30 августа 2023 БКС Экспресс | МКБ
МКБ раскрыл отчетность специального назначения в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за II квартал 2023 г. Компания не проводила конференц-звонка с менеджментом и не дает ожиданий на 2023 г.
• Чистый процентный доход составил 28,1 млрд руб. (+14% к/к) — рекордный уровень на фоне роста кредитов до 2,1 трлн руб. (+4% к/к) и восстановления маржинальности.
• Комиссионный доход составил 4,3 млрд руб. (+18% к/к) — сильный рост на фоне хорошей динамики в операциях с банковскими картами, переводах и платежах, выдаче гарантий.
• Отчисления в резерв показали снижение на 28% к/к и составили 3,4 млрд руб.
• Операционные расходы продолжают восстанавливаться на фоне роста бизнеса — они достигли 9,8 млрд руб. (+28% к/к).
Взгляд БКС
МКБ заработал рекордную прибыль по МСФО за квартал в 17,4 млрд руб. (+34% к/к) с рекордной рентабельностью капитала ROE 24%. Результаты поддерживают рост бизнеса и снижение расходов на резервы. Сильные показатели подтверждают наш позитивный взгляд на МКБ: «Покупать», цель на год — 9 руб. / 29%.
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter
• Чистый процентный доход составил 28,1 млрд руб. (+14% к/к) — рекордный уровень на фоне роста кредитов до 2,1 трлн руб. (+4% к/к) и восстановления маржинальности.
• Комиссионный доход составил 4,3 млрд руб. (+18% к/к) — сильный рост на фоне хорошей динамики в операциях с банковскими картами, переводах и платежах, выдаче гарантий.
• Отчисления в резерв показали снижение на 28% к/к и составили 3,4 млрд руб.
• Операционные расходы продолжают восстанавливаться на фоне роста бизнеса — они достигли 9,8 млрд руб. (+28% к/к).
Взгляд БКС
МКБ заработал рекордную прибыль по МСФО за квартал в 17,4 млрд руб. (+34% к/к) с рекордной рентабельностью капитала ROE 24%. Результаты поддерживают рост бизнеса и снижение расходов на резервы. Сильные показатели подтверждают наш позитивный взгляд на МКБ: «Покупать», цель на год — 9 руб. / 29%.
http://bcs-express.ru/ (C)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
При копировании ссылка обязательна Нашли ошибку: выделить и нажать Ctrl+Enter