Аналитики Goldman Sachs на прошлой неделе понизили прогноз по росту американской экономики, оценив риск наступления рецессии в течение ближайшего года в 35% на фоне скачка нефтяных цен и последствий событий в Украине. По оценкам Bank of America, непосредственно сейчас риск рецессии не такой высокий, но в следующем году он возрастет.
В условиях крайней неопределенности выбрать правильные акции для своего пенсионного портфеля не так просто, особенно с учетом угрозы резкого замедления экономической активности. Правда, есть одна стратегия, которой придерживаются многие держатели пенсионных портфелей. Они обеспечивают себя растущим доходом, инвестируя в качественные акции с дивидендами.
Ежеквартальное увеличение компаниями денежных выплат — это хороший индикатор их способности генерировать стабильный, надежный доход для своих инвесторов, не только в благоприятные периоды, но и во время спадов и рецессий.
Помимо этого, акции с растущими дивидендами — это эффективный способ опередить инфляцию. В отличие от облигаций, по которым выплачиваются процентные платежи с номиналом, акции таких компаний предлагают инвесторам регулярное увеличение дохода в виде повышающегося дивиденда.
Ниже представлен список из трех компаний, которые могут обеспечить вас стабильным, растущим доходом.
1. Texas Instruments
Средний прирост дивиденда за пять лет: 21%
Дивидендная доходность: 2,76%
Коэффициент дивидендных выплат: 50%
Texas Instruments (NASDAQ:TXN) производит электронику, в том числе жизненно необходимые микросхемы для различных отраслей. Держатели пенсионных портфелей могут положиться на эту компанию с учетом ее консолидированной долгосрочной рыночной позиции и внушительного послужного списка по части выплаты дивидендов. Сессию понедельника бумаги Texas Instruments завершили на отметке $166,72.
Texas Instruments — это крупнейший производитель аналоговых и встроенных микропроцессоров, которыми оснащается самая разная техника — от потребительских гаджетов до оборудования для космической отрасли. Среди производителей чипов Texas Instruments обладает самым широким охватом, что обеспечивает диверсифицированность ее источников выручки, а значит, компания может лучше других справляться с экономическими спадами.
Для долгосрочных инвесторов самым привлекательным аспектом является программа выплаты дивидендов, размеры которой увеличиваются каждый год. При текущей дивидендной доходности порядка 3% в годовом выражении Texas Instruments в настоящее время выплачивает $1,15 на акцию ежеквартально. В течение последних пяти лет выплаты увеличивались темпами 21% в год.
На дивиденды тратится лишь чуть более 50% прибыли, следовательно, у Texas Instruments есть возможности для повышения выплат в будущем. Вдобавок к этому, у компании радужные перспективы долгосрочного роста с учетом того, как широко чипы применяются в производстве автомобилей и оборудования. В довершение ко всему, в январе Texas Instruments отчиталась о сильных квартальных результатах.
2. CN Rail
Средний прирост дивиденда за пять лет: 11%
Дивидендная доходность: 1,85%
Коэффициент дивидендных выплат: 35%
Еще одна солидная компания, способная обеспечить растущий дивидендный доход, — Canadian National Railway (NYSE:CNI), крупнейшая железнодорожная сеть Канады. Привлекательность CN Rail связана с тем, что этот железнодорожный оператор обладает уникальными конкурентными преимуществами в североамериканской экономике. Акции CN Rail завершили сессию понедельника на уровне $123,50.
CN Rail ежегодно перевозит грузы (от нефти и до потребительских товаров) стоимостью $195 миллиардов по своей железнодорожной сети протяженностью примерно в 20 000 погонных миль, которая охватывает всю Канаду и среднюю часть США, соединяя Атлантический, Тихий океаны и Мексиканский залив. Благодаря этой широкой экономической базе CN Rail — это надежный актив с прицелом на долгий временной горизонт.
Высокий спрос на сырье, в том числе металлы, пиломатериалы и нефть, помог CN Rail увеличить прибыль в 2021 году почти в два раза по сравнению с предыдущим годом, когда на компании сказалась пандемия COVID-19.
В настоящее время CN Rail выплачивает квартальный дивиденд в размере $0,73 на акцию. За последние пять лет размеры выплат в среднем увеличивались примерно на 11% в год. В январе компания также отчиталась о более сильных, чем прогнозировалось, квартальных результатах.
3. Starbucks
Средний прирост дивиденда за пять лет: 18%
Дивидендная доходность: 2,47%
Коэффициент дивидендных выплат: 50%
Акции сетей ресторанов могут стать для инвесторов «тихой гаванью» в непростые времена. Доступное меню, глобальное присутствие и стабильность прибыли — эти преимущества защищают их от чрезмерной волатильности, сказывающейся на успешных акциях роста в периоды неопределенности.
Одной из таких компаний является глобальная сеть кофеен Starbucks (NASDAQ:SBUX). Сессию понедельника акции Starbucks завершили на отметке $79,29.
В настоящее время акции компании находятся под давлением в результате увеличения издержек и сохранения непростых операционных условий в Китае, где местные власти продолжают вводить локдауны, чтобы сдержать распространение COVID-19. Китай является вторым по величине рынком для Starbucks.
Впрочем, мы считаем, что текущий откат создает хорошую возможность для покупки, предоставляя инвесторам шанс приобрести акции компании с убедительными долгосрочными перспективами роста и прекрасным послужным списком по части выплаты дивидендов.
Starbucks старается не повышать цены в своих кофейнях, чтобы нарастить долю рынка, и это правильная стратегия, которая, вероятно, себя оправдает в долгосрочной перспективе. Продажи Starbucks в Северной Америке остаются сильными, а восстановление бизнеса в Китае — это лишь вопрос времени.
И хотя в прошлом квартале компания не превысила прогнозы по прибыли, она продолжает демонстрировать сильные финансовые показатели.
В дополнение ко всему, руководство Starbucks сфокусировано на возврате средств акционерам в виде дивидендов. Компания выплачивает ежеквартально $0,49 на акцию при годовой дивидендной доходности 2,47%. Последние пять лет размер выплат каждый год увеличивался примерно на 18%.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба