28 августа 2023 ИХ "Финам"
Федеральная резервная система США начала агрессивное повышение процентных ставок в марте 2022 года на фоне растущей инфляции. Стоимость заимствований находится на пиковых значениях за более чем 22 года. Все это провоцирует эмоциональную торговлю ценных бумаг инвесторами поколения Z, пишут в CNBC.
По данным исследования финансовой компании Bankrate, почти 9 из 10 молодых инвесторов активнее привычного торговали акциями в текущем году в связи с высокими уровнями процентных ставок и инфляции. По мнению экспертов, такое поведение может стоить им больших ошибок в долгосрочной перспективе.
Эмоции приводят к потерям
87% инвесторов поколения Z отреагировали на повышение процентных ставок и рост инфляции скорой покупкой или продажей ценных бумаг, а также отказом от дополнительных инвестиций. По словам аналитика Bankrate Джеймса Рояля, эта доля «существенно» превышает средний показатель в 52% среди американских инвесторов всех возрастов.
Роял считает, если молодые инвесторы продолжат стараться использовать спекулятивную торговлю в расчете на прибыль, то это почти гарантированно снизит эффективность рынка. «Постоянный вход и выход из позиций приводит к тому, что инвесторы поколения Z пропускают самые важные дни на рынке», - добавил эксперт.
Исторический анализ индекса S&P 500, проведенный Bank of America, показывает, что инвесторы, которые пропустили 10 лучших дней рынка за десятилетие, имели бы общую доходность 28% в период с 1930 по 2020 год. Для сравнения, инвесторы, которые держались стабильно, имели бы доход в размере 17 715%.
«Поколение Z и, отчасти, миллениалы никогда не видели ни периода высоких процентных ставок, ни периода высокой инфляции», - отмечает сертифицированный специалист по финансовому планированию Тед Дженкин, основатель и генеральный директор oXYGen Financial.
Что делать поколению Z во время шторма на рынке
В 2022 году акции американских компаний показали худший результат со временем ипотечного кризиса 2008 года. Однако уже с начала 2023 года индекс S&P 500 вырос на 14%.
По данным Bankrate, поколение Z чаще покупали, а не продавали акции по сравнению с представителями других возрастов. По словам Теда Дженкина, это может принести прибыль, если молодые инвесторы будут держать свои инвестиции в течение как минимум пяти лет.
Дженкин также подчеркивает, что инвесторы могут использовать правило, известное как «инвестиционное правило 120», чтобы определить примерное распределение акций и облигаций в портфеле с учетом своего возраста. Это означает, что большинство инвесторов поколения Z будут иметь портфель, который примерно на 90% или более состоит из акций.
Помимо этого, Джеймс Роял рекомендует Z инвесторам хеджировать свои позиции, приобретая долю в фондах взаимных инвестиций (аналог ПИФов - прим. Finam.ru), которые отслеживают индексы, например S&P 500. Такой подход поможет сохранить средства против погони за попыткой обойти рынок, потеряв деньги, прокомментировал эксперт.
По данным исследования финансовой компании Bankrate, почти 9 из 10 молодых инвесторов активнее привычного торговали акциями в текущем году в связи с высокими уровнями процентных ставок и инфляции. По мнению экспертов, такое поведение может стоить им больших ошибок в долгосрочной перспективе.
Эмоции приводят к потерям
87% инвесторов поколения Z отреагировали на повышение процентных ставок и рост инфляции скорой покупкой или продажей ценных бумаг, а также отказом от дополнительных инвестиций. По словам аналитика Bankrate Джеймса Рояля, эта доля «существенно» превышает средний показатель в 52% среди американских инвесторов всех возрастов.
Роял считает, если молодые инвесторы продолжат стараться использовать спекулятивную торговлю в расчете на прибыль, то это почти гарантированно снизит эффективность рынка. «Постоянный вход и выход из позиций приводит к тому, что инвесторы поколения Z пропускают самые важные дни на рынке», - добавил эксперт.
Исторический анализ индекса S&P 500, проведенный Bank of America, показывает, что инвесторы, которые пропустили 10 лучших дней рынка за десятилетие, имели бы общую доходность 28% в период с 1930 по 2020 год. Для сравнения, инвесторы, которые держались стабильно, имели бы доход в размере 17 715%.
«Поколение Z и, отчасти, миллениалы никогда не видели ни периода высоких процентных ставок, ни периода высокой инфляции», - отмечает сертифицированный специалист по финансовому планированию Тед Дженкин, основатель и генеральный директор oXYGen Financial.
Что делать поколению Z во время шторма на рынке
В 2022 году акции американских компаний показали худший результат со временем ипотечного кризиса 2008 года. Однако уже с начала 2023 года индекс S&P 500 вырос на 14%.
По данным Bankrate, поколение Z чаще покупали, а не продавали акции по сравнению с представителями других возрастов. По словам Теда Дженкина, это может принести прибыль, если молодые инвесторы будут держать свои инвестиции в течение как минимум пяти лет.
Дженкин также подчеркивает, что инвесторы могут использовать правило, известное как «инвестиционное правило 120», чтобы определить примерное распределение акций и облигаций в портфеле с учетом своего возраста. Это означает, что большинство инвесторов поколения Z будут иметь портфель, который примерно на 90% или более состоит из акций.
Помимо этого, Джеймс Роял рекомендует Z инвесторам хеджировать свои позиции, приобретая долю в фондах взаимных инвестиций (аналог ПИФов - прим. Finam.ru), которые отслеживают индексы, например S&P 500. Такой подход поможет сохранить средства против погони за попыткой обойти рынок, потеряв деньги, прокомментировал эксперт.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба