10 декабря 2022 BITKOGAN Коган Евгений
По данным ЦБ, объем средств россиян в зарубежных банках вырос с начала года до 4,19 трлн рублей ($66,65 млрд). В целом, около 11% «кровных» наших соотечественников хранятся вне юрисдикции России.
«Переток депозитов» объясняется ухудшением геополитической и экономической обстановки. Вполне возможно, что по мере нормализации ситуации, капитал начнет возвращаться на родину.
Однако процесс этот может затянуться на долгие месяцы, если не годы… Нас же волнует другое – насколько велика угроза заморозки зарубежных счетов россиян? Не скрою, очень многие обращались ко мне с таким вопросом.
Из-за риска попадания под вторичные санкции США и ЕС финансовые организации многих стран еще летом 2022 г. ужесточили требования к нерезидентам. Наличие местного ВНЖ хотя и во многом решает проблемы, однако еще не гарантирует, что они не возникнут в будущем.
В качестве дополнительной проверки вас могут «попросить» объяснить происхождения средств. Или же запросить дополнительные документы, включая налоговую декларацию, зарплатные квитанции, и т. д.
Вы, разумеется, в тот момент, когда к вам обратятся с подобным, сделаете удивленное лицо и спросите:
– Дорогие мои. Я что-то не понял. Вам же все уже было предоставлено. Что происходит? Ведь при открытии счета все необходимые пояснения о том – из какой конкретно тумбочки деньги, дал. Налоговую декларацию предоставил. Ну а теперь-то что? Рассказать со всеми подробностями о том, как 20 лет назад копил, экономя на завтраках и проезде в трамвае? Что еще-то?
Стоит ли прямо сейчас бежать забирать деньги со счета?
▪️Ну во-первых, было бы куда переводить…
▪️А во-вторых, паниковать раньше времени явно не стоит.
Как известно, процедура комплаенса – по сути ничего страшного из себя не представляет. Если вы предоставите все необходимые документы или же докажете, что не связаны с какими-то лицами из санкционного списка, все вопросы будут решены.
С другой стороны, а как это доказать – вопрос весьма творческий. Вспоминаются слова Аркадия Райкина: «Как избавиться от тлетворного влияния улицы, если кругом одни улицы».
Ну а если вы таки относитесь к категории лиц, имеющих повышенные риски, или же опасаетесь роста санкционного давления? К примеру работаете в компании, что вдруг попала под санкции. Или контракты у вас от санкционной компании, или…
Лучшим выходом из данной ситуации станет перевод средств. Если не обратно на родину, то хотя бы в более дружелюбные для россиян юрисдикции. Однако знаете, понятие «дружественные» – достаточно гибкое и вполне себе со временем имеющее шанс на трансформацию.
Так что… бумажки, бумажки. Ими в любом случае заранее стоит обзавестись. И способы-то есть. Просто я бы рекомендовал подумать об этом не тогда, когда петух клюнет.
А вот рассматривать цифровые активы для сохранности капитала на фоне последних событий я бы наверно для существенных сумм не стал. Уж очень волатильным стал рынок. Да и понятие «стейблкоины»… тоже какое-то в последнее время стало НЕ стейбл.
https://bitkogan.com/ (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
«Переток депозитов» объясняется ухудшением геополитической и экономической обстановки. Вполне возможно, что по мере нормализации ситуации, капитал начнет возвращаться на родину.
Однако процесс этот может затянуться на долгие месяцы, если не годы… Нас же волнует другое – насколько велика угроза заморозки зарубежных счетов россиян? Не скрою, очень многие обращались ко мне с таким вопросом.
Из-за риска попадания под вторичные санкции США и ЕС финансовые организации многих стран еще летом 2022 г. ужесточили требования к нерезидентам. Наличие местного ВНЖ хотя и во многом решает проблемы, однако еще не гарантирует, что они не возникнут в будущем.
В качестве дополнительной проверки вас могут «попросить» объяснить происхождения средств. Или же запросить дополнительные документы, включая налоговую декларацию, зарплатные квитанции, и т. д.
Вы, разумеется, в тот момент, когда к вам обратятся с подобным, сделаете удивленное лицо и спросите:
– Дорогие мои. Я что-то не понял. Вам же все уже было предоставлено. Что происходит? Ведь при открытии счета все необходимые пояснения о том – из какой конкретно тумбочки деньги, дал. Налоговую декларацию предоставил. Ну а теперь-то что? Рассказать со всеми подробностями о том, как 20 лет назад копил, экономя на завтраках и проезде в трамвае? Что еще-то?
Стоит ли прямо сейчас бежать забирать деньги со счета?
▪️Ну во-первых, было бы куда переводить…
▪️А во-вторых, паниковать раньше времени явно не стоит.
Как известно, процедура комплаенса – по сути ничего страшного из себя не представляет. Если вы предоставите все необходимые документы или же докажете, что не связаны с какими-то лицами из санкционного списка, все вопросы будут решены.
С другой стороны, а как это доказать – вопрос весьма творческий. Вспоминаются слова Аркадия Райкина: «Как избавиться от тлетворного влияния улицы, если кругом одни улицы».
Ну а если вы таки относитесь к категории лиц, имеющих повышенные риски, или же опасаетесь роста санкционного давления? К примеру работаете в компании, что вдруг попала под санкции. Или контракты у вас от санкционной компании, или…
Лучшим выходом из данной ситуации станет перевод средств. Если не обратно на родину, то хотя бы в более дружелюбные для россиян юрисдикции. Однако знаете, понятие «дружественные» – достаточно гибкое и вполне себе со временем имеющее шанс на трансформацию.
Так что… бумажки, бумажки. Ими в любом случае заранее стоит обзавестись. И способы-то есть. Просто я бы рекомендовал подумать об этом не тогда, когда петух клюнет.
А вот рассматривать цифровые активы для сохранности капитала на фоне последних событий я бы наверно для существенных сумм не стал. Уж очень волатильным стал рынок. Да и понятие «стейблкоины»… тоже какое-то в последнее время стало НЕ стейбл.
https://bitkogan.com/ (C) Источник
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу