27 апреля 2023 БКС Экспресс | ВТБ
ВТБ в I квартале 2023 г. показал рекорд по прибыли, которая составила 146,7 млрд руб., сообщается на сайте компании.
«Эти результаты были достигнуты благодаря уверенной динамике основных банковских доходов на фоне нормализации стоимости риска и эффективному управлению расходами в сочетании с дополнительными положительными факторами», — сказал финансовый директор Дмитрий Пьянов.
Он также уточнил, что из этой суммы 144 млрд руб. — прибыль от продолжающейся деятельности банка, а 2,5 млрд — от завершающейся, куда были включены результаты Росгосстраха, которая классифицирована в отчетности как актив для будущей продажи.
В среду бумаги ВТБ были лучшими в индексе МосБиржи, прибавив 5%. Сегодня рост продолжается: к 10:30 МСК акции выросли на 4%. Котировки на максимуме за 12 месяцев.
Финансовые результаты группы ВТБ по МСФО
Рост объемов бизнеса с приоритетом на наращивание розничного кредитования
По итогам первого квартала 2023 г. активы группы ВТБ увеличились на 5,0% и достигли 25,6 трлн руб. Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 17,9 трлн руб., увеличившись за квартал на 3,3%. При этом большая часть прироста была обеспечена розничным, средним и малым бизнесом.
Кредиты физическим лицам увеличились на 4,2% до 5,8 трлн руб. на фоне роста ипотечного портфеля и потребительского кредитования. Объем кредитов юридическим лицам вырос за первый квартал на 2,9% до 12,1 трлн руб. Таким образом, доля розницы в совокупном кредитном портфеле ВТБ по состоянию на 31 марта 2023 г. увеличилась до 33% по сравнению с 32% на конец прошлого года.
В I квартале 2023 г. совокупные средства клиентов увеличились на 7,6% до 20,0 трлн руб., с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 6,4%. При этом рост средств клиентов — юридических лиц по итогам квартала составил 10,0%, портфель средств клиентов — юридических лиц достиг 12,2 трлн руб. Объем средств клиентов физических лиц увеличился на 4,1%, достигнув по состоянию на 31 марта 2023 г. 7,7 трлн руб.
Драйвером роста портфелей привлечения в отчетном квартале остались рублевые депозиты. Объем вкладов в рублях рос опережающими темпами. Для фиксации выгодных ставок на них размещаются как новые средства клиентов, так и деньги с закрывающихся валютных вкладов. Как следствие, объем депозитов в классических валютах уменьшается.
В результате опережающего роста клиентских привлечений соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось по состоянию на 31 марта 2023 г. до рекордного для группы уровня в 84,3% по сравнению с 88,0% на 31 декабря 2022 г. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах по итогам 1 квартала 2023 г. выросла до 83,9% по сравнению с 81,0% на 31 декабря 2022 г.
Восстановление рентабельности бизнеса и достижение рекордных уровней чистой прибыли в 2023 г.
По итогам I квартала 2023 года группа ВТБ демонстрирует восстановление рентабельности бизнеса, заработав по итогам первых трех месяцев 2023 г. 146,7 млрд руб., что соответствует возврату на капитал 35,3%.
Чистые процентные доходы группы составили 173,2 млрд руб., а чистая процентная маржа увеличилась до 3,1%. Восстановление чистой процентной маржи обусловлено снижением стоимости фондирования. Чистые комиссионные доходы ВТБ составили 42,0 млрд руб. Чистые прочие операционные доходы увеличились до 88,0 млрд руб., в том числе благодаря положительной переоценке структурной ОВП и положительному разовому эффекту от приобретения РНКБ.
Стоимость риска по итогам первого квартала текущего года составила 1,2%, сократившись на 1,3 п.п. по сравнению с показателем за 2022 г., что обусловлено стабильным качеством кредитного портфеля.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле выросла на 30 б.п. с начала года и составила 4,4%. Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 6,2% (6,0% на 31 декабря 2022 г.), покрытие неработающих кредитов резервами сократилось относительно начала года на 7,3 п.п. и оставалось на консервативном уровне 140,0%.
Расходы на персонал и административные расходы по итогам первого квартала текущего года составили 78,6 млрд руб. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов по итогам первых трех месяцев года составило 25,9%.
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
«Эти результаты были достигнуты благодаря уверенной динамике основных банковских доходов на фоне нормализации стоимости риска и эффективному управлению расходами в сочетании с дополнительными положительными факторами», — сказал финансовый директор Дмитрий Пьянов.
Он также уточнил, что из этой суммы 144 млрд руб. — прибыль от продолжающейся деятельности банка, а 2,5 млрд — от завершающейся, куда были включены результаты Росгосстраха, которая классифицирована в отчетности как актив для будущей продажи.
В среду бумаги ВТБ были лучшими в индексе МосБиржи, прибавив 5%. Сегодня рост продолжается: к 10:30 МСК акции выросли на 4%. Котировки на максимуме за 12 месяцев.
Финансовые результаты группы ВТБ по МСФО
Рост объемов бизнеса с приоритетом на наращивание розничного кредитования
По итогам первого квартала 2023 г. активы группы ВТБ увеличились на 5,0% и достигли 25,6 трлн руб. Объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 17,9 трлн руб., увеличившись за квартал на 3,3%. При этом большая часть прироста была обеспечена розничным, средним и малым бизнесом.
Кредиты физическим лицам увеличились на 4,2% до 5,8 трлн руб. на фоне роста ипотечного портфеля и потребительского кредитования. Объем кредитов юридическим лицам вырос за первый квартал на 2,9% до 12,1 трлн руб. Таким образом, доля розницы в совокупном кредитном портфеле ВТБ по состоянию на 31 марта 2023 г. увеличилась до 33% по сравнению с 32% на конец прошлого года.
В I квартале 2023 г. совокупные средства клиентов увеличились на 7,6% до 20,0 трлн руб., с учетом корректировки на эффект валютной переоценки рост составил 6,4%. При этом рост средств клиентов — юридических лиц по итогам квартала составил 10,0%, портфель средств клиентов — юридических лиц достиг 12,2 трлн руб. Объем средств клиентов физических лиц увеличился на 4,1%, достигнув по состоянию на 31 марта 2023 г. 7,7 трлн руб.
Драйвером роста портфелей привлечения в отчетном квартале остались рублевые депозиты. Объем вкладов в рублях рос опережающими темпами. Для фиксации выгодных ставок на них размещаются как новые средства клиентов, так и деньги с закрывающихся валютных вкладов. Как следствие, объем депозитов в классических валютах уменьшается.
В результате опережающего роста клиентских привлечений соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось по состоянию на 31 марта 2023 г. до рекордного для группы уровня в 84,3% по сравнению с 88,0% на 31 декабря 2022 г. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах по итогам 1 квартала 2023 г. выросла до 83,9% по сравнению с 81,0% на 31 декабря 2022 г.
Восстановление рентабельности бизнеса и достижение рекордных уровней чистой прибыли в 2023 г.
По итогам I квартала 2023 года группа ВТБ демонстрирует восстановление рентабельности бизнеса, заработав по итогам первых трех месяцев 2023 г. 146,7 млрд руб., что соответствует возврату на капитал 35,3%.
Чистые процентные доходы группы составили 173,2 млрд руб., а чистая процентная маржа увеличилась до 3,1%. Восстановление чистой процентной маржи обусловлено снижением стоимости фондирования. Чистые комиссионные доходы ВТБ составили 42,0 млрд руб. Чистые прочие операционные доходы увеличились до 88,0 млрд руб., в том числе благодаря положительной переоценке структурной ОВП и положительному разовому эффекту от приобретения РНКБ.
Стоимость риска по итогам первого квартала текущего года составила 1,2%, сократившись на 1,3 п.п. по сравнению с показателем за 2022 г., что обусловлено стабильным качеством кредитного портфеля.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле выросла на 30 б.п. с начала года и составила 4,4%. Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 6,2% (6,0% на 31 декабря 2022 г.), покрытие неработающих кредитов резервами сократилось относительно начала года на 7,3 п.п. и оставалось на консервативном уровне 140,0%.
Расходы на персонал и административные расходы по итогам первого квартала текущего года составили 78,6 млрд руб. Соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов по итогам первых трех месяцев года составило 25,9%.
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter