2 марта 2023 Тинькофф Банк Шепелев Евгений
С 1 марта вступила в силу новая редакция базового стандарта защиты прав и интересов клиентов брокеров. В конце прошлого года изменения утвердил ЦБ. Сдавать тесты теперь станет немного сложнее.
Новую редакцию стандарта подготовили саморегулируемые организации участников финансового рынка: НАУФОР и НФА.
Документ касается, кроме прочего, тестов для неквалифицированных инвесторов. Их прохождение дает право использовать сложные финансовые инструменты: высокодоходные облигации небольших компаний, фьючерсы, опционы и некоторые другие. Есть еще ряд изменений.
Что изменится в тестировании
Увеличится набор вопросов в тестах. По-прежнему надо будет ответить на 4 вопроса по нужному инвестору виду сложных инструментов, но теперь они будут выбираться не из 8 вопросов, а из 11.
Это усложняет прохождение теста путем перебора ответов — некоторые инвесторы делают так, пользуясь неограниченным числом попыток. По мнению ЦБ, увеличенное количество вопросов снижает вероятность, что инвестор будет совершать сделки со сложными инструментами без адекватной оценки своих знаний и рисков.
Саму процедуру тестирования ввели в России в октябре 2021 года. За первый год работы новых правил инвесторы успешно сдали 4,68 млн тестов, при этом в каждом четвертом случае для сдачи понадобилось более четырех попыток.
В сентябре 2022 года число вопросов в тестах увеличили с 4 до 8. Теперь их стало 11. Так что сдавать тесты в несколько попыток стало в разы сложнее, чем было первоначально.
У нас есть подборка статей, которая поможет лучше разобраться в сложных инструментах и подготовиться к тестам.
Что еще меняет обновленный стандарт
Манипуляция и инсайд. При заключении договора о брокерском обслуживании брокер теперь обязан информировать клиента о запрете манипулирования рынком и ограничениях на использование инсайдерской информации.
Описание инструментов. С 1 марта брокер должен предоставлять клиентам краткое описание особенностей и рисков некоторых финансовых инструментов. Перечни инструментов, содержание и форму этих описаний саморегулируемые организации определят в своих внутренних стандартах.
Использование клиентских активов. В договорах на брокерское обслуживание обычно есть пункт о том, что брокер может использовать активы клиента, чтобы другие могли торговать с плечом. Это увеличивает риски для клиента: он может потерять деньги, если с брокером что-то случится.
По новым правилам брокер будет обязан минимум раз в год уведомлять клиента о праве запретить пользоваться его деньгами и ценными бумагами, а также о том, как направить заявление о таком запрете. Эта норма начнет действовать с 1 июля 2023 года.
https://tinkoff.ru (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу
Новую редакцию стандарта подготовили саморегулируемые организации участников финансового рынка: НАУФОР и НФА.
Документ касается, кроме прочего, тестов для неквалифицированных инвесторов. Их прохождение дает право использовать сложные финансовые инструменты: высокодоходные облигации небольших компаний, фьючерсы, опционы и некоторые другие. Есть еще ряд изменений.
Что изменится в тестировании
Увеличится набор вопросов в тестах. По-прежнему надо будет ответить на 4 вопроса по нужному инвестору виду сложных инструментов, но теперь они будут выбираться не из 8 вопросов, а из 11.
Это усложняет прохождение теста путем перебора ответов — некоторые инвесторы делают так, пользуясь неограниченным числом попыток. По мнению ЦБ, увеличенное количество вопросов снижает вероятность, что инвестор будет совершать сделки со сложными инструментами без адекватной оценки своих знаний и рисков.
Саму процедуру тестирования ввели в России в октябре 2021 года. За первый год работы новых правил инвесторы успешно сдали 4,68 млн тестов, при этом в каждом четвертом случае для сдачи понадобилось более четырех попыток.
В сентябре 2022 года число вопросов в тестах увеличили с 4 до 8. Теперь их стало 11. Так что сдавать тесты в несколько попыток стало в разы сложнее, чем было первоначально.
У нас есть подборка статей, которая поможет лучше разобраться в сложных инструментах и подготовиться к тестам.
Что еще меняет обновленный стандарт
Манипуляция и инсайд. При заключении договора о брокерском обслуживании брокер теперь обязан информировать клиента о запрете манипулирования рынком и ограничениях на использование инсайдерской информации.
Описание инструментов. С 1 марта брокер должен предоставлять клиентам краткое описание особенностей и рисков некоторых финансовых инструментов. Перечни инструментов, содержание и форму этих описаний саморегулируемые организации определят в своих внутренних стандартах.
Использование клиентских активов. В договорах на брокерское обслуживание обычно есть пункт о том, что брокер может использовать активы клиента, чтобы другие могли торговать с плечом. Это увеличивает риски для клиента: он может потерять деньги, если с брокером что-то случится.
По новым правилам брокер будет обязан минимум раз в год уведомлять клиента о праве запретить пользоваться его деньгами и ценными бумагами, а также о том, как направить заявление о таком запрете. Эта норма начнет действовать с 1 июля 2023 года.
https://tinkoff.ru (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Отправить жалобу