей. Он делал перевод на 1 тыс. руб. с карты Сбербанка на "пластик" "Альфа-банка". Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга Сбербанка. После долгих разбирательств и предоставления документов, подтверждающих экономический смысл транзакции, перевод все-таки был сделан.
Москвича Виталия "Тинькофф-банк" попросил предоставить фотографии карт, с которых на его карту была переведена 1 тыс. руб. Фрод-мониторинг кредитной организации хотел убедиться, что перечисления не являются мошенническими. Карта молодого человека был заблокирован, пока он не предоставил требуемые изображения.
В Центробанке "Известиям" пояснили, что такая практика незаконна и граждане могут обратиться с жалобами к регулятору.
Банки действительно мониторят движение средств и могут приостановить операцию , если сочтут, что транзакция совершена без согласия владельца средств. Но банк не должен выяснять происхождение средств или назначение платежа. Ему лишь нужно получить подтверждение от владельца счета/карты, что перевод произошел с его согласия.
http://www.vestifinance.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу