21 февраля 2023 БКС Экспресс Емельянов Валерий
Редкому инвестору удается превзойти индексы США по динамике и составу. S&P 500 и NASDAQ 100 — практически эталон для долгосрочных вложений. Но у них есть более интересная альтернатива.
VTI: флагман Vanguard на 4000 акций
Это самый широкий по составу фонд на акции США из ныне существующих. И, что приятно, с недавнего времени он торгуется в России на СПБ Бирже. Это продукт легендарной компании Vanguard, которая изобрела индексное инвестирование на минимальные суммы.
VTI — это портфель из почти 4000 акций США (чуть более 3900 на данный момент, если быть точнее). То есть он в 8 раз шире самого широкого бенчмарка Америки — S&P 500. Покупая VTI, инвестор покупает реально весь рынок целиком.
Для понимания масштабов можно привести такие цифры. На СПБ торгуется более 1750 американских акций с ценником от $1 до $5000 за штуку. VTI включает в себя их все, плюс еще 2200 акций, которые торгуются только в США. И стоит при этом около $200 за весь портфель.
Чем он лучше S&P 500 и NASDAQ
Покупая весь рынок США, включая нижние эшелоны, инвестор получает такой же эффект, как при владении портфелем из компаний крупной, средней и малой капитализации одновременно. То есть добавляет динамики, не покупая отдельно специальные индексы вроде Russel 2000.
Добавление акций малых и средних компаний — это классический прием в период восстановления рынка: нижние эшелоны растут с опозданием вслед за голубыми фишками, а потому придают динамики портфелю, не добавляя риска.
Убедиться, что такая стратегия реально работает, можно, взглянув на рост VTI на фоне других индексов. Последний год он их обгоняет, четко следуя в том же направлении. При этом массив из 4000 акций фонда VTI растет стабильнее, не давая глубоких посадок.
Дивиденды и комиссии
Огромный состав портфеля не единственное достоинство данного фонда. Как и большинство ETF под брендом Vanguard, он имеет мизерный размер комиссий за управление. В данном случае — 0,03% годовых. Это $3 на каждые вложенные $10 тыс.
Cтолько же берут ликвидные и популярные в России фонды на индекс S&P 500, например, VOO и IVV, но у них состав в разы меньше. Крупнейший фонд на NASDAQ 100 (QQQ) и самый крупный фонд малой капитализации (IWM) стоят 0,2% в год. Но все их акции тоже есть в портфеле VTI.
Дивиденды не самая сильная сторона данного фонда, но и не слабая. VTI платит 1,2% годовых, то есть на уровне широкого рынка (столько же платят фонды на S&P 500) и больше, чем у NASDAQ (0,5%) и Russel 2000 (0,8%) — в любом случае в разы больше комиссии за управление.
Что еще стоит знать про VTI
- Фонд запущен в США в мае 2001 г. и непрерывно торгуется уже более 20 лет.
- VTI занимает третье место в мире среди ETF по объему активов ($280 млрд) после SPY и IVV, которые следуют за S&P 500.
- С момента запуска VTI принес инвесторам за вычетом комиссий 412% обогнав фонды S&P 500 примерно на 30%.
- Самые крупные доли в портфеле VTI занимают акции Apple (5,3%) и Microsoft (4,5%), у фондов на S&P 500 они весят больше.
- На долю малых и средних компаний (более 3000 штук) приходится в сумме около 15% веса портфеля VTI, и самая мелкая из фишек занимает в нем менее 0,01%.
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
VTI: флагман Vanguard на 4000 акций
Это самый широкий по составу фонд на акции США из ныне существующих. И, что приятно, с недавнего времени он торгуется в России на СПБ Бирже. Это продукт легендарной компании Vanguard, которая изобрела индексное инвестирование на минимальные суммы.
VTI — это портфель из почти 4000 акций США (чуть более 3900 на данный момент, если быть точнее). То есть он в 8 раз шире самого широкого бенчмарка Америки — S&P 500. Покупая VTI, инвестор покупает реально весь рынок целиком.
Для понимания масштабов можно привести такие цифры. На СПБ торгуется более 1750 американских акций с ценником от $1 до $5000 за штуку. VTI включает в себя их все, плюс еще 2200 акций, которые торгуются только в США. И стоит при этом около $200 за весь портфель.
Чем он лучше S&P 500 и NASDAQ
Покупая весь рынок США, включая нижние эшелоны, инвестор получает такой же эффект, как при владении портфелем из компаний крупной, средней и малой капитализации одновременно. То есть добавляет динамики, не покупая отдельно специальные индексы вроде Russel 2000.
Добавление акций малых и средних компаний — это классический прием в период восстановления рынка: нижние эшелоны растут с опозданием вслед за голубыми фишками, а потому придают динамики портфелю, не добавляя риска.
Убедиться, что такая стратегия реально работает, можно, взглянув на рост VTI на фоне других индексов. Последний год он их обгоняет, четко следуя в том же направлении. При этом массив из 4000 акций фонда VTI растет стабильнее, не давая глубоких посадок.
Дивиденды и комиссии
Огромный состав портфеля не единственное достоинство данного фонда. Как и большинство ETF под брендом Vanguard, он имеет мизерный размер комиссий за управление. В данном случае — 0,03% годовых. Это $3 на каждые вложенные $10 тыс.
Cтолько же берут ликвидные и популярные в России фонды на индекс S&P 500, например, VOO и IVV, но у них состав в разы меньше. Крупнейший фонд на NASDAQ 100 (QQQ) и самый крупный фонд малой капитализации (IWM) стоят 0,2% в год. Но все их акции тоже есть в портфеле VTI.
Дивиденды не самая сильная сторона данного фонда, но и не слабая. VTI платит 1,2% годовых, то есть на уровне широкого рынка (столько же платят фонды на S&P 500) и больше, чем у NASDAQ (0,5%) и Russel 2000 (0,8%) — в любом случае в разы больше комиссии за управление.
Что еще стоит знать про VTI
- Фонд запущен в США в мае 2001 г. и непрерывно торгуется уже более 20 лет.
- VTI занимает третье место в мире среди ETF по объему активов ($280 млрд) после SPY и IVV, которые следуют за S&P 500.
- С момента запуска VTI принес инвесторам за вычетом комиссий 412% обогнав фонды S&P 500 примерно на 30%.
- Самые крупные доли в портфеле VTI занимают акции Apple (5,3%) и Microsoft (4,5%), у фондов на S&P 500 они весят больше.
- На долю малых и средних компаний (более 3000 штук) приходится в сумме около 15% веса портфеля VTI, и самая мелкая из фишек занимает в нем менее 0,01%.
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter