8 сентября 2023 БКС Экспресс
Золото, серебро, платина и палладий — привычные инструменты для инвестиций. Но вкладываться можно не только в металлы, но и в другой вид драгоценностей — камни. У этого способа вложений есть свои преимущества: поговорим о них и о других особенностях инвестиций в бриллианты и их «коллег» по рынку.
Если говорить об инвестициях в драгоценные камни, то первыми на ум, пожалуй, приходят бриллианты — ограненные алмазы. Но, помимо них, можно вкладываться в корунды — рубины и сапфиры — а также турмалин, александрит, шпинель и другие камни.
Какие у этого преимущества
• Это одни из немногих предметов на рынке роскоши, которые растут в цене после покупки.
• Возможная доходность высокая: с годами цена вырастает в несколько раз.
• В отличие от золота, купленный в России камень не попадает под санкции.
• Камни легко хранить вне зависимости от температуры и влажности, их не нужно реставрировать.
Что влияет на цену камня
Разные по уровню бренды могут предлагать камни из одного и того же месторождения — цену камня определяют его характеристики:
• размер
• чистота
• цвет
• облагораживание.
Происхождение камня будет особенно интересно, если на месторождении больше не производится добыча, — тогда существующие драгоценности вырастут в цене в 3–5 раз.
Подробнее поговорим о разных видах инвестиционных драгоценных камней.
Облагораживание драгоценных камней
Облагораживание – это специальные процессы обработки, которые приводят к изменению внешнего вида камня, а именно цвета, чистоты, оптических эффектов, а также способствуют долговечности камней. К таким процессам не относятся полировка, чистка и огранка.
Есть множество методов облагораживания. Например, изумруд подвергают отжигу — это позволяет улучшить цвет камня. Сапфиры и рубины также обрабатывают термически, благодаря чему они становятся более чистыми, а их цвет совершенствуется. А еще для улучшения внешнего вида камней их пропитывают маслами или смолами — такой метод облагораживания называют промасливанием.
Бриллианты
Мировая добыча алмазов в 2022 г. составила 118 млн карат, что на 1 п.п. меньше по сравнению с 2021 г., но на 11 п.п. выше пандемийного 2020 г. По объему и стоимости добываемых камней первое место в мире занимает Россия.
• Для инвестиций подходят те бриллианты, размер которых превышает 10 карат.
• Главным свойством, на основании которого крупнейшие бренды приобретают бриллианты, является цвет. Например, один карат желтого камня оценивается в $7–14 тыс., розового — от $100 тыс., а голубого — от $150 тыс.
Сейчас инвестиционными бриллиантами считаются редкие и дорогие камни — то есть те, которые обладают редкими характеристиками: цвета, размера, чистоты, места добычи. Бесцветных бриллиантов ювелирного качества на рынке достаточно, но именно инвестиционного качества крайне мало — 0,01% от всех камней.
В розовые бриллианты стоит инвестировать, если камни крупные — мелкие вряд ли вырастут в цене. А вот стоимость розовых драгоценностей, добытых в ныне закрытой австралийской трубке Аргайл, наверняка увеличится.
Для инвестирования в редкие бриллианты потребуется от $1–1,5 млн. Если хочется начать покупки с меньшей суммы, то стоит обратить внимание на цветные камни: турмалин параиба, александрит, изумруд, рубин, сапфир и шпинель.
Турмалин
Цены на этот минерал из группы боросодержащих алюмосиликатов за последний год выросли на 20–30%. Цвета турмалина, пользующиеся спросом, — зелено-голубой, синий и зеленый, все — неоновые.
В ближайшие годы стоимость этих камней будет лишь увеличиваться: к 2026 г. ожидается рост в 1,5–2 раза, к 2028 г. — в 2–3 раза, а к 2033 г. — в 5–10 раз. Это касается даже небольших камней от 3 карат — но у них должна быть отличная огранка и цвет.
Особенно перспективны камни, добытые в Бразилии и Мозамбике, на месторождениях, которые уже закрыты.
Уникальный голубой турмалин Параиба за несколько лет может вырасти в цене более чем вдвое. Рекомендуемый срок вложения составляет 3–5 лет, а сумма — от $100 тыс. за экземпляр. Так, если инвестировать эти средства в турмалин в текущем году, в 2025 г. можно получить от $200 до $300 тыс.
Александрит
Ключевая характеристика этого камня, являющегося разновидностью минерала хризоберилла, — процент реверса цвета: при естественном свете он может быть зеленым, отливающим голубым, а при искусственном — красно-фиолетовым.
Бразильское месторождение александритов закрыто, поэтому их предложение ограничено, что сказывается на цене. Если в 2020 г. за карат камня нужно было отдать $15 тыс., то в 2022 г. — уже $30 тыс. При этом к 2026 г. ожидается рост стоимости до $90 тыс., а к 2033 г. — до $150 тыс.
Изумруд
Изумруд — это разновидность берилла. Этот камень является ликвидным, а рост стоимости за карат через 3–5 лет составит минимум 50%.
Рубины и сапфиры
Оба драгоценных камня являются корундами — минералами, представляющими собой кристаллическую окись алюминия.
Рыночная стоимость рубинов достигает $2,5 млн, а сапфиров — $135 тыс. за камень.
Через три года сапфир станет дороже, и его цена может достигнуть $200 тыс. за камень, а через 10 лет — $350 тыс.
Розовая шпинель
Этот камень приобрел популярность лишь недавно, и рост его стоимости предсказать сложно. Тем не менее за 5 лет она может увеличиться вдвое. Сегодня розовую шпинель можно приобрести за $29 тыс.
Как купить драгоценные камни для инвестиций
Камни можно приобретать, находясь в любой точке мира, — как в России, так и за границей, как за рубли, так и за иностранную валюту. Достаточно связаться с менеджером БКС — вам помогут подобрать инвестиционный портфель с драгоценными камнями, которые не только порадуют глаз, но и будут способны приумножать ваш капитал.
Если говорить об инвестициях в драгоценные камни, то первыми на ум, пожалуй, приходят бриллианты — ограненные алмазы. Но, помимо них, можно вкладываться в корунды — рубины и сапфиры — а также турмалин, александрит, шпинель и другие камни.
Какие у этого преимущества
• Это одни из немногих предметов на рынке роскоши, которые растут в цене после покупки.
• Возможная доходность высокая: с годами цена вырастает в несколько раз.
• В отличие от золота, купленный в России камень не попадает под санкции.
• Камни легко хранить вне зависимости от температуры и влажности, их не нужно реставрировать.
Что влияет на цену камня
Разные по уровню бренды могут предлагать камни из одного и того же месторождения — цену камня определяют его характеристики:
• размер
• чистота
• цвет
• облагораживание.
Происхождение камня будет особенно интересно, если на месторождении больше не производится добыча, — тогда существующие драгоценности вырастут в цене в 3–5 раз.
Подробнее поговорим о разных видах инвестиционных драгоценных камней.
Облагораживание драгоценных камней
Облагораживание – это специальные процессы обработки, которые приводят к изменению внешнего вида камня, а именно цвета, чистоты, оптических эффектов, а также способствуют долговечности камней. К таким процессам не относятся полировка, чистка и огранка.
Есть множество методов облагораживания. Например, изумруд подвергают отжигу — это позволяет улучшить цвет камня. Сапфиры и рубины также обрабатывают термически, благодаря чему они становятся более чистыми, а их цвет совершенствуется. А еще для улучшения внешнего вида камней их пропитывают маслами или смолами — такой метод облагораживания называют промасливанием.
Бриллианты
Мировая добыча алмазов в 2022 г. составила 118 млн карат, что на 1 п.п. меньше по сравнению с 2021 г., но на 11 п.п. выше пандемийного 2020 г. По объему и стоимости добываемых камней первое место в мире занимает Россия.
• Для инвестиций подходят те бриллианты, размер которых превышает 10 карат.
• Главным свойством, на основании которого крупнейшие бренды приобретают бриллианты, является цвет. Например, один карат желтого камня оценивается в $7–14 тыс., розового — от $100 тыс., а голубого — от $150 тыс.
Сейчас инвестиционными бриллиантами считаются редкие и дорогие камни — то есть те, которые обладают редкими характеристиками: цвета, размера, чистоты, места добычи. Бесцветных бриллиантов ювелирного качества на рынке достаточно, но именно инвестиционного качества крайне мало — 0,01% от всех камней.
В розовые бриллианты стоит инвестировать, если камни крупные — мелкие вряд ли вырастут в цене. А вот стоимость розовых драгоценностей, добытых в ныне закрытой австралийской трубке Аргайл, наверняка увеличится.
Для инвестирования в редкие бриллианты потребуется от $1–1,5 млн. Если хочется начать покупки с меньшей суммы, то стоит обратить внимание на цветные камни: турмалин параиба, александрит, изумруд, рубин, сапфир и шпинель.
Турмалин
Цены на этот минерал из группы боросодержащих алюмосиликатов за последний год выросли на 20–30%. Цвета турмалина, пользующиеся спросом, — зелено-голубой, синий и зеленый, все — неоновые.
В ближайшие годы стоимость этих камней будет лишь увеличиваться: к 2026 г. ожидается рост в 1,5–2 раза, к 2028 г. — в 2–3 раза, а к 2033 г. — в 5–10 раз. Это касается даже небольших камней от 3 карат — но у них должна быть отличная огранка и цвет.
Особенно перспективны камни, добытые в Бразилии и Мозамбике, на месторождениях, которые уже закрыты.
Уникальный голубой турмалин Параиба за несколько лет может вырасти в цене более чем вдвое. Рекомендуемый срок вложения составляет 3–5 лет, а сумма — от $100 тыс. за экземпляр. Так, если инвестировать эти средства в турмалин в текущем году, в 2025 г. можно получить от $200 до $300 тыс.
Александрит
Ключевая характеристика этого камня, являющегося разновидностью минерала хризоберилла, — процент реверса цвета: при естественном свете он может быть зеленым, отливающим голубым, а при искусственном — красно-фиолетовым.
Бразильское месторождение александритов закрыто, поэтому их предложение ограничено, что сказывается на цене. Если в 2020 г. за карат камня нужно было отдать $15 тыс., то в 2022 г. — уже $30 тыс. При этом к 2026 г. ожидается рост стоимости до $90 тыс., а к 2033 г. — до $150 тыс.
Изумруд
Изумруд — это разновидность берилла. Этот камень является ликвидным, а рост стоимости за карат через 3–5 лет составит минимум 50%.
Рубины и сапфиры
Оба драгоценных камня являются корундами — минералами, представляющими собой кристаллическую окись алюминия.
Рыночная стоимость рубинов достигает $2,5 млн, а сапфиров — $135 тыс. за камень.
Через три года сапфир станет дороже, и его цена может достигнуть $200 тыс. за камень, а через 10 лет — $350 тыс.
Розовая шпинель
Этот камень приобрел популярность лишь недавно, и рост его стоимости предсказать сложно. Тем не менее за 5 лет она может увеличиться вдвое. Сегодня розовую шпинель можно приобрести за $29 тыс.
Как купить драгоценные камни для инвестиций
Камни можно приобретать, находясь в любой точке мира, — как в России, так и за границей, как за рубли, так и за иностранную валюту. Достаточно связаться с менеджером БКС — вам помогут подобрать инвестиционный портфель с драгоценными камнями, которые не только порадуют глаз, но и будут способны приумножать ваш капитал.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией | При копировании ссылка обязательна | Нашли ошибку - выделить и нажать Ctrl+Enter | Жалоба