8 июля 2022 banki.ru Ишназаров Валерий
Даже если вы не собираетесь становиться профессиональным трейдером, хорошо бы разбираться в базовой терминологии крипторынка. Есть множество нюансов, связанных с выбором площадки, и рисков — разберем их подробнее.
На криптовалютных биржах можно зарабатывать намного больше, чем на фондовом или валютном рынке, однако и риск потерять вложенные денежные средства также больше.
Определитесь с целями
Что вы хотите делать на бирже — торговать или инвестировать? Криптобиржи подразделяются на централизованные и децентрализованные.
Централизованная биржа работает как интернет-сервис и контролирует личные кабинеты всех пользователей, часто встречается требование о верификации личности. У централизованных бирж есть обязательства перед трейдерами и инвесторами выплачивать прибыль по операциям с торговым депозитом (торговый депозит — это определенная сумма денег, которую трейдер вносит на собственный торговый счет), но также биржи взимают комиссию за сделки.
Самые известные и крупные централизованные криптобиржи, на которые трейдерам, решившим заняться торговлей на криптобирже, можно обратить внимание — Binance и FTX.
Децентрализованные биржи — это технические площадки, работающие на блокчейне, они лишь позволяют проводить прямые трансакции между участниками. При этом ваши персональные данные и активы нигде не сохраняются и ни к чему не привязываются. Одни из самых популярных в криптомире: Uniswap, PancakeSwap, Compound.
На децентрализованных криптобиржах нет контролирующего и проверяющего органа в виде администрации. И здесь выше риск нарваться на мошенников: купить поддельный смарт-контракт — подделывают даже биткоин (смарт-контракт — компьютерный протокол, который позволяет проводить сделки и контролирует их исполнение при помощи математических алгоритмов), или вложиться в сомнительную монету, за которой может стоять проект-пустышка. В обоих случаях инвестор теряет деньги и «сливает» торговый депозит.
Однако здесь можно и найти новый интересный криптоактив, который через некоторое время может взлететь и будет признан централизованными площадками, купить его на старте и неплохо заработать.
Для торговли, особенно начинающим трейдерам, можно обратить внимание на централизованные площадки, а для инвестиций можно рассматривать как централизованные, так и децентрализованные.
Важные критерии выбора криптобиржи
При выборе биржи для криптовалютной торговли нужно учитывать следующие факторы:
Размер биржи
От размера биржи напрямую зависит ее надежность: чем больше биржа по торговому объему, чем больше на ней торгует пользователей, тем она устойчивее. От финансовой стабильности биржи зависит ее возможность выполнить перед вами обязательства по выплате по депозиту. На финансовую стабильность биржи влияет несколько факторов: количество зарегистрированных пользователей, размер внесенных клиентами на биржу средств, суммарный торговый оборот, насколько давно биржа работает на рынке.
Если биржа долго выплачивает депозиты (например, больше суток), то это может свидетельствовать о финансовой нестабильности биржи. Крупные стабильные биржи выводят средства, как правило, практически моментально.
Юрисдикция биржи
Юрисдикция криптобиржи формально определяется тем, на территории какого государства размещены серверы сайта биржи. Хотя крипторынки не регулируются напрямую правительствами и финансовыми организациями тех или иных стран, сейчас на некоторых площадках накладывают различные ограничения (вплоть до отказа в регистрации) в отношении трейдеров из России.
Крупнейшие централизованные биржи Coinbase и Binance работают в отношении аккаунтов россиян с ограничениями: можно регистрироваться и торговать, если у вас в кошельке не больше 10 тыс. евро.
Белорусская криптобиржа Currency приостановила операции для резидентов из России.
Биржи FTX и Gate.io пока работают с россиянами в полном объеме, то есть без ограничений по размеру торгового депозита.
В тех случаях, когда биржа ограничивает операции в отношении трейдеров из России, можно воспользоваться обходными путями и выбирать более дружественные по отношению к гражданам РФ площадки. В случае с Binance можно искать брокера с другой юрисдикцией (Грузия, Армения, Казахстан). Если вы находитесь за пределами РФ, то можете показать бирже документы, свидетельствующие об этом: вид на жительство, договор аренды в стране пребывания, авиабилеты.
Какие монеты торгуются на этой бирже
Узнайте на сайте биржи, предоставляет ли она возможность торговать интересующими вас монетами (коинами, криптовалютами). Первая, главная и самая дорогая на сегодняшний день криптовалюта — это биткоин. Остальные монеты называют альткоинами. На втором месте после биткоина по ликвидности — Ethereum. Стейблкоины — это криптовалюты, стоимость которых привязана к той или иной фиатной валюте (то есть обычной валюте — доллару или евро) и к другим криптоактивам. А также к товарам, которые торгуются на бирже, например, ценным металлам и газу: одним из таких стейблкоинов является Tiberius, поддерживаемый ценами на семь драгоценных металлов.
Во второй части нашей колонки расскажем про другие важные критерии выбора криптоплощадки — размер биржевой комиссии, возможности по выводу средств, верификацию и подтверждение источника криптоактивов.
Что важно при выборе криптобиржи и как минимизировать риски при работе на ней, рассказываем во второй части нашей колонки. Подробнее разберем, какие существуют риски для начинающих трейдеров и инвесторов.
Стоимость криптоактива (монеты, которую также называют коин) за день может поменяться на несколько десятков, а иногда и сотен процентов — за счет таких активных колебаний и можно получить огромную прибыль. Увеличить депозит в 10 долларов за два-три месяца в несколько тысяч раз вполне возможно, если использовать грамотные стратегии. То есть возможности для заработка огромные, но есть и риски потерять деньги.
На какие же еще факторы стоит обратить внимание при выборе криптобиржи?
Размер биржевой комиссии
Обычно размеры комиссии на криптобиржах колеблются в диапазоне 0,1–0,2% за сделку — это часто огромные суммы. Если у трейдера, например, депозит 1 000 долларов, то в результате торговли он может получить дневной оборот в размере 50–100 тыс. долларов (для активных трейдеров это вполне нормально). Таким образом, комиссия даже 0,1% за день (100 долларов) — это большая сумма.
На криптобиржах комиссии менее прозрачны, чем на фондовом рынке, где вы видите ее размер в окне торгового терминала. Здесь комиссионные отчисления взимаются за сделку и зависят от вашего торгового оборота.
Лайфхаки по снижению комиссий на криптобирже
Есть способы снижать комиссионные издержки либо получать кэшбэк. Один из главных способов снижения комиссии — реферальный возврат по партнерской программе.
Как действует реферальный возврат: если трейдер самостоятельно приходит на криптовалютную биржу, открывает аккаунт, заводит туда какие-то криптоактивы и начинает торговать, то вся торговая комиссия, которую он наторговал, остается на бирже. А если он регистрируется через проп-трейдинговую компанию (юрлицо, объединяющее трейдеров), у которой есть договоренность с биржей по возврату кэшбэка, то в этом случае часть торговой комиссии каждый месяц будет ему возвращаться кэшбэком. Он может составить 5–10 000 долларов в зависимости от размеров торгового депозита. Проп-трейдинговая компания торгует исключительно coбcтвeнными активами, тo ecть кaпитaлoм юpидичecкoгo лицa: такие компании привлекают трейдеров и дают им деньги для торговли на определенных условиях, чтобы те приносили компании прибыль. Проп-трейдинговая компания выставляет дневной лимит на величину убытков, если трейдер превышает его, то компания блокирует его аккаунт до следующей сессии.
По лимитированным заявкам (с конкретным указанием цены) комиссия биржи меньше, по рыночным заявкам (которые биржа исполняет в приоритетном порядке) — больше. Другой способ снизить комиссионные издержки: держать определенное количество монет, которые выпускает сама биржа.
Объем средств, которые можно вывести с криптобиржи
При выборе биржи заранее уточните на сайте, какие ежедневные и месячные лимиты она устанавливает для вывода средств с торгового депозита.
Для повышения указанных лимитов, как правило, нужно пройти дополнительную верификацию. Биржа, скорее всего, попросит ваши паспортные данные плюс селфи с паспортом в руках. Некоторые биржи просят даже снимки оплаченных недавних счетов за квартиру: таким образом биржа проверяет вашу платежеспособность.
Подтверждение источника происхождения ваших активов
Сейчас биржи часто запрашивают документы, подтверждающие источник ваших криптовалютных активов. У каждой биржи свои правила на этот счет, и небольшие суммы (до 10 тыс. долларов) можно вносить без доказательств их происхождения.
Но если вы пополнили кошелек значительной суммой — шестизначной, например — то будьте готовы рассказать администрации биржи об источниках своих средств с приложением подтверждающих документов.
Это может быть:
выписка с банковского счета (если зачисляете на свой счет фиатные деньги, чтобы купить криптовалюту);
стейтмент — выписка от другого брокера, если вы переводите криптоактивы с другой биржи;
снимок (скриншот) своего кошелька на бирже или холодного кошелька (внешнее устройство по типу флешки, на котором можно хранить свою криптовалюту).
Риски для инвесторов и трейдеров
На криптобиржу не стоит заходить новичкам: сперва надо набить руку на фондовом рынке или заручиться поддержкой коллектива опытных трейдеров, а не торговать в одиночку, однако и в этих случаях определенные риски сохраняются.
В трейдерском коллективе можно:
- задать все интересующие вопросы;
- получить базовые знания о крипторынке;
- узнать тонкости, погрузиться в атмосферу криптовалютного дилингового зала;
- зарядиться энергией успеха от топовых трейдеров;
- узнать от первого лица, сколько в действительности можно зарабатывать на криптоторговле.
Факторы риска работы на криптобирже:
Потеря торгового депозита в результате технической ошибки: отправили не туда, совершили ошибку в адресе отправки — в блокчейне оспорить или отменить операцию невозможно.
Потери активов на холодных кошельках: хотя такие кошельки (не привязанные к бирже) являются самым надежным инструментом для хранения криптоактивов, но и здесь есть риски. Утрата флешки (которая чаще всего и представляет из себя кошелек холодного типа) или потеря seed-фразы. Seed-фраза — это набор слов, которые нужно запомнить или записать, универсальный пароль к вашему блокчейн-кошельку с любого устройства.
Бывает, что на децентрализованных биржах подделывают смарт-контракты известных проектов. Есть риск вложиться в проект мошенников и потерять свои активы.
Вложение в проекты, которые не выстрелили и обесценились. Последний громкий пример — альткоин LUNA (13 марта был пик взлета — цена альткоина составляла 13 800 рублей, а 19 мая он стоил 0,0095 рубля).
Таким образом, на криптобиржах можно как заработать, так и потерять активы — все зависит от вашего трейдерского опыта и отчасти везения. Поэтому стоит внимательно подходить к выбору площадки для торговли и инвестирования: внимательно изучать условия на сайтах криптобирж, чтобы ваши активы не оказались заблокированными, а комиссия не превысила торговый оборот. Конечно, стоит отдавать предпочтение крупным, уже зарекомендовавшим себя криптобиржам, которые существуют на рынке несколько лет, и торговать в коллективе опытных трейдеров.
http://www.banki.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
На криптовалютных биржах можно зарабатывать намного больше, чем на фондовом или валютном рынке, однако и риск потерять вложенные денежные средства также больше.
Определитесь с целями
Что вы хотите делать на бирже — торговать или инвестировать? Криптобиржи подразделяются на централизованные и децентрализованные.
Централизованная биржа работает как интернет-сервис и контролирует личные кабинеты всех пользователей, часто встречается требование о верификации личности. У централизованных бирж есть обязательства перед трейдерами и инвесторами выплачивать прибыль по операциям с торговым депозитом (торговый депозит — это определенная сумма денег, которую трейдер вносит на собственный торговый счет), но также биржи взимают комиссию за сделки.
Самые известные и крупные централизованные криптобиржи, на которые трейдерам, решившим заняться торговлей на криптобирже, можно обратить внимание — Binance и FTX.
Децентрализованные биржи — это технические площадки, работающие на блокчейне, они лишь позволяют проводить прямые трансакции между участниками. При этом ваши персональные данные и активы нигде не сохраняются и ни к чему не привязываются. Одни из самых популярных в криптомире: Uniswap, PancakeSwap, Compound.
На децентрализованных криптобиржах нет контролирующего и проверяющего органа в виде администрации. И здесь выше риск нарваться на мошенников: купить поддельный смарт-контракт — подделывают даже биткоин (смарт-контракт — компьютерный протокол, который позволяет проводить сделки и контролирует их исполнение при помощи математических алгоритмов), или вложиться в сомнительную монету, за которой может стоять проект-пустышка. В обоих случаях инвестор теряет деньги и «сливает» торговый депозит.
Однако здесь можно и найти новый интересный криптоактив, который через некоторое время может взлететь и будет признан централизованными площадками, купить его на старте и неплохо заработать.
Для торговли, особенно начинающим трейдерам, можно обратить внимание на централизованные площадки, а для инвестиций можно рассматривать как централизованные, так и децентрализованные.
Важные критерии выбора криптобиржи
При выборе биржи для криптовалютной торговли нужно учитывать следующие факторы:
Размер биржи
От размера биржи напрямую зависит ее надежность: чем больше биржа по торговому объему, чем больше на ней торгует пользователей, тем она устойчивее. От финансовой стабильности биржи зависит ее возможность выполнить перед вами обязательства по выплате по депозиту. На финансовую стабильность биржи влияет несколько факторов: количество зарегистрированных пользователей, размер внесенных клиентами на биржу средств, суммарный торговый оборот, насколько давно биржа работает на рынке.
Если биржа долго выплачивает депозиты (например, больше суток), то это может свидетельствовать о финансовой нестабильности биржи. Крупные стабильные биржи выводят средства, как правило, практически моментально.
Юрисдикция биржи
Юрисдикция криптобиржи формально определяется тем, на территории какого государства размещены серверы сайта биржи. Хотя крипторынки не регулируются напрямую правительствами и финансовыми организациями тех или иных стран, сейчас на некоторых площадках накладывают различные ограничения (вплоть до отказа в регистрации) в отношении трейдеров из России.
Крупнейшие централизованные биржи Coinbase и Binance работают в отношении аккаунтов россиян с ограничениями: можно регистрироваться и торговать, если у вас в кошельке не больше 10 тыс. евро.
Белорусская криптобиржа Currency приостановила операции для резидентов из России.
Биржи FTX и Gate.io пока работают с россиянами в полном объеме, то есть без ограничений по размеру торгового депозита.
В тех случаях, когда биржа ограничивает операции в отношении трейдеров из России, можно воспользоваться обходными путями и выбирать более дружественные по отношению к гражданам РФ площадки. В случае с Binance можно искать брокера с другой юрисдикцией (Грузия, Армения, Казахстан). Если вы находитесь за пределами РФ, то можете показать бирже документы, свидетельствующие об этом: вид на жительство, договор аренды в стране пребывания, авиабилеты.
Какие монеты торгуются на этой бирже
Узнайте на сайте биржи, предоставляет ли она возможность торговать интересующими вас монетами (коинами, криптовалютами). Первая, главная и самая дорогая на сегодняшний день криптовалюта — это биткоин. Остальные монеты называют альткоинами. На втором месте после биткоина по ликвидности — Ethereum. Стейблкоины — это криптовалюты, стоимость которых привязана к той или иной фиатной валюте (то есть обычной валюте — доллару или евро) и к другим криптоактивам. А также к товарам, которые торгуются на бирже, например, ценным металлам и газу: одним из таких стейблкоинов является Tiberius, поддерживаемый ценами на семь драгоценных металлов.
Во второй части нашей колонки расскажем про другие важные критерии выбора криптоплощадки — размер биржевой комиссии, возможности по выводу средств, верификацию и подтверждение источника криптоактивов.
Что важно при выборе криптобиржи и как минимизировать риски при работе на ней, рассказываем во второй части нашей колонки. Подробнее разберем, какие существуют риски для начинающих трейдеров и инвесторов.
Стоимость криптоактива (монеты, которую также называют коин) за день может поменяться на несколько десятков, а иногда и сотен процентов — за счет таких активных колебаний и можно получить огромную прибыль. Увеличить депозит в 10 долларов за два-три месяца в несколько тысяч раз вполне возможно, если использовать грамотные стратегии. То есть возможности для заработка огромные, но есть и риски потерять деньги.
На какие же еще факторы стоит обратить внимание при выборе криптобиржи?
Размер биржевой комиссии
Обычно размеры комиссии на криптобиржах колеблются в диапазоне 0,1–0,2% за сделку — это часто огромные суммы. Если у трейдера, например, депозит 1 000 долларов, то в результате торговли он может получить дневной оборот в размере 50–100 тыс. долларов (для активных трейдеров это вполне нормально). Таким образом, комиссия даже 0,1% за день (100 долларов) — это большая сумма.
На криптобиржах комиссии менее прозрачны, чем на фондовом рынке, где вы видите ее размер в окне торгового терминала. Здесь комиссионные отчисления взимаются за сделку и зависят от вашего торгового оборота.
Лайфхаки по снижению комиссий на криптобирже
Есть способы снижать комиссионные издержки либо получать кэшбэк. Один из главных способов снижения комиссии — реферальный возврат по партнерской программе.
Как действует реферальный возврат: если трейдер самостоятельно приходит на криптовалютную биржу, открывает аккаунт, заводит туда какие-то криптоактивы и начинает торговать, то вся торговая комиссия, которую он наторговал, остается на бирже. А если он регистрируется через проп-трейдинговую компанию (юрлицо, объединяющее трейдеров), у которой есть договоренность с биржей по возврату кэшбэка, то в этом случае часть торговой комиссии каждый месяц будет ему возвращаться кэшбэком. Он может составить 5–10 000 долларов в зависимости от размеров торгового депозита. Проп-трейдинговая компания торгует исключительно coбcтвeнными активами, тo ecть кaпитaлoм юpидичecкoгo лицa: такие компании привлекают трейдеров и дают им деньги для торговли на определенных условиях, чтобы те приносили компании прибыль. Проп-трейдинговая компания выставляет дневной лимит на величину убытков, если трейдер превышает его, то компания блокирует его аккаунт до следующей сессии.
По лимитированным заявкам (с конкретным указанием цены) комиссия биржи меньше, по рыночным заявкам (которые биржа исполняет в приоритетном порядке) — больше. Другой способ снизить комиссионные издержки: держать определенное количество монет, которые выпускает сама биржа.
Объем средств, которые можно вывести с криптобиржи
При выборе биржи заранее уточните на сайте, какие ежедневные и месячные лимиты она устанавливает для вывода средств с торгового депозита.
Для повышения указанных лимитов, как правило, нужно пройти дополнительную верификацию. Биржа, скорее всего, попросит ваши паспортные данные плюс селфи с паспортом в руках. Некоторые биржи просят даже снимки оплаченных недавних счетов за квартиру: таким образом биржа проверяет вашу платежеспособность.
Подтверждение источника происхождения ваших активов
Сейчас биржи часто запрашивают документы, подтверждающие источник ваших криптовалютных активов. У каждой биржи свои правила на этот счет, и небольшие суммы (до 10 тыс. долларов) можно вносить без доказательств их происхождения.
Но если вы пополнили кошелек значительной суммой — шестизначной, например — то будьте готовы рассказать администрации биржи об источниках своих средств с приложением подтверждающих документов.
Это может быть:
выписка с банковского счета (если зачисляете на свой счет фиатные деньги, чтобы купить криптовалюту);
стейтмент — выписка от другого брокера, если вы переводите криптоактивы с другой биржи;
снимок (скриншот) своего кошелька на бирже или холодного кошелька (внешнее устройство по типу флешки, на котором можно хранить свою криптовалюту).
Риски для инвесторов и трейдеров
На криптобиржу не стоит заходить новичкам: сперва надо набить руку на фондовом рынке или заручиться поддержкой коллектива опытных трейдеров, а не торговать в одиночку, однако и в этих случаях определенные риски сохраняются.
В трейдерском коллективе можно:
- задать все интересующие вопросы;
- получить базовые знания о крипторынке;
- узнать тонкости, погрузиться в атмосферу криптовалютного дилингового зала;
- зарядиться энергией успеха от топовых трейдеров;
- узнать от первого лица, сколько в действительности можно зарабатывать на криптоторговле.
Факторы риска работы на криптобирже:
Потеря торгового депозита в результате технической ошибки: отправили не туда, совершили ошибку в адресе отправки — в блокчейне оспорить или отменить операцию невозможно.
Потери активов на холодных кошельках: хотя такие кошельки (не привязанные к бирже) являются самым надежным инструментом для хранения криптоактивов, но и здесь есть риски. Утрата флешки (которая чаще всего и представляет из себя кошелек холодного типа) или потеря seed-фразы. Seed-фраза — это набор слов, которые нужно запомнить или записать, универсальный пароль к вашему блокчейн-кошельку с любого устройства.
Бывает, что на децентрализованных биржах подделывают смарт-контракты известных проектов. Есть риск вложиться в проект мошенников и потерять свои активы.
Вложение в проекты, которые не выстрелили и обесценились. Последний громкий пример — альткоин LUNA (13 марта был пик взлета — цена альткоина составляла 13 800 рублей, а 19 мая он стоил 0,0095 рубля).
Таким образом, на криптобиржах можно как заработать, так и потерять активы — все зависит от вашего трейдерского опыта и отчасти везения. Поэтому стоит внимательно подходить к выбору площадки для торговли и инвестирования: внимательно изучать условия на сайтах криптобирж, чтобы ваши активы не оказались заблокированными, а комиссия не превысила торговый оборот. Конечно, стоит отдавать предпочтение крупным, уже зарекомендовавшим себя криптобиржам, которые существуют на рынке несколько лет, и торговать в коллективе опытных трейдеров.
http://www.banki.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter