18 ноября 2022 БКС Экспресс
Они предлагали инновационные устройства, обещали прибыль и создавали впечатление людей, которым можно доверять. К сегодняшнему дню все они оказались разоблачены. Искусные обманщики или жертвы собственных амбиций — поговорим о мошенниках, которые нажились на чужих деньгах.
Бернард Мейдофф: разоблачение кризисом
Источник фото: U.S. Department of Justice
«Лжец, Великий и Ужасный» — так назвали фильм об американском финансисте Бернарде Мейдоффе и созданной им крупнейшей в истории финансовой пирамиде. Его компания просуществовала на Уолл-стрит почти 50 лет, за которые никто не усомнился в ее честной работе. Уважаемого в кругах инвесторов экономиста Мейдоффа смог разоблачить только кризис 2008 г.
В 1960 г. 22-летний Бернард основал свою фирму Madoff Investment Securities. На старте фонд торговал акциями мелких или недавно открывшихся организаций, которые не могли выйти на биржу. Средства клиентов Madoff Investment Securities, которых изначально привлек влиятельный тесть Мейдоффа, Бернард вкладывал в бумаги во внебиржевой системе торгов. Остаться на плаву среди более опытных конкурентов помогла инновация — компания первой начала проводить торги в электронном формате.
Положение Мейдоффа в финансовом мире было закреплено на долгие годы: этот человек был основателем стабильной компании с хорошими показателями, он принимал участие в создании биржи NASDAQ и входил в состав ее управляющего совета — ему можно доверить свои деньги. Так и подумали 37 тыс. инвесторов из 136 стран, которые в итоге пострадали от махинаций. Общий ущерб составил $65 млрд.
Во время кризиса и падения фондового рынка в 2008 г. клиенты фонда стали обращаться с просьбой вернуть их средства — нужно было отдать $7 млрд. Но Madoff Investment Securities не мог этого сделать: дело в том, что фонд работал как пирамида — приходящие деньги не пускали в оборот, а отправляли прямиком на банковские счета. В это время новый приток давал всего $700 млн, что никак не могло перекрыть необходимые $7 млрд.
Тогда Мейдофф раскрыл карты своим сыновьям — они работали с отцом, но, предположительно, ничего не знали о мошенничестве. Дети решили, что лучшим решением будет сдать отца, сообщив о его махинациях в ФБР и SEC. Бернарда задержали на следующий же день: он признал свою вину по всем 11 пунктам и получил огромный срок лишения свободы — 150 лет. В 2021 г. Мейдофф умер в тюрьме из-за болезни.
Элизабет Холмс: прорыва не случилось
Источник фото: fortuneglobalforum на Foter
Студентка Стэнфордского университета Элизабет Холмс предложила инновацию: чтобы на ранних стадиях определить онкологию, ВИЧ-инфекцию и другие болезни, достаточно будет взять у пациента всего каплю крови из пальца. В 2003 г. она взялась за осуществление этой идеи, основав компанию Theranos.
Компания заявила, что выпустит анализатор крови под названием Edison, который сама Холмс нарекла «айподом в медицине». По планам, прибор должен был проводить 240 видов анализов на маленьких объемах крови. Разработка оборудования оценивалась в $400 млн, а стоимость самого стартапа на пике успеха, в 2015 г., — в $9 млрд. Theranos удалось привлечь более $900 млн в пяти раундах от 275 инвесторов.
Больше 10 лет Элизабет Холмс уверяла инвесторов в том, что Edison — эффективное устройство, пока в 2015 г. имидж успешной компании не разрушил журналист Wall Street Journal Джон Каррейру. Указывая на свидетельства работников Theranos, он утверждал, что для исследований в биотехнологической компании используется оборудование других производителей, например, Siemens, а из заявленных 240 видов исследований анализатор проводил лишь 15. При этом у пациентов действительно брали только каплю крови, но, чтобы полноценно работать с материалом, ее приходилось разбавлять до больших объемов, что приводило к некорректным результатам. Для продолжения сертификации лаборатории в Theranos подделывали результаты исследований, а чтобы инвесторы продолжали вкладываться в стартап, предоставлялись фальшивые финансовые показатели.
Суд над Элизабет Холмс идет с августа 2021 г., вердикт должны вынести в ближайшее время. Основательнице Theranos грозит до 20 лет лишения свободы, она признана присяжными виновной по четырем из 11 пунктов — все они связаны с обманом инвесторов. В стольких же случаях Холмс оправдали.
Анна Сорокина: разбитые мечты о красивой жизни
Источник фото: социальные сети Анны Делви
В 1991 г. в подмосковном Домодедово родилась девочка Аня. Когда ей исполнилось 16 лет, она переехала в Германию вместе со своими родителями. Ее отец Вадим Сорокин работал в транспортной компании и неплохо обеспечивал семью, а потом предприятие стало неплатежеспособным. В 19 лет Аня решает уехать в Париж, чтобы получить образование в сфере дизайна. Там она начинает представляться Анной Делви.
Во Франции Анна устраивается в глянцевый журнал Purple. Ее заработка в 400 евро в месяц ей не хватает, и она остается в финансовой зависимости от родителей, которые платили за квартиру дочери. Спустя несколько лет, в 2013 г., Анна приезжает в Нью-Йорк на Неделю моды. Покоренная американской светской жизнью, она остается в Штатах работать в местном отделении Purple. В какой-то момент Анна понимает, что ей нужно не тратить время на работу, а стать частью этого высокого круга.
Тогда стажерка глянцевого журнала вдруг «превращается» в богатую немецкую наследницу. Правда, платить за красивую жизнь не выходит — с транзакциями по банковским картам якобы происходят проблемы, а «богатый» отец иногда проявляет характер и не дает дочери денег. Приходится обращаться к знакомым, конечно, уверяя их, что долги будут возвращены.
Главной идеей Анны становится основание «Фонда Анны Делви» с эксклюзивным членством и различными художественными выставками. Чтобы открыть его, она заручилась поддержкой влиятельных людей — застройщика, архитектора, владельца отеля, юристов, предпринимателей, чьи имена были известны в Нью-Йорке. Для получения кредитов, самый крупный из которых составлял $22 млн, Анна собственноручно подделала банковские документы.
Несколько лет девушка успешно пользовалась схемой: кредиты у банков, займы у знакомых — все благодаря выпискам, сделанным в Photoshop, и выдуманным историям о состоянии, к которому временно нет доступа. Однако в итоге представители отелей, где Анна не погасила огромные чеки, и обманутые знакомые привлекли полицию. Псевдомиллионершу приговорили к тюремному заключению с плавающим сроком от 4 до 12 лет с предписанием выплатить штраф и долги в $199 тыс. Анна была освобождена досрочно и депортирована в Германию.
Зак Эйвери: игра не удалась
Источник фото: kinopoisk.ru
Актер Закари Хорвиц, известный как Зак Эйвери, в 2009 г. дебютировал на большом экране, снявшись в комедии G.E.D. Эйвери продолжал появляться в различных малобюджетных картинах вплоть до 2021 г.: он сыграл в триллере «Вторженцы», в биографическом фильме «Белая ворона» о Рудольфе Нурееве и других кинолентах, пока не получил 20-летний тюремный срок.
В 2013 г. Эйвери создал компанию 1inMM Productions, которая должна была заниматься лицензированием голливудских фильмов. С 2014 по 2019 гг. он привлек для фальшивых сделок не менее $650 млн от инвесторов, в числе которых были его ближайшие друзья. Актер уверял, что деньги пойдут на покупки прав на распространение фильмов, которые будут лицензированы для таких компаний, как Netflix и HBO: Эйвери показывал инвесторам сфабрикованные соглашения и электронные письма относительно предполагаемых сделок. По данным SEC, ни Эйвери, ни его компания никогда не вели дела с Netflix и HBO.
Актер руководствовался известной схемой Понци: его компания была пирамидой, где новые вложения использовались для того, чтобы возместить ущерб инвесторам, которые пожертвовали средства ранее, — пострадали более 200 вкладчиков. Кроме того, Эйвери не забывал и о себе: например, за время существования 1inMM Capital LLC он приобрел дом за $6 млн.
После разоблачения актера приговорили к 20 годам заключения и обязали выплатить более $230 млн.
Тревор Милтон: далеко не уехал
Источник фото: Miljøstiftelsen ZERO на Flickr
В начале 2000-х студент Тревор Милтон бросил университет, чтобы начать карьеру в области продаж. Он открывает свою фирму, занимающуюся торговлей охранными сигнализациями, и спустя несколько лет продает ее за $300 тыс. Позже выяснится, что он обманул и своего партнера, которому сообщил о меньшей сумме сделки, и покупателя, поверившего в приукрашенные показатели бизнеса.
Затем Тревор покупает сайт с объявлениями о продаже подержанных авто, но дело не идет. И в итоге Милтона посещает мысль о новом бизнесе: переделывать дизельные двигатели так, чтобы они могли работать на сжатом природном газе. Он воплощает ее, создав компанию dHybrid. Неудачный старт бизнеса и иск, связанный с интеллектуальной собственностью, заставляет Милтона закрыть компанию и создать новую — dHybrid Systems, впоследствии купленную крупным предприятием Worthington Industries.
Тревор считает, что движется в правильном направлении и не оставляет идею: в 2015 г. он создает компанию Nikola Motor — видимо, возлагая большие надежды на название. Спустя время компания презентует электрогрузовик Nikola 1 — он тянет 35 т, способен проезжать больше 1 тыс. км без остановок и очень быстро заряжается. В 2020 г. после слияния со SPAC Nikola размещается на бирже. Ее основатель, владеющий 25% акций компании, начинает жить, ни в чем себе не отказывая: он покупает личный самолет, многомиллионный дом на островах и другие предметы роскоши. За полгода в 2020 он потратил более $80 млн, которые смог заработать благодаря высокой оценке своей компании, взлетавшей в первые дни торгов до $30 млрд.
Nikola собирала заявки на предзаказы, но так и не выпустила ни одного автомобиля. Эффектные мероприятия, вроде презентации готового электрогрузовика Nikola 1 в 2017 г., поднимали шум вокруг компании, но со временем стали вызывать недоверие инвесторов — нужно было показывать что-то новое и готовое. И была выпущена реклама: электрогрузовик Nikola едет по пустыне. Это казалось убедительным: вот он, мчит по дороге, функциональный, полностью готовый к эксплуатации. Позже стало известно, что грузовик просто пустили катиться по склону. А на презентации с журналистами якобы готовый продукт работал от обычных проводов, проведенных под сценой, а не от электродвигателя, и единственной готовой частью был салон с тачпадами для легкого управления — его и показывали журналистам.
Прогресс Nikola оказался явно преувеличенным: компания Hindenburg Research указала на ее мошеннические действия, и началось следствие. Прокуратура обвинила Милтона в ложных обещаниях инвесторам и в мошенничестве в сфере ценных бумаг. Уточняется, что Тревор лгал «почти обо всех аспектах бизнеса» и вводил инвесторов в заблуждение с целью обогатиться и «повысить свой статус предпринимателя».
Суд над Милтоном еще идет, он свою вину отрицает. Максимальное наказание по обвинениям против предпринимателя составляет 25 лет тюрьмы, но ему в соответствии с федеральными правилами вынесения приговоров назначат меньший срок заключения, даже если признают виновным по всем пунктам обвинения.
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
Бернард Мейдофф: разоблачение кризисом
Источник фото: U.S. Department of Justice
«Лжец, Великий и Ужасный» — так назвали фильм об американском финансисте Бернарде Мейдоффе и созданной им крупнейшей в истории финансовой пирамиде. Его компания просуществовала на Уолл-стрит почти 50 лет, за которые никто не усомнился в ее честной работе. Уважаемого в кругах инвесторов экономиста Мейдоффа смог разоблачить только кризис 2008 г.
В 1960 г. 22-летний Бернард основал свою фирму Madoff Investment Securities. На старте фонд торговал акциями мелких или недавно открывшихся организаций, которые не могли выйти на биржу. Средства клиентов Madoff Investment Securities, которых изначально привлек влиятельный тесть Мейдоффа, Бернард вкладывал в бумаги во внебиржевой системе торгов. Остаться на плаву среди более опытных конкурентов помогла инновация — компания первой начала проводить торги в электронном формате.
Положение Мейдоффа в финансовом мире было закреплено на долгие годы: этот человек был основателем стабильной компании с хорошими показателями, он принимал участие в создании биржи NASDAQ и входил в состав ее управляющего совета — ему можно доверить свои деньги. Так и подумали 37 тыс. инвесторов из 136 стран, которые в итоге пострадали от махинаций. Общий ущерб составил $65 млрд.
Во время кризиса и падения фондового рынка в 2008 г. клиенты фонда стали обращаться с просьбой вернуть их средства — нужно было отдать $7 млрд. Но Madoff Investment Securities не мог этого сделать: дело в том, что фонд работал как пирамида — приходящие деньги не пускали в оборот, а отправляли прямиком на банковские счета. В это время новый приток давал всего $700 млн, что никак не могло перекрыть необходимые $7 млрд.
Тогда Мейдофф раскрыл карты своим сыновьям — они работали с отцом, но, предположительно, ничего не знали о мошенничестве. Дети решили, что лучшим решением будет сдать отца, сообщив о его махинациях в ФБР и SEC. Бернарда задержали на следующий же день: он признал свою вину по всем 11 пунктам и получил огромный срок лишения свободы — 150 лет. В 2021 г. Мейдофф умер в тюрьме из-за болезни.
Элизабет Холмс: прорыва не случилось
Источник фото: fortuneglobalforum на Foter
Студентка Стэнфордского университета Элизабет Холмс предложила инновацию: чтобы на ранних стадиях определить онкологию, ВИЧ-инфекцию и другие болезни, достаточно будет взять у пациента всего каплю крови из пальца. В 2003 г. она взялась за осуществление этой идеи, основав компанию Theranos.
Компания заявила, что выпустит анализатор крови под названием Edison, который сама Холмс нарекла «айподом в медицине». По планам, прибор должен был проводить 240 видов анализов на маленьких объемах крови. Разработка оборудования оценивалась в $400 млн, а стоимость самого стартапа на пике успеха, в 2015 г., — в $9 млрд. Theranos удалось привлечь более $900 млн в пяти раундах от 275 инвесторов.
Больше 10 лет Элизабет Холмс уверяла инвесторов в том, что Edison — эффективное устройство, пока в 2015 г. имидж успешной компании не разрушил журналист Wall Street Journal Джон Каррейру. Указывая на свидетельства работников Theranos, он утверждал, что для исследований в биотехнологической компании используется оборудование других производителей, например, Siemens, а из заявленных 240 видов исследований анализатор проводил лишь 15. При этом у пациентов действительно брали только каплю крови, но, чтобы полноценно работать с материалом, ее приходилось разбавлять до больших объемов, что приводило к некорректным результатам. Для продолжения сертификации лаборатории в Theranos подделывали результаты исследований, а чтобы инвесторы продолжали вкладываться в стартап, предоставлялись фальшивые финансовые показатели.
Суд над Элизабет Холмс идет с августа 2021 г., вердикт должны вынести в ближайшее время. Основательнице Theranos грозит до 20 лет лишения свободы, она признана присяжными виновной по четырем из 11 пунктов — все они связаны с обманом инвесторов. В стольких же случаях Холмс оправдали.
Анна Сорокина: разбитые мечты о красивой жизни
Источник фото: социальные сети Анны Делви
В 1991 г. в подмосковном Домодедово родилась девочка Аня. Когда ей исполнилось 16 лет, она переехала в Германию вместе со своими родителями. Ее отец Вадим Сорокин работал в транспортной компании и неплохо обеспечивал семью, а потом предприятие стало неплатежеспособным. В 19 лет Аня решает уехать в Париж, чтобы получить образование в сфере дизайна. Там она начинает представляться Анной Делви.
Во Франции Анна устраивается в глянцевый журнал Purple. Ее заработка в 400 евро в месяц ей не хватает, и она остается в финансовой зависимости от родителей, которые платили за квартиру дочери. Спустя несколько лет, в 2013 г., Анна приезжает в Нью-Йорк на Неделю моды. Покоренная американской светской жизнью, она остается в Штатах работать в местном отделении Purple. В какой-то момент Анна понимает, что ей нужно не тратить время на работу, а стать частью этого высокого круга.
Тогда стажерка глянцевого журнала вдруг «превращается» в богатую немецкую наследницу. Правда, платить за красивую жизнь не выходит — с транзакциями по банковским картам якобы происходят проблемы, а «богатый» отец иногда проявляет характер и не дает дочери денег. Приходится обращаться к знакомым, конечно, уверяя их, что долги будут возвращены.
Главной идеей Анны становится основание «Фонда Анны Делви» с эксклюзивным членством и различными художественными выставками. Чтобы открыть его, она заручилась поддержкой влиятельных людей — застройщика, архитектора, владельца отеля, юристов, предпринимателей, чьи имена были известны в Нью-Йорке. Для получения кредитов, самый крупный из которых составлял $22 млн, Анна собственноручно подделала банковские документы.
Несколько лет девушка успешно пользовалась схемой: кредиты у банков, займы у знакомых — все благодаря выпискам, сделанным в Photoshop, и выдуманным историям о состоянии, к которому временно нет доступа. Однако в итоге представители отелей, где Анна не погасила огромные чеки, и обманутые знакомые привлекли полицию. Псевдомиллионершу приговорили к тюремному заключению с плавающим сроком от 4 до 12 лет с предписанием выплатить штраф и долги в $199 тыс. Анна была освобождена досрочно и депортирована в Германию.
Зак Эйвери: игра не удалась
Источник фото: kinopoisk.ru
Актер Закари Хорвиц, известный как Зак Эйвери, в 2009 г. дебютировал на большом экране, снявшись в комедии G.E.D. Эйвери продолжал появляться в различных малобюджетных картинах вплоть до 2021 г.: он сыграл в триллере «Вторженцы», в биографическом фильме «Белая ворона» о Рудольфе Нурееве и других кинолентах, пока не получил 20-летний тюремный срок.
В 2013 г. Эйвери создал компанию 1inMM Productions, которая должна была заниматься лицензированием голливудских фильмов. С 2014 по 2019 гг. он привлек для фальшивых сделок не менее $650 млн от инвесторов, в числе которых были его ближайшие друзья. Актер уверял, что деньги пойдут на покупки прав на распространение фильмов, которые будут лицензированы для таких компаний, как Netflix и HBO: Эйвери показывал инвесторам сфабрикованные соглашения и электронные письма относительно предполагаемых сделок. По данным SEC, ни Эйвери, ни его компания никогда не вели дела с Netflix и HBO.
Актер руководствовался известной схемой Понци: его компания была пирамидой, где новые вложения использовались для того, чтобы возместить ущерб инвесторам, которые пожертвовали средства ранее, — пострадали более 200 вкладчиков. Кроме того, Эйвери не забывал и о себе: например, за время существования 1inMM Capital LLC он приобрел дом за $6 млн.
После разоблачения актера приговорили к 20 годам заключения и обязали выплатить более $230 млн.
Тревор Милтон: далеко не уехал
Источник фото: Miljøstiftelsen ZERO на Flickr
В начале 2000-х студент Тревор Милтон бросил университет, чтобы начать карьеру в области продаж. Он открывает свою фирму, занимающуюся торговлей охранными сигнализациями, и спустя несколько лет продает ее за $300 тыс. Позже выяснится, что он обманул и своего партнера, которому сообщил о меньшей сумме сделки, и покупателя, поверившего в приукрашенные показатели бизнеса.
Затем Тревор покупает сайт с объявлениями о продаже подержанных авто, но дело не идет. И в итоге Милтона посещает мысль о новом бизнесе: переделывать дизельные двигатели так, чтобы они могли работать на сжатом природном газе. Он воплощает ее, создав компанию dHybrid. Неудачный старт бизнеса и иск, связанный с интеллектуальной собственностью, заставляет Милтона закрыть компанию и создать новую — dHybrid Systems, впоследствии купленную крупным предприятием Worthington Industries.
Тревор считает, что движется в правильном направлении и не оставляет идею: в 2015 г. он создает компанию Nikola Motor — видимо, возлагая большие надежды на название. Спустя время компания презентует электрогрузовик Nikola 1 — он тянет 35 т, способен проезжать больше 1 тыс. км без остановок и очень быстро заряжается. В 2020 г. после слияния со SPAC Nikola размещается на бирже. Ее основатель, владеющий 25% акций компании, начинает жить, ни в чем себе не отказывая: он покупает личный самолет, многомиллионный дом на островах и другие предметы роскоши. За полгода в 2020 он потратил более $80 млн, которые смог заработать благодаря высокой оценке своей компании, взлетавшей в первые дни торгов до $30 млрд.
Nikola собирала заявки на предзаказы, но так и не выпустила ни одного автомобиля. Эффектные мероприятия, вроде презентации готового электрогрузовика Nikola 1 в 2017 г., поднимали шум вокруг компании, но со временем стали вызывать недоверие инвесторов — нужно было показывать что-то новое и готовое. И была выпущена реклама: электрогрузовик Nikola едет по пустыне. Это казалось убедительным: вот он, мчит по дороге, функциональный, полностью готовый к эксплуатации. Позже стало известно, что грузовик просто пустили катиться по склону. А на презентации с журналистами якобы готовый продукт работал от обычных проводов, проведенных под сценой, а не от электродвигателя, и единственной готовой частью был салон с тачпадами для легкого управления — его и показывали журналистам.
Прогресс Nikola оказался явно преувеличенным: компания Hindenburg Research указала на ее мошеннические действия, и началось следствие. Прокуратура обвинила Милтона в ложных обещаниях инвесторам и в мошенничестве в сфере ценных бумаг. Уточняется, что Тревор лгал «почти обо всех аспектах бизнеса» и вводил инвесторов в заблуждение с целью обогатиться и «повысить свой статус предпринимателя».
Суд над Милтоном еще идет, он свою вину отрицает. Максимальное наказание по обвинениям против предпринимателя составляет 25 лет тюрьмы, но ему в соответствии с федеральными правилами вынесения приговоров назначат меньший срок заключения, даже если признают виновным по всем пунктам обвинения.
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter